La volatilidad de un portafolio de acciones:
La volatilidad de un portafolio en el corto plazo refleja la variabilidad de sus retornos en un periodo breve y se mide comúnmente mediante la desviación estándar y la varianza de los retornos. Factores como las condiciones del mercado, noticias, eventos, liquidez y comportamiento especulativo de los inversores pueden incrementar estas fluctuaciones. Para calcular la volatilidad de un portafolio, se considera no solo la volatilidad individual de cada activo, sino también la correlación entre ellos.
Para gestionar la volatilidad a corto plazo, los inversores podemos emplear estrategias como la diversificación, cobertura, adecuada asignación de activos y rebalanceo periódico del portafolio. Comprender la volatilidad es crucial para evaluar el riesgo y tomar decisiones informadas. Además, influye en la tolerancia al riesgo del inversor, por ello debemos conocer nuestro grado de tolerancia antes de utilizar estrategias más o menos riesgosas.
En resumen, la gestión efectiva de la volatilidad es esencial para mantener la estabilidad y el rendimiento deseado de un portafolio en el corto plazo.
Para inversores con un perfil de tolerancia al riesgo bajo, es esencial optar por empresas que ofrezcan estabilidad y menores fluctuaciones en sus valores. Las siguientes categorías de empresas son ideales para prevenir la volatilidad:
Empresas de consumo básico: Productoras de bienes esenciales como alimentos y productos de higiene. Ejemplos incluyen $PG (Procter & Gamble Co) y $KO (Coca-Cola) que mantienen una demanda constante.
Empresas de servicios públicos: Proveedores de electricidad, gas y agua, como $DUK (Duke Energy Corp) y $NEE (NextEra Energy Inc) que tienen ingresos predecibles y estables, además de pagar dividendos regulares.
Empresas de salud: Compañías farmacéuticas y de servicios médicos, como $JNJ (Johnson & Johnson) y $PFE (Pfizer) que son menos volátiles debido a la demanda constante de sus productos.
Empresas de bienes de primera necesidad: Vendedores de productos esenciales que los consumidores siguen comprando en cualquier situación económica, como $WMT (Walmart Inc.)$COST (Costco Wholesale Corp)
Empresas con historial sólido de dividendos: Compañías que pagan dividendos consistentemente, indicando estabilidad financiera, como $PEP (PepsiCo)$SYY (Sysco Corp)
Empresas tecnológicas estables: Aquellas con modelos de negocio basados en suscripciones y servicios esenciales, como $MSFT (Microsoft) que ofrecen estabilidad.
Estas empresas ayudan a reducir la volatilidad en un portafolio, proporcionando una base sólida y constante, ideal para inversores con menor tolerancia al riesgo.
No es una recomendación de compra, las empresas indicadas en este post reflejan opciones de cada categoría indicada.
Un saludo inversores,
Iván Carrasco Fernández.
ADE - Mercados Financieros.
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