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Par eToro
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Comment le machine learning façonne l’avenir de l’investissement

 

Nous avons tous vu l’intelligence artificielle (IA) dans des films : qu’il s’agisse d’un assistant personnel sympathique comme JARVIS dans Iron Man ou d’une créature menaçante comme Terminator. En réalité, l’IA existe bel et bien et est utilisée pour réaliser des exploits remarquables. L’IA et le machine learning sont utilisés dans tous les domaines de l’agriculture à la médecine et ils vont maintenant révolutionner le secteur de l’investissement.

Le machine learning nécessite un imposant ensemble de données. Comme eToro est le premier réseau d’investissement social au monde, comptant des millions d’utilisateurs, c’est le terreau idéal pour développer le machine learning dans le domaine des investissements. Nos talentueux data scientists ont formé des algorithmes pour comprendre les modèles comportementaux de nos clients financiers, afin de générer des analyses prédictives. Ces analyses sont ensuite utilisées pour créer certains de nos CopyFunds, un produit d’investissement de portefeuille géré.

La révolution : apprendre aux ordinateurs à réfléchir

Le machine learning est très différent de la programmation traditionnelle. Plutôt que d’apprendre à un ordinateur à suivre un modèle, cela lui enseigne à apprendre par lui-même. Un exemple extrêmement simplifié serait : si nous souhaitons apprendre à un ordinateur à reconnaître les chats ,au lieu de lui dire « les chats ont des moustaches » ou « les chats ont une queue » nous lui fournirons plutôt une multitude de photos de chats en lui disant tout simplement « c’est un chat. » Puis, en utilisant le machine learning, l’ordinateur pourra élucider lui-même ce qu’est un chat et sera en mesure de le reconnaître à l’avenir.

La même technique peut être appliquée aux finances, en fournissant à l’ordinateur des exemples de comportements de marché sur une certaine période, puis en le laissant comprendre lui-même comment reconnaître des tendances d’investissement similaires.

Comment les plus grandes sociétés financières utilisent le machine learning

L’introduction de solutions basées sur l’intelligence artificielle pour le trading et l’investissement a complètement redéfini le secteur. Les solutions d’IA sont aussi bien utilisées pour les analyses techniques et la reconnaissance de tendances que pour l’utilisation d’algorithmes prédictifs pour sélectionner quels instruments inclure dans un portefeuille.

Le machine learning a fait des ordinateurs de véritables adeptes de l’analyse et de la reconnaissance de tendances, à tel point qu’ils peuvent égaler, voire surpasser, certains des meilleurs analystes au monde. Il n’est pas étonnant alors que de grandes sociétés financières comme JPMorgan Chase et Goldman Sachs fassent appel à cette technologie. Les deux sociétés utilisent la technologie pour trier les données générées par des millions de clients et pour mettre en évidence les stratégies de leurs portefeuilles d’investissement.

eToro : mettre le pouvoir du machine learning à votre portée

Imaginez un peu les quantités de données générées par les centaines de millions d’actions de trading effectuées sur la plateforme eToro. C’est juste énorme. Cependant, après une analyse et un tri adaptés, ces données peuvent décrire de manière très imagée la méthodologie d’investissement intelligente. eToro a rassemblé toutes ces données et en utilisant l’essence même du machine learning, a créé un produit d’investissement novateur qu’il a mis à votre disposition. Vous avez contribué à sa création ; il est normal que vous puissiez en bénéficier.

CopyFunds de machine learning

Le premier CopyFund de machine learning lancé sur eToro était MomentumDD. Ce CopyFund fait appel au machine learning pour localiser les 30 meilleurs traders de la plateforme, lesquels sont les plus susceptibles de générer des rendements positifs au cours du trimestre à venir. Au cours de sa première année d’opération, il a généré des rendements supérieurs à 22 %, tout en maintenant un risque faible.

eToro lance deux nouveaux CopyFunds basés sur l’IA. Avec ces CopyFunds, les investisseurs eToro peuvent prendre part à la nouvelle étape de la révolution Fintech et ainsi profiter de la puissance de l’apprentissage machine :

  • OutSmartNSDQ : ce CopyFund utilise le machine learning pour localiser des actifs très performants figurant dans l’indice Nasdaq100 et crée un portefeuille basé sur le sentiment des top traders d’eToro pour surpasser l’indice
  • AITrader50 : ce CopyFund de top traders effectue une sélection parmi les 50 meilleurs traders eToro qui sont le plus susceptibles de générer un rendement positif au cours du mois à venir et les rassemble dans un portefeuille d’investissement

 

Le machine learning est l’une des plus grandes innovations informatiques ces dernières années et eToro est fier d’être un pionnier dans cette technologie et d’en faire profiter ses clients.

 

Votre capital est assujetti à un risque. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. Ce message ne constitue pas un conseil en investissement. Trading de CFD. Les données présentées remontent à moins de 5 ans et risquent de ne pas être suffisantes pour servir de base à une décision d’investissement.

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