Souvent, les entreprises d\u00e9cident de r\u00e9compenser les actionnaires par le versement d\u2019une partie de leurs b\u00e9n\u00e9fices, sur base trimestrielle, semestrielle ou annuelle.<\/strong> <\/p>\n\n\n\n Ces dividendes peuvent \u00eatre vers\u00e9s sous forme Un dividende est une Cela s\u2019ajoute \u00e0 l\u2019\u00e9ventuelle La plupart des soci\u00e9t\u00e9s cot\u00e9es versent un dividende \u00e0 leurs actionnaires<\/strong> et il arrive m\u00eame que ce versement soit effectu\u00e9 malgr\u00e9 une absence de b\u00e9n\u00e9fices, afin de conserver l\u2019int\u00e9r\u00eat des actionnaires. Cependant, soyez averti que certaines soci\u00e9t\u00e9s d\u00e9cident parfois d\u2019injecter leurs b\u00e9n\u00e9fices dans des op\u00e9rations de d\u00e9veloppement de la soci\u00e9t\u00e9.<\/p>\n\n\n\n La date et le montant des dividendes sont d\u00e9cid\u00e9s lors de l\u2019Assembl\u00e9e G\u00e9n\u00e9rale de l\u2019entreprise<\/strong> et g\u00e9n\u00e9ralement annonc\u00e9s en m\u00eame temps que l\u2019annonce des Chaque soci\u00e9t\u00e9 d\u00e9cide d\u2019un calendrier relatif aux dividendes,<\/strong> qui comporte diff\u00e9rentes dates tr\u00e8s importantes <\/a>pour l\u2019investisseur, telles que la date de d\u00e9claration \u00e9voqu\u00e9e ci-dessus, la date ex-dividende, la date de paiement ou encore la date d\u2019arr\u00eat\u00e9 des positions.<\/p>\n\n\n\n Diff\u00e9rentes cat\u00e9gories d\u2019actions et donc d\u2019actionnaires, sont possibles selon les choix de l\u2019entreprise<\/strong>. Par exemple, lorsque vous achetez des actions privil\u00e9gi\u00e9es, vous n\u2019avez pas de droit de vote pour les d\u00e9cisions concernant l\u2019entreprise, mais vous avez le statut d\u2019actionnaire prioritaire aux dividendes. <\/p>\n\n\n\n Lorsque vous passez par une <\/strong>plateforme de trading<\/strong><\/a> ou un courtier, cet interm\u00e9diaire vous verse directement les dividendes sur votre compte<\/strong> en accord avec la soci\u00e9t\u00e9 concern\u00e9e, qu\u2019il s\u2019agisse d\u2019une position ouverte manuellement, d\u2019un investissement par Smart Portfolio ou d\u2019une position copi\u00e9e par CopyTrading. <\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Sur eToro, vous pouvez b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019un acc\u00e8s simplifi\u00e9 aux entreprises qui versent r\u00e9guli\u00e8rement des dividendes importants, gr\u00e2ce au Smart Portfolio Dividend Growth ou encore via des ETF sp\u00e9cifiques<\/a>, comme le iShares Core Dividend Growth.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Les entreprises cot\u00e9es qui versent des dividendes sont pour la plupart des firmes au business model <\/em>(mod\u00e8le d\u2019entreprise) stable et s\u00fbr, qui d\u00e9montrent des flux financiers entrants fiables et qui laissent \u00e0 pr\u00e9voir une croissance potentiellement limit\u00e9e<\/strong>. <\/mark><\/p>\n\n\n\n Ce dernier point permet d\u2019envisager que la soci\u00e9t\u00e9 ambitionne de verser les dividendes \u00e0 ses actionnaires<\/strong> plut\u00f4t que d\u2019investir dans de nouveaux projets et qu\u2019elle ne pr\u00e9voit pas d\u2019accro\u00eetre son capital, ce qui provoquerait une hausse des prix des actions. <\/p>\n\n\n\n Dans le cas contraire, les soci\u00e9t\u00e9s qui optent davantage dans la conservation des b\u00e9n\u00e9fices pour leur d\u00e9veloppement et pour un Pour investir dans les actions \u00e0 dividendes, certains crit\u00e8res permettent d\u2019examiner les soci\u00e9t\u00e9s les plus int\u00e9ressantes<\/strong> :<\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Il existe diff\u00e9rents types de volatilit\u00e9<\/a> \u00e0 analyser. La volatilit\u00e9 des prix, des actions, la volatilit\u00e9 historique et implicite. Enfin, la volatilit\u00e9 de march\u00e9 est aussi importante \u00e0 \u00e9tudier. <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n La plupart des traders choisissent de se concentrer sur des compagnies qui font preuve de plus de 20 ans de versement de dividendes r\u00e9guliers<\/a>. <\/p>\n\n\n\n L\u2019investissement dans les actions \u00e0 dividendes peut servir plusieurs strat\u00e9gies et diff\u00e9rents objectifs financiers. Ce type d\u2019investissement convient particuli\u00e8rement \u00e0 ceux qui poursuivent des objectifs \u00e0 long-terme<\/strong> pour faire fructifier leur capital, puisque les dividendes sont des revenus stables et r\u00e9guliers. <\/mark><\/p>\n\n\n\n L\u2019id\u00e9al est de trouver des soci\u00e9t\u00e9s avec un long historique financier, qui offrent en outre des dividendes croissants<\/strong>. Cette strat\u00e9gie s\u2019av\u00e8re peu risqu\u00e9e, car \u00e9tendue sur plusieurs ann\u00e9es, voire plusieurs dizaines d\u2019ann\u00e9es et est donc peu sensible aux fluctuations fr\u00e9quentes du prix des actions.<\/p>\n\n\n\n De plus, l\u2019investissement dans les actions \u00e0 dividendes permet de diversifier et d\u2019\u00e9quilibrer un portefeuille<\/strong>, notamment si certaines positions pr\u00e9sentent un risque particulier. Les profits r\u00e9alis\u00e9s par les dividendes temp\u00e8rent de pertes \u00e9ventuelles sur des actifs volatils.<\/p>\n\n\n\n Enfin, d\u2019autres se reposent sur des plans de <\/strong>r\u00e9investissement de dividendes<\/strong><\/a>, souvent propos\u00e9s par les soci\u00e9t\u00e9s cot\u00e9es elles-m\u00eames. Les actionnaires peuvent r\u00e9investir directement dans des actions suppl\u00e9mentaires pour la valeur du dividende et accro\u00eetre ainsi leur part dans la soci\u00e9t\u00e9, puis les prochains dividendes. <\/p>\n\n\n\n Autrement, sans pour autant r\u00e9investir dans la compagnie qui a g\u00e9n\u00e9r\u00e9 les dividendes, l\u2019investisseur peut choisir de ne pas profiter imm\u00e9diatement de ce profit et de placer ce montant dans d\u2019autres investissements du m\u00eame type, sur le principe des <\/strong>int\u00e9r\u00eats capitalis\u00e9s<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Une strat\u00e9gie \u00e0 long-terme qui consiste \u00e0 b\u00e9n\u00e9ficier au maximum de revenus passifs vous aide \u00e0 atteindre votre ind\u00e9pendance financi\u00e8re. <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Les actions les plus attractives sont naturellement celles qui offrent le dividende le plus \u00e9lev\u00e9, le meilleur ratio de distribution, le plus haut rendement<\/strong>. Celui-ci est exprim\u00e9 en pourcentage, calcul\u00e9 en divisant le montant du dividende par le cours en bourse de l\u2019action. <\/p>\n\n\n\n Par exemple, si l\u2019on prend l\u2019exemple d\u2019un dividende de Total<\/a>, s\u2019\u00e9levant \u00e0 2,64 \u20ac et le cours de l\u2019action un mois donn\u00e9, comme 39,7 \u20ac, on calcule le rendement ainsi :<\/p>\n\n\n\n DIVIDENDE \/ COURS<\/p>\n\n\n\n 2,64 \u20ac \/ 39,7 \u20ac = 0,066, soit 6,6 %<\/p>\n\n\n\n \u00c0 vous de d\u00e9terminer le rendement que vous visez. En sachant que le rendement moyen \u00e0 long-terme de l\u2019indice <\/strong>S&P 500<\/strong><\/a> s\u2019\u00e9l\u00e8ve \u00e0 2 %, vous pouvez par exemple consid\u00e9rer que des taux sup\u00e9rieurs sont appr\u00e9ciables.<\/strong><\/p>\n\n\n\n En revanche, examiner uniquement le rendement n\u2019est pas toujours la meilleure strat\u00e9gie<\/strong>, il faut en outre observer d\u2019autres donn\u00e9es sur l\u2019entreprise<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n Les ETF sp\u00e9cialis\u00e9s vous aident \u00e0 identifier les actions les plus int\u00e9ressantes.<\/strong> Par exemple, si vous recherchez des entreprises am\u00e9ricaines avec un historique de dividende croissant, vous pouvez observer la liste des soci\u00e9t\u00e9s qui composent l\u2019ETF iShares Core Dividend Growth<\/a>. Vous trouverez ainsi Microsoft Corp, Apple Inc, Johnson & Johnson ou Exxon Mobil Corp. <\/p>\n\n\n\n Les soci\u00e9t\u00e9s connues pour leurs rendements r\u00e9guliers et croissants sur le long-terme b\u00e9n\u00e9ficient de surnoms tels que \u00ab <\/strong>Dividend Aristocrats<\/em><\/strong> \u00bb ou encore \u00ab <\/strong>Dividend Kings<\/em><\/strong> \u00bb<\/strong>, selon leurs performances. <\/p>\n\n\n\n En France, depuis 2018, les dividendes de comptes-titres<\/a> impliquent un pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire unique optionnel, aussi nomm\u00e9 \u00ab flat-tax<\/em> \u00bb.<\/strong> Il s\u2019\u00e9l\u00e8ve \u00e0 30 % des sommes per\u00e7ues, quel que soit le montant, calcul\u00e9 sur les revenus bruts (plus-value sur les actions et dividendes), se r\u00e9partissant ainsi :<\/mark><\/p>\n\n\n\n L\u2019investisseur peut aussi se tourner vers l\u2019option de l\u2019imposition sur bar\u00e8me de l\u2019imp\u00f4t sur le revenu <\/strong>; ce choix sera plus ou moins judicieux selon les revenus fiscaux qui s\u2019ajoutent pour le foyer dans son ensemble. Ce cas de figure permet un abattement syst\u00e9matique de 40 % sur les dividendes, ce qui s\u2019av\u00e8re int\u00e9ressant pour les revenus les plus modestes.<\/p>\n\n\n\n Pour cela, comme pour toute strat\u00e9gie d\u2019investissement<\/a> d\u00e9di\u00e9e \u00e0 un autre march\u00e9 ou actif financier, vous devez \u00eatre clair et raisonnable avec les objectifs que vous souhaitez atteindre. <\/strong><\/p>\n\n\n\n La plupart des investisseurs poursuivent l\u2019ambition de l\u2019ind\u00e9pendance financi\u00e8re<\/strong>, mais le chemin pour y arriver sera cons\u00e9quent \u00e0 votre point de d\u00e9part, votre profil, vos capacit\u00e9s, votre connaissance et votre tol\u00e9rance au risque. <\/p>\n\n\n\n Vos objectifs sont \u00e9troitement li\u00e9s \u00e0 l\u2019horizon de d\u00e9tention de vos actifs et \u00e0 la nature de votre strat\u00e9gie <\/strong>: court terme, moyen terme ou long terme. Vous devrez aussi d\u00e9terminer le temps que vous pouvez passer sur votre portefeuille, le capital que vous \u00eates en mesure de mobiliser et le degr\u00e9 de risque que vous \u00eates pr\u00eat \u00e0 assumer.<\/mark><\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Une strat\u00e9gie vous guide dans vos investissements et d\u00e9cisions, quelles que soient les conditions de march\u00e9. Choisir une strat\u00e9gie d\u2019investissement est la premi\u00e8re \u00e9tape \u00e0 r\u00e9aliser avant de constituer un portefeuille. <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Ensuite, vous devrez \u00eatre en mesure de pr\u00e9voir des <\/strong>strat\u00e9gies de gestion du risque<\/strong><\/a>, d\u2019utiliser les bons outils, que vous appliquerez sur l\u2019ensemble de votre portefeuille mais aussi \u00e0 chaque ouverture de position<\/strong>. De plus, vous devrez d\u00e9cider si vous souhaitez investir directement ou via un ETF.<\/p>\n\n\n\n Enfin, une fois b\u00e9n\u00e9ficiaire de vos premiers dividendes, quelle sera votre d\u00e9marche ? Voulez-vous s\u00e9curiser votre gain et l\u2019empocher, entreprendre un nouvel investissement ou bien le r\u00e9investir dans un plan de r\u00e9investissement de dividendes ?<\/strong> <\/p>\n\n\n\n Toutes les r\u00e9ponses \u00e0 ces questions aboutissent \u00e0 votre strat\u00e9gie personnelle, \u00e0 laquelle vous devrez ensuite vous conformer<\/strong> pour conserver votre discipline et \u00e9viter les erreurs les plus communes. <\/p>\n\n\n\n Les soci\u00e9t\u00e9s qui attirent les investisseurs sont g\u00e9n\u00e9ralement r\u00e9put\u00e9es pour \u00eatre fiable, en bonne sant\u00e9 financi\u00e8re, avec un business model<\/em> solide ; on les appelle alors \u00ab blue chip stocks <\/em>\u00bb<\/strong>. Ce sont des entreprises comme Walmart<\/a>, Coca-Cola<\/a>, Gillett ou encore Berkshire Hathaway<\/a>. <\/mark><\/p>\n\n\n\n Les dividendes ne sont pas n\u00e9cessairement destin\u00e9s \u00e0 apporter des gains consid\u00e9rables \u00e0 votre portefeuille au contraire d\u2019investissements plus risqu\u00e9s, mais ils sont certainement un apport int\u00e9ressant pour planifier et diversifier votre portefeuille et son rendement, en tant que <\/strong>revenus passifs<\/strong><\/a> \u00e0 long terme<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n N\u2019h\u00e9sitez pas \u00e0 mener vos propres recherches et \u00e0 \u00e9tudier les profils et donn\u00e9es historiques des soci\u00e9t\u00e9s qui offrent des actions \u00e0 dividende<\/strong>. De plus, gardez toujours \u00e0 l\u2019esprit qu\u2019un investisseur avis\u00e9 cherche \u00e0 enrichir ses connaissances et comp\u00e9tences, afin de devenir plus exp\u00e9riment\u00e9 et optimiser ses r\u00e9sultats.<\/p>\n\n\n\n Vous pouvez pour cela acc\u00e9der \u00e0 l\u2019Acad\u00e9mie eToro<\/a> et retrouver de nombreux contenus p\u00e9dagogiques, pour d\u00e9butants et traders plus confirm\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n C\u2019est la date \u00e0 laquelle les actionnaires qui ont droit au dividende sont identifi\u00e9s, afin que la compagnie d\u00e9termine le montant attribu\u00e9 \u00e0 chaque actionnaire \u00e0 partir de ses b\u00e9n\u00e9fices. Ce montant sera ensuite vers\u00e9 \u00e0 chaque actionnaire directement ou via leur interm\u00e9diaire, comme eToro<\/a>. <\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n Vous pouvez dans un premier temps visiter les sites internet des entreprises, notamment les pages r\u00e9serv\u00e9es aux investisseurs et les communications financi\u00e8res d\u00e9di\u00e9es. Vous pouvez \u00e9galement vous r\u00e9f\u00e9rer aux donn\u00e9es transmises sur le march\u00e9 concern\u00e9. Enfin, sur une plateforme comme eToro, vous avez acc\u00e8s aux calendriers des dividendes,<\/a> qui annoncent par exemple les versements de dividendes \u00e0 venir. <\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n Certaines donn\u00e9es sont utiles \u00e0 l\u2019\u00e9valuation des actions \u00e0 dividende. Il faut notamment s\u2019int\u00e9resser \u00e0 la valeur du dividende par action, au rendement du dividende, ainsi qu\u2019au ratio de distribution des dividendes. <\/p>\n\n\n\n Sur eToro, vous pouvez en outre profiter de l\u2019effet du trading social et b\u00e9n\u00e9ficier de conseils, d\u2019astuces et d\u2019avis, de la part d\u2019autres traders confirm\u00e9s. Le CopyTrading<\/a> peut aussi vous guider vers des actions \u00e0 dividende privil\u00e9gi\u00e9. <\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n Ces informations sont toujours d\u00e9livr\u00e9es \u00e0 l\u2019avance par l\u2019entreprise qui \u00e9met les actions. De plus, les courtiers et plateformes de trading relaient ces annonces dans leurs rubriques sp\u00e9cifiques<\/a>. Enfin, toute entreprise cot\u00e9e pr\u00e9voit sur son site internet une rubrique \u00ab Relations avec les investisseurs \u00bb, o\u00f9 sont publi\u00e9s les comptes-rendus r\u00e9guliers. <\/p>\n<\/dd><\/div>\n<\/dl>\n\n\n\n\t\tQu\u2019est-ce qu\u2019un dividende ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/What-are-Dividends__Body-Image-1-What-are-Dividends.png\")
<\/figure>\n\n\n\nQuel est le fonctionnement des dividendes d\u2019actions ?<\/h2>\n\n\n\n
Investir dans les actions \u00e0 dividendes<\/h2>\n\n\n\n
\n
Les types d\u2019investissements dans les dividendes<\/h3>\n\n\n\n
Les meilleurs dividendes en bourse<\/h3>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/What-are-Dividends__Body-Image-2-How-does-tax-on-dividends-work.png\")
<\/figure>\n\n\n\nQuelle imposition est appliqu\u00e9e sur les dividendes ?<\/h2>\n\n\n\n
\n
D\u00e9velopper une strat\u00e9gie d\u2019investissement bas\u00e9e sur les dividendes <\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/What-are-Dividends_Body-Image-3-Developing-a-dividend-investing-strategy.png\")
<\/figure>\n\n\n\nEn r\u00e9sum\u00e9<\/h2>\n\n\n\n
Foire aux questions<\/h2>\n\n\n\n
\n