{"id":615892,"date":"2023-05-01T13:13:58","date_gmt":"2023-05-01T10:13:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.etoro.com\/investing\/five-golden-rules-of-investing\/"},"modified":"2026-03-17T14:15:45","modified_gmt":"2026-03-17T12:15:45","slug":"five-golden-rules-of-investing","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.etoro.com\/de\/investing\/five-golden-rules-of-investing\/","title":{"rendered":"5 goldene Regeln der Geldanlage"},"content":{"rendered":"\n

Jemand, der anf\u00e4ngt, sich mit dem Investieren zu besch\u00e4ftigen, sieht vielleicht vor lauter B\u00e4umen den Wald nicht mehr. Beim Investieren gibt es viel zu beachten \u2013 eToro zeigt Ihnen in diesem Artikel, wie Sie um die wichtigsten Anf\u00e4ngerfehler herumkommen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n

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Obwohl jeder, wirklich jeder, investieren kann, bedeutet das nicht, dass Sie planlos und ohne eine Struktur vorgehen sollten. Viel wichtiger als die Fragen, wie viel und in welche Anlagen Sie investieren, ist, dass Sie zuerst einmal bestimmen, was Sie erreichen m\u00f6chten und warum. <\/strong>Alles Weitere folgt danach. <\/p>\n\n\n\n

Daher haben wir alle relevanten Fragen zum Investieren gesammelt und auf dieser Basis die goldenen Regeln des Investierens zusammengetragen. Mit diesen Regeln k\u00f6nnen Sie vermeiden, sch\u00e4dliche Fehler beim Investieren zu begehen.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Regel Nummer 1: Verlieren Sie niemals Geld.<\/p>\n\n\n\n

Regel Nummer 2: Vergessen Sie Regel Nummer 1 nicht.<\/p>\nWarren Buffett<\/a><\/cite><\/blockquote>\n\n\n\n

Regel 1: Ziele setzen und seine Finanzen kennen<\/h2>\n\n\n\n

Setzen Sie sich klare finanzielle Ziele<\/strong> und vergewissern Sie sich Ihrer Motivation, bevor Sie zu investieren beginnen. Im n\u00e4chsten Schritt k\u00f6nnen Sie sich eine konkrete <\/strong>Rendite <\/strong>\u00fcberlegen, die Sie langfristig erzielen m\u00f6chten.<\/mark><\/p>\n\n\n\n

Dabei d\u00fcrfen Sie nicht vergessen, dass Sie nicht jede Rendite mit den gleichen Anlageklassen<\/a> <\/strong>erzielen k\u00f6nnen. Umso wichtiger ist daher, dass Sie die <\/strong>Anlageklasse(n)<\/strong><\/a> identifizieren, in die Sie investieren m\u00f6chten. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Wer denkt, dass die L\u00f6sung darin liegt, eine hohe Rendite zu erzielen, der hat weit gefehlt. Eine h\u00f6here <\/strong>Rendite<\/strong><\/a> ist mit einem ebenso hohen Risiko verbunden<\/strong>, die urspr\u00fcngliche Investition zu verlieren. Anleger entscheiden sich daher f\u00fcr ein passendes Risiko-Ertrags-Verh\u00e4ltnis.<\/p>\n\n\n\n

Der m\u00f6gliche Ertrag sowie das passende Risikoprofil h\u00e4ngen au\u00dferdem mit der <\/strong>Anlagedauer <\/strong>zusammen. Mithilfe des <\/strong>Zinseszinseffekts<\/strong><\/a> k\u00f6nnen auch geringere Anlagesummen \u00fcber lange Zeitr\u00e4ume zu hohen Summen anwachsen. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Tipp: <\/strong>Setzen Sie sich zuerst einmal in Ruhe mit Stift und Papier hin, um klar f\u00fcr sich aufzuschreiben, warum und wof\u00fcr Sie investieren m\u00f6chten<\/a>. <\/strong>Spezifizieren Sie dabei auch, wie viel Sie im Ernstfall bereit sind zu verlieren. <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

Regel 2: Investitionen planen<\/h2>\n\n\n\n

Es gilt der Grundsatz, nur in solche Anlagen zu investieren, die Sie auch verstehen. <\/strong>Ohne das n\u00f6tige Hintergrundwissen k\u00f6nnen Sie schnell unn\u00f6tige Fehler begehen, zum Beispiel mit <\/strong>Derivaten. <\/p>\n\n\n\n

Genauso ist es wichtig, Ihr Alter und Ihren Investitionshorizont beim Kauf von Verm\u00f6genswerten zu ber\u00fccksichtigen. Je \u00e4lter Sie sind, desto weniger Volatilit\u00e4t sollten Sie in Ihrem Portfolio haben. J\u00fcngere Menschen haben teils Jahrzehnte Zeit, kurz- oder mittelfristige Verluste auszusitzen. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

Nicht zuletzt d\u00fcrfen Sie aber auch nicht vergessen, dass Sie niemals nur Gewinne machen werden. Verluste geh\u00f6ren beim Investieren dazu<\/strong> und manchmal m\u00fcssen Sie schlechtere <\/strong>Positionen vor weiteren Verlusten schlie\u00dfen. <\/p>\n\n\n\n

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Tipp: <\/strong>Ein Demokonto<\/a> ist ideal, um das Investieren in einer risikofreien Umgebung zu \u00fcben. Mit Demokonten k\u00f6nnen Sie Ihre Strategien mit virtuellen Mitteln testen.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

Regel 3: Portfolio diversifizieren<\/h2>\n\n\n\n

Zu einem guten Investor geh\u00f6rt es auch, nicht alle Eier in einen Korb zu legen. <\/strong>Diese sogenannte Portfoliodiversifizierung<\/a> ber\u00fccksichtigt unter anderem die Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen oder \u00fcber unterschiedliche M\u00e4rkte und L\u00e4nder hinweg. <\/mark><\/p>\n\n\n\n

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Zu Risiko geh\u00f6rt daher auch ein vern\u00fcnftiges Risikomanagement<\/strong>. Das bedeutet, dass Sie beim Kaufen und Verkaufen von Positionen \u00fcberlegen, wie Sie Ihr Risiko angesichts Ihres Risiko-Rendite-Profils minimieren k\u00f6nnen. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

Eine wichtige Rolle spielt dabei die Diversifizierung<\/strong>. Eine gut strukturierte Diversifizierung sorgt auch f\u00fcr eine regelm\u00e4\u00dfigere Rendite, da einzelne Schwankungen sich untereinander ausgleichen k\u00f6nnen. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Tipp: <\/strong>Ber\u00fccksichtigen Sie beim Investieren die Vor- und Nachteile nicht nur der einzelnen Anlageklassen, sondern auch der verschiedenen Branchen und L\u00e4nder. <\/strong>So lernen Sie, eine Risikobewertung<\/a> <\/strong>vorzunehmen. <\/strong><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

Regel 4: Risiken ausloten<\/h2>\n\n\n\n

Mit der Diversifizierung haben Sie jedoch l\u00e4ngst nicht alle Risiken vermieden. Denn sobald Sie Ihre erste Investition get\u00e4tigt haben, k\u00f6nnte ihr Wert schwanken. Das nennt sich Volatilit\u00e4t<\/a>. Ihr ist, dass Sie sich bei hohen Werten exzellent f\u00fchlen und bei negativen Werten schlecht. Diese Emotionen k\u00f6nnen Sie beeinflussen. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Tipp: <\/strong>Daher ist die Grundregel, nicht emotional<\/a> zu reagieren und stets die Ruhe zu bewahren. Aus diesem Grund sollten Anf\u00e4nger auch nie ihr ganzes Kapital investieren. Wenn Sie sich den Verlust leisten k\u00f6nnen, haben Sie auch weniger Angst. <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

Anleger sind gut beraten, Nachrichten gut klassifizieren zu k\u00f6nnen. Es gibt auf der einen Seite wichtige wirtschaftliche, politische, finanzielle und gesellschaftliche Informationen<\/strong>, die zum Beispiel mit Wirtschaftskalendern<\/a> verfolgt werden k\u00f6nnen. <\/p>\n\n\n\n

Auf der anderen Seite k\u00f6nnen unvorhersehbare Ereignisse wie Naturkatastrophen oder irrelevante Aktionen wie kurzfristige Social-Media-Hypes auftreten<\/strong>. Nur wenn Sie diese Nachrichten unterscheiden k\u00f6nnen, sind Sie in der Lage, angemessen und nicht emotional reagieren zu k\u00f6nnen. <\/p>\n\n\n\n

Und wenn es wirklich mal zu einer Situation kommt, bei der Sie zum Beispiel 10 oder 20 % Kursverluste erleiden, dann sind Sie gewappnet, nicht ohne zu denken, aus dem Bauch heraus zu agieren. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Regel 5: Kontinuierliche Weiterbildung<\/h2>\n\n\n\n

Egal, wie viel Sie bereits wissen und ob Sie Anf\u00e4nger oder Profi sind \u2013 die Finanz- und Investitionswelt entwickelt sich stets weiter. <\/strong>Das bedeutet, dass auch Sie sich kontinuierlich weiterbilden sollten. <\/p>\n\n\n\n

So kann es zum Beispiel sein, dass neue Instrumente oder Trends<\/a> auftreten oder dass Sie sich einer neuen Regulierung anpassen m\u00fcssen. Sie bleiben damit nicht nur up to date, sondern k\u00f6nnen auch langfristig bessere Ergebnisse erzielen. <\/strong>Bildung lohnt sich. <\/p>\n\n\n\n

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Tipp: <\/strong>Viele Broker, so auch eToro, bieten ihren Kunden eine Bandbreite an kostenlosen Weiterbildungsm\u00f6glichkeiten an. Neben fundierten Artikeln geh\u00f6rt dazu auch, sich mit anderen Tradern auszutauschen (Social Trading<\/a>) oder sich von anderen beim Copy Trading<\/a> inspirieren zu lassen. <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

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Fazit<\/h2>\n\n\n\n

Egal, wie weit Sie in Ihrer pers\u00f6nlichen Investment-Reise schon vorgedrungen sind, Sie k\u00f6nnen vom Befolgen dieser goldenen Regeln nur profitieren. Die wichtigsten F\u00e4higkeiten beim Investieren sind Disziplin und Geduld <\/strong>und dabei sind die f\u00fcnf Regeln sehr hilfreich. <\/p>\n\n\n\n

Aber nat\u00fcrlich m\u00fcssen Ihr Plan und Ihre Strategie auch zu Ihnen passen<\/strong> und es kann auch immer vorkommen, dass sich Ihre Ziele und Pr\u00e4ferenzen zu einem sp\u00e4teren Zeitpunkt \u00e4ndern. Ob Sie finanziell unabh\u00e4ngig oder frei sind, k\u00f6nnen demnach auch nur Sie entscheiden. <\/p>\n\n\n\n

Lernen Sie mehr \u00fcber die Grundlagen des Investierens in der eToro-Akademie<\/a> und pr\u00fcfen Sie Ihre Investitionsmethoden!<\/p>\n\n\n\n

Quiz<\/h2>\n\n\n\n
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Welche Strategie ist generell riskanter?<\/div>\n
Ein diversifiziertes Portfolio aus verschiedenen Anlagen<\/div>\n\n\n\n
Ein gro\u00dfes Engagement in einem bekannten Unternehmen<\/div>\n<\/div>
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FAQ<\/h2>\n\n\n\n
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Was ist die wichtigste Investment-Regel?<\/dt>
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Obgleich es sehr viele unterschiedliche Regeln f\u00fcr das Investieren<\/a> gibt, kann man einige wenige herauskristallisieren, die von besonders hoher Bedeutung sind. So zum Beispiel unsere goldenen Regeln. Halten Sie sich lieber strikt an die wenigen, relevanten Regeln anstatt zu versuchen, alles perfekt zu machen. <\/strong>Und Sie sollten auch damit beginnen, zuerst Ihre Ziele und Ihre Motivation zu definieren und erst dann mit dem Investieren zu beginnen. <\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n

Wann sollte man sein Portfolio balancieren?<\/dt>
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Ein guter Investor plant eine gewisse Diversifizierung des eigenen Portfolios. Dazu geh\u00f6rt es, die unterschiedlichen Positionen genau aufzuteilen. Nach dem Kauf sorgen aber die variierenden Kurse und Bewertungen daf\u00fcr, dass sich die urspr\u00fcngliche Verteilung nach einiger Zeit ver\u00e4ndert, ohne dass Sie Verschiebungen durchgef\u00fchrt haben. Um dies zu neutralisieren, sollten Sie einmal j\u00e4hrlich die Balance durch Verk\u00e4ufe oder Zuk\u00e4ufe wieder ausgleichen<\/a>.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n

Wie misst man das Risiko eines Portfolios?<\/dt>
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Es gibt nicht die eine Risikomesszahl f\u00fcr Portfolios. W\u00e4hrend gro\u00dfe Firmen komplizierte Statistik und Programme verwenden, reichen f\u00fcr andere ein paar einfache Metriken. <\/strong>Bei allen geh\u00f6rt aber die Betrachtung der Volatilit\u00e4t sowie eine gewisse Fundamentalanalyse<\/a> dazu. Anleger sollten bei einem zu hohen Risiko \u00fcberlegen, ihr Portfolio umzustrukturieren. <\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n

Gelten die goldenen Regeln f\u00fcr Aktien, Krypto und ETFs gleicherma\u00dfen?<\/dt>
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Ja, Prinzipien wie Diversifikation und Risikomanagement gelten f\u00fcr alle Klassen. Allerdings m\u00fcssen die Parameter angepasst werden: Ein Stop-Loss<\/a> bei Kryptow\u00e4hrungen muss oft weiter gefasst sein als bei einem Anleihen-ETF, da Preisschwankungen von 5 % bei Krypto deutlich h\u00e4ufiger vorkommen.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n

Sind die goldenen Regeln auch in volatilen M\u00e4rkten noch aktuell?<\/dt>
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Absolut. Die f\u00fcnf goldenen Regeln helfen Ihnen, auch bei Marktvolalit\u00e4t<\/a> diszipliniert zu bleiben. Ein fundierter Plan ist besonders in Krisenzeiten wertvoll, um Ihre langfristigen Ziele nicht aus den Augen zu verlieren.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n<\/dl>\n\n\n\n\t\t