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¿Arriesgar o no arriesgar?

Todos lo hemos visto. Está en todas partes, y no hay forma de escapar de ello. Sí, hablo del aviso “el trading puede ser riesgoso” que ve prácticamente en todas partes.

Risks Ahead sign

Como inversor activo, debería conocer cuánto riesgo está asumiendo en cada decisión que toma. Eso puede ser bastante difícil de saber cuándo opera en los mercados de inversión tradicionales, pero con Copy Trading, evaluar su riesgo con algún tipo de precisión es casi imposible. Así que, ¿qué debe hacer un inversor social?

Presentamos: La Clasificación de Riesgos

Primero, deje que aclare que ésta es una función en la que estamos trabajando actualmente y planeamos lanzarla a nuestra comunidad en las próximas semanas.

El principio tras la Clasificación de Riesgos es sencillo: queremos que pueda evaluar el riesgo exacto que toma con cada decisión de trading, incluyendo Copy Trading. No sólo obtener una sensación del riesgo, sino poder medirlo, realmente, con números.

Por tanto, la Clasificación de Riesgo le proporciona una clasificación de riesgo de toda la cartera, y un desglose de qué forma ese riesgo está compuesto. Esto estará disponible en todos los perfiles de los miembro de eToro, lo que significa que usted podrá también analizar los portafolios de otros inversores, ¡y no solo el suyo!

Cuando se trata de Copy Trading, cualquier nuevo operador al que copie afectará a su Clasificación de Riesgo en base a la forma en que el operador al que copia se comporta: su elección de instrumentos, de apalancamiento, el porcentaje de su capital invertido en un único instrumento. Todo esto, y mucho más, se tiene en cuenta en el algoritmo que hemos desarrollado. Cuando se combinan todos estos datos, podemos calcular, con un buen grado de precisión, el riesgo que un operador específico supone para su cartera. Así que, básicamente, podrá evaluar mejor a cualquier operador que desee copiar, ya que podrá no sólo ver su ganancia y rendimiento, sino también comprender el riesgo que está tomando.

¿Cómo funciona?

Antes de empezar, es importante recalcar que la Clasificación del Riesgo es basada únicamente en los resultados pasados del inversor,  y por tanto no puede ni debe indicar resaltados futuros.

Sin entrar en complejos algoritmos matemáticos, la idea básica es que todos los instrumentos tienen un movimiento medio diario, que indica cuán volátil es. Digamos que el instrumento X cambia una media del 2 % al día (durante cualquier día subirá o bajará alrededor del 2 % desde su precio al comienzo del día). Estadísticamente, si multiplicamos este promedio de cambio por 3, creamos un rango que será correcto el 99 % de las veces. De forma que, en nuestro ejemplo, el 99 % de las veces, el instrumento X subirá o bajará un máximo del 6 % en un día concreto.

Esto se combina con el hecho de que las diferentes configuraciones de apalancamiento cambiarán el porcentaje de riesgo, y por supuesto, el hecho de que la mayoría de los operadores de nuestra comunidad invierten en más de un instrumento. Algunas posiciones se combinan para reducir el riesgo (si compra EUR/USD y USD/JPY simultáneamente, juntas las dos posiciones cubren la posibilidad de que el USD baje por un lado, y suba por el otro, lo que significa que su riesgo aquí es inferior, ya que se complementan entre ellos). Sin embargo, si sus posiciones de trading abiertas no se complementan, significa que el riesgo de estas operaciones será mayor, ya que cada operación va en sentido contrario de lo que usted espera.

Además, si está copiando a múltiples operadores, es importante tener en cuenta cómo se correlacionan sus posiciones; si todos invierten igual, su riesgo es mayor. Si por otra parte complementan sus posiciones, su riesgo es menor.

Como primer paso, la clasificación de riesgos no será actualizado en tiempo real, y nosotros le informaremos anticipadamente acerca de la frecuencia de las actualizaciones de esta herramienta. Por supuesto, apuntamos a que esta herramienta pueda mostrarle los cambios en la clasificación de riesgo en tiempo real, y que probablemente sucederá como parte de alguna actualización en el futuro.

¿Cómo lo veré?

El algoritmo toma todos los parámetros en consideración, y le proporciona a su cartera una “Clasificación de Riesgo” que va del 1 al 10. Cada puntuación representa un rango de porcentaje, y está pensada para que le ayude a comprender mejor el riesgo que representan sus inversiones para su capital.

risk score table

Siempre que añada una nueva inversión a su cartera (sea un instrumento o un operador copiado), se recalculará su riesgo y verá cómo su decisión afecta a su clasificación de riesgo. En el futuro, trabajaremos para elaborar esta función para que pueda ver el impacto de riesgo proyectado que un operador puede tener, potencialmente, en su cartera. Sin embargo, en la primera versión de esta herramienta, sólo verá el impacto de riesgo después de que haya copiado a este operador.

Además, tendrá un análisis profundo de su propia cartera, permitiéndole comprender mejor su estrategia de inversión en tiempo real. Ese tipo de análisis estará disponible para todos, lo que significa que podrá ver el análisis de todos los operadores de la comunidad; pero, repetimos, la capacidad de calcular la correlación entre ellos por adelantado aún está en fase de desarrollo, y estará disponible en versiones posteriores.

Es importante que sepa que esta función está pensada para ayudarle a tomar decisiones, pero no le dirá qué hacer. Realmente creemos que cada uno es responsable de sus propias acciones y en ningún caso le estamos diciendo cómo debe invertir.

¿Qué es lo próximo?

En las próximas semanas, hasta que lancemos esta nueva función, publicaremos un análisis de riesgo semanal y revisaremos a algunos de los operadores más copiados. De esta forma verá cómo funciona la Clasificación de riesgo y qué significa para usted.

Creemos que esta importante herramienta le ayudará a optimizar su cartera para conseguir los mejores resultados posibles, según sus necesidades y expectativas de inversión.

Por supuesto, estaremos encantados de responder a cualquier pregunta que pueda tener en relación a esto a través de nuestro Muro de atención al cliente, o aquí en los comentarios. Esta herramienta esta aun en desarrollo, por lo que los detalles finales (incluyendo la fecha de lanzamiento) están sujetos a cambios.

Es realmente importante para nosotros escuchar sus comentarios con respecto a este tema- esta es una herramienta creada para ayurdarle a usted a ser un mejor inversor, y queremos que sea parte del proceso de creación de ella.

¿De quién desea que analicemos la clasificación de riesgo la semana que viene? ¡Envíenos un comentario!

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