baresistwahres
Germany
about a month ago
Strategien für Ruhe im Depot Die Börsenwelt präsentiert sich 2025 von ihrer rauen Seite: Große Indizes haben teils kräftig nachgegeben, Währungen schwanken, und viele Anleger dürsten nach Stabilität. Auch in turbulenten Zeiten gibt es für Einkommensinvestoren Möglichkeiten, attraktive Erträge mit überschaubarem Risiko zu erzielen. In dieser Folge des Einkommensinvestoren-Podcasts stehen defensive Strategien, unkorrelierte Anlageklassen und Produktideen im Fokus, die selbst in stürmischen Börsenphasen solide Dividenden ermöglichen. Risiko richtig einschätzen und verteilen Die vergangenen Monate haben gezeigt, wie wichtig eine ausgewogene Portfolio-Allokation ist. Viele Anleger wurden von den Kurskapriolen überrascht und mussten feststellen, dass ihr risikoarmer Depotanteil zu gering bemessen war. Wer sich mental und strukturell auf mögliche Drawdowns vorbereitet, kann auch schwierige Marktphasen aussitzen, ohne in Panik zu geraten. Eine bewusste Streuung über verschiedene Währungsräume trägt zusätzlich zur Stabilität bei. Auch das eigene Humankapital, also die berufliche Spezialisierung und Einkommensquelle, sollte in die persönliche Risikobetrachtung einfließen. Investment Grade Anleihen und kurze Laufzeiten In Zeiten steigender Nervosität gewinnen (Unternehmens-)Anleihen guter Bonität mit kurzen Laufzeiten an Bedeutung. Sie bieten stabilen Cashflow bei überschaubarem Kursrisiko und eignen sich als defensiver Baustein im Einkommensdepot. Produkte wie der Xtrackers Euro Overnight Rate Swap ETF (XETRA: XEOD) oder der iShares Euro Ultra Short Bond ETF (XETRA: IS3M) ermöglichen es, liquide Mittel börsennotiert und mit attraktiver Verzinsung zu parken. Wer auf den US-Dollar setzt, kann mit Floating Rate Notes der US-Regierung eine ähnliche Strategie verfolgen – Zinsanpassung inklusive, bei nahezu konstanter Kursentwicklung. High Yield, Infrastruktur und Immobilien als Ergänzung Auch Hochzinsanleihen können in Phasen, in denen keine schwere Wirtschaftskrise droht, die Volatilität im Depot spürbar reduzieren. Sie sind zwar nicht völlig unabhängig vom Aktienmarkt, bieten aber oft einen geringeren Drawdown und attraktive Ausschüttungen. Ausgewählte Infrastrukturwerte und REITs zeichnen sich durch planbare Cashflows und eine geringe Korrelation zu klassischen Aktien aus. Gerade in schwächeren Konjunkturphasen oder bei politischer Unsicherheit erweisen sich diese Anlagen häufig als wertvolle Stabilisatoren. Auch börsennotierte Arbitrageure wie ABC arbitrage profitieren von erhöhten Handelsaktivitäten. Edelmetalle und Optionen für zusätzliche Diversifikation Auch Gold und Silber sind bewährte Diversifikationsbausteine. Ein Anteil von fünf bis zehn Prozent am Gesamtportfolio kann helfen, Schwankungen im Aktienbereich abzufedern. Besonders interessant ist der gezielte Einsatz der Gold-Silber-Ratio, um systematisch zwischen den beiden Metallen zu wechseln und so langfristig den Bestand zu steigern. Wer zusätzlich auf laufende Erträge setzt, kann physisch hinterlegte ETFs mit Optionsstrategien kombinieren und so aus Edelmetallpositionen regelmäßige Prämien generieren. Auch defensive Optionsstrategien auf andere Assetklassen bieten in volatilen Zeiten interessante Renditechancen. Fazit: Stabilität durch effiziente Diversifikation Auch wenn die Märkte aktuell wenig Anlass zur Euphorie geben, gibt es für Einkommensinvestoren zahlreiche Möglichkeiten, solide und risikoarme Erträge zu erzielen. Entscheidend ist eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Währungen und Laufzeiten hinweg. Wer sich nicht von kurzfristigen Schwankungen aus der Ruhe bringen lässt und auf defensive Ertragsbausteine setzt, kann auch in bewegten Zeiten entspannt investieren und von attraktiven Ausschüttungen profitieren. Zum Blogbeitrag, Podcast und Video: nurbaresistwahres.de/einkommensinvestoren-podcast-risikoarm-investieren-folge-73 Translate
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