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El Popular Investor Sergejs Kovalonoks nos habla sobre sus hábitos de inversión metodológica

El letón (@BalanceAM) es un Popular Investor al que le gusta mantener su clasificación de riesgo baja. Lleva en eToro desde finales de 2017 y si uno consulta sus estadísticas, dice contar con ocho años de experiencia inversora. Su estrategia implica rotar su portafolio a finales de cada trimestre, y a menudo emplea posiciones cortas como herramienta de diversificación. Le hemos realizado algunas preguntas sobre sus hábitos inversores en eToro:

El 65 % de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero al invertir en CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El desempeño pasado no es un indicador de los resultados futuros. No se trata de un consejo de inversión.

1. Cuéntanos un poco sobre ti
Tengo 30 años y vivo en Riga, Letonia. Mi pasión por los mercados surgió la primera vez que vi un anuncio de una empresa de corretaje en un tablón de anuncios de mi universidad, en el edificio de la facultad de ciencias económicas y empresariales, que decía «comience a invertir en el mercado de divisas y sea económicamente independiente». Un par de días después estaba en la biblioteca rodeado de gran cantidad de libros sobre inversión en el mercado de divisas. Eran libros antiguos, con demasiados indicadores y gráficas, no tenía ni idea de qué iba todo aquello (aunque aún me gusta leerlos), y fue la única ocasión en la que me dediqué a leer libros en la universidad por las tardes. Resumiendo, tras finalizar la carrera, me incorporé rápidamente al sector de la gestión de activos, donde continué estudiando y trabajando como analista financiero, y donde llevo ya casi nueve años.

2. ¿Tenías alguna experiencia previa en inversiones financieras antes de unirte a eToro?
Antes de unirme a eToro, ya tenía mucha experiencia en la gestión de fondos, aparte del conocimiento fundamental y necesario de trabajar con diversos instrumentos financieros. No obstante, el componente social de eToro era algo completamente nuevo para mí, y al principio, me costó mucho averiguar qué era lo que la gente valoraba más y esperaba de un buen Popular Investor. Sigo en proceso de ajustar la manera en la que presento los datos y explico mis decisiones de modo que todos sepan lo que está sucediendo exactamente. A veces parece un proceso interminable.
3. ¿Por qué decidiste unirte a eToro?
Sinceramente, creo que es de lejos la mejor opción en estos momentos para acercar los conocimientos sobre gestión institucional al gran mercado minorista. eToro no solo ofrece una plataforma sencilla y fiable, sino también el soporte de un equipo altamente especializado que responde con interés y entusiasmo a las nuevas ideas que puede proponer su amplia gama de inversores a corto o a largo plazo de todo el mundo. Además, la estructura de compensaciones también resulta atractiva, y me gusta sobre todo que se vincule a la calidad de las decisiones y del rendimiento de un Popular Investor. Por último, el que todo el entorno sea tan transparente ofrece la garantía de que no se echarán a perder tus valores y habilidades.
4. ¿Cuáles son las tres ventajas clave de usar eToro?
En mi opinión, la principal ventaja de la plataforma eToro es su simplicidad, y que no limita a los gestores de portafolios en cuanto a complejidad. La forma en que se organizan las cosas ofrece a mucha gente una manera rápida de ponerse en contacto con mercados y gestores de activos de todo el mundo. El segundo componente es sin duda la posibilidad de tener siempre abierta una línea de comunicación. Aquí puedes recibir comentarios de los inversores casi al instante, sobre todo cuando has cometido algún error, lo que ayuda a corregir el proceso de toma de decisiones y aprender de forma mucho más rápida. El tercer elemento es que la empresa la dirige un director ejecutivo que posee una clara visión del futuro del sector financiero y una fijación por hacerlo más accesible a quienes más lo necesitan.

5. ¿De qué modo ha cambiado eToro tu forma de invertir?
Todo nos cambia de alguna manera, y el proceso de inversión no está aislado de las cosas que nos rodean. Al tener exposición a eToro, creo que me he vuelto aún más concienzudo a la hora de hacer el proceso inversor más ágil y plausible para un público más amplio.

6. ¿Cuál es tu tipo de estrategia de inversión y en qué se centra?
Para poder gestionar los distintos tipos de ciclos, ya sean económicos, empresariales o crediticios, los inversores deben adoptar una actitud de «no sé nada sobre el futuro, pero haré todo lo posible para afrontar lo que venga». Mi proceso de inversión es directo y se basa en el hecho de que las empresas con un mayor diferencial entre los rendimientos y el coste de capital son las que, a largo plazo, ofrecen mejores beneficios. No puedo aportar criterios y mediciones concretos, pero puedo decir que cada posible inversión debe pasar mis cuatro capas distintas de análisis antes de poder incluirse en el portafolio.

La primera capa se basa en el análisis del volumen y del precio. La segunda en una análisis básicamente fundamental, en el que los criterios se ajustan automáticamente según la entrada de datos. La tercera ayuda a tomar una decisión vital sobre distribución. Finalmente, el último paso implica encontrar pruebas de que tu caso inicial está equivocado. Es posiblemente uno de los más importantes, y dedico la mayor parte del tiempo a buscar los factores que podrían deteriorar significativamente la situación del caso principal.

También sigo el concepto de que las cosas deben guardar un equilibrio y no inclinarse en exceso hacia una dirección u otra durante un periodo prolongado de tiempo. Significa que no deseo tener exposición al crecimiento, valor, activos esenciales, posiciones cortas o largas de modo que limite mi capacidad de reaccionar al riesgo en aumento en diversas partes de los mercados financieros. El equilibrio significa encontrar un punto en el que se soporta un riesgo que está más que compensado en la situación que mayores posibilidades tiene de ocurrir. Nunca sucede lo mismo, pero los principios que te acercan al equilibrio siempre resultan fiables y rara vez cambian.

7. ¿Cuáles son las ventajas de ser un Popular Investor y cuál es tu objetivo a largo plazo como tal?
Ser Popular Investor provoca un profundo sentido de responsabilidad y atención por las personas que han decidido copiarte. Mi objetivo es mejorar continuamente mi estrategia de modo que pueda soportar varios ciclos y hacer a la gente un poco más feliz económicamente.

8. ¿Tienes algún consejo para tus copiadores o para los usuarios que estén pensando en copiarte?
Una vez escribí una publicación para ayudar a la gente a decidir a quién copiar. Incluía muchas cosas, pero diría que lo más importante es ser consciente de que eres el último responsable a la hora de recompensar/castigar a un inversor por una buena operación o por negligencia, y que lo único que debes hacer es comenzar a copiarle o dejar de hacerlo. Punto. Para tu bienestar financiero, es básico tener exposición al mercado de acciones, y renunciar a placeres personales a corto plazo que, a su vez, te permiten ahorrar dinero para destinarlo a la inversión. Nunca ahorres dinero que puedes gastar ahora y dedícalo a mejorar tu rendimiento en los mercados. Se debe estar muy atento a estas cosas. Quizá ahora mismo no necesites un nuevo iPhone; quizá tu vieja televisión pueda seguir funcionado un poco más. No derroches tu dinero para satisfacer placeres a corto plazo. Si has decidido copiarme, no caigas en la trampa de creer que te voy a hacer rico. Sí, lo haré lo mejor que pueda, pero tú también debes esforzarte mucho tanto física como emocionalmente para ceñirte al plan y luchar por tu independencia financiera.

9. ¿Qué aficiones tienes?
Aparte de estar excesivamente implicado en los mercados, a veces me gusta jugar al tenis con mis amigos, dar un paseo con mi familia y mi perro por el monte, tocar la guitarra o leer un buen libro. También hay que ser exigente con uno mismo continuamente, por eso a veces me gusta practicar actividades arriesgadas, como hacer snowboard, escalada o motocross.

El 65 % de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero al invertir en CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El desempeño pasado no es un indicador de los resultados futuros. No se trata de un consejo de inversión.

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