Dlouhodobé investiční strategie, nejen v případě S&P 500, staví na trpělivosti, disciplíně a víře v růst trhu. Namísto snahy časovat trh se soustředí na konzistentní držení široce diverzifikovaných aktiv, jako je index S&P 500. Klíčem k úspěchu je konzistence, trpělivost a diverzifikace.
Index S&P 500 je pravděpodobně nejznámější a nejvyužívanější index v investičním světě. Své místo na výsluní si získal pečlivým výběrem zahrnutých společností a širokou expozicí vůči společnostem z různých sektorů. Často jej vyhledávají investoři vyznávající pasivní investování.
Síla dlouhodobého investování do indexu S&P 500
Historický výkon S&P 500 ukazuje sílu dlouhodobého investování. Držením tohoto indexu po dlouhé období můžete zvýšit šance na dosažení investičních výnosů z konzistentního růstu hodnoty investice a složeného úročení.
Jak vidíte na níže uvedeném grafu, který znázorňuje celkový výnos indexu S&P 500 za 20 let, index vykázal průměrný roční výnos 10,13 %. Tento silný růst je důkazem odolnosti a potenciálu světové ekonomiky v průběhu času.
Zdroj: eToro
Tipy pro dlouhodobé investování do indexu S&P 500
- Trpělivost přináší růže: Dlouhodobá investice vyžaduje trpělivost. Historická data pro S&P 500 ukazují, že i přes krátkodobá období volatility, dlouhodobé držení pozic investorům obvykle přinese zajímavé výnosy.
- Konzistence je důležitější než časování: Pravidelné navyšování své pozice v S&P 500, například na měsíční bázi, bude mít na vaši úspěšnost pravděpodobně lepší vliv než pokusy načasovat trh. Pravidelné investování pomáhá dosáhnout zisků tím, že v dlouhodobém horizontu průměruje náklady na zakoupené pozice, jde o strategii dollar cost averaging (DCA).
- Diverzifikace v rámci indexu: Ačkoliv index S&P 500 sám o sobě nabízí diverzifikaci, zvažte i další rozložení svého kapitálu pro zmírnění potenciálních rizik souvisejících s určitým sektorem. Toho můžete dosáhnout pomocí různých fondů zaměřených na jednotlivé sektory S&P 500, jako jsou technologie, zdravotnictví a finance.
Pohled Warrena Buffetta
Jak jsme zmínili v našem předchozím článku, filozofie Warrena Buffetta ohledně dlouhodobého investování do indexů zůstává nadčasová. Proslul svým výrokem:
„Náš oblíbený investiční horizont pro držení cenných papírů je navždy.”
Warren Buffett
Tento Buffetův výrok dokonale koresponduje s přístupem dlouhodobého investování do indexu S&P 500.
Pochopte dlouhodobý horizont
Dlouhodobé investování do indexu S&P 500 není jen o překonání vzestupů a poklesů – jde o pochopení a využití cyklické povahy trhů za účelem zajištění dlouhodobých zisků. Tento přístup ladí s designem indexu, který v průběhu času odráží a využívá široké tržní trendy.
Role S&P 500 v diverzifikovaném portfoliu
Začlenění indexu S&P 500 do diverzifikovaného portfolia nabízí velký potenciál pro dlouhodobý růst. Zásadní je ovšem doplnit pozice v indexu také o jiné typy investic, které odpovídají vašim preferencím, toleranci rizika a finančním cílům, čímž si zajistíte vyváženou investiční strategii.
Shrnutí
Pokud jste dlouhodobí investoři, index S&P 500 rozhodně stojí za zvážení. Nabízí kombinaci stability, diverzifikace a potenciálu pro růst. Jeho historická výkonnost, kterou sledujeme po celá desetiletí, zdůrazňuje výhody trpělivé a konzistentní investiční strategie.
S&P 500 je víc než jen index – je to oblíbený nástroj pro potenciálně stabilní zajištění dlouhodobých investičních cílů.
Objevte další užitečné investiční strategie v akademii eToro.
Časté dotazy
- Jak různé ekonomické cykly ovlivňují výkon S&P 500 v dlouhodobém horizontu?
-
Ekonomické cykly, jako je období expanze a recese, včetně kolísání úrokových sazeb mohou významně ovlivnit výkonnost indexu S&P 500. Historicky index prokázal svou odolnost, vždy se zotavil z poklesů a v dlouhodobém horizontu opět dosáhl růstu. To odráží celkovou sílu diverzifikovaného portfolia společností, které v něm jsou zahrnuty.
- Jak inflace a změny úrokových sazeb ovlivňují dlouhodobé investice do S&P 500?
-
Inflace a úrokové sazby mohou ovlivnit vaše výnosy z indexu S&P 500, podobně jako je tomu u ostatních aktiv. Typicky vysoká inflace nebo rostoucí úrokové sazby mohou vést ke krátkodobým poklesům. Nicméně v dlouhodobém horizontu index prokázal svou schopnost přizpůsobit se a pokračovat ve své růstové trajektorii.
- Existuje optimální čas nebo určitá tržní podmínka pro vstup do dlouhodobé investice do S&P 500?
-
Časování trhu je náročné a ani ti nejlepší ho nezvládají dokonale. Dlouhodobé investování není o vyhledávání perfektního okamžiku pro vstup, ale spíše o konzistentní účasti v trhu. Pokud začnete investovat a budete svoji pozici pravidelně rozšiřovat, často v dlouhodobém horizontu dosáhnete stejných, ne-li lepších výsledků, než pokud byste se snažili trh časovat.
Tyto informace slouží pouze pro vzdělávací účely a nelze je považovat za investiční poradenství, osobní doporučení, nabídku nebo výzvu k nákupu či prodeji jakýchkoli finančních nástrojů.
Tento materiál byl připraven bez ohledu na konkrétní investiční cíle nebo finanční situaci a nebyl připraven v souladu s právními a regulačními požadavky na podporu nezávislého výzkumu. Ne všechny zmiňované finanční nástroje a služby jsou nabízeny na eToro a jakékoli odkazy na minulou výkonnost finančního nástroje, indexu nebo investičního produktu nejsou a neměly by být považovány za spolehlivý ukazatel budoucích výsledků.
eToro nezaručuje přesnost ani úplnost obsahu tohoto průvodce a nepřebírá v tomto ohledu žádnou odpovědnost. Před vložením kapitálu se ujistěte, že rozumíte rizikům spojeným s obchodováním. Nikdy neriskujte více, než jste připraveni ztratit.