Une strat\u00e9gie d\u2019investissement<\/a> est aussi une ligne directrice qui vous aide \u00e0 maintenir la discipline et la patience n\u00e9cessaires pour conserver et augmenter votre capital, <\/strong>sans c\u00e9der \u00e0 l\u2019investissement \u00e9motionnel lorsque des \u00e9v\u00e9nements impr\u00e9vus surviennent.<\/p>\n\n\n\n La strat\u00e9gie d\u2019investissement est l\u2019approche la plus appropri\u00e9e pour investir, s\u00e9lectionn\u00e9e et \u00e9labor\u00e9e par l\u2019investisseur ou le trader lui-m\u00eame, dans le but ultime d\u2019atteindre ses <\/strong>objectifs financiers<\/strong><\/a>.<\/strong> Pour cela, il est n\u00e9cessaire que cette strat\u00e9gie soit coh\u00e9rente avec un certain nombre d\u2019\u00e9l\u00e9ments cl\u00e9s de son profil personnel :<\/p>\n\n\n\n Si les objectifs financiers des investisseurs sont souvent similaires (ind\u00e9pendance financi\u00e8re<\/a> : retraite anticip\u00e9e, d\u00e9veloppement d\u2019un patrimoine, s\u00e9curit\u00e9, stabilit\u00e9 et aisance financi\u00e8re), il existe tout de m\u00eame des diff\u00e9rences entre les profils, chaque parcours \u00e9tant diff\u00e9rent. Plusieurs strat\u00e9gies couramment employ\u00e9es peuvent constituer votre point de d\u00e9part.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Cette strat\u00e9gie<\/strong><\/a> consiste \u00e0 acheter des actifs, principalement des actions, lorsque ceux-ci sont jug\u00e9s sous-cot\u00e9s sur le march\u00e9<\/strong>, l\u2019id\u00e9al \u00e9tant de s\u00e9lectionner des titres de qualit\u00e9, dont le cours pr\u00e9sente des anomalies. <\/p>\n\n\n\n Cette strat\u00e9gie part du principe que le prix d\u2019un actif finit toujours par se rapprocher de sa L\u2019analyse fondamentale<\/strong><\/a> et la valorisation objective des actifs sont les notions de base de cette strat\u00e9gie.<\/strong> Elles permettent de comparer la valeur subjective d\u2019un actif sur le march\u00e9 \u00e0 sa valeur nominale, dite \u00ab r\u00e9elle \u00bb, fond\u00e9e sur des crit\u00e8res objectifs, quantitatifs et qualitatifs, Conseil : <\/strong>Dans le cadre de l\u2019analyse fondamentale et l\u2019investissement dans la valeur, les r\u00e9sultats d\u2019entreprises<\/a> font partie des \u00e9l\u00e9ments incontournables \u00e0 \u00e9tudier pour \u00e9valuer la valeur de l\u2019entreprise, ainsi que l\u2019historique du cours pass\u00e9.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n L\u2019investisseur est par cons\u00e9quent en qu\u00eate d\u2019actions dont la valeur est sous-\u00e9valu\u00e9e<\/a> sur le march\u00e9, en misant sur un redressement logique futur du cours. Il cherche ainsi \u00e0 acqu\u00e9rir les actions \u00e0 un prix faible, pour potentiellement les revendre lorsque leur cours suivra une correction et que leur valeur sera plus \u00e9lev\u00e9e.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Les diff\u00e9rentes \u00e9conomies, de m\u00eame que les diff\u00e9rentes bourses mondiales, connaissent r\u00e9guli\u00e8rement des phases naturelles et cycliques d\u2019 Cette strat\u00e9gie est souvent appliqu\u00e9e par les investisseurs \u00e0 long terme, plut\u00f4t que par les traders qui chassent les variations tr\u00e8s ponctuelles de prix sur le march\u00e9. En effet, les tendances<\/strong><\/a> sur lesquelles misent les investisseurs peuvent s\u2019\u00e9tendre sur une p\u00e9riode de temps relativement longue.<\/strong><\/p>\n\n\n\n N\u00e9anmoins, cette approche peut \u00eatre adopt\u00e9e par tous, la dur\u00e9e et la nature de la tendance recherch\u00e9es seront simplement variables<\/strong> en fonction des objectifs de chacun.<\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>La surveillance de la tendance est une pratique de l\u2019analyse technique<\/a>, sur les graphiques, qui est possible gr\u00e2ce \u00e0 de nombreux indicateurs. La tendance r\u00e9v\u00e8le le sentiment des investisseurs par rapport \u00e0 un actif, son secteur et son march\u00e9 de mani\u00e8re plus globale.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n La <\/strong>strat\u00e9gie d\u2019investissement momentum<\/strong><\/a> se concentre sur les actifs, dont les actions, qui connaissent une forte tendance, lors de laquelle le cours s\u2019acc\u00e9l\u00e8re<\/strong> et peut aller au-del\u00e0 ou en-de\u00e7\u00e0 de la fourchette de prix historique, \u00e0 la hausse comme \u00e0 la baisse.<\/p>\n\n\n\n Lorsqu\u2019un cours subit une forte variation \u00e0 la hausse, l\u2019int\u00e9r\u00eat est de prendre une <\/strong>position longue<\/strong><\/a>, pour pouvoir tirer profit de cette augmentation de valeur<\/strong>, souvent rapide et significative. L\u2019investisseur surveille donc l\u2019\u00e9mergence des tendances haussi\u00e8res, lorsque le march\u00e9 est bullish<\/em>.<\/p>\n\n\n\n Un mouvement baissier soudain peut aussi int\u00e9resser ce type d\u2019investisseur, qui prend alors une <\/strong>position courte<\/strong><\/a>, <\/strong>en esp\u00e9rant que ce soit le d\u00e9but d\u2019une tendance et que le mouvement se prolonge.<\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Dans le cadre de cette strat\u00e9gie, il est souvent conseill\u00e9 d\u2019acheter haut<\/a>, pour vendre encore plus haut, ou de vendre bas, pour racheter encore plus bas. <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Les cassures<\/strong><\/a> ponctuelles sur une tendance sont aussi importantes que les inversions de tendances durables<\/strong>, mais elles n\u00e9cessitent une surveillance accrue des march\u00e9s et une excellente r\u00e9activit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Cette strat\u00e9gie s\u2019appuie principalement sur l\u2019analyse technique des actifs financiers, \u00e0 l\u2019aide de divers indicateurs sp\u00e9cifiques<\/strong>, utiles pour envoyer des signaux d\u2019achat et de vente dans le cadre de la strat\u00e9gie momentum<\/a>. Ce sont par exemple :<\/p>\n\n\n\n L\u2019analyse quantitative focalise l\u2019attention de l\u2019investisseur sur les <\/strong>anomalies <\/strong><\/a>per\u00e7ues sur le march\u00e9, par rapport aux donn\u00e9es historiques pass\u00e9es.<\/strong> Il part du principe que le cours de l\u2019actif atteindra de nouveau sa vraie valeur sur le march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>L\u2019effet momentum, les effets calendaires<\/a>, les phases post-r\u00e9sultats et l\u2019effet valeur sont les causes les plus fr\u00e9quentes d\u2019anomalies sur le march\u00e9.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Pour cela, recourir \u00e0 l\u2019analyse technique est essentiel, <\/strong>de m\u00eame que rassembler la plus grande quantit\u00e9 de donn\u00e9es et renseignements possibles. Des sch\u00e9mas statistiques et math\u00e9matiques sont utilis\u00e9s comme r\u00e9f\u00e9rences par les \u00ab quants \u00bb, les analystes quantitatifs<\/a>. <\/p>\n\n\n\n R\u00e9unir un maximum de donn\u00e9es, pr\u00e9cises et pertinentes, est l\u2019assurance de minimiser au mieux le risque<\/a>. L\u2019investisseur gagne \u00e9galement \u00e0 pratiquer son analyse sur des actifs vari\u00e9s, diff\u00e9rents et multiples.<\/strong><\/p>\n\n\n\n ESG<\/strong><\/a> est l\u2019acronyme d\u2019environnemental, social et de gouvernance.<\/strong> Ce type d\u2019investissement gagne en popularit\u00e9 depuis une dizaine d\u2019ann\u00e9es. <\/p>\n\n\n\n Il s\u2019agit de s\u00e9lectionner des actifs, notamment des actions<\/a>, en lien avec leurs pratiques environnementales, leur impact soci\u00e9tal et la fa\u00e7on dont les entreprises ou organisations sont g\u00e9r\u00e9es.<\/strong><\/p>\n\n\n\n L\u2019efficacit\u00e9 et la productivit\u00e9 sont rel\u00e9gu\u00e9es au second plan, <\/strong>les investisseurs souhaitent soutenir et miser sur des compagnies ou entit\u00e9s \u00e0 fort impact, consid\u00e9r\u00e9es comme \u0153uvrant pour le bien. Le choix est plut\u00f4t subjectif, selon les crit\u00e8res importants<\/a> pour l\u2018investisseur.<\/p>\n\n\n\n Ce ph\u00e9nom\u00e8ne am\u00e8ne de plus en plus d\u2019entreprises \u00e0 adopter une politique plus \u00e9thique, <\/strong>et \u00e0 d\u00e9montrer des actes et un d\u00e9veloppement en cons\u00e9quence. <\/p>\n\n\n\n Conseil : <\/strong>Le Corporate Knights Global 100<\/a> est un classement qui regroupe les 100 entreprises mondiales qui correspondent le mieux \u00e0 l\u2019investissement ESG<\/a>. Parmi le top 10 2023, on retrouve par exemple l\u2019entreprise fran\u00e7aise Dassault Syst\u00e8mes SE<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n L\u2019objectif recherch\u00e9 par les investisseurs passifs<\/a> est de collecter sans trop d\u2019efforts et de temps des <\/strong>revenus passifs<\/strong><\/a>, <\/strong>tels que les dividendes d\u2019actions ou les taux d\u2019int\u00e9r\u00eats relatifs aux obligations. Au-del\u00e0 de ces r\u00e9mun\u00e9rations, l\u2019investisseur peut chercher \u00e0 \u00e9toffer peu \u00e0 peu son portefeuille, notamment gr\u00e2ce aux int\u00e9r\u00eats compos\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Cette strat\u00e9gie qui s\u2019inscrit \u00e0 <\/strong>long terme<\/strong><\/a> est fond\u00e9e sur les donn\u00e9es historiques d\u2019un actif et l\u2019analyse fondamentale.<\/strong> Elle consiste davantage \u00e0 suivre le march\u00e9 qu\u2019\u00e0 le devancer. <\/p>\n\n\n\n Ce sont des investissements qui permettent souvent de soutenir un portefeuille pendant les p\u00e9riodes d\u2019<\/strong>inflation<\/strong><\/a> <\/strong>par exemple, \u00e0 l\u2019\u00e9preuve des variations ponctuelles et de la volatilit\u00e9 sur le march\u00e9, dans une strat\u00e9gie buy-and-hold<\/em>. Investir dans les indices d\u2019actions peut par exemple convenir \u00e0 cette strat\u00e9gie passive.<\/p>\n\n\n\n L\u2019investissement dans la croissance<\/a> consiste \u00e0 s\u00e9lectionner des actions d\u2019entreprises cot\u00e9es qui semblent promises \u00e0 une croissance future solide et durable.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Ce sont par exemple des soci\u00e9t\u00e9s \u00ab perturbatrices \u00bb, des compagnies du domaine de la tech, des <\/strong>small caps<\/em><\/strong><\/a> avec une pipeline fournie en innovations et un business model<\/em> engageant.<\/p>\n\n\n\n L\u2019investisseur<\/a> envisage alors l\u2019augmentation constante de la valeur de l\u2019action \u00e0 l\u2019avenir, \u00e0 moyen ou long terme. Ces actions montrent ou promettent des performances plus \u00e9lev\u00e9es que la moyenne sur le march\u00e9<\/strong> et dans le secteur auxquels elles appartiennent.<\/p>\n\n\n\n Votre strat\u00e9gie<\/a> n\u2019est pas n\u00e9cessairement la m\u00eame que celle du trader ou de l\u2019investisseur voisin, m\u00eame s\u2019il se base sur la m\u00eame approche. Elle doit avant tout vous correspondre et \u00eatre r\u00e9aliste avec votre potentiel et vos objectifs financiers.<\/strong> Plusieurs \u00e9l\u00e9ments doivent \u00eatre consid\u00e9r\u00e9s, tels que :<\/p>\n\n\n\n N\u2019h\u00e9sitez pas \u00e0 tester plusieurs strat\u00e9gies avant d\u2019investir, notamment gr\u00e2ce au <\/strong>Compte D\u00e9mo<\/strong><\/a> disponible sur eToro.<\/strong> Il vous permet de cr\u00e9er votre portefeuille virtuel, de vous exercer \u00e0 l\u2019investissement sans miser votre capital et d\u2019\u00e9prouver la strat\u00e9gie que vous avez choisie, sans prendre de risque.<\/p>\n\n\n\n Il est donc important de cr\u00e9er une strat\u00e9gie claire mais n\u00e9anmoins flexible, pour qu\u2019elle puisse \u00eatre adapt\u00e9e aux impr\u00e9vus<\/strong>. On la compare souvent \u00e0 une boussole, qui vous permet de naviguer au sein de conditions de march\u00e9<\/a> qui \u00e9voluent constamment.<\/p>\n\n\n\n <\/strong>Vous pouvez d\u2019ailleurs combiner plusieurs strat\u00e9gies, affect\u00e9es \u00e0 diff\u00e9rents actifs, dans le but de diversifier votre approche et d\u2019obtenir des r\u00e9sultats compl\u00e9mentaires,<\/strong> sur diff\u00e9rents horizons de d\u00e9tention ou gr\u00e2ce \u00e0 des investissements plus ou moins risqu\u00e9s<\/a> par exemple.<\/mark><\/p>\n\n\n\n Tout comme votre strat\u00e9gie, qui est la direction que vous empruntez, votre objectif et les moyens d\u2019y parvenir (les classes d\u2019actifs que vous privil\u00e9giez et la taille des positions que vous souhaitez engager) sont des \u00e9l\u00e9ments qui doivent \u00eatre d\u00e9termin\u00e9s \u00e0 l\u2019avance, en coh\u00e9rence les uns avec les autres.<\/strong><\/p>\n\n\n\n L\u2019une des cl\u00e9s \u00e0 saisir en investissement est de subir le moins possible la volatilit\u00e9, pour \u00e9viter les pertes inattendues et parfois brutales. Pour cela, n\u2019improvisez jamais en investissement, et gardez en t\u00eate qu\u2019il est indispensable d\u2019avoir en parall\u00e8le une strat\u00e9gie de gestion des risques. <\/strong><\/p>\n\n\n\n Rendez-vous sur l\u2019Acad\u00e9mie eToro<\/a>, et b\u00e9n\u00e9ficiez du contenu p\u00e9dagogique d\u00e9taill\u00e9 sur les bases de l\u2019investissement et du trading pour devenir plus avis\u00e9 et plus exp\u00e9riment\u00e9.<\/p>\n\n\n\n En r\u00e8gle g\u00e9n\u00e9rale, le trading<\/a> implique de tirer profit de variations \u00e0 court terme sur les march\u00e9s, tandis que l\u2019investissement consiste \u00e0 conserver les actifs sur une plus longue p\u00e9riode (buy-and-hold<\/em>).<\/p>\n\n\n\n Le risque et l\u2019implication sont moins importants dans le cadre de l\u2019investissement, puisque c\u2019est l\u2019augmentation de la valeur \u00e0 long terme qui est recherch\u00e9e. L\u2019investisseur choisit souvent des actifs plus s\u00fbrs, dont certains peuvent apporter des revenus passifs suppl\u00e9mentaires.<\/p>\n\n\n\n Le trading est plus sensible aux variations ponctuelles et aux \u00e9v\u00e9nements sur le march\u00e9, et demande une gestion plus dynamique et r\u00e9active.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n Ouvrir un Compte D\u00e9mo et s\u2019exercer virtuellement est la meilleure option qui s\u2019offre aux investisseurs, sans risque et sans apport, tout en d\u00e9couvrant les conditions et cours r\u00e9els sur le march\u00e9. <\/p>\n\n\n\n Ensuite, m\u00eame si votre strat\u00e9gie semble faire ses preuves, l\u2019investissement<\/a> reste toujours risqu\u00e9. Il est recommand\u00e9 de miser initialement des sommes modestes, puis d\u2019enrichir votre portefeuille ensuite au fur et \u00e0 mesure de vos succ\u00e8s et de votre assurance.<\/p>\n<\/dd><\/div>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Body-Image-1_-What-is-an-investment-strategy_-2.png\")
<\/figure>\n\n\n\nQu\u2019est-ce qu\u2019une strat\u00e9gie d\u2019investissement ?<\/h2>\n\n\n\n
\n
Comment choisir votre strat\u00e9gie d\u2019investissement ?<\/h2>\n\n\n\n
La strat\u00e9gie d\u2019investissement dans la valeur (value investing<\/em>)<\/h3>\n\n\n\n
La strat\u00e9gie d\u2019investissement dans la tendance<\/h3>\n\n\n\n
La strat\u00e9gie d\u2019investissement momentum<\/h3>\n\n\n\n
\n
La strat\u00e9gie d\u2019investissement quantitative<\/h3>\n\n\n\n
La strat\u00e9gie d\u2019investissement ESG<\/h3>\n\n\n\n
La strat\u00e9gie d\u2019investissement passive<\/h3>\n\n\n\n
La strat\u00e9gie d\u2019investissement dans la croissance<\/h3>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Body-Image-2_-Popular-investment-strategies-2.png\")
<\/figure>\n\n\n\nL\u2019importance de suivre une strat\u00e9gie d\u2019investissement<\/h2>\n\n\n\n
\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Body-Image-3_-The-importance-of-having-an-investment-strategy-2.png\")
<\/figure>\n\n\n\nEn r\u00e9sum\u00e9<\/h2>\n\n\n\n
Quiz<\/h2>\n\n\n\n
Foire aux questions<\/h2>\n\n\n\n
\n