Ți-ai dorit vreodată să îți automatizezi investițiile? eToro’s Funcția de Investiții ciclice îți permite să faci exact acest lucru. Prin automatizarea investițiilor, poți îndeplini obiectivele pe termen lung, poți gestiona impactul volatilității și poți înceta să-ți mai faci griji cu privire la sincronizarea pieței.
Iată tot ce trebuie să știi despre acest instrument puternic — inclusiv cum să-l setezi și de ce automatizarea ar putea fi arma ta secretă pentru a-ți îndeplini obiectivele pe termen lung.
Ce este o investiție ciclică?
Investițiile ciclice (RI), cunoscute și sub denumirea de ordine recurente, îți permit să setezi o sumă de bani fixă pe care să o investești lunar în activele tale preferate. Un plan de Investiții ciclice este:
- Ușor de configurat: Alege dintre mii de acțiuni, ETF-uri, cripto, Pro investors și Smart Portfolios pentru planurile tale recurente. Tu decizi ce sumă și dată funcționează cel mai bine în fiecare lună.
- Eficient din punct de vedere al costurilor: Începe să investești de la 25 USD, plus beneficiază de comisioane valutare reduse și un comision mai mic la investițiile ciclice în acțiuni și ETF-uri.
- Consecvent: Cu un plan automatizat, poți să-ți menții strategia și să investești cu consecvență, oricât de ocupat ai fi.
- Mai puțin stresant: Eliberează-te de stresul de a anticipa evoluția pieței și de grija de a nu rata oportunități.
- Flexibil: Fără perioadă de blocare înseamnă că îți poți modifica planul sau te poți opri oricând — depinde în totalitate de tine.
De ce să iei în considerare investițiile ciclice?
Creează o strategie pe termen lung cu consecvență. Investind continuu ca parte a bugetului tău obișnuit, portofoliul tău are potențialul de a crește în timp. Investițiile ciclice te ajută și să profiți de efectul de levier, transformând contribuțiile mici și consistente în rezultate mai mari.
Fii disciplinat, chiar și atunci când viața este ocupată. Automatizarea te ajută să contribui constant la portofoliul tău, chiar și în perioadele agitate. Această consecvență este o strategie cheie pentru atingerea obiectivelor financiare.
Reduce riscul cu medierea costului în dolari. Investiția în mod regulat a sumelor fixe mai mici, indiferent de condițiile de piață, permite investitorilor să câștige expunere la o medie de prețuri de achiziție diferite — calculând media costurilor în timp și contribuind la gestionarea volatilității.
Sincronizarea pieței în raport cu timpul pe piață
Să aruncăm o privire mai îndeaproape la ce poate face medierea costurilor în dolari.
Menținerea investiției pe termen lung (cunoscută sub denumirea de „timpul petrecut pe piață”) poate fi adesea mai importantă decât încercarea de a prezice momentele optime pentru cumpărare sau vânzare („sincronizarea pieței”). Poți folosi „investirea constantă a unei sume stabilite în fiecare lună” cu un plan de Investiții ciclice ca strategie de tranzacționare cu medierea costurilor în dolari (DCA).
De exemplu, graficul de mai jos ilustrează cum a depășit DCA în timpul pieței pe SPDR S&P 500 (SPY) ETF, un fond tranzacționat la bursă care găsește indicele S&P 500.
Investiție ipotetică de 1.000 USD în SPDR S&P 500 (SPY) ETF (2007-2024)
Date din 1 decembrie 2024. Doar în scop ilustrativ. Performanțele anterioare nu reprezintă un indicator al rezultatelor viitoare.
Sursa: Yahoo Finance, Galaxy Activ Management.
Dacă s-ar fi făcut o investiție de fiecare dată când indicele scăzuse cu mai mult de 5% („cumpărarea la preț redus”), ar fi rezultat 16 investiții, comparativ cu 210 luni de DCA constantă — DCA având o performanță de 1,25 ori mai bună.
Avantajul DCA poate fi și mai pronunțat cu activele volatile, cum ar fi cripto.
Graficele de mai jos ilustrează cum a fost mai bună în aceeași perioadă de timp cumpărarea de Bitcoin (BTC) folosind o strategie DCA decât o strategie perfectă de sincronizare de timp, deși rezultatele pot varia în funcție de condițiile de piață, clasa de active și orizontul de investiții.
În perioada dintre 2017 și 2024, DCA a oferit randamente de 1,46 ori mai mari:
Investiție ipotetică de 1.000 USD în Bitcoin (2017-2024)
Date din 1 decembrie 2024. Doar în scop ilustrativ. Performanțele anterioare nu reprezintă un indicator al rezultatelor viitoare.
Sursa: CCData, Galaxy Activ Management.
Reține că pe o piață în creștere, DCA ar putea avea performanțe slabe investind din timp o sumă forfetară. Prin distribuirea achizițiilor în timp, investitorul care cumpără mai târziu la prețuri mai mari poate ajunge la randamente generale mai mici.
Poți citi mai multe despre medierea costului în funcție de dolari aici.
În ce active pot investi cu investiții ciclice?
eToro oferă o gamă largă de active pentru investiții ciclice, permițându-ți să diversifici și să gestionezi riscurile:
- Acțiuni: investește în acțiuni ale companiilor tale preferate fără comisioane.
- ETF-uri: investește în fonduri diversificate concepute să urmărească sectoare sau piețe specifice.
- Cripto: profită de potențialul monedelor digitale.
- Pro Investors: copiază automat strategiile traderilor experimentați
- Smart Portfolios: câștigă expunere la teme de investiții îngrijite de profesioniști, combinând mai multe active într-o strategie diversificată pe termen lung.
Diversificând aceste tipuri de active, poți crea un portofoliu bine echilibrat, care se aliniază cu obiectivele tale financiare.
Cum să stabilești investițiile ciclice pe eToro
- Conectează-te în contul tău eToro. (Nu ai încă un cont? Fă-ți unul aici.)
- Alege-ți activul. Mergi la anumite acțiuni, ETF-uri, criptoactive, Pro investors și Smart Portfolios pentru care vrei să înființezi o investiție ciclică, sau Apasă aici pentru a descoperi activele de top.
- Apasă pe „Investește”.
- Selectează „Investiție ciclică” și introdu suma și data lunară care ți se potrivesc.
- Confirmă-ți setările. Gata — portofoliul tău este setat pentru plăți recurente.
Ce să ai în vedere înainte de a începe investiții ciclice
Înainte de a-ți seta investiția ciclică, ia în considerare câțiva factori cheie:
- Bugetul tău: începe cu o sumă care se potrivește cu zona ta de confort financiar.
- Frecvență: decide când în cursul lunii vrei să investești.
- Obiectivele tale: ai obiective pe termen lung sau scurt? Experimentezi cu cripto? Strategia ta va depinde de obiectivele tale.
- Tendințele pieței: deși investițiile ciclice pot ajuta la atenuarea riscurilor de market timing, ai vrea să fii informat despre mișcările majore ale pieței pentru a lua decizii de investiții în cunoștință de cauză.
Începe să-ți construiești viitorul astăzi
Cu ajutorul investițiilor ciclice pe eToro, îți poți crea o strategie disciplinată și consecventă, pentru a te ajuta să îți menții obiectivele în timp ce te bucuri de:
- Comisioane scăzute la acțiuni și ETF-uri
- Investiție minimă mică de 25 USD pentru a începe cu activele
- Flexibilitate deplină, fără perioade de blocare
Fie că abia începi în călătoria ta investițională sau că cauți o modalitate simplă de a-ți ajuta la creșterea portofoliului existent, investițiile ciclice ar putea fi soluția pe care o așteptai.
eToro este o platformă de investiții cu mai multe active. Copy Trading nu echivalează cu sfaturile de investiții. Valoarea investițiilor tale poate crește sau scădea. Capitalul tău este expus riscurilor. Investițiile în cripto ar putea să nu fie potrivite pentru investitorii de retail și întreaga sumă investită poate fi pierdută. Este important să citești și să înțelegi riscurile acestei investiții, care sunt explicate detaliat la acest link
Se aplică și alte comisioane. Pentru mai multe informații, accesează eToro.com/ro/trading/fees.
Această comunicare are exclusiv scop informativ și educațional și nu trebuie considerată un sfat de investiții, o recomandare personală sau o ofertă sau o solicitare pentru cumpărarea sau vânzarea de instrumente financiare. Acest material a fost redactat fără a lua în considerare obiectivele de investiții ale anumitor destinatari sau situația lor financiară și nu a fost pregătit în conformitate cu cerințele legale și de reglementare de promovare a cercetării independente. Orice referire la performanța anterioară sau viitoare a unui instrument financiar, a unui indice sau a unui pachet de produse de investiții nu este și nu trebuie considerată ca un indicator fiabil al rezultatelor viitoare. eToro nu face nicio declarație și nu își asumă nicio responsabilitate cu privire la acuratețea sau caracterul complet al conținutului acestei publicații.