การซื้อขาย CFD (ย่อมาจาก “สัญญาการซื้อขายส่วนต่าง”) เป็นวิธีการที่ช่วยให้บุคคลธรรมดาสามารถซื้อขายและลงทุนในสินทรัพย์ โดยการร่วมสัญญาระหว่างพวกเขากับโบรกเกอร์แทนการเปิดโพสิชันโดยตรงในบางตลาด นักเทรดและโบรกเกอร์ทำข้อตกลงระหว่างกันเพื่อจำลองเงื่อนไขตลาดและชำระส่วนต่างเมื่อปิดโพสิชัน การซื้อขาย CFD มีข้อดีหลายอย่างที่การซื้อขายโดยตรงไม่มี เช่น การเข้าถึงตลาดต่างประเทศ การซื้อขายแบบใช้เงินกู้ โพสิชัน (การขาย) ระยะสั้นสำหรับสินทรัพย์ ซึ่งในการซื้อขายปกติจะไม่มีตัวเลือกนั้นและอื่น ๆ อีกมากมาย
CFD มีวิธีการทำงานอย่างไร
- นักเทรดเลือกสินทรัพย์ที่นำเสนอให้เพื่อให้โบรกเกอร์ทำ CFD ซึ่งอาจจะเป็นหุ้น ดัชนี สกุลเงิน หรือสินทรัพย์อื่นใดที่โบรกเกอร์มีอยู่ในตัวเลือกของพวกเขา
- นักเทรดเปิดโพสิชันและกำหนดพารามิเตอร์ เช่น ไม่ว่าโพสิชันระยะยาวหรือระยะสั้น เงินกู้ จำนวนเงินที่ลงทุน และพารามิเตอร์อื่น ๆ จะขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์
- สองฝ่ายร่วมทำสัญญา ตกลงราคาเปิดสำหรับโพสิชัน และจะมีหรือไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม (เช่น ค่าธรรมเนียมข้ามคืน) ที่เกี่ยวข้อง
- โพสิชันที่เปิดอยู่จะยังเปิดจนกระทั่งนักเทรดตัดสินใจปิดหรือปิดตามคำสั่งอัตโนมัติ เช่น เมื่อถึงจุดตัดการขาดทุนหรือจุดทำกำไร หรือเมื่อสัญญาหมดอายุ
- หากโพสิชันปิดโดยทำกำไร โบรกเกอร์จะชำระเงินให้นักเทรด หากปิดโดยขาดทุน โบรกเกอร์จะเรียกเก็บส่วนต่างจากนักเทรด
การซื้อขาย CFD บน eToro
ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา CFD (สัญญาซื้อขายส่วนต่าง) ได้กลายเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมที่สุดสำหรับนักลงทุนออนไลน์ในการซื้อขายหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนี และสกุลเงิน โดยที่ทุกอย่างก้าวหน้าอย่างรวดเร็ว จึงมีการบิดเบือนข้อมูลมากมายเกี่ยวกับ CFD ในที่นี้ เราจะย้อนกลับไปที่พื้นฐานเพื่ออธิบายว่า CFD คืออะไร และมีความหมายโดยนัยอย่างไรสำหรับนักเทรดบนแพลตฟอร์ม eToro เมื่อลงทุนในหุ้นโดยใช้ CFD และไม่ใช้เงินกู้ (1:1) ข้อตกลงนี้ไม่ได้มีความเสี่ยงมากไปกว่าการที่คุณลงทุนในหุ้นจริง
สินทรัพย์ส่วนใหญ่บนeToro มีการซื้อขายแบบ CFD และดำเนินการระหว่างช่วงเวลาเปิดตลาดเฉพาะ
ความแตกต่างระหว่าง CFD และ ETF คืออะไร
แม้ว่ามีความเหมือนระหว่าง CFD และ ETF (กองทุนเปิดที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์) แต่ก็ค่อนข้างแตกต่าง ความเหมือนคือทั้งคู่เป็นอนุพันธ์: ETF เป็นกองทุนที่รวบรวมสินทรัพย์ทางการเงินมากมายไว้ในเครื่องมือการซื้อขายเดียว ส่วน CFD เป็นสัญญาเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงราคาในสินทรัพย์บางอย่าง หมายความว่าทั้งสองกรณี คุณไม่ได้ซื้อสินค้าอ้างอิงจริง ๆ อย่างไรก็ตาม แม้ ETF จะประกอบไปด้วยสถาบันการเงินที่เป็นไปตามกลยุทธ์การตลาดเฉพาะ (มักใช้เพื่อประกันความเสี่ยง) โบรกเกอร์จะนำเสนอ CFD เพื่อให้ผู้ใช้ส่วนบุคคลเข้าถึงได้ การเทรด CFD คล้ายกับ ETF เพราะสามารถใช้สร้างพอร์ตโฟลิโอที่เป็นไปตามกลยุทธ์การตลาดเฉพาะ ให้สิทธิ์ผู้ใช้ในการควบคุมสินทรัพย์ที่เลือกถือครองได้อย่างเต็มที่ และเปิดโอกาสให้ผู้ใช้สามารถบริหารจัดการความเสี่ยงของตนเอง
ฉันจะได้กำไรก็ต่อเมื่อราคาสูงขึ้นเท่านั้นใช่หรือไม่
ไม่ใช่ หนึ่งในข้อได้เปรียบของการลงทุนใน CFD ที่ตลาดสินค้าโภคภัณฑ์หรือหุ้นไม่มี คือ คุณสามารถทำกำไรจากตลาดที่อยู่ในช่วงขาลงได้เช่นกัน จำไว้ว่า CFD คือ สัญญาการซื้อขายส่วนต่าง แต่ส่วนต่างดังกล่าวอาจเป็นไปในทิศทางใด ๆ ก็ได้ ดังนั้น คุณสามารถลงทุนเมื่อราคามีโอกาสขึ้น (คำสั่ง “ซื้อ” หรือ “ระยะยาว”) หรือลดลง (คำสั่ง “ขาย” หรือ “ระยะสั้น”) ตามที่คุณคาดว่าน่าจะเป็น
เงินลงทุนขั้นต่ำของหุ้นมีมูลค่าเท่ากับราคาตลาดหรือไม่
ไม่ CFD ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในอัตราที่ต่ำกว่าราคาในตลาดที่คุณเลือก ด้วย CFD คุณไม่จำเป็นต้องซื้อหรือเป็นเจ้าของเครื่องมือทางการเงินจริง ๆ ดังนั้น คุณไม่ถูกจำกัดด้วยราคาที่สูงของหุ้นบางตัวหรือสินค้าโภคภัณฑ์บางประเภท ตัวอย่างเช่น ถึงแม้ว่าราคาหุ้นของ Google จะอยู่ที่ $1,000 บน eToro แต่คุณก็สามารถลงทุนกับ Google ด้วยเงินเพียง $50 (ใช้เงินกู้ที่อัตราส่วน 1:10) และถือครองหุ้นของ Google มูลค่า $500 ได้ ซึ่งเป็นข้อดีอย่างหนึ่งของการใช้ CFD
มีสินทรัพย์ที่ใช้เฉพาะ CFD ใช่หรือไม่
ใช่ ตัวอย่างเช่น ดัชนี DJ30 หรือ SPX500 ไม่ใช่สินทรัพย์ที่จับต้องได้จริง ๆ เพราะคุณไม่สามารถเป็นเจ้าของดัชนีได้ อย่างไรก็ตาม ด้วย CFD คุณสามารถเก็งกำไรในผลตอบแทนของดัชนี ซึ่งช่วยให้คุณสามารถลงทุนได้ไม่เพียงแต่ในหุ้นตัวเดียว แต่ทั้งภาคเศรษฐกิจของประเทศ
CFD มีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในตลาดแบบดั้งเดิมใช่หรือไม่
ไม่ใช่ การลงทุนทางการเงินทุกใด ๆ ต่างมีความเสี่ยง และ CFD ก็เช่นกัน CFD จะมีความเสี่ยงมากขึ้นเมื่อคุณใช้เงินกู้ ซึ่งเป็นการเพิ่มความเสี่ยงทางตลาดของคุณ เช่น บน eToro คุณสามารถลงทุนในสินทรัพย์ใดก็ได้โดยไม่ต้องใช้เงินกู้
CFD จำเป็นสำหรับการคัดลอกการซื้อขายใช่หรือไม่
ใช่ CFD มีความยืดหยุ่นที่ช่วยให้ในการคัดลอกการซื้อขาย พร้อมทั้งรักษาอัตราส่วนที่แม่นยำระหว่างเงินทุนที่ผู้คัดลอกจัดสรรไว้และบัญชีของนักเทรดที่คัดลอก เช่น เมื่อไม่มี CFD หากนักเทรดที่คุณคัดลอกด้วยเงินทุน $100 นำอัตราส่วนของบัญชีตนเองไปลงทุนในหุ้นที่มีราคา $500 คุณจะไม่สามารถคัดลอกการซื้อขายนี้ได้ อย่างไรก็ตาม เมื่อใช้ CFD คุณจะสามารถคัดลอกการซื้อขายนี้ได้ เนื่องจากระบบนี้ช่วยเปิดโอกาสในการลงทุนสินทรัพย์แบบสัดส่วน