Gli investimenti tematici (ai quali spesso si fa riferimento con l\u2019espressione inglese \u201cthematic investment\u201d) sono sempre pi\u00f9 utilizzati come parte integrante di portafogli multi-asset. Essi tendono a non limitarsi ai confini nazionali, concentrandosi invece sull\u2019individuazione di business e asset in tutto il mondo che possono beneficiare di un cambiamento delle circostanze di mercato. In sostanza, gli investimenti tematici consistono nell\u2019individuazione di probabili trasformazioni che possano portare a un cambiamento strutturale nella societ\u00e0. Per farlo, \u00e8 importante un approccio deduttivo (a partire dal generale allo specifico) nei confronti dell\u2019economia globale e dei mercati finanziari, al contempo prestando attenzione al risultato finale. Piuttosto che concentrarsi su specifiche industrie, asset o tipologie di investimento<\/a>, gli individui dovrebbero anzitutto cercare di perseguire determinati obiettivi.<\/p>\n\n\n\n Quando si osservano i macro trend in evoluzione, come ad esempio le auto elettriche e il lavoro a distanza, gli investitori che desiderano trarre profitto da questi trend possono usare i fondi comuni di investimento tematici (ossia gli ETF tematici). Un \u201ctema\u201d pu\u00f2 essere definito in vari modi, ma gli ETF tematici contengono gi\u00e0 al loro interno asset che riguardano quella specifica nicchia.<\/p>\n\n\n\n Big data, cambiamento climatico, demografia, mobilit\u00e0 futura, compreso il mondo post-Covid, sono tutti temi che sono sotto i riflettori per via del loro elevato potenziale di influenzare il futuro.<\/p>\n\n\n\n Gli avanzamenti tecnologici e le scoperte scientifiche, che in precedenza richiedevano decenni, accadono oggi in pochi anni. Allo stesso tempo, i cambiamenti nella popolazione e il surriscaldamento climatico stanno destando preoccupazioni su scala globale. L\u2019avvento dell\u2019industria 4.0 \u2013 in riferimento agli attuali sviluppi industriali, tecnologici, dell\u2019automazione e del data sharing \u2013 hanno generato dei cambiamenti anche nell\u2019ambiente degli investimenti globali. Inoltre, la continua alterazione della capacit\u00e0 industriale e delle preferenze dei consumatori sono state altrettanto di impatto.<\/p>\n\n\n\n Per coloro che ricercano una particolare nazione su cui investire, settore o stile di investimento, c\u2019\u00e8 quasi certamente un ETF adatto. Gli ETF tematici pi\u00f9 recenti offrono piccole posizioni in settori in rapida crescita.<\/p>\n\n\n\n Individuare un investimento tematico potenzialmente profittevole \u00e8 complesso, ed \u00e8 impossibile garantire che la singola scelta si trasformi in successo. I proprietari degli asset sono alla costante ricerca di indicatori che possano suggerire che un evento o delle circostanze future possano verificarsi o continuare nella direzione che possa favorire la loro posizione. Nonostante sia essenziale testare continuamente le ipotesi, \u00e8 importante ricordare che l\u2019obiettivo \u00e8 rimanere concentrati sulla possibilit\u00e0 che si verifichino realmente degli eventi, piuttosto che sulle sue probabilit\u00e0 teoriche.<\/p>\n\n\n\n Mentre alcuni cambiamenti dei trend sono a breve termine, i cambiamenti macro includono i trend globali che riguardano una popolazione pi\u00f9 vasta su larga scala. I \u201cthematic investing trends\u201d si verificano su archi temporali pi\u00f9 lunghi. Gli avanzamenti tecnologici pi\u00f9 importanti avvenuti negli scorsi decenni sono un classico esempio di macro trend, dal momento che l\u2019emergere di nuove tecnologie ha portato allo sviluppo esponenziale di quasi ogni settore. Per esempio, nel 2017, i dati hanno riportato circa 17 miliardi di dispositivi elettronici sul mercato; nel 2030, si prevede che questo numero aumenti fino a 125 miliardi.<\/p>\n\n\n\n Uno slittamento nei dati demografici, accompagnato da aspettative di vita pi\u00f9 longeve, avr\u00e0 un impatto drammatico sull\u2019assistenza sanitaria e sul comportamento dei consumatori in futuro. A partire da oggi fino al 2030, ci sar\u00e0 probabilmente un aumento del 45% del numero di individui over 60.<\/p>\n\n\n\n Si stima che circa due terzi (2\/3) della popolazione mondiale vivr\u00e0 nelle citt\u00e0 entro il 2050. Questo macro trend diventa evidente se consideriamo che negli anni \u201950 del Novecento solo un terzo (1\/3) della popolazione mondiale viveva in citt\u00e0. Dunque, diventer\u00e0 sempre pi\u00f9 importante creare migliori infrastrutture e nuovi metodi per condurre attivit\u00e0 economiche e per facilitare la mobilit\u00e0 di massa delle persone.<\/p>\n\n\n\n La minaccia del riscaldamento globale ha portato al bisogno di creare un futuro maggiormente sostenibile da un punto di vista ambientale (ad esempio, attraverso gli investimenti tematici sostenibili). Di conseguenza, si prevede un incremento del 43% della quantit\u00e0 di energia solare ed eolica prodotta entro il 2050.<\/p>\n\n\n\n Un significativo aumento della ricchezza globale porter\u00e0 alla crescita di una nuova base di ricchi consumatori, che si concentrer\u00e0 soprattutto in Asia e nei Paesi in via di sviluppo. Le economie dei mercati emergenti costituiranno 6 delle 7 principali economie entro il 2050.<\/p>\n\n\n\n Ci sono alcune linee guida che vale la pena seguire quando si sceglie una specifica tipologia di investimenti in azioni tematiche o asset. eToro stila una lista di compagnie che soddisfano i criteri per ogni approccio tematico, e solo le aziende le cui operazioni sono principalmente concentrate verso un singolo tema sono considerate valide per l\u2019investimento; la \u201cpurezza\u201d tematica \u00e8 un criterio essenziale per l\u2019ammissione.<\/p>\n\n\n\n Gli investitori devono riconoscere sia i trend, sia i trendsetter (ossia i fenomeni e gli eventi che creano le nuove mode) per trovare degli investimenti proficui. \u00c8 importante considerare la tipologia di compagnie che potrebbero esistere in futuro. Per esempio, qualcuno avrebbe potuto pensare che l\u2019utilizzo della blockchain fosse destinato ad aumentare. Questa si \u00e8 confermata essere la tendenza prevalente.<\/p>\n\n\n\n Dopo che un trend \u00e8 stato scoperto, \u00e8 saggio tenere a mente certi fattori.<\/p>\n\n\n\n Ci sono numerosi fattori da tenere a mente quando si conducono delle ricerche preliminari. I punti di forza e di debolezza di diverse classi di asset dovrebbero essere analizzati e comparati tra di loro. Quando si soppesano i fattori, andrebbero misurati sia la volatilit\u00e0 (o rischio) del tema, sia il mercato nel complesso. In base alla dimensione del portafoglio, altre variabili saranno anch\u2019esse rilevanti, fra cui il grado di correlazione tra gli asset, la probabilit\u00e0 di eventi a rischio elevato e la sensibilit\u00e0 degli investimenti.<\/p>\n\n\n\n Nel complesso mondo degli investimenti, per fare \u201cmacro investing\u201d gli operatori aumentano le loro probabilit\u00e0 di ottenere ritorni superiori analizzando le esposizioni dei settori e selezionando poi dove e come investire.<\/p>\n\n\n\n I portafogli possono essere personalizzati per incontrare le esigenze di rischio degli investitori. Per fare previsioni accurate, devono essere prese in considerazione tutte le industrie e i settori che possono generare profitti nel lungo periodo. Gli investitori possono scegliere tra un mix di azioni e fondi negoziati in borsa (ETF)<\/a> a capitalizzazione di mercato ponderata, oppure ponderate al rischio per il loro portafoglio. Per gli investitori con una tendenza moderata al rischio, i portafogli possono essere un pochino pi\u00f9 flessibili e gli investimenti possono essere aggiustati a seconda dei bisogni individuali.<\/p>\n\n\n\n Dopodich\u00e9, l\u2019investitore si concentra su quei business che possono generare nuove opportunit\u00e0 di mercato in certe aree. \u00c8 altrettanto importante che gli equity siano correttamente posizionati nel portafoglio<\/a>, nonostante questa tipologia di investimento possa essere considerata in termini opportunistici (quasi un azzardo) pi\u00f9 che fondamentali. Investire in business sulla base di ricerche fondamentali potrebbe aiutare ad aumentare il margine di sicurezza dell\u2019investitore, ma l\u2019adozione di questa metodologia prevede l\u2019acquisto di compagnie a prezzi ridotti, il che riduce il ritorno medio.<\/p>\n\n\n\n Il ribilanciamento del portafoglio \u00e8 una pratica standard che mira a generare il maggior ritorno possibile con la minima quantit\u00e0 di rischio. Nel momento in cui i rendimenti delle componenti della strategia cominciano a divergere, gli investitori dovrebbero aggiornare il proprio portafoglio per ripristinare la strategia prevista in origine. Le idee di investimento in azioni tematiche dovrebbero essere implementate non appena emergono, in modo da garantire che il portafoglio azionario sia costantemente allineato con il tema sottostante.<\/p>\n\n\n\n Per massimizzare le probabilit\u00e0 di successo, dovrebbe essere chiaro che certi progetti trarranno profitto da una cornice tematica, mentre altri no. Coloro che hanno una presenza solida, che prendono decisioni rapide e conducono operazioni in maniera efficiente, riscontreranno probabilmente un ritorno esponenziale. Anche il tempismo \u00e8 un elemento essenziale in qualunque opportunit\u00e0 di investimento. Per ottenere profitti nel lungo termine, la pazienza \u00e8 fondamentale.<\/p>\n\n\n\n Con i portafogli di investimento di eToro<\/a>, gli investitori possono adottare un approccio ragionevole e creativo agli investimenti personali. Per gli individui che preferiscono un portafoglio ben bilanciato e la possibilit\u00e0 di selezionare i settori di mercato che meglio comprendono e ai quali possono connettersi, vale la pena optare per un portafoglio interamente allocato.<\/p>\n\n\n\n GoldWorldWide<\/a>, ad esempio, ha avuto un ritorno del +12% negli ultimi 12 mesi, e dunque rappresenta potenzialmente la migliore opzione per coloro che preferiscono scelte di investimento che offrono maggiore sicurezza.<\/p>\n\n\n\n Per gli investitori disposti a prendersi un piccolo rischio extra,CryptoEqual<\/a> \u00e8 indiscutibilmente il portafoglio di investimento pi\u00f9 dinamico di eToro, che ha sperimentato un ritorno stellare del +289% lo scorso anno, e si attesta al di sopra del +500% per il 2021.<\/p>\n\n\n\n eToro offre un\u2019ampia variet\u00e0 di investimenti tematici tra cui scegliere, inclusi i seguenti.<\/p>\n\n\n\n L\u2019investitore pu\u00f2 trovare molte altre soluzioni qui<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Dopo aver compreso gli elementi principali che compongono unthematic investment<\/i>, vale la pena esporre i principali vantaggi e svantaggi di tale scelta.<\/p>\n\n\n\n Se comparati alle metodologie dei fondi tradizionali o passivi, uno dei vantaggi pi\u00f9 significativi degli investimenti tematici \u00e8 la loro maggiore specificit\u00e0. Per fare un esempio, i fondi comuni di investimento sono tipicamente composti da 40-80 compagnie dei loro rispettivi settori. Data la concentrazione (che potrebbe sfociare in un\u2019enfasi eccessiva) sulla diversit\u00e0, \u00e8 pi\u00f9 probabile che i ritorni siano molto minori di quelli potenziali. Di certo, diversificare la selezione di azioni in diverse industrie non rappresenta necessariamente l\u2019approccio pi\u00f9 efficiente per raggiungere il successo nel lungo termine.<\/p>\n\n\n\n Se comparati a operazioni finanziarie in settori specifici, gli investimenti negli ETF tematici rendono pi\u00f9 semplice compiere scelte di investimento sane. Gli investimenti tematici performano meglio per quegli investitori che possiedono una comprensione profonda delle compagnie e dei ‘macro trends’ di un\u2019area tematica. Come conseguenza della loro vasta esperienza, gli investitori possiedono un certo numero di caratteristiche associate al loro portafoglio. Ci\u00f2 rende molto pi\u00f9 semplice compiere scelte informate che possono condurre al successo e ai profitti sul lungo periodo.<\/p>\n\n\n\n I metodi di investimento tematico (conosciuti anche come metodi dimacro investing<\/i>) sono estremamente flessibili e i risultati possono variare considerevolmente a seconda delle preferenze dell\u2019investitore. La presenza di questa caratteristica \u00e8 meno comune per altre strategie di fondi comuni, in particolare per quelli che seguono un indice. Come affermato in precedenza, nonostante gli ETF tematici siano estremamente concentrati, gli investitori possono comunque raggiungere una buona diversificazione creando portafogli con una variet\u00e0 di aree tematiche al loro interno.<\/p>\n\n\n\n Il rischio associato agli ETF tematici \u00e8 significativo dal momento che essi si appoggiano a particolari concetti o tematiche che potrebbero (o meno) restituire ritorni elevati, a seconda del ciclo di mercato nel quale si sta investendo.<\/p>\n\n\n\n Un investitore interessato aithematic investing ETFs<\/i> (o, in italiano, semplicemente ETF tematici), \u00e8 bene che sia conscio che il rapporto di costo sar\u00e0 superiore rispetto ad altri fondi comuni. I maggiori costi di gestione sono giustificati dal fatto che sono richieste analisi approfondite, studi e conoscenze profonde per scoprire i temi, le industrie e le compagnie potenzialmente proficue.<\/p>\n\n\n\n La volatilit\u00e0 \u00e8 uno dei principali problemi quando si parla di ETF tematici. Essenzialmente, il presupposto di base \u00e8 che pi\u00f9 un investitore si concentra su un determinato settore o sottosettore, pi\u00f9 volatile sar\u00e0 il fondo.<\/p>\n\n\n\n Gli investimenti tematici permettono di trarre profitto dai trend attuali e futuri. Dato il suo orizzonte futuro, potrebbero aiutare a compiere investimenti nei \u201cbusiness del futuro\u201d.<\/p>\n\n\n\n Gli ETF tematici consentono agli investitori desiderosi di concentrarsi su un certo settore o tema, di investire attraverso il facile acquisto di quote di un ETF, piuttosto che dover condurre ricerche per ogni singola compagnia. Per esempio, se un investitore riconosce il potenziale del \u201ccloud computing\u201d, potrebbe investire nel relativo ETF tematico; ci\u00f2 gli offre esposizione a diversi settori minimizzando i costi e gli imprevisti.<\/p>\n\n\n\n In termini di spese d\u2019investimento, gli ETF tematici sono un pochino pi\u00f9 costosi dei popolari ETF indicizzati, come quelli basati sullo S&P 500. Le spese su prodotti d\u2019investimento ben conosciuti solitamente costituiscono pochi decimi di punto percentuale all\u2019anno. Per esempio, chi ha investito 10.000 euro in un fondo, \u00e8 probabile che paghi 10 euro ogni 10.000 euro investiti.<\/p>\n\n\n\n Come per qualsiasi scelta d\u2019investimento, \u00e8 saggio analizzare gli obiettivi, i rischi, le commissioni e i costi di un fondo comune o di un ETF prima di acquistare delle quote.<\/p>\n\n\n\n Fondamentalmente, un ETF replica un particolare indice ponderato di azioni. Gli ETF tematici replicano la stessa struttura. Gli investitori acquistano delle quote dell\u2019ETF e ottengono esposizione all\u2019intero fondo, ricevendo al contempo una rapida diversificazione nell\u2019area tematica di riferimento.<\/p>\n\n\n\n Le piattaforme di trading online hanno democratizzato le scelte di investimento abbattendo i costi e favorendo l\u2019accessibilit\u00e0. C\u2019\u00e8 una naturale tendenza a prendere parte ad aree tematiche che possano avere un impatto. Sotto questo punto di vista, non c\u2019\u00e8 molta differenza tra investimenti tematici e impact investing.<\/p>\n\n\n\n Tuttavia, mentre molti trend ottengono dei risultati, ce ne sono altrettanti che falliscono. \u00c8 importante tutelarsi in anticipo, sapendo gestire il rischio e assicurandosi che un mercato sia liquido. Inoltre, bisogna effettuare analisi approfondite ed essere certi delle potenzialit\u00e0 future di un macrotrend prima di optare per un ETF tematico.<\/p>\n\n\n\n Scoprire se la previsione di una persona si concretizza \u00e8 sicuramente interessante. Tuttavia, l\u2019interesse aumenta se un investitore sostiene le sue ipotesi investendo del denaro in un trend potenzialmente proficuo.<\/p>\n\n\n\n Un portafoglio deve essere costantemente ribilanciato per ridurre il rischio e raggiungere il successo. La nostra vita quotidiana \u00e8 costantemente rimodellata da nuovi trend, progressi della tecnologia, e nuovi megatrend politici ed economici. Anticipare i tempi aiuter\u00e0 gli investitori a ottenere profitti nel lungo termine.<\/p>\n\n\n\n Scopri le opportunit\u00e0 di investimento tematico su eToro qui<\/a>.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n\t\tLe difficolt\u00e0 nello scegliere i migliori settori<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Topic-7-Body-Image1.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nQuali sono i principali macro trend?<\/h2>\n\n\n\n
Continui cambiamenti demografici<\/h3>\n\n\n\n
Esodo rurale-urbano<\/h3>\n\n\n\n
Cambiamenti climatici<\/h3>\n\n\n\n
Nuove dinamiche nella ricchezza globale<\/h3>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Topic-7-Body-Image2.png\")
<\/figure>\n\n\n\nCome costruire un portafoglio basato sugli investimenti tematici<\/h2>\n\n\n\n
Individua i macro trend futuri<\/h3>\n\n\n\n
\n
Scegli un settore<\/h3>\n\n\n\n
Analizza le compagnie<\/h3>\n\n\n\n
Modifica e ribilancia il tuo portafoglio<\/h3>\n\n\n\n
Sii paziente<\/h3>\n\n\n\n
Investimenti tematici su eToro<\/h2>\n\n\n\n
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Pro e contro degli investimenti tematici<\/h2>\n\n\n\n
Pro<\/h3>\n\n\n\n
Contro<\/h3>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.etoro.com\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Topic-7-Body-Image3.png\")
<\/figure>\n\n\n\nGli ETF tematici sono validi?<\/h2>\n\n\n\n
Posso diversificare il mio portafoglio con gli investimenti tematici?<\/h3>\n\n\n\n
Conclusioni<\/h2>\n\n\n\n