Apakah itu Dagangan CFD?

Perdagangan CFD (kependekan untuk “Kontrak untuk Perbezaan”) adalah satu kaedah yang membolehkan individu untuk berdagang dan melabur dalam aset dengan melibatkan diri dalam kontrak antara mereka dan broker, berbanding membuka kedudukan secara langsung di pasaran tertentu. Pedagang dan broker bersetuju antara mereka untuk meniru keadaan pasaran dan menyelesaikan perbezaan di antara mereka apabila kedudukan ditutup. Perdagangan CFD menawarkan banyak kelebihan yang tidak wujud dalam perdagangan langsung, seperti akses ke pasaran luar negara, perdagangan leveraj, jual pendek (SELL) untuk aset yang secara tradisinya tidak menawarkan pilihan itu dan banyak lagi.

Bagaimanakah CFD berfungsi?

  1. Pedagang memilih aset yang ditawarkan sebagai CFD oleh broker. Ia boleh menjadi saham, indeks, mata wang atau apa-apa aset lain yang dimiliki broker dalam pilihan mereka.
  2. Pedagang membuka kedudukan dan menetapkan parameter seperti sama ada kedudukan panjang atau pendek, leveraj, jumlah yang dilaburkan dan parameter lain bergantung pada broker.
  3. Kedua-duanya terlibat dalam kontrak, menyetujui mana-mana harga pembukaan untuk kedudukan itu dan sama ada melibatkan bayaran tambahan atau tidak (seperti yuran semalaman).
  4. Kedudukan ini dibuka dan tetap terbuka sehingga sama ada pedagang memutuskan untuk menutupnya atau ditutup oleh arahan secara automatik, seperti mencapai tahap Hentikan Kerugian atau Ambil Keuntungan atau pada masa berakhirnya kontrak.
  5. Sekiranya kedudukan itu ditutup dengan keuntungan, broker akan membayar pedagang. Jika ia ditutup dengan kerugian, broker akan mengenakan caj kepada pedagang untuk perbezaannya.

Dagangan CFD di eToro

Sepanjang dekad yang lalu Kontrak Untuk Perbezaan (CFD) telah menjadi cara yang paling popular bagi pelabur dalam talian untuk berdagang saham, komoditi, indeks dan mata wang. Seperti halnya semua yang berkembang dengan pesat, terdapat banyak maklumat yang tidak diketahui mengenai CFD. Di sini kami akan kembali kepada asas-asas untuk menerangkan tentang CFD dan apakah implikasinya kepada pelabur di platform eToro. Apabila melabur dalam saham menggunakan CFD dan tiada leveraj (1:1), perjanjian tidak membawa risiko yang lebih besar daripada jika anda melabur dalam saham sebenar.

Kebanyakan aset di eToro diniagakan sebagai CFD dan dilaksanakan semasa waktu pasaran tertentu.

Apakah perbezaan antara CFD dan ETF?

Walaupun terdapat persamaan antara CFD dan Dana Pertukaran Mata Wang (ETF), mereka sebenarnya agak berbeza. Persamaan adalah bahawa kedua-duanya adalah derivatif: ETF adalah dana yang mengumpulkan pelbagai aset kewangan menjadi satu instrumen yang boleh didagangkan, manakala CFD adalah kontrak mengenai perubahan harga dalam aset tertentu – yang bermaksud dalam kedua-dua kes, anda sebenarnya tidak membeli aset asas. Walau bagaimanapun, sementara ETF dikumpulkan oleh institusi kewangan berikutan strategi pasaran tertentu (sering digunakan untuk melindungi nilai risiko), CFD ditawarkan oleh broker untuk membolehkan akses kepada pengguna persendirian. Sama seperti ETF, perdagangan CFD boleh digunakan untuk membuat portfolio yang mengikuti strategi pasaran, memberikan pengguna kawalan mutlak ke atas aset yang mereka pilih untuk dipegang, dan membolehkan mereka menguruskan risiko mereka sendiri.

Bolehkah saya mendapat keuntungan hanya apabila harga meningkat?

Tidak. Salah satu kelebihan besar melabur dalam CFD, dan bukannya dalam pasaran seperti komoditi atau saham, adalah anda juga boleh mendapat keuntungan daripada kejatuhan pasaran. Perlu diingat, CFD adalah Kontrak Untuk Perbezaan, dan perbezaan tersebut boleh bergerak dalam mana-mana arah. Jadi, anda boleh melabur dalam kemungkinan harga naik (pesanan “beli” atau “panjang”) atau jatuh (pesanan “jual” atau “pendek”), bergantung kepada apa yang anda fikir mungkin berlaku.

Adakah pelaburan minimum dalam saham sama dengan harga pasarannya?

Tidak. CFD memungkinkan untuk melabur jumlah yang lebih kecil di pasaran pilihan anda. Dengan CFD anda sebenarnya tidak perlu membeli atau memiliki instrumen, jadi anda tidak mengalami masalah kenaikan harga tinggi saham atau komoditi tertentu. Jadi, sekiranya harga saham Google, misalnya, adalah $1,000, di eToro anda boleh melabur dalam Google dengan hanya $50 (menggunakan leveraj 1:10) dan memiliki saham Google bernilai $500. Itulah salah satu kelebihan terbesar menggunakan CFD.

Adakah terdapat aset yang unik untuk CFD?

Ya. Sebagai contoh, indeks seperti DJ30 atau SPX500, bukanlah aset fizikal sebenar – anda tidak boleh memiliki sekeping indeks. Walau bagaimanapun, dengan CFD, anda boleh membuat spekulasi mengenai prestasi indeks, yang membolehkan anda melabur bukan hanya dalam satu saham tetapi seluruh sektor ekonomi negara.

Adakah CFD lebih berisiko daripada pelaburan pasaran tradisional?

Tidak. Mana-mana pelaburan kewangan melibatkan risiko, dan begitu juga dengan CFD. CFD hanya menjadi lebih berisiko jika anda menggunakan leveraj, kerana ia meningkatkan pendedahan pasaran anda. Di eToro contohnya, anda boleh melabur dalam mana-mana aset tanpa mengenakan sebarang leveraj.

Adakah CFD diperlukan untuk Copy Trading?

Ya. CFD menyediakan fleksibiliti yang memungkinkan untuk melaksanakan perdagangan yang disalin sambil mengekalkan perkadaran yang tepat antara dana yang diperuntukkan oleh penyalin dan akaun pedagang yang disalin. Sebagai contoh, tanpa CFD, jika seseorang pedagang yang menyalin dengan $100 melaburkan sebahagian akaunnya dalam saham yang bernilai $500, anda tidak akan dapat menyalin perdagangan ini. Walau bagaimanapun, dengan menggunakan CFD, anda akan dapat menyalin perdagangan ini kerana ia membolehkan pelaburan secara pecahan dalam sesuatu aset.