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數位貨幣世界背後的科技

數位貨幣運作之道

想要開始理解數位貨幣,就必須檢視支援數位貨幣的技術,及讓數位貨幣得以存在的若干概念。我們先來定義何謂數位貨幣。簡單地說,數位貨幣具備以下特徵:

  • 無現金模式
  • 並非由政府發行

數位貨幣的特性和存在歸功於區塊鏈技術的出現。區塊鏈技術是整個數位貨幣領域的關鍵。除此之外,區塊鏈技術也使數位貨幣成為無現金數位交易媒介。何謂區塊鏈

「區塊鏈」這個術語,指的是不斷上升的數位記錄清單(稱為「區塊」),通過使用密碼學加以保護及連結。密碼學(又名數位貨幣)是對資訊進行數位加密的科學,使未授權者無法以任何方式存取或改變。密碼學的應用使訊息得以安全可靠地儲存在區塊中。這些資料的數位區塊聚集成為電子資料庫,該資料庫基本上為可公開存取的(即去中心化)分類帳。

事實上,去中心化是區塊鏈運作並維持其不可變更性的重要關鍵,能使其安全且不受惡意干擾。去中心化網路中的資訊不會被鎖在中央伺服器,因為根本就沒有這些資訊。相反地,它們儲存在特定網路所有參與者的電腦中。每位參與者(或夥伴)都能存取分類帳,該分類帳記錄並維護所有交易的完整歷史記錄,並可參照以檢查潛在交易的合法性。由於這些因素,所有未授權交易當然無法進行-因為如果要進行交易,網路的所有夥伴都必須進行事前審查(之後予以批准)。

優缺點

           隨著區塊鏈技術在過去幾年受到青睞,針對它在全球經濟中的效用、應用和角色,眾人也持續衝論不休。支持者認為區塊鏈技術有可能:

  • 幫助世界各地的人進行自由交易,不受政府干預
  • 憑藉區塊鏈無懈可擊的特性,提供更高的安全性
  • 消除第三方託管服務的必要性(及相關成本)

有些人對數位貨幣潛在優點感到興奮,當然也有很多人對這種興奮不以為然,並對於這種技術被用於不良用途的可能性表示驚恐,例如:

  • 購買非法/違禁物品
  • 逃稅
  • 資助恐怖主義或其他犯罪活動

1.0 – 數位貨幣

區塊鏈技術的分佈式分類帳的這個特性,使其能成為比特幣、以太幣以及其他一千多種數位貨幣的幕後功臣。因為每位夥伴都擁有所有完整的交易歷史記錄,因此隨時都知道每個帳戶的餘額。分類帳為所有交易的不可變更記錄,可用以確認即將發生的交易是否有效,或者是試圖重複花費。正是這些特性使數位貨幣成為純粹數位化且無現金的交易媒介。

2.0 – 什麼智慧合約

在傳統的中心化系統中,想進行某種交易的各種當事人必須仰賴(可能)值得信賴的第三方(例如銀行、律師或政府機構)來提供託管服務。換言之,裁定交易 – 確保各當事人履行合同義務。

在去中心化系統中,驗證和裁定功能被委託所有網路夥伴執行,因此完全不需要第三方監督。這種區塊鏈技術的應用稱為「智慧合約」。這些智慧合約基本上是區塊鏈式的電腦程式,只有在所有當事人履行合約義務後,這些程式才被編碼,自動執行若干預先決定好的行動。實際上,這些程式確保所有人在履行交易目的後,才會收到他們想要的東西。真正令人稱讚的含意,是區塊鏈技術的去中心化消除了第三方託管服務的必要性。相反地,該技術去中心化的特性,本身能提供託管服務,因此可以節省大量資金和工時。

3.0 去中心化應用程式

去中心化區塊鏈技術的出現,不僅為數位貨幣和智慧合約開疆拓土,也為新一代電腦開拓了康中大道

被稱為去中心化應用程式或「Dapps」的程式/應用程式。 這些程式碼不儲存在中心化伺服器中,而是一如其名

– 儲存在去中心化、點對點的網路中。

這意味著去中心化應用程式可以提供保護,抵禦惡意干擾,這是中心化應用程式無法做到的,因為前者沒有能夠遭到任何形式攻擊的中央伺服器。因此,它們更安全,也不容易受到中心化軟體的攻擊,例如阻斷服務攻擊。去中心化應用程式的這個特性,對許多用戶可能很具吸引力。擔心安全問題的人和擔心審查制度的人都可能會驚喜地發現,去中心化應用程式無法被駭客攻擊,也不容易遭到禁用。

甚麼是分叉

數位貨幣分叉 – 試圖重新配置其協定(即電腦代碼),希望改善該數位貨幣表現或用以解決某些問題。更簡單地說:數位貨幣軟體建立了

擁有共同歷史記錄,但卻是兩種不同的區塊鏈版本,而分叉變更了這個數位貨幣軟體。

分叉可以是臨時性,只持續一陣子;也可以是永久性。

永久分叉在網路中創建永久分裂 – 建立兩個不同版本的區塊鏈,之後建立兩個不同的數位貨幣。分叉可能成因的範例是:數位貨幣的區塊鏈運作規則改變、反制駭客或重大程式錯誤的影響,或者

歷史交易節點之間出現不一致。

最常見的兩種分叉類型為「硬」分叉和「軟」分叉。

  • 軟分叉:

當出現兩個以上的礦工同時驗證一個區塊這種罕見狀況時,通常會出現軟分叉。在這種情況下,他們將各自就該區塊產生成自己的哈希(驗證碼)。針對這種狀況,最常見的解決方式是將下一個區塊加到區塊鏈中,之後以節點驗證該特定區塊鏈是最長的、也因此是最正確的區塊鏈,使另一個區塊鏈變成無效。

  • 硬分叉

硬分叉由區塊鏈開發者刻意施行,以改變區塊鏈規則。由於比特幣是開放原始碼區塊鏈,開發人員可以隨時予以更改。在硬分叉期間,開發人員在分叉區塊處取得區塊鏈分類帳的「快照」。針對您當時擁有的每個代幣,您應該會收到一定數量的新令牌 – 通常是1:1的比例。硬分叉可以透過兩種方式進行:

  1. 大多數節點與新規則不符,且繼續正常運作。如果發生分叉且一定比例的節點確實遵循新規則,則大多數節點將拒絕其區塊,逼得它們不得不建立自己的硬幣。
  2. 大多數節點都符合規則的變更,且執行現有規則的節點被迫改變規則,或發生分叉並建立新的數位貨幣。

什麼是數位貨幣

如前所述,數位貨幣是區塊鏈技術的其中一項應用。數位貨幣的唯一目的,就是透過提供交換媒介以促進商業交易。它提供了可公開存取的分類帳,維護所有交易的不可變更記錄。比特幣目前仍是使用最廣泛以及價值最高的數位貨幣,以太幣則名列第二。然而,過去幾年出現了超過一千二百種不同的數位貨幣,每一種都與其他貨幣爭奪數位貨幣寶座。

比特幣

以太幣

瑞波幣

比特幣現金

Litecoin

Dash

新經幣

IOTA

Monero

Zcash

免費
交易
即時交易
51% 防衛系統
免隔離見證
區塊大小
1 mb 1 mb 1 mb 32 mb 1 mb 1 mb 1 mb 1 mb 1 mb 1 mb
難度調整
2016 個區塊 2016 個區塊 2016 個區塊 2016 個區塊 2016 個區塊 2016 個區塊 2016 個區塊 2016 個區塊 2016 個區塊 2016 個區塊
鏈上擴展
抗多礦池
中本的願景

 

什麼是數位貨幣錢包

數位貨幣錢包使得人們能儲存買下的數位貨幣。數位貨幣錢包實際上是購買所有電子錢幣的先決條件。這種錢包可以是純虛擬的型態,也可以是硬體 – 分別稱為「熱儲存」和「冷儲存」

純軟體錢包的功能非常像線上銀行帳戶。它被稱為「熱儲存」,公認較有利於開啟並使用數位貨幣。擁有這種錢包的缺點,

是大家認為它將重要數據儲存在線上,因此可能成為駭客活動目標,相關風險較高。

硬體錢包的功能類似於 USB 密鑰。以這種方式儲存數位貨幣被稱為「冷儲存」並且公認的比熱儲存安全-因為數位貨幣存在 USB 內部,且並沒有可被駭客攻擊的線上帳戶。

Ledger Nano S

Ledger Blue

Coinpayments

Exodus

Jaxx

匿名性
支援多種錢幣
否 (約 12 個) 否 (限七個)
簡單好用
與手機相容
軟體
硬體
安全
額外服務

 

展望未來

由於這項新技術的龐大潛力在全球獲得更多肯定,有一處司法管轄區正頒布立法以規範數位貨幣。這進一步表明,在不久的將來,數位貨幣將失去其波動劇烈及狂放的特質,也將被列為正常金融工具。雖然數位貨幣的相關爭論仍未平息,但不可否認的是,世界各地有許多人已感受到引進這項新技術的好處。例如,仰賴在國外工作的家人匯錢回家的人,就能使用數位貨幣大幅降低跨國匯款的交易費用。

展望不久的將來,人們可能會了解,在正規銀行系統難以顧及的地區,數位貨幣也許能夠提供協助,最後融入全球經濟。這對生活在發展中國家的人民尤其重要。

數位貨幣的價格波動極大,因此並不適合所有投資人。數位貨幣交易未受任何歐盟規管制度監督。您的資本存在風險。

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