为何投资组合多元化至关重要?

无论投资、逛街、驾驶还是在阳台上欣赏日落,您都要承担风险。您的个性和生活方式决定了您能够承受的风险。因此,在这篇帖子中,我们将解释多元化意味着什么,以及您如何能够实现多元化投资从而获取更高回报。

什么是多元化? 

多元化是一种将各种投资合并在一个投资组合中的风险管理策略。当市场不断上涨时,以低于买入价卖出股票似乎变得不太可能。由于市场部稳定,投资组合多元化非常重要。

我们可以用一句话更好地解释多元化的含义:“不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里。” 如果我们放下篮子,所有鸡蛋都会碎。换句话说,将资金投放在不同的资产,会更多元化、更安全。这意味着损失一只鸡蛋的风险比较高,但是损失所有鸡蛋的风险较低。也就是说,篮子增加,成本也增加。

此外,多元化的投资组合由众多资产组成,包括股票商品、房地产、贷款等等。由于这些资产对于同样的经济事件会有不同的反应,多元化起作用了。不同的投资可提供更高的回报。这就是它的逻辑。

 

“我不会冒险孤注一掷;我的全部财产也不是靠今年的这笔财富赚来的。所以,我的买卖不会让我感伤。”莎士比亚, 威尼斯商人

所以,正如莎士比亚的名句,同一个投资组合,投资得宜能取得回报,但若方法不对也能倾家荡产。

从理论上讲,多元化能让您降低投资组合的风险,而无需以潜在回报为代价。而在特定回报水平上,一个配置完善的投资组合可将风险降至最低。如果您的投资组合过于多元化,您需要承担额外风险才能取得更高的回报。

为什么要多元化 

多元化的目的不是为了获取极高回报。收益不能保证,但损失却可能会发生。然而,这种方法确实有可能让您在选择的既定风险水平获得更好的回报。所以,以下是您应该进行多元化投资的理由: 

  • 投资的效率取决于投资类型; 
  • 您可以创建一个投资组合,在这个投资组合中,整体风险小于各个资产的风险总和; 
  • 投资受到世界性事件和经济因素变化(例如利率、汇率和通胀率)的影响。
  • 如果您没有多元化投资组合,您的风险将更大。如果您承担不必要的风险,将无法取得更高的平均回报。

多元化:跟单交易您需要了解的5件事 

如果您想创建一个多元化的投资组合,您应该寻找不同的投资来源。这样,即使部分资产下跌,其他资产仍可不断增长,或至少不会受到太大的负面影响。

为了帮助您实现多元化,以下是您需要了解的五个事项: 

1. 继续扩大您的投资组合 

不要忘记定期添加资产到您的投资中。关注市场,这样您就不会深陷波动的泥沼,并通过定投将投资风险降至最低。

2. 绝不将资金放在一个地方 

最大限度地降低风险和不确定性非常重要,所以不要将您的全部资金放在一个地方(即一支股票或一个行业)。投资于不同的资产,就是将风险摊分成小块,并赚取更高的回报。

3. 研究佣金 / 隐藏成本

在交易或投资一项资产时,请注意隐藏的成本。您应该关注的包括月度费用或交易费用,这些费用将不断增加,抵消您的收益。重要的是要关注您的投入能获得什么。换言之,您需要支付的费用是什么。

4. 注意适时退出 

市场总是在变化,您必须留意到这种变化,因为变化可能非常突然,您不会想被卷入山体滑坡。重要的是要知道何时止损、卖出和继续进行下一次投资。

5. 考虑添加指数或债券基金 

如果您正计划在投资组合中进行多元化,不妨将指数基金或固收基金添加到投资组合中。投资于跟踪各种指数的资产,可为您的投资组合带来很好的长期收益。

您到目前为止应该知道的内容 

为了实现您的长期目标,您始终需要承担一些风险,但这些风险并不一定是不必要的。如上所述,多样化可以在这些长期计划中发挥更大的作用。选择正确的投资组合、关注投资并不断地优化也很重要。这将对您的回报结果产生很大的影响。

无论您的目的、时间范围或风险承受能力如何,多元化投资组合都是任何明智的投资策略。

关于Paulogabrielsa 

Paulo Carvalho De Sa是eToro的明星投资者,使用基本面和技术分析来进行交易决策,并相信耐心是投资的关键。他拥有130多名跟单者和近4000名粉丝。

 

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