法规和牌照

监管和许可

eToro 是社交投资平台,赋能用户向全球其他投资者学习,以此增长他们的知识和财富。作为一家在世界各地拥有数百万用户的多资产经纪商,eToro 受到多个司法管辖区的监管。

英国

eToro (UK) Ltd 由英国金融行为监管局 (“FCA”) 授权和监管。交易商监管号码:583263。在英格兰注册,公司编号:07973792。注册地址:24th floor, One Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AB

eToro (UK) Ltd 在英国金融行为监管局注册,根据 2017 年《洗钱、恐怖主义融资和资金转移(付款人信息)条例》提供加密货币服务。

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eToro Money UK Ltd 是由英国金融行为监管局授权和监管的电子货币和支付服务提供商。交易商监管号码:900923。在英格兰和威尔士注册,公司编号:07712717。注册地址:Maclaren 3b – Lancastrian Office Centre Talbot Road, Stretford, Manchester, M32 0FP, England。

欧洲

eToro (Europe) Ltd 由塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 授权和监管。许可证编号:109/10。在塞浦路斯注册,公司编号:HE 200585。注册地址:4 Profiti Ilia Str., Kanika Business Centre, 7th floor, Germasogeia, 4046, Limassol, Cyprus

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eToro (Europe) Ltd 在 De Nederlandsche Bank N.V. (“DNB”) 公共登记处注册为加密货币服务提供商。DNB 监督 eToro (Europe) Ltd 是否遵守《反洗钱和反恐怖主义融资法》和《1977 年制裁法案》。eToro (Europe) Ltd 的加密货币服务不受 DNB 的审慎监管或 AFM 的行为监管。这意味着加密货币服务的金融运营风险没有受到监管,没有特定的金融消费者保护措施。

eToro (Europe) Ltd 还在法国金融市场管理局 (Autorite des Marches Financiers – “AMF”) 注册为数字资产服务提供商 (“DASP”),代表客户提供数字资产托管服务,以及 (ii) 以法定货币买卖数字资产的服务。

eToro (Europe) Ltd 于 2022 年 10 月在 CySEC 加密资产服务提供商登记处(“CASP 登记处”)注册,可提供与加密资产相关的服务。

eToro (Europe) Digital Assets Ltd 现已在西班牙银行注册为虚拟货币兑换法定货币和电子钱包托管服务提供商。

eToro (Europe) Ltd 意大利分公司已在 Organismo Agenti e Mediatori (“OAM”) 注册为加密/数字钱包服务提供商。

马耳他

eToro Money Malta Ltd 由马耳他金融服务管理局 (“MFSA”) 授权和监管,提供电子货币和支付服务。在马耳他注册,公司编号:C97952。注册地址:68, Northfields, Penthouse 10 63, Independence Avenue MST 9024 Mosta, Malta(马耳他) 。

中东

eToro (ME) Limited 由阿布扎比国际金融中心 (“ADGM”) 金融服务监管局 (“FSRA”) 授权和监管,可按照 2015 年金融服务和市场法规 (“FSMR”) 作为授权人开展以下受监管的活动:(a) 作为主体(配对)进行投资交易;(b) 安排投资交易;(c) 提供托管;(d) 安排托管;(e) 管理资产(金融服务许可证号为 220073)。注册地址和主要营业地点:Office 207 and 208, 15th Floor Floor, Al Sarab Tower, ADGM Square, Al Maryah Island, Abu Dhabi, United Arab Emirates (“UAE”)。

澳大利亚

eToro AUS Capital Limited(“eToro Australia”) 受澳大利亚证券与投资委员会 (“ASIC”) 监管,提供金融服务和产品。澳大利亚金融服务许可证编号:491139。注册地址:Level 3, 60 Castlereagh Street, Sydney NSW 2000, Australia

eToro Asset Management Limited (“eToro AM”) 根据澳大利亚 2001 年《公司法》第 5C 章获得作为负责任实体的许可。注册计划 (eToro Service) ARSN 637 489 466 由 eToro AM 运营并由 eToro Australia 推广。注册地址:Level 3, 60 Castlereagh Street, Sydney NSW 2000, Australia。在执行交易时,eToro AM 将使用其他执行经纪商,包括 eToro Europe 或非附属第三方。

塞舌尔

eToro (Seychelles) Ltd. 获得塞舌尔金融服务管理局 (“FSAS”) 的许可,根据 2007 年《证券法》提供经纪自营商服务。许可证编号:SD076

注册地址:eToro Suites, S45 2nd Floor, Espace Building, Victoria, Seychelles,获准以代理人或委托人的身份从事证券交易。

美国

eToro USA LLC 是在美国金融犯罪执法局 (FinCEN) 注册(FinCEN #31000204884179)的货币服务企业 (MSB),在适用的州持有货币传输许可证 (MTL),为美国客户提供买卖加密货币的平台。注册地址和主要营业地点:221 River St., 9th Floor, Hoboken NJ 07030。

eToro USA Securities Inc. 是在美国证券交易委员会 (SEC #8-70212/SEC CIK #0001753042) 和美国金融业监管局 (FINRA/CRD #298361) 注册的经纪自营商。注册地址和主要营业地点:221 River St., 9th Floor, Hoboken NJ 07030。

直布罗陀

eToro X Limited (“eToroX”) 是一家在直布罗陀注册成立的有限责任公司。

eToroX 是直布罗陀金融服务委员会授权和监管的分布式账本技术提供商。金融服务委员会许可证编号:1333B。在直布罗陀注册,公司编号:116348。注册地址:57/63 Line Wall Road, Gibraltar。

监管信息披露

客户分类

《金融工具市场指令》 (MiFID) 要求将客户分类为零售客户、专业客户或合格对手方。eToro Europe 和 eToro UK 在开设交易账户时将所有客户分类为零售客户,这些客户享有最高级别的保护(例如投资者补偿基金、最佳执行和客户资产保护等等)。客户可以向 eToro Europe/eToro UK 提出重新分类的书面请求(如适用),根据 MiFID 的规格、条件和程序进行重新分类。“零售客户”是指并非专业客户或合格对手方的客户。合格对手方是提供投资服务的专业客户或法律实体,涉及接收、传送或执行指令。此类客户享有最低级别的保护。专业客户是指拥有经验、知识和专业技能,能够自行做出投资决策并正确评估投资风险的客户,他们必须遵守以下标准:Α. 可被视为专业客户的客户类别:以下客户应被视为与所有投资服务和活动以及金融工具相关的专业客户:

  1. 需要获得授权或接受监管才能在金融市场上运作的实体。以下清单应被理解为包括开展上述实体特征活动的所有授权实体:根据欧洲共同体指令由成员国授权的实体;未根据该指令但由成员国授权或监管的实体;由非成员国授权或监管的实体
    1. 信贷机构;
    2. 注册投资公司;
    3. 其他获得授权或接受监管的金融机构;
    4. 保险公司;
    5. 集体投资计划及其管理公司;
    6. 养老基金及其管理公司;
    7. 大宗商品及其衍生品交易商;
    8. 其他机构投资者;
    9. 地方性实体
  2. 按比例符合下列其中两项规模要求的大型公司:
    1. 资产负债表总额至少 2000 万欧元
    2. 净营业额至少 4000 万欧元
    3. 自有资金至少 200 万欧元
  3. 中央和地方政府、管理公共债务的公共机构、中央银行、国际和超国家机构,如世界银行、国际货币基金组织、欧洲央行、欧洲投资银行和其他类似的国际组织。
  4. 以投资金融工具为主业的其他机构投资者,包括专门从事资产证券化或其他融资交易的实体,但必须允许它们要求获得非专业待遇,eToro Europe/eToro UK(如适用)可能同意提供更高级别的保护。
  5. 被视为专业客户的客户有责任在认为自己无法适当评估或管理所涉风险时要求获得更高级别的保护。如果被视为专业客户的客户与 eToro Europe/eToro UK(如适用)签订书面协议,规定该客户在适用的商业行为制度下不应被视为专业客户,则将提供这种更高级别的保护。

Β. 应要求可被视为专业客户的客户:除上述客户外的其他客户,包括公共部门机构和个人投资者,也可以放弃 eToro Europe/eToro UK(如适用)商业行为规则提供的一些保护。因此,只要符合相关标准和程序,eToro Europe 和 eToro UK 都可以将上述客户视为专业客户。例如,客户能够自行做出投资决策,了解所涉风险(适应性测试)。公司保留拒绝重新分类请求的权利。关于了解更多信息和进行重新分类的请求请提交至

https://www.etoro.com/customer-service/

最佳执行和指令处理政策

投诉处理程序

利益冲突政策

投资者补偿计划

金融服务补偿计划

eToro UK Ltd. (“eToro UK”) 被英国金融服务补偿计划 (“FSCS”) 覆盖。

FSCS 是英国的补偿基金,为英国金融行为监管局 (“FCA”) 授权和监管的金融服务公司的客户提供最后的补偿。在 eToro UK 停止交易/破产,以及在客户资金和/或客户资产不足的情况下,FSCS 会向 eToro UK 的客户作出补偿。

根据 FSCS 的规定,存入 eToro UK 的资金或 eToro UK 持有的资产将被视为投资。每人的最高赔偿金额为 8.5 万英镑。

关于 FSCS 的更多信息,请访问:www.fscs.org.uk/

投资者补偿基金

根据指令的规定,塞浦路斯投资者补偿基金 (“ICF”) 为针对 eToro (Europe) Ltd (“eToro Europe”) 授权产品和服务的索赔提供最高 2 万欧元的投资保护。

如果塞浦路斯证券交易委员会或塞浦路斯共和国法院裁定 eToro Europe 无法履行因投资者索赔而产生的义务,该基金将启动补偿程序。

邀请提交申请的程序:该基金应尽快在至少两份全国性报纸上刊登邀请提交补偿申请的公告,并指定提交申请的程序。

关于 ICF 的更多信息,请访问:

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/investor-protection/

哪些补偿计划适用于我?何时适用?

关于哪些补偿计划适用于哪些客户以及哪些产品和服务的详细信息,请参阅以下文件。

关键信息文档

请访问我们的“关键信息文档”页面查看关键信息文档。

投资 SPAC – 风险披露

投资 SPAC 下载 PDF 文件

反洗钱政策

英国和塞浦路斯都颁布了适当的法律并采取了有效的监管和其他措施,建立了预防和打击洗钱、恐怖主义融资活动和金融犯罪的适当机制。此外,两国都承诺在这方面遵守国际条约和标准的所有要求,特别是欧盟指令的要求。英国和塞浦路斯的法律已与欧盟关于防止利用金融体系进行洗钱和恐怖主义融资的第 3 号指令(2005/60/ΕC 指令)协调一致。作为受监管的公司,eToro Europe 和 eToro UK 都致力于遵守相关法规,并确保采取适当措施打击洗钱、恐怖主义融资活动和金融犯罪。

资本充足率

根据相关法规,eToro Europe 和 eToro UK 都需要有自己的资金,这些资金在任何时候都必须满足欧洲《资本要求条例》规定的最低资本充足率。投资公司必须拥有健全、有效和完整的策略和程序,以持续评估和维持其认为足以应付潜在风险性质和程度的内部资本金额、类型和配置。这些策略和程序必须定期加以内部审查,确保它们全面周详并适合本公司活动的性质、规模和复杂性。

保护客户资产

我们将客户的资金和资产存放在单独的账户中,与我们自己的资产相分离。这种账户的分离受到内部和外部监督。我们只与信誉良好的支付机构和支付提供商合作。

第三支柱信息披露

RTS 28 报告

RTS 27 – 最佳执行报告

2018 年第一季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2018 年第二季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2018 年第三季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2018 年第四季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2019 年第一季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2019 年第二季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2019 年第三季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2019 年第四季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2020 年第一季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2020 年第二季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2020 年第三季度 RTS27 下载 ZIP 文件 2020 年第四季度 RTS27 下载 ZIP 文件

英国税收策略

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