Il est important que vous connaissiez les diff\u00e9rentes options qui s\u2019offrent \u00e0 vous et que vous d\u00e9terminiez ensuite la composition de votre portefeuille d\u2019investissement de fa\u00e7on \u00e9quilibr\u00e9e et diversifi\u00e9e<\/strong>, dans le but d\u2019accomplir vos objectifs financiers<\/a>. <\/mark><\/p>\n\n\n\n Sur une plateforme comme eToro, vous avez le choix de <\/strong>milliers d\u2019actifs<\/strong><\/a>, parmi un large \u00e9ventail de produits financiers.<\/strong><\/p>\n\n\n\n L\u2019allocation d\u2019actifs est le processus qui consiste pour l\u2019investisseur \u00e0 r\u00e9partir des fractions de son capital sur divers actifs financiers et par cons\u00e9quent sur diff\u00e9rentes positions sur <\/strong>les march\u00e9s<\/strong><\/a>. On estime souvent l\u2019allocation d\u2019actifs en pourcentage, sur la valeur totale du capital investi.<\/mark><\/p>\n\n\n\n En tant qu\u2019investisseur, vous avez le choix d\u2019une multitude d\u2019actifs financiers, chacun avec ses propres caract\u00e9ristiques<\/strong>. Tous les produits financiers ne sont pas forc\u00e9ment pertinents pour \u00eatre ajout\u00e9s \u00e0 tout portefeuille. <\/p>\n\n\n\n Le degr\u00e9 de risque, la rentabilit\u00e9, l\u2019 Vous pouvez inclure dans votre portefeuille :<\/p>\n\n\n\n La r\u00e9partition de votre capital entre diff\u00e9rents types d\u2019actifs n\u2019est pas la seule option<\/strong>, vous pouvez \u00e9galement jouer sur les secteurs<\/a> ou caract\u00e9ristiques sp\u00e9cifiques, au sein m\u00eame de la cat\u00e9gorie d\u2019actifs. <\/p>\n\n\n\n Par exemple, pour les actions, vous pouvez miser sur diff\u00e9rents secteurs boursiers,<\/strong> comme l\u2019industrie, les technologies, la sant\u00e9, les biens de consommation ou la finance. Vous pouvez aussi, comme avec les ETF<\/a>, s\u00e9lectionner diff\u00e9rentes zones g\u00e9ographiques, comme le march\u00e9 am\u00e9ricain, le march\u00e9 europ\u00e9en ou asiatique.<\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Les ETF<\/a> sont une option avantageuse pour profiter d\u2019une exposition sur une cat\u00e9gorie d\u2019actifs en particulier, partageant des caract\u00e9ristiques communes, au lieu d\u2019investir dans des actifs individuels.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n D\u2019autres crit\u00e8res, comme la devise de cotation, la dur\u00e9e de d\u00e9tention, la volatilit\u00e9, le risque ou la L\u2019objectif principal lors de la construction \u00e9quilibr\u00e9e de votre portefeuille, hormis les performances de chaque actif, consiste \u00e0 r\u00e9duire le risque<\/strong><\/a> global de votre portefeuille au maximum.<\/strong> <\/p>\n\n\n\n En effet, puisque chaque classe d\u2019actifs et chaque march\u00e9 r\u00e9agit diff\u00e9remment dans un contexte \u00e9conomique particulier, il est int\u00e9ressant de disposer d\u2019actifs qui peuvent \u00e9ventuellement compenser le risque ou les pertes d\u2019autres<\/strong>. Il est utile de conna\u00eetre les relations<\/a> et On d\u00e9finit en r\u00e8gle g\u00e9n\u00e9rale un portefeuille selon les classes d\u2019actifs qui le composent.<\/strong> Par exemple, un portefeuille<\/a> principalement compos\u00e9 d\u2019actions sera nomm\u00e9 \u00ab portefeuille d\u2019actions \u00bb. D\u2019autres seront des portefeuilles obligataires, cryptos, ETF, etc.<\/p>\n\n\n\n Avoir une pr\u00e9dilection pour certaines classes d\u2019actifs ne vous emp\u00eache pas de <\/strong>diversifier<\/strong><\/a> votre portefeuille<\/strong>. Il n\u2019est pas rare que les investisseurs divisent leur capital entre deux classes d\u2019actifs, notamment entre actions et obligations, souvent dans une proportion \u00e9quivalente \u00e0 70 % \/ 30 %.<\/mark><\/p>\n\n\n\n D\u2019un c\u00f4t\u00e9 les actions sont consid\u00e9r\u00e9es comme Les combinaisons sont quasiment infinies<\/strong>, tant que votre portefeuille suit votre profil, vos ambitions et votre tol\u00e9rance au risque.<\/p>\n\n\n\n On distingue en outre diff\u00e9rents types d\u2019allocation d\u2019actifs, en relation avec la strat\u00e9gie d\u2019investissement de chaque individu<\/strong> : l\u2019allocation agressive, mod\u00e9r\u00e9e ou conservatrice.<\/p>\n\n\n\n Le principe ici est de viser les Ce type de portefeuille<\/a> est davantage expos\u00e9 \u00e0 la volatilit\u00e9 des march\u00e9s, justement pour pouvoir profiter de ces variations \u00e0 la hausse comme \u00e0 la baisse<\/strong>. Par cons\u00e9quent, il requiert une d\u00e9marche dynamique, r\u00e9active et n\u00e9cessite une surveillance accrue des march\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Caract\u00e9ristiques principales :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Actifs couramment utilis\u00e9s : <\/strong>Actions<\/p>\n\n\n\n Horizon de d\u00e9tention : <\/strong>Entre 10 ans et l\u2019\u00e9ch\u00e9ance \u00e0 la retraite<\/p>\n\n\n\n Exemple d\u2019allocation :<\/strong><\/p>\n\n\n\n L\u2019exemple le plus repr\u00e9sentatif d\u2019un portefeuille d\u2019investissement mod\u00e9r\u00e9 est celui qui comporte \u00e0 la fois des actions et des obligations<\/a>, dans des proportions relativement \u00e9quilibr\u00e9es. Ce type de portefeuille inclut un capital moins important et un volume moindre d\u2019actifs volatils.<\/strong><\/mark><\/p>\n\n\n\n Caract\u00e9ristiques principales :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Actifs couramment utilis\u00e9s : <\/strong>Actions et obligations<\/p>\n\n\n\n Horizon de d\u00e9tention : <\/strong>0 \u00e0 10 ans ou jusqu\u2019\u00e0 la retraite<\/p>\n\n\n\n Exemple d\u2019allocation :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Conseil :<\/strong> Si au terme de cet article, vous h\u00e9sitez toujours sur la fa\u00e7on de proc\u00e9der, vous pouvez recourir aux Smart Portfolios<\/a> des portefeuilles \u00ab cl\u00e9s en main \u00bb, \u00e9labor\u00e9s par des sp\u00e9cialistes.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n On dit qu\u2019un investisseur est conservateur lorsqu\u2019il privil\u00e9gie la protection de son capital et les investissements qui l\u2019exposent \u00e0 un risque minimum, comme les obligations ou les actions \u00e0 dividende<\/strong>. Ce type de portefeuille<\/a> est moins susceptible d\u2019\u00eatre impact\u00e9 par les diff\u00e9rents cycles de march\u00e9 ou les \u00e9v\u00e9nements majeurs.<\/mark><\/p>\n\n\n\n Contrairement \u00e0 l\u2019approche agressive, cette m\u00e9thode ne demande que tr\u00e8s peu de temps et de man\u0153uvres, en raison de la faible quantit\u00e9 d\u2019actions et d\u2019actifs volatils au sein du portefeuille<\/strong>. Ce type d\u2019allocation est recommand\u00e9 pour les personnes en retraite ou approchant de la retraite, qui ne peuvent se permettre de perdre leurs \u00e9conomies \u00e0 ce stade.<\/p>\n\n\n\n Caract\u00e9ristiques principales :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Actifs couramment utilis\u00e9s : <\/strong>Obligations<\/p>\n\n\n\n Horizon de d\u00e9tention : <\/strong>Variable, conseill\u00e9 apr\u00e8s la vie active ou proche de la retraite<\/p>\n\n\n\n Exemple d\u2019allocation :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Voici quatre questions \u00e0 vous poser avant de vous lancer, dont les r\u00e9ponses vous guideront pour \u00e9tablir votre portefeuille personnel. <\/p>\n\n\n\n Chaque individu qui commence \u00e0 investir doit composer avec sa situation personnelle et notamment d\u00e9terminer \u00e0 quel stade financier il se trouve<\/strong>, pour comprendre les \u00e9chelons \u00e0 gravir jusqu\u2019au principal objectif poursuivi par les investisseurs : l\u2019ind\u00e9pendance financi\u00e8re<\/a>.<\/p>\n\n\n\n L\u2019effort que vous fournirez, les risques que vous pourrez prendre et <\/strong>l\u2019horizon de placement<\/strong><\/a> que vous envisagez sont d\u00e9pendants de cette situation initiale<\/strong>. Votre strat\u00e9gie d\u2019investissement et d\u2019\u00e9pargne doit \u00eatre coh\u00e9rente avec vos capacit\u00e9s et vos ambitions personnelles. <\/mark><\/p>\n\n\n\n Il est dans votre int\u00e9r\u00eat de ma\u00eetriser les bases et d\u2019apprendre \u00e0 conna\u00eetre les <\/strong>march\u00e9s financiers<\/strong><\/a> ainsi que les actifs qui les composent<\/strong>, pour d\u00e9terminer quels sont ceux qui peuvent servir votre strat\u00e9gie. <\/p>\n\n\n\n Il est aussi important de n\u00e9gocier des actifs avec lesquels vous avez une affinit\u00e9 et dont vous comprenez le fonctionnement sur les march\u00e9s<\/strong>, de m\u00eame que les facteurs d\u2019influence susceptibles de provoquer des variations importantes de prix. <\/p>\n\n\n\n Gardez en t\u00eate que l\u2019allocation de vos actifs, la diversification de votre portefeuille<\/a> et la nature de votre approche doivent servir vos objectifs tout en vous permettant d\u2019\u00eatre capable de g\u00e9rer le risque et les <\/strong>\u00e9ventuelles pertes<\/strong><\/a>.<\/strong><\/mark><\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Outre la diversification de votre portefeuille, d\u2019autres outils et strat\u00e9gies existent pour mitiger le risque et prot\u00e9ger votre portefeuille, tels que les ordres Stop Loss<\/em> et Take Profit<\/em><\/a> ou la corr\u00e9lation d\u2019actifs.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n La tol\u00e9rance au risque est le niveau de risque que vous \u00eates pr\u00eat \u00e0 accepter et assumer sur chaque position et l\u2019ensemble de votre portefeuille. Ce concept comprend le montant que vous pouvez vous permettre de perdre sans risquer votre capital global et votre train de vie, mais doit aussi prendre en compte votre discipline \u00e9motionnelle<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Naturellement, plus votre tol\u00e9rance au risque est grande, plus vous aurez la libert\u00e9 de choisir des actifs volatils<\/a> et risqu\u00e9s, pouvant engendrer des rendements importants en cas de succ\u00e8s de votre trade. Si vous estimez que votre tol\u00e9rance est moindre, pr\u00e9f\u00e9rez des investissements \u00e0 faible risque, comme les revenus passifs.<\/p>\n\n\n\n Apr\u00e8s avoir assimil\u00e9 les bases de l\u2019investissement<\/a> comme le vocabulaire et les notions fondamentales telles que la gestion de portefeuille et la gestion du risque, il est judicieux d\u2019approfondir vos connaissances par rapport aux actifs qui vous int\u00e9ressent.<\/strong><\/mark><\/p>\n\n\n\n N\u2019h\u00e9sitez pas \u00e0 consulter fr\u00e9quemment les <\/strong>nouvelles et analyses<\/strong><\/a> disponibles sur les plateformes de trading par exemple et \u00e0 vous renseigner sur les diff\u00e9rentes strat\u00e9gies de trading, les indicateurs techniques, la fa\u00e7on de mener une analyse fondamentale ou encore le concept de corr\u00e9lation entre les actifs.<\/p>\n\n\n\n Un investisseur avis\u00e9 est celui qui s\u2019emploie \u00e0 toujours enrichir ses connaissances afin de gagner en exp\u00e9rience et optimiser ses performances.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Si vous pouvez faire face \u00e0 de grosses pertes annuelles de temps en temps en \u00e9change de meilleurs gains, choisissez une allocation assur\u00e9e ou agressive. Si les fluctuations d\u2019un portefeuille vous rendent nerveux, choisissez une allocation prudente ou \u00e9quilibr\u00e9e.<\/p>\nAndrew Hallam<\/a><\/cite><\/blockquote>\n\n\n\n D\u00e9couvrez ci-dessous les principaux conseils pour parvenir \u00e0 une diversification et un \u00e9quilibrage de votre portefeuille d\u2019investissement.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n Le choix d\u2019actifs li\u00e9s \u00e0 l\u2019\u00e9conomie de votre zone g\u00e9ographique, en plus d\u2019actifs li\u00e9s \u00e0 l\u2019\u00e9conomie globale<\/strong> peut \u00eatre un bon moyen de faire preuve de diversification dans votre portefeuille. <\/p>\n\n\n\n Par exemple, si vous \u00eates fran\u00e7ais et que vous souhaitez investir dans les indices, vous pouvez tout \u00e0 fait s\u00e9lectionner le S&P 500<\/a> ou le NASDAQ 100<\/a> pour convenir au march\u00e9 am\u00e9ricain, tout en investissant dans le CAC 40<\/a> ou l\u2019Euronext 100<\/a>.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n Les march\u00e9s changent constamment et il peut \u00eatre n\u00e9cessaire de r\u00e9viser votre allocation d\u2019actifs d\u00e8s lors que votre portefeuille initial ne se trouve plus \u00e9quilibr\u00e9 ou qu\u2019il ne sert plus efficacement vos objectifs financiers. <\/strong><\/mark><\/p>\n\n\n\n La valeur des actifs que vous avez s\u00e9lectionn\u00e9s au d\u00e9part n\u2019est d\u00e9cemment plus la m\u00eame des ann\u00e9es apr\u00e8s. De plus, certains secteurs \u00e9mergent et cr\u00e9ent eux-m\u00eames de nouveaux march\u00e9s et publics et il peut \u00eatre int\u00e9ressant de profiter de nouvelles opportunit\u00e9s<\/strong>, comme ce fut le cas avec les crypto-actifs par exemple ou les actions Tesla<\/a>, Uber<\/a> ou encore Paypal<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Votre profil, vos capacit\u00e9s financi\u00e8res, votre go\u00fbt du risque, votre expertise ou encore vos ambitions sont autant d\u2019\u00e9l\u00e9ments qui peuvent changer et n\u00e9cessiter un \u0153il nouveau sur la gestion de votre portefeuille.<\/strong> <\/p>\n\n\n\n Restez ouvert \u00e0 toutes les options, nouvelles et traditionnelles<\/strong> ; elles peuvent \u00eatre combin\u00e9es pour un portefeuille performant et \u00e0 votre image.<\/p>\n\n\n\n Certains \u00e9l\u00e9ments comme votre profil et votre tol\u00e9rance au risque vous aideront \u00e0 r\u00e9aliser l\u2019allocation d\u2019actifs au sein de votre portefeuille, qui peut \u00eatre agr\u00e9ment\u00e9, optimis\u00e9 et r\u00e9\u00e9quilibr\u00e9 \u00e0 n\u2019importe quel moment.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n <\/p>\n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n Il est conseill\u00e9 de revoir et <\/strong>r\u00e9\u00e9quilibrer<\/strong><\/a> r\u00e9guli\u00e8rement votre portefeuille, selon un calendrier qui vous semble pertinent, mais aussi face \u00e0 de nouveaux \u00e9v\u00e9nements de march\u00e9 et d\u2019actualit\u00e9<\/strong>, comme une p\u00e9riode d\u2019inflation par exemple.<\/mark><\/p>\n\n\n\n De plus, il est opportun de v\u00e9rifier r\u00e9guli\u00e8rement si votre portefeuille convient toujours \u00e0 votre strat\u00e9gie d\u2019investissement<\/strong>, m\u00eame dans une approche passive, conservatrice et \u00e0 long-terme, pour \u00e9viter de mauvaises surprises.<\/p>\n\n\n\n Enfin, il est fort probable qu\u2019avec le temps, de nouvelles opportunit\u00e9s s\u2019offrent \u00e0 vous<\/strong>, dans la vie, sur les march\u00e9s et gr\u00e2ce \u00e0 la gestion de votre portefeuille \u00e9galement. <\/p>\n\n\n\n C\u2019est le cas, par exemple, lorsque vous recevez des int\u00e9r\u00eats sur vos investissements et que vous pouvez d\u00e9cider soit de les capitaliser, soit de les r\u00e9investir. Ce sont les <\/strong>int\u00e9r\u00eats compos\u00e9s<\/strong><\/a>.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Investir est une entreprise destin\u00e9e \u00e0 servir vos objectifs financiers, comme l\u2019ind\u00e9pendance financi\u00e8re. Afin de mettre toutes les chances de votre c\u00f4t\u00e9, la construction de votre portefeuille et l\u2019allocation diversifi\u00e9e et \u00e9quilibr\u00e9e de vos actifs doivent \u00eatre coh\u00e9rentes avec votre profil unique<\/strong>, qui peut n\u00e9anmoins \u00e9voluer avec le temps. <\/p>\n\n\n\n Pour en apprendre davantage sur les bases de l\u2019investissement, parcourez le contenu de l\u2019Acad\u00e9mie eToro<\/a>, p\u00e9dagogique, utile et pratique. <\/p>\n\n\n\nQu\u2019est-ce que l\u2019allocation d\u2019actifs ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Body-Image-1_-What-is-capital-allocation_.png\")
<\/figure>\n\n\n\n\n
Existe-t-il diff\u00e9rents types d\u2019allocation d\u2019actifs ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Body-Image-2_-Are-there-different-types-of-investment-portfolio-allocations_.png\")
<\/figure>\n\n\n\nLe portefeuille d\u2019investissement agressif<\/h3>\n\n\n\n
\n
Le portefeuille d\u2019investissement mod\u00e9r\u00e9<\/h3>\n\n\n\n
\n
Le portefeuille d\u2019investissement conservateur<\/h3>\n\n\n\n
\n
Comment commencer \u00e0 construire votre propre portefeuille d\u2019investissement ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Body-Image-3_-How-can-you-start-building-your-own-investment-portfolio_.png\")
<\/figure>\n\n\n\nQuelle est votre situation financi\u00e8re actuelle et quels sont vos objectifs financiers ?<\/h3>\n\n\n\n
Comment sera compos\u00e9 mon portefeuille personnel ?<\/h3>\n\n\n\n
Quelle est ma tol\u00e9rance au risque ?<\/h3>\n\n\n\n
Quelles recherches dois-je mener avant d\u2019investir ?<\/h3>\n\n\n\n
\n
Comment cr\u00e9er un portefeuille \u00e9quilibr\u00e9 ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Pensez](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/icon-brain-01-1.png\"){kind=icon}
![\"Soyez](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/cycle.png\")
![\"Ne](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/icon-scales-3.png\"){kind=icon}
En r\u00e9sum\u00e9<\/h2>\n\n\n\n
Quiz<\/h2>\n\n\n\n