Mit\u00e4 on riskienhallinta?<\/h2>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/How-to-Manage-Risk-As-a-Trader-or-Investor_Body-Image-1_-What-is-risk-management_.png\")
<\/figure>\n\n\n\nKuten nimest\u00e4kin voi jo p\u00e4\u00e4tell\u00e4, on riskienhallinnassa kyse erilaisten riskien huomioimisesta, arvioimisesta ja hallinnoimisesta parhaalla mahdollisella tavalla.<\/mark><\/p>\n\n\n\nHaluaisitko oppia hallitsemaan riskej\u00e4 paremmin? Informatiivinen videomme antaa arvokasta lis\u00e4tietoa siit\u00e4, mit\u00e4 sijoittajan ja treidaajan tulee huomioida riskienhallinnan suhteen.<\/p>\n\n\n\n
\n\u201cRiski muodostuu siit\u00e4, ettei ihminen ymm\u00e4rr\u00e4, mit\u00e4 h\u00e4n on tekem\u00e4ss\u00e4\u201d<\/p>\nWarren Buffett<\/a><\/cite><\/blockquote>\n\n\n\nRiskienhallinnan ja ep\u00e4varmuuden v\u00e4linen suhde on t\u00e4rke\u00e4 osa riskienhallintaa. Pohjimmiltaan tavoitteena onkin pyrki\u00e4 pit\u00e4m\u00e4\u00e4n riskin ja tuoton v\u00e4linen suhde <\/strong>mahdollisimman optimaalisena. Monet sijoittajat tarttuvat mielell\u00e4\u00e4n korkean riskin sijoituksiin, mik\u00e4li he kokevat tuottopotentiaalin tavoittelemisen kannattavaksi riskeist\u00e4 huolimatta.<\/p>\n\n\n\nMonilla tuntuu olevan se k\u00e4sitys, ett\u00e4 riskienhallinnassa on kyse riskien minimoimisesta. T\u00e4m\u00e4 ei kuitenkaan pid\u00e4 paikkaansa. Kenties t\u00e4rkein taito riskienhallinnassa on osata tiedostaa tiettyyn p\u00e4\u00e4t\u00f6kseen liittyv\u00e4t riskit mahdollisimman kattavasti<\/strong>.<\/mark><\/p>\n\n\n\nRiskiin vaikuttaa kolme avaintekij\u00e4\u00e4:<\/p>\n\n\n\n
\n- Tieto<\/li>\n\n\n\n
- Keskitt\u00e4minen<\/li>\n\n\n\n
- Omaisuuser\u00e4n tyyppi<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
Tiedolla viitataan t\u00e4ss\u00e4 siihen, kuinka hyvin sijoittaja tuntee ja ymm\u00e4rt\u00e4\u00e4 omaisuuser\u00e4n, jolla h\u00e4n haluaa k\u00e4yd\u00e4 kauppaa tai johon sijoittamisesta h\u00e4n on kiinnostunut<\/strong>. Mit\u00e4 tutumpi omaisuuser\u00e4 on ja mit\u00e4 paremmin tunnistaa sen hyv\u00e4t ja huonot puolet, sit\u00e4 pienempi on siihen sijoittamisen riski.<\/p>\n\n\n\nJos salkussasi on vain yhdenlaista omaisuuser\u00e4\u00e4, on se jo itsess\u00e4\u00e4n suurempi riski. Jos esimerkiksi laitat likoon 25 % salkkusi varoista johonkin tiettyyn sijoitukseen ja ajaudut tappioon kaksi kertaa per\u00e4kk\u00e4in, on silloin jo puolet p\u00e4\u00e4omasta menetetty. Jos riskeeraat vain 1\u20132 % salkusta, ovat tappiot paljon helpommin hallittavissa. Siksi salkun hajauttaminen on ensiarvoisen t\u00e4rke\u00e4\u00e4.<\/strong><\/p>\n\n\n\nSijoittamista ja kaupank\u00e4ynti\u00e4 voidaan harjoittaa monilla erilaisilla omaisuuserill\u00e4, joista jotkut<\/strong> ovat riskialttiimpia kuin toiset<\/strong>. Hyv\u00e4n\u00e4 esimerkkein\u00e4 voidaan pit\u00e4\u00e4 hy\u00f6dykkeit\u00e4, joihin liittyy sijoittajien ja treidaajien n\u00e4k\u00f6kulmasta tyypillisesti suurempi riski kuin hajautetuissa ETF-rahastoissa<\/strong> tai kiinte\u00e4tuottoisissa omaisuuseriss\u00e4.<\/p>\n\n\n\nRiskienhallinta kaupank\u00e4ynniss\u00e4 tai sijoittamisessa<\/h2>\n\n\n\n
Sek\u00e4 treidaaminen ett\u00e4 sijoittaminen ovat rahoitusmaailmassa suosittuja kaupank\u00e4ynnin muotoja, joiden riskienhallinnassa on eroja. N\u00e4iden kahden sijoitusmuodon v\u00e4lill\u00e4 merkitt\u00e4vin ero on se, ett\u00e4 treidaajat pyrkiv\u00e4t tekem\u00e4\u00e4n voittoa lyhyen aikav\u00e4lin sijoituksilla<\/strong>, kun taas sijoittajille tyypillisemp\u00e4\u00e4 on ostaa omaisuuseri\u00e4 keskipitk\u00e4n ja pitk\u00e4n aikav\u00e4lin tuottopotentiaalia<\/strong> silm\u00e4ll\u00e4 pit\u00e4en. <\/p>\n\n\n\nRiippuen siit\u00e4, onko kyse lyhytkestoisesta treidaamisesta vai pitk\u00e4n aikav\u00e4lin sijoittamisesta, riskienhallintaa koskevat p\u00e4\u00e4t\u00f6kset voivat olla hyvinkin erilaisia. <\/strong><\/p>\n\n\n\nAlle esittelemme muutamia riskienhallinnassa huomioitavia seikkoja sek\u00e4 treidaamisen ett\u00e4 sijoittamisen n\u00e4k\u00f6kulmasta.<\/p>\n\n\n\n
Pitk\u00e4n aikav\u00e4lin strategian soveltaminen<\/h3>\n\n\n\n\nJos et ole valmis pit\u00e4m\u00e4\u00e4n kiinni osakkeesta kymmenen vuoden ajan, on sinun turha harkita sen omistamista edes kymment\u00e4 minuuttia.<\/p>\nWarren Buffett<\/a><\/cite><\/blockquote>\n\n\n\nBuffetin toteamus on t\u00e4rke\u00e4 pit\u00e4\u00e4 mieless\u00e4 etenkin sijoitusp\u00e4\u00e4t\u00f6ksi\u00e4 teht\u00e4ess\u00e4. Kaikki tiet\u00e4v\u00e4t, ett\u00e4 sijoitusmarkkinoilla tulee v\u00e4lill\u00e4 vastaan sek\u00e4 hyvi\u00e4 ett\u00e4 huonompia aikoja. <\/strong>Toisinaan kohdalle voi osua pahempiakin talouskriisej\u00e4, mutta markkinoilla on lopulta aina tapana korjaantua ja l\u00e4hte\u00e4 j\u00e4lleen nousuun. <\/strong><\/p>\n\n\n\nSijoittajan on ensiarvoisen t\u00e4rke\u00e4\u00e4 pit\u00e4\u00e4 mieless\u00e4 se, ett\u00e4 sijoittamisessa on kyse pitk\u00e4n aikav\u00e4lin strategiasta, <\/strong>jonka aikana t\u00f6yssyt ja vastoink\u00e4ymiset kuuluvat asiaan.<\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/How-to-Manage-Risk-As-a-Trader-or-Investor_Body-Image-2-_-Long-term-strategy-and-Consistency.png\")
<\/figure>\n\n\n\nJohdonmukaisuus<\/h3>\n\n\n\n
Monet sijoittajat ovat ottaneet tavakseen allokoida s\u00e4\u00e4nn\u00f6llisesti samankokoisen summan sijoituksiinsa. Johdonmukaisuudella pyrit\u00e4\u00e4n yll\u00e4pit\u00e4m\u00e4\u00e4n tasaista p\u00e4\u00e4omavirtaa omaisuuser\u00e4n kurssiliikkeist\u00e4 riippumatta. Johdonmukainen sijoittaminen edist\u00e4\u00e4 my\u00f6s haastavista ajanjaksoista selvi\u00e4mist\u00e4.<\/strong><\/p>\n\n\n\nHajauttaminen<\/h3>\n\n\n\n
Hajauttaminen on kenties t\u00e4rkein kaikista riskinhallintamenetelmist\u00e4. <\/strong>Useimmille meist\u00e4 sanonta ”\u00e4l\u00e4 laita kaikkia munia samaan koriin” on varmasti tuttu, ja se p\u00e4tee my\u00f6s sijoittamisessa. Sijoitusmaailmassa voi tulla vastaan ennakoimattomia tilanteita aina tulivuorenpurkauksista sotiin ja maailmanlaajuisiin pandemioihin. <\/strong><\/p>\n\n\n\nT\u00e4st\u00e4 johtuen etenkin osakepohjaista salkkua rakennettaessa kannattaa sijoittaa useisiin eri yrityksiin sek\u00e4 muihin omaisuuseriin. N\u00e4in riskit saadaan hajautettua mahdollisimman laajalti.<\/strong><\/p>\n\n\n\nVaikka yhden tai kahden sijoitussalkussa olevan omaisuuser\u00e4n kurssi l\u00e4htisikin laskuun, l\u00f6ytyy hyvin hajautetusta salkusta muita omaisuuseri\u00e4, jotka pit\u00e4v\u00e4t yleisen kurssikehityksen silti plussan puolella. <\/p>\n\n\n\n
Sijoittajan kannattaa toki huomioida se tosiasia, ett\u00e4 sijoitusmarkkinoilla on k\u00e4yt\u00e4nn\u00f6ss\u00e4 mahdotonta v\u00e4ltty\u00e4 ajoittaisilta karhunmarkkinoilta<\/strong>. T\u00e4ll\u00f6in on pyritt\u00e4v\u00e4 pit\u00e4m\u00e4\u00e4n p\u00e4\u00e4 kylm\u00e4n\u00e4 ja keskitytt\u00e4v\u00e4 pitk\u00e4n aikav\u00e4lin tavoitteisiin.<\/p>\n\n\n\nRiskienhallinnan strategiat soveltuvat yht\u00e4 lailla sek\u00e4 sijoittajille ett\u00e4 treidaajille, <\/strong>ja niist\u00e4 voi olla korvaamatonta apua p\u00e4\u00e4t\u00f6ksenteossa niin vasta-alkajille kuin jo pitk\u00e4\u00e4n sijoituskauppoja tehneille.<\/p>\n\n\n\n<\/span>\nVinkki:<\/strong> Jos tavoitteenasi on hajauttaa salkkuasi<\/a>, harkitse erilaisia osakkeita sis\u00e4lt\u00e4vi\u00e4 rahoitusinstrumentej\u00e4, kuten ETF:t<\/a> tai eToro Smart Portfoliot<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\nHedging<\/h3>\n\n\n\n
Hajauttamisessa on kyse riskin hajauttamisesta eri rahoitusinstrumenttien kesken. Toisinaan sijoitusten suojaaminen saattaa kuitenkin edellytt\u00e4\u00e4 tiettyj\u00e4 lis\u00e4toimenpiteit\u00e4, jolloin hedging<\/strong> voi tulla kyseeseen. Joillakin omaisuuserill\u00e4 on k\u00e4\u00e4nteinen suhde muihin, mik\u00e4 tarkoittaa, ett\u00e4 niit\u00e4 voidaan k\u00e4ytt\u00e4\u00e4 suojana skenaarioissa, joissa p\u00e4\u00e4asiallisen sijoituksen arvo laskee.<\/p>\n\n\n\nMonet treidaajat keskittyv\u00e4t p\u00e4\u00e4asiassa yhteen omaisuuser\u00e4\u00e4n<\/a>, kuten vaikkapa valuuttoihin. Esimerkiksi valuuttamarkkinoilla<\/strong> k\u00e4yt\u00e4v\u00e4t kaupat suojataan usein avaamalla kullan tai muiden jalometallien positiot, koska niill\u00e4 on usein k\u00e4\u00e4nteinen suhde fiat-valuuttoihin<\/strong>. <\/p>\n\n\n\nToisinaan treidaajat pyrkiv\u00e4t my\u00f6s etsim\u00e4\u00e4n tietty\u00e4 omaisuuser\u00e4\u00e4, joka vastaa tehty\u00e4 kauppaa hedging-tarkoituksessa. T\u00e4llainen voi olla esimerkiksi JPN225<\/a>-indeksi, joka usein liikkuu k\u00e4\u00e4nteisesti Yhdysvaltain dollarin\/Japanin jenin<\/a> kurssiin n\u00e4hden.<\/p>\n\n\n\nStop-Loss ja Take Profit<\/h3>\n\n\n\n
Termit Stop-Loss ja Take Profit tulevat aloittelevallekin sijoittajalle tutuksi kaupank\u00e4ynniss\u00e4 hyvin nopeasti. Kyseess\u00e4 on kaksi \u00e4\u00e4rimm\u00e4isen hy\u00f6dyllist\u00e4 toimeksiantoa, joiden avulla sijoittaja voi suojautua paremmin tappioilta ja lukita tuotot. <\/strong><\/p>\n\n\n\nStop-Loss<\/a> eli tappionpys\u00e4ytys sulkee kaupan tietyn ennalta m\u00e4\u00e4ritellyn tappiorajan tullessa vastaan. Vastaavasti Take Profit<\/a> eli voiton kotiutus sulkee kaupan siin\u00e4 vaiheessa, kun ennalta m\u00e4\u00e4ritetty voittom\u00e4\u00e4r\u00e4 on saavutettu. <\/p>\n\n\n\nMarkkinatietoihin pohjatuvaa teknist\u00e4 analyysi\u00e4 voidaan hy\u00f6dynt\u00e4\u00e4 sijoittamisessa tulevien kurssimuutosten ennustamisessa. Niiden avulla on mahdollista arvioida varsin realistisesti suurin mahdollinen tappio ja enimm\u00e4istuotto m\u00e4\u00e4r\u00e4tyll\u00e4 ajanjaksolla yksitt\u00e4isiss\u00e4 kaupoissa. Stop-Loss- tai Take Profit-toimeksiannot ovat hy\u00f6dyllisi\u00e4 ty\u00f6kaluja, jotka helpottavat riskienhallintaa.<\/strong><\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/How-to-Manage-Risk-As-a-Trader-or-Investor_Body-Image-3_Profit-and-Self-Imposed-Rules.png\")
<\/figure>\n\n\n\nItse m\u00e4\u00e4ritetyt s\u00e4\u00e4nn\u00f6t<\/h3>\n\n\n\n
Treidaajat seuraavat markkinoita l\u00f6yt\u00e4\u00e4kseen parhaat sijoituskohteet. Valtaosa treidaajista pyrkii hy\u00f6tym\u00e4\u00e4n suurista hintavaihteluista hy\u00f6dynt\u00e4m\u00e4ll\u00e4 vipuvaikutusta<\/strong>. Lupaavat sijoituskohteet saattavat houkutella sijoittamaan suuria rahasummia, mutta samalla treidaaja riskeeraa my\u00f6s suuria summia. Siksi jotkut treidaajat noudattavat mieluiten itse m\u00e4\u00e4ritt\u00e4mi\u00e4\u00e4n s\u00e4\u00e4nt\u00f6j\u00e4.<\/p>\n\n\n\nEr\u00e4s varsin yleinen esimerkki on ”yhden prosentin s\u00e4\u00e4nt\u00f6”. <\/strong>Sen mukaan treidaaja ei koskaan kohdista yksitt\u00e4iseen kauppaan enemp\u00e4\u00e4 kuin 1 % omasta sijoitusvarallisuudestaan.<\/p>\n\n\n\nRiskinottovalmiudet vaihtelevat ihmisist\u00e4 ja tilanteista riippuen. Yleisen\u00e4 nyrkkis\u00e4\u00e4nt\u00f6n\u00e4 voidaan kuitenkin pit\u00e4\u00e4 periaatetta, ettei sijoittajan kannata riskeerata enemp\u00e4\u00e4 kuin 2 % tilisaldosta yksitt\u00e4ist\u00e4 kauppaa kohden ja sijoitettaessa enemp\u00e4\u00e4 kuin 5 % tilisaldosta yksitt\u00e4iseen sijoituskohteeseen.<\/mark><\/p>\n\n\n\nHallinnoi riskej\u00e4si<\/h2>\n\n\n\n
Harva on v\u00e4lttynyt tarjouksilta, joissa lupaillaan nopeaa rikastumista erilaisten sijoitusohjelmien tai verkkoalustojen avulla. Koska monet haaveilevat taloudellisesta riippumattomuudesta<\/a>, saattavat moiset tarjoukset tuntua ymm\u00e4rrett\u00e4v\u00e4sti houkuttelevilta, vaikka ne ovatkin t\u00e4ysin utopistisia. Todellisuudessa online-kaupank\u00e4ynti ja sijoittaminen vaativat aikaa ja ahkeraa harjoittelua \u2014 riskienhallintaa unohtamatta<\/strong><\/mark><\/p>\n\n\n\nEnnen seuraavaa sijoitus- tai treidausp\u00e4\u00e4t\u00f6ksen tekemist\u00e4 suosittelemme huomioimaan yll\u00e4 mainitut seikat. Osa niist\u00e4 saattaakin jo olla k\u00e4yt\u00f6ss\u00e4si, mutta osa voi olla aivan uutta tietoa, jota kannattaa hy\u00f6dynt\u00e4\u00e4. Ennen p\u00e4\u00e4t\u00f6ksentekoa on \u00e4\u00e4rimm\u00e4isen t\u00e4rke\u00e4\u00e4 perehty\u00e4 huolellisesti kyseess\u00e4 olevaan sijoitus- tai kaupank\u00e4yntikohteeseen liittyviin riskeihin.<\/strong><\/p>\n\n\n\nLiity<\/a> eToro kehitt\u00e4\u00e4ksesi riskinhallintataitojasi.<\/p>\n\n\n\nUKK<\/h2>\n\n\n\n\n- Miksi riskienhallinta on niin t\u00e4rke\u00e4\u00e4?<\/dt>
- \n
Riskienhallinnalla on sijoittajalle todella suuri merkitys. Riskienhallinta auttaa tiedostamaan paremmin kaupank\u00e4yntiin tai sijoittamiseen liittyv\u00e4t riskit, jonka pohjalta voi soveltaa oikeanlaisia strategioita potentiaalisten riskien pienent\u00e4miseksi sijoitusmarkkinoilla<\/a>.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n- Onko riskienhallintastrategia v\u00e4ltt\u00e4m\u00e4t\u00f6n?<\/dt>
- \n
Kyll\u00e4, sijoittamista ja kaupank\u00e4ynti\u00e4 varten on aina hyv\u00e4 laatia riskienhallintastrategia. Riskienhallinta<\/a> on melkeinp\u00e4 v\u00e4ltt\u00e4m\u00e4t\u00f6nt\u00e4 pitk\u00e4n aikav\u00e4lin menestyksen saavuttamiseksi, ja kattavan suunnitelman avulla voi tunnistaa ja hallita vastaan tulevia riskej\u00e4 huomattavasti paremmin.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n- Mit\u00e4 riskienhallinnan strategioita kannattaa k\u00e4ytt\u00e4\u00e4?<\/dt>
- \n
<\/figure>\n\n\n\nKuten nimest\u00e4kin voi jo p\u00e4\u00e4tell\u00e4, on riskienhallinnassa kyse erilaisten riskien huomioimisesta, arvioimisesta ja hallinnoimisesta parhaalla mahdollisella tavalla.<\/mark><\/p>\n\n\n\n Haluaisitko oppia hallitsemaan riskej\u00e4 paremmin? Informatiivinen videomme antaa arvokasta lis\u00e4tietoa siit\u00e4, mit\u00e4 sijoittajan ja treidaajan tulee huomioida riskienhallinnan suhteen.<\/p>\n\n\n\n \u201cRiski muodostuu siit\u00e4, ettei ihminen ymm\u00e4rr\u00e4, mit\u00e4 h\u00e4n on tekem\u00e4ss\u00e4\u201d<\/p>\nWarren Buffett<\/a><\/cite><\/blockquote>\n\n\n\n Riskienhallinnan ja ep\u00e4varmuuden v\u00e4linen suhde on t\u00e4rke\u00e4 osa riskienhallintaa. Pohjimmiltaan tavoitteena onkin pyrki\u00e4 pit\u00e4m\u00e4\u00e4n riskin ja tuoton v\u00e4linen suhde <\/strong>mahdollisimman optimaalisena. Monet sijoittajat tarttuvat mielell\u00e4\u00e4n korkean riskin sijoituksiin, mik\u00e4li he kokevat tuottopotentiaalin tavoittelemisen kannattavaksi riskeist\u00e4 huolimatta.<\/p>\n\n\n\n Monilla tuntuu olevan se k\u00e4sitys, ett\u00e4 riskienhallinnassa on kyse riskien minimoimisesta. T\u00e4m\u00e4 ei kuitenkaan pid\u00e4 paikkaansa. Kenties t\u00e4rkein taito riskienhallinnassa on osata tiedostaa tiettyyn p\u00e4\u00e4t\u00f6kseen liittyv\u00e4t riskit mahdollisimman kattavasti<\/strong>.<\/mark><\/p>\n\n\n\n Riskiin vaikuttaa kolme avaintekij\u00e4\u00e4:<\/p>\n\n\n\n Tiedolla viitataan t\u00e4ss\u00e4 siihen, kuinka hyvin sijoittaja tuntee ja ymm\u00e4rt\u00e4\u00e4 omaisuuser\u00e4n, jolla h\u00e4n haluaa k\u00e4yd\u00e4 kauppaa tai johon sijoittamisesta h\u00e4n on kiinnostunut<\/strong>. Mit\u00e4 tutumpi omaisuuser\u00e4 on ja mit\u00e4 paremmin tunnistaa sen hyv\u00e4t ja huonot puolet, sit\u00e4 pienempi on siihen sijoittamisen riski.<\/p>\n\n\n\n Jos salkussasi on vain yhdenlaista omaisuuser\u00e4\u00e4, on se jo itsess\u00e4\u00e4n suurempi riski. Jos esimerkiksi laitat likoon 25 % salkkusi varoista johonkin tiettyyn sijoitukseen ja ajaudut tappioon kaksi kertaa per\u00e4kk\u00e4in, on silloin jo puolet p\u00e4\u00e4omasta menetetty. Jos riskeeraat vain 1\u20132 % salkusta, ovat tappiot paljon helpommin hallittavissa. Siksi salkun hajauttaminen on ensiarvoisen t\u00e4rke\u00e4\u00e4.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Sijoittamista ja kaupank\u00e4ynti\u00e4 voidaan harjoittaa monilla erilaisilla omaisuuserill\u00e4, joista jotkut<\/strong> ovat riskialttiimpia kuin toiset<\/strong>. Hyv\u00e4n\u00e4 esimerkkein\u00e4 voidaan pit\u00e4\u00e4 hy\u00f6dykkeit\u00e4, joihin liittyy sijoittajien ja treidaajien n\u00e4k\u00f6kulmasta tyypillisesti suurempi riski kuin hajautetuissa ETF-rahastoissa<\/strong> tai kiinte\u00e4tuottoisissa omaisuuseriss\u00e4.<\/p>\n\n\n\n Sek\u00e4 treidaaminen ett\u00e4 sijoittaminen ovat rahoitusmaailmassa suosittuja kaupank\u00e4ynnin muotoja, joiden riskienhallinnassa on eroja. N\u00e4iden kahden sijoitusmuodon v\u00e4lill\u00e4 merkitt\u00e4vin ero on se, ett\u00e4 treidaajat pyrkiv\u00e4t tekem\u00e4\u00e4n voittoa lyhyen aikav\u00e4lin sijoituksilla<\/strong>, kun taas sijoittajille tyypillisemp\u00e4\u00e4 on ostaa omaisuuseri\u00e4 keskipitk\u00e4n ja pitk\u00e4n aikav\u00e4lin tuottopotentiaalia<\/strong> silm\u00e4ll\u00e4 pit\u00e4en. <\/p>\n\n\n\n Riippuen siit\u00e4, onko kyse lyhytkestoisesta treidaamisesta vai pitk\u00e4n aikav\u00e4lin sijoittamisesta, riskienhallintaa koskevat p\u00e4\u00e4t\u00f6kset voivat olla hyvinkin erilaisia. <\/strong><\/p>\n\n\n\n Alle esittelemme muutamia riskienhallinnassa huomioitavia seikkoja sek\u00e4 treidaamisen ett\u00e4 sijoittamisen n\u00e4k\u00f6kulmasta.<\/p>\n\n\n\n Jos et ole valmis pit\u00e4m\u00e4\u00e4n kiinni osakkeesta kymmenen vuoden ajan, on sinun turha harkita sen omistamista edes kymment\u00e4 minuuttia.<\/p>\nWarren Buffett<\/a><\/cite><\/blockquote>\n\n\n\n Buffetin toteamus on t\u00e4rke\u00e4 pit\u00e4\u00e4 mieless\u00e4 etenkin sijoitusp\u00e4\u00e4t\u00f6ksi\u00e4 teht\u00e4ess\u00e4. Kaikki tiet\u00e4v\u00e4t, ett\u00e4 sijoitusmarkkinoilla tulee v\u00e4lill\u00e4 vastaan sek\u00e4 hyvi\u00e4 ett\u00e4 huonompia aikoja. <\/strong>Toisinaan kohdalle voi osua pahempiakin talouskriisej\u00e4, mutta markkinoilla on lopulta aina tapana korjaantua ja l\u00e4hte\u00e4 j\u00e4lleen nousuun. <\/strong><\/p>\n\n\n\n Sijoittajan on ensiarvoisen t\u00e4rke\u00e4\u00e4 pit\u00e4\u00e4 mieless\u00e4 se, ett\u00e4 sijoittamisessa on kyse pitk\u00e4n aikav\u00e4lin strategiasta, <\/strong>jonka aikana t\u00f6yssyt ja vastoink\u00e4ymiset kuuluvat asiaan.<\/p>\n\n\n\n Monet sijoittajat ovat ottaneet tavakseen allokoida s\u00e4\u00e4nn\u00f6llisesti samankokoisen summan sijoituksiinsa. Johdonmukaisuudella pyrit\u00e4\u00e4n yll\u00e4pit\u00e4m\u00e4\u00e4n tasaista p\u00e4\u00e4omavirtaa omaisuuser\u00e4n kurssiliikkeist\u00e4 riippumatta. Johdonmukainen sijoittaminen edist\u00e4\u00e4 my\u00f6s haastavista ajanjaksoista selvi\u00e4mist\u00e4.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Hajauttaminen on kenties t\u00e4rkein kaikista riskinhallintamenetelmist\u00e4. <\/strong>Useimmille meist\u00e4 sanonta ”\u00e4l\u00e4 laita kaikkia munia samaan koriin” on varmasti tuttu, ja se p\u00e4tee my\u00f6s sijoittamisessa. Sijoitusmaailmassa voi tulla vastaan ennakoimattomia tilanteita aina tulivuorenpurkauksista sotiin ja maailmanlaajuisiin pandemioihin. <\/strong><\/p>\n\n\n\n T\u00e4st\u00e4 johtuen etenkin osakepohjaista salkkua rakennettaessa kannattaa sijoittaa useisiin eri yrityksiin sek\u00e4 muihin omaisuuseriin. N\u00e4in riskit saadaan hajautettua mahdollisimman laajalti.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Vaikka yhden tai kahden sijoitussalkussa olevan omaisuuser\u00e4n kurssi l\u00e4htisikin laskuun, l\u00f6ytyy hyvin hajautetusta salkusta muita omaisuuseri\u00e4, jotka pit\u00e4v\u00e4t yleisen kurssikehityksen silti plussan puolella. <\/p>\n\n\n\n Sijoittajan kannattaa toki huomioida se tosiasia, ett\u00e4 sijoitusmarkkinoilla on k\u00e4yt\u00e4nn\u00f6ss\u00e4 mahdotonta v\u00e4ltty\u00e4 ajoittaisilta karhunmarkkinoilta<\/strong>. T\u00e4ll\u00f6in on pyritt\u00e4v\u00e4 pit\u00e4m\u00e4\u00e4n p\u00e4\u00e4 kylm\u00e4n\u00e4 ja keskitytt\u00e4v\u00e4 pitk\u00e4n aikav\u00e4lin tavoitteisiin.<\/p>\n\n\n\n Riskienhallinnan strategiat soveltuvat yht\u00e4 lailla sek\u00e4 sijoittajille ett\u00e4 treidaajille, <\/strong>ja niist\u00e4 voi olla korvaamatonta apua p\u00e4\u00e4t\u00f6ksenteossa niin vasta-alkajille kuin jo pitk\u00e4\u00e4n sijoituskauppoja tehneille.<\/p>\n\n\n\n Vinkki:<\/strong> Jos tavoitteenasi on hajauttaa salkkuasi<\/a>, harkitse erilaisia osakkeita sis\u00e4lt\u00e4vi\u00e4 rahoitusinstrumentej\u00e4, kuten ETF:t<\/a> tai eToro Smart Portfoliot<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Hajauttamisessa on kyse riskin hajauttamisesta eri rahoitusinstrumenttien kesken. Toisinaan sijoitusten suojaaminen saattaa kuitenkin edellytt\u00e4\u00e4 tiettyj\u00e4 lis\u00e4toimenpiteit\u00e4, jolloin hedging<\/strong> voi tulla kyseeseen. Joillakin omaisuuserill\u00e4 on k\u00e4\u00e4nteinen suhde muihin, mik\u00e4 tarkoittaa, ett\u00e4 niit\u00e4 voidaan k\u00e4ytt\u00e4\u00e4 suojana skenaarioissa, joissa p\u00e4\u00e4asiallisen sijoituksen arvo laskee.<\/p>\n\n\n\n Monet treidaajat keskittyv\u00e4t p\u00e4\u00e4asiassa yhteen omaisuuser\u00e4\u00e4n<\/a>, kuten vaikkapa valuuttoihin. Esimerkiksi valuuttamarkkinoilla<\/strong> k\u00e4yt\u00e4v\u00e4t kaupat suojataan usein avaamalla kullan tai muiden jalometallien positiot, koska niill\u00e4 on usein k\u00e4\u00e4nteinen suhde fiat-valuuttoihin<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n Toisinaan treidaajat pyrkiv\u00e4t my\u00f6s etsim\u00e4\u00e4n tietty\u00e4 omaisuuser\u00e4\u00e4, joka vastaa tehty\u00e4 kauppaa hedging-tarkoituksessa. T\u00e4llainen voi olla esimerkiksi JPN225<\/a>-indeksi, joka usein liikkuu k\u00e4\u00e4nteisesti Yhdysvaltain dollarin\/Japanin jenin<\/a> kurssiin n\u00e4hden.<\/p>\n\n\n\n Termit Stop-Loss ja Take Profit tulevat aloittelevallekin sijoittajalle tutuksi kaupank\u00e4ynniss\u00e4 hyvin nopeasti. Kyseess\u00e4 on kaksi \u00e4\u00e4rimm\u00e4isen hy\u00f6dyllist\u00e4 toimeksiantoa, joiden avulla sijoittaja voi suojautua paremmin tappioilta ja lukita tuotot. <\/strong><\/p>\n\n\n\n Stop-Loss<\/a> eli tappionpys\u00e4ytys sulkee kaupan tietyn ennalta m\u00e4\u00e4ritellyn tappiorajan tullessa vastaan. Vastaavasti Take Profit<\/a> eli voiton kotiutus sulkee kaupan siin\u00e4 vaiheessa, kun ennalta m\u00e4\u00e4ritetty voittom\u00e4\u00e4r\u00e4 on saavutettu. <\/p>\n\n\n\n Markkinatietoihin pohjatuvaa teknist\u00e4 analyysi\u00e4 voidaan hy\u00f6dynt\u00e4\u00e4 sijoittamisessa tulevien kurssimuutosten ennustamisessa. Niiden avulla on mahdollista arvioida varsin realistisesti suurin mahdollinen tappio ja enimm\u00e4istuotto m\u00e4\u00e4r\u00e4tyll\u00e4 ajanjaksolla yksitt\u00e4isiss\u00e4 kaupoissa. Stop-Loss- tai Take Profit-toimeksiannot ovat hy\u00f6dyllisi\u00e4 ty\u00f6kaluja, jotka helpottavat riskienhallintaa.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Treidaajat seuraavat markkinoita l\u00f6yt\u00e4\u00e4kseen parhaat sijoituskohteet. Valtaosa treidaajista pyrkii hy\u00f6tym\u00e4\u00e4n suurista hintavaihteluista hy\u00f6dynt\u00e4m\u00e4ll\u00e4 vipuvaikutusta<\/strong>. Lupaavat sijoituskohteet saattavat houkutella sijoittamaan suuria rahasummia, mutta samalla treidaaja riskeeraa my\u00f6s suuria summia. Siksi jotkut treidaajat noudattavat mieluiten itse m\u00e4\u00e4ritt\u00e4mi\u00e4\u00e4n s\u00e4\u00e4nt\u00f6j\u00e4.<\/p>\n\n\n\n Er\u00e4s varsin yleinen esimerkki on ”yhden prosentin s\u00e4\u00e4nt\u00f6”. <\/strong>Sen mukaan treidaaja ei koskaan kohdista yksitt\u00e4iseen kauppaan enemp\u00e4\u00e4 kuin 1 % omasta sijoitusvarallisuudestaan.<\/p>\n\n\n\n Riskinottovalmiudet vaihtelevat ihmisist\u00e4 ja tilanteista riippuen. Yleisen\u00e4 nyrkkis\u00e4\u00e4nt\u00f6n\u00e4 voidaan kuitenkin pit\u00e4\u00e4 periaatetta, ettei sijoittajan kannata riskeerata enemp\u00e4\u00e4 kuin 2 % tilisaldosta yksitt\u00e4ist\u00e4 kauppaa kohden ja sijoitettaessa enemp\u00e4\u00e4 kuin 5 % tilisaldosta yksitt\u00e4iseen sijoituskohteeseen.<\/mark><\/p>\n\n\n\n Harva on v\u00e4lttynyt tarjouksilta, joissa lupaillaan nopeaa rikastumista erilaisten sijoitusohjelmien tai verkkoalustojen avulla. Koska monet haaveilevat taloudellisesta riippumattomuudesta<\/a>, saattavat moiset tarjoukset tuntua ymm\u00e4rrett\u00e4v\u00e4sti houkuttelevilta, vaikka ne ovatkin t\u00e4ysin utopistisia. Todellisuudessa online-kaupank\u00e4ynti ja sijoittaminen vaativat aikaa ja ahkeraa harjoittelua \u2014 riskienhallintaa unohtamatta<\/strong><\/mark><\/p>\n\n\n\n Ennen seuraavaa sijoitus- tai treidausp\u00e4\u00e4t\u00f6ksen tekemist\u00e4 suosittelemme huomioimaan yll\u00e4 mainitut seikat. Osa niist\u00e4 saattaakin jo olla k\u00e4yt\u00f6ss\u00e4si, mutta osa voi olla aivan uutta tietoa, jota kannattaa hy\u00f6dynt\u00e4\u00e4. Ennen p\u00e4\u00e4t\u00f6ksentekoa on \u00e4\u00e4rimm\u00e4isen t\u00e4rke\u00e4\u00e4 perehty\u00e4 huolellisesti kyseess\u00e4 olevaan sijoitus- tai kaupank\u00e4yntikohteeseen liittyviin riskeihin.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Liity<\/a> eToro kehitt\u00e4\u00e4ksesi riskinhallintataitojasi.<\/p>\n\n\n\n Riskienhallinnalla on sijoittajalle todella suuri merkitys. Riskienhallinta auttaa tiedostamaan paremmin kaupank\u00e4yntiin tai sijoittamiseen liittyv\u00e4t riskit, jonka pohjalta voi soveltaa oikeanlaisia strategioita potentiaalisten riskien pienent\u00e4miseksi sijoitusmarkkinoilla<\/a>.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n Kyll\u00e4, sijoittamista ja kaupank\u00e4ynti\u00e4 varten on aina hyv\u00e4 laatia riskienhallintastrategia. Riskienhallinta<\/a> on melkeinp\u00e4 v\u00e4ltt\u00e4m\u00e4t\u00f6nt\u00e4 pitk\u00e4n aikav\u00e4lin menestyksen saavuttamiseksi, ja kattavan suunnitelman avulla voi tunnistaa ja hallita vastaan tulevia riskej\u00e4 huomattavasti paremmin.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n\n
\n
Riskienhallinta kaupank\u00e4ynniss\u00e4 tai sijoittamisessa<\/h2>\n\n\n\n
Pitk\u00e4n aikav\u00e4lin strategian soveltaminen<\/h3>\n\n\n\n
\n
<\/figure>\n\n\n\nJohdonmukaisuus<\/h3>\n\n\n\n
Hajauttaminen<\/h3>\n\n\n\n
Hedging<\/h3>\n\n\n\n
Stop-Loss ja Take Profit<\/h3>\n\n\n\n
<\/figure>\n\n\n\nItse m\u00e4\u00e4ritetyt s\u00e4\u00e4nn\u00f6t<\/h3>\n\n\n\n
Hallinnoi riskej\u00e4si<\/h2>\n\n\n\n
UKK<\/h2>\n\n\n\n
\n