Le principe est relativement simple : ouvrir des L\u2019investissement passif consiste \u00e0 placer une partie ou l\u2019int\u00e9gralit\u00e9 de votre capital dans des actifs peu <\/strong>volatils<\/strong><\/a> et peu risqu\u00e9s, afin de pouvoir tirer profit de revenus li\u00e9s \u00e0 ces investissements<\/strong>, sans avoir besoin de surveiller fr\u00e9quemment les march\u00e9s ni d\u2019effectuer de multiples transactions. <\/p>\n\n\n\n Cette strat\u00e9gie est l\u2019inverse de l\u2019investissement actif<\/a> et dynamique, qui n\u00e9cessite d\u2019\u00eatre r\u00e9actif et qui permet des positions plus risqu\u00e9es, bien que souvent plus r\u00e9mun\u00e9ratrices. Votre engagement est minime lorsque vous appliquez une strat\u00e9gie passive.<\/strong><\/p>\n\n\n\n L\u2019investissement passif implique g\u00e9n\u00e9ralement la conservation de vos actifs (buy-and-hold<\/em>) vers un Les dividendes d\u2019<\/strong>actions<\/strong><\/a>, les <\/strong>obligations<\/strong><\/a>, les <\/strong>ETF<\/strong><\/a> et les <\/strong>indices<\/strong><\/a> sont les revenus passifs les plus souvent recherch\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n L\u2019investissement passif consiste donc \u00e0 suivre les performances sur le march\u00e9, plut\u00f4t que d\u2019essayer de devancer et battre le march\u00e9.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n Les dividendes correspondent \u00e0 une part des b\u00e9n\u00e9fices r\u00e9alis\u00e9s par une entreprise cot\u00e9e, proportionnelle \u00e0 la part d\u2019actions que vous poss\u00e9dez en tant qu\u2019<\/strong>actionnaire<\/strong><\/a>. Ils sont vers\u00e9s r\u00e9guli\u00e8rement, la plupart du temps sur une base trimestrielle. <\/p>\n\n\n\n Cette fr\u00e9quence peut varier (mensuelle, trimestrielle, annuelle) : consultez les <\/strong>calendriers financiers<\/strong><\/a> afin d\u2019en savoir plus.<\/p>\n\n\n\n Le rendement de <\/strong>dividendes<\/strong><\/a> repr\u00e9sente le pourcentage de ces dividendes, par rapport au prix de l\u2019action.<\/strong> De cette fa\u00e7on, lorsque le montant du dividende par action (Dividend per share<\/em>, DPS) augmente ou que le prix de l\u2019action baisse, le rendement de dividendes est plus \u00e9lev\u00e9 et inversement.<\/p>\n\n\n\n Cet \u00e9l\u00e9ment joue un r\u00f4le crucial dans la prise de d\u00e9cision avant d\u2019ouvrir une position sur un actif pour un investissement passif. Il permet d\u2019\u00e9valuer la rentabilit\u00e9 de votre investissement \u00e0 l\u2019avenir et votre potentiel de gains<\/strong>. Retenez cette formule :<\/p>\n\n\n\n Rendement de dividende = montant du dividende par action \/ prix de l\u2019action<\/strong><\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Certaines actions sont des actions \u00e0 dividendes, connus pour le versement r\u00e9gulier et croissant de dividendes. Retrouvez-les dans les Portefeuilles Smart<\/a> sur eToro ou dans certains ETF sp\u00e9cifiques.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Mettre en place une strat\u00e9gie d\u2019investissement passif peut \u00eatre aussi simple qu\u2019inclure dans votre portefeuille une position sur un indice populaire<\/strong> et reconnu comme performant, tel que le S&P 500<\/a>, qui comprend les 500 plus grandes entreprises cot\u00e9es sur la bourse am\u00e9ricaine.<\/p>\n\n\n\n Cet indice \u00e9tant compos\u00e9 de nombreuses compagnies<\/a> internationales, certains investisseurs utilisent cet instrument pour s\u2019exposer aux performances du march\u00e9 global des actions.<\/strong><\/p>\n\n\n\n D\u2019autres produits financiers permettent d\u2019organiser une strat\u00e9gie d\u2019investissement passif, notamment dans la cat\u00e9gorie des fonds, comme les <\/strong>ETF<\/strong><\/a> (Exchange Traded Funds<\/em>, fonds indiciels en fran\u00e7ais). Ce sont des types d\u2019investissement abordables, facilement accessibles sur des plateformes de trading ou chez un courtier.<\/p>\n\n\n\n Ils facilitent l\u2019acc\u00e8s \u00e0 un large \u00e9ventail d\u2019actifs et aident \u00e0 la <\/strong>diversification<\/strong><\/a>, cr\u00e9\u00e9s pour couvrir des secteurs et des march\u00e9s vari\u00e9s, dont celui des obligations. Il existe de nombreux types d\u2019ETF ce qui offre la possibilit\u00e9 d\u2019investir dans toute cat\u00e9gorie d\u2019actifs qui vous int\u00e9resse. <\/p>\n\n\n\n Si vous croyez en la croissance des entreprises du secteur des \u00e9nergies renouvelables et leurs performances, vous pouvez par exemple vous tourner vers l\u2019ETF <\/strong>iShares Global Clean Energy ICLN<\/strong><\/a>. <\/strong><\/p>\n\n\n\n Conseil :<\/strong> Parmi les ETF les plus r\u00e9put\u00e9s pour leurs dividendes, retrouvez Vanguard High Dividend Yield ETF, ProShares S&P 500 Aristocrats ETF, Vanguard Dividend Appreciation ETF ou encore SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Votre strat\u00e9gie doit tout d\u2019abord \u00eatre con\u00e7ue pour correspondre \u00e0 un <\/strong>horizon de d\u00e9tention<\/strong><\/a> \u00e0 long terme, afin de pouvoir b\u00e9n\u00e9ficier de revenus significatifs sans gestion active de votre portefeuille.<\/strong> L\u2019investissement passif est destin\u00e9 aux investisseurs patients et non \u00e0 ceux qui recherchent des r\u00e9sultats \u00e0 court terme.<\/p>\n\n\n\n L\u2019hypoth\u00e8se \u00e9l\u00e9mentaire de ce type de strat\u00e9gie est l\u2019augmentation de la valeur des actions et du versement de dividendes au fil des ans, d\u00e9montr\u00e9e par les donn\u00e9es historiques des cours des derni\u00e8res d\u00e9cennies. <\/strong><\/p>\n\n\n\n Entretemps, les cours connaissent in\u00e9vitablement des p\u00e9riodes <\/strong>de hausse et de baisse<\/strong><\/a>, votre portefeuille et votre strat\u00e9gie doivent \u00eatre suffisamment solides<\/strong> pour y faire face, sans que vous ne soyez oblig\u00e9 de vendre vos actifs \u00e0 perte ou \u00e0 regret. <\/p>\n\n\n\n L\u2019investissement passif doit vous permettre de ne pas vous inqui\u00e9ter de la Les investisseurs passifs s\u2019inqui\u00e8tent avant tout du <\/strong>risque de march\u00e9<\/strong><\/a>. Malgr\u00e9 votre analyse, les march\u00e9s s\u2019av\u00e8rent impr\u00e9visibles et vous n\u2019\u00eates pas \u00e0 l\u2019abri d\u2019une chute du prix de vos actifs. <\/p>\n\n\n\n Vous devez, m\u00eame lors d\u2019une strat\u00e9gie passive, rester \u00e0 l\u2019aff\u00fbt des nouvelles \u00e9conomiques et de l\u2019actualit\u00e9, afin d\u2019avoir le temps de g\u00e9rer ce genre d\u2019\u00e9v\u00e9nements et adopter en parall\u00e8le une strat\u00e9gie de couverture (<\/strong>hedging<\/em><\/strong><\/a>) adapt\u00e9e \u00e0 votre profil, \u00e0 votre potentiel et \u00e0 vos objectifs.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Celle-ci doit vous permettre de minimiser, voire neutraliser, le risque de <\/strong>perte<\/strong><\/a> globale sur votre portefeuille.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Les options<\/a> sont des contrats financiers qui donnent le droit, mais non l’obligation, d\u2019acheter ou de vendre un actif financier sous-jacent \u00e0 un prix d\u00e9fini, \u00e0 une date fixe ou avant cette \u00e9ch\u00e9ance<\/strong>. En contrepartie, vous payez une prime journali\u00e8re, semblable \u00e0 une prime d\u2019assurance.<\/p>\n\n\n\n Ouvrir une option de vente (put option<\/em><\/a>) permet de se pr\u00e9munir contre la chute de prix d\u2019un actif<\/strong> que vous conservez d\u00e9j\u00e0 dans votre portefeuille car elle vous rapporte des gains gr\u00e2ce \u00e0 cette baisse de prix et compense la perte enregistr\u00e9e sur la position principale.<\/p>\n\n\n\n L\u2019indice <\/strong>VIX<\/strong><\/a> (CBOE Market Volatility Index<\/em>), \u00e9galement appel\u00e9 \u00ab indice de la peur \u00bb, est l\u2019indicateur de volatilit\u00e9 du march\u00e9<\/a> des actions US<\/strong>, sur l\u2019indice du S&P 500. Il permet de mesurer le sentiment de march\u00e9 et de rep\u00e9rer les tendances optimistes ou pessimistes chez les traders.<\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>La valeur du cours du VIX<\/a> est cot\u00e9e en points de pourcentage entre 0 et 100. Entre 0 et 20, le march\u00e9 est faiblement volatil, entre 30 et 100, la volatilit\u00e9 est particuli\u00e8rement forte et risqu\u00e9e.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Le cours de cet indice a tendance \u00e0 s\u2019\u00e9lever lors des p\u00e9riodes d\u2019<\/strong>incertitude<\/strong><\/a> sur le march\u00e9, pendant lesquelles les portefeuilles passifs connaissent souvent une baisse de valeur. <\/strong><\/p>\n\n\n\n On peut acheter et vendre \u00ab de la volatilit\u00e9 \u00bb, par <\/strong>l\u2019indice VIX<\/strong><\/a>, comme tout autre actif. <\/strong>Ainsi, si vous ouvrez une position sur le VIX et que la volatilit\u00e9 sur les march\u00e9s augmente, la valeur de votre position augmente. Si pendant ce temps le cours de vos actifs passifs chute, ce gain pourra compenser ou mitiger votre perte.<\/p>\n\n\n\n Il existe des actifs dont le cours ne subit pas l\u2019impact de tendances baissi\u00e8res et de situations \u00e9conomiques en berne<\/strong>, comme les crises financi\u00e8res et l\u2019inflation<\/a>. La valeur de ces actifs reste relativement constante, permettant ainsi de couvrir le risque de perte sur vos autres actifs sensibles \u00e0 la volatilit\u00e9 et aux \u00e9pisodes Ces actifs n\u2019excellent pas particuli\u00e8rement lorsque le march\u00e9 est haussier, mais il est int\u00e9ressant de les inclure \u00e0 votre portefeuille par ailleurs. Vous avez le choix parmi les <\/strong>actions d\u00e9fensives<\/strong><\/a> (biens de consommation, sant\u00e9, services publics\u2026) ou encore des valeurs refuges telles que <\/strong>l\u2019or<\/strong><\/a>.<\/strong><\/p>\n\n\n\n L\u2019investissement passif est largement adopt\u00e9 par les investisseurs, pour plusieurs raisons :<\/strong><\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Body-Image-1_-What-is-passive-investing_-1-5.png\")
<\/figure>\n\n\n\nQu\u2019est-ce que l\u2019investissement passif ? <\/h2>\n\n\n\n
Quels sont les rendements de dividendes ?<\/h2>\n\n\n\n
Comment inclure l\u2019investissement passif au sein de votre portefeuille ?<\/h2>\n\n\n\n
Strat\u00e9gies d\u2019investissement passif<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Body-Image-2_-What-are-dividend-yields_-1-5.png\")
<\/figure>\n\n\n\nStrat\u00e9gies de couverture pour l\u2019investissement passif<\/h2>\n\n\n\n
Les options<\/h3>\n\n\n\n
L\u2019indice VIX<\/h3>\n\n\n\n
Les actifs d\u00e9fensifs<\/h3>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Body-Image-3_-Advantages-of-passive-investing-1-5.png\")
<\/figure>\n\n\n\nAvantages de l\u2019investissement passif<\/h2>\n\n\n\n