Met de juiste mentaliteit kun je aanzienlijk betere resultaten behalen. Emoties hebben namelijk veel invloed op beslissingen. De psychologie leert ons dat ook vooroordelen een grote rol spelen. Het is dus essentieel dat je deze valkuilen herkent.
Als je een solide basis voor je beleggingsplan wilt, moet je realistische doelen stellen, een duidelijke strategie ontwikkelen en de belangrijkste beleggingstermen begrijpen.
Houd er echter rekening mee dat aspecten van menselijk gedrag, zoals emoties en vooroordelen, onbedoeld je aanpak kunnen beïnvloeden. Emotioneel beleggen leidt vaak tot slechte beslissingen, en er zijn diverse psychologische valkuilen waarvoor beleggers alert moeten blijven.
Tip: Let op cognitieve vooringenomenheid. Emoties en persoonlijke voorkeuren kunnen je beslissingen vertekenen, waardoor je te voorzichtig of overmoedig wordt.
Gedragsfinanciering bestudeert hoe psychologie het gedrag van beleggers en financiële analisten beïnvloedt, en hoe dit de markten beïnvloedt. Het benadrukt dat beleggers niet altijd rationeel handelen, vaak beperkte zelfcontrole hebben en vatbaar zijn voor persoonlijke vooroordelen. Deze inzichten helpen bij het begrijpen van irrationeel marktgedrag en kunnen beleggers helpen betere beslissingen te nemen.
Waarop moet je letten tijdens de planningsfase?
Tijdens de planningsfase moeten vooral beginnende beleggers alert zijn op vertrouwdheid, het referentie-effect, terughoudendheid en kuddementaliteit. Hieronder zie je een overzicht van deze cognitieve valkuilen.
| Valkuil | Valkuil |
|---|---|
| Vertrouwdheid | Beleggers hebben de neiging om zich te richten op beleggingen en markten waarmee ze bekend zijn, zonder nieuwe mogelijkheden te verkennen die beter aansluiten bij hun risicoprofiel. |
| Referentie-effect | De eerste stukjes informatie die beleggers ontvangen, kunnen onevenredig veel invloed hebben op hun beslissingen, waardoor andere relevante factoren worden genegeerd. |
| Terughoudendheid | Beleggers overschatten vaak hun vermogen om verleidingen te weerstaan, wat kan leiden tot een grotere blootstelling aan risico. |
| Kuddementaliteit | Beslissingen worden beïnvloed door de acties van anderen, in plaats van op onafhankelijk onderzoek te baseren. |
Tip: Terughoudendheid speelt ook een rol bij het beheren van live handelsposities. Een goed voorbeeld is ‘doubling down’. Dit gedrag, vaak ingegeven door emoties, wordt doorgaans niet als een effectieve strategie beschouwd en kan tot grotere verliezen leiden.
Waarop moet je letten tijdens de beleggingsfase?
Zodra je een positie hebt ingenomen, kunnen de live marktprijzen en de waarde van je belegging een reeks nieuwe uitdagingen en valkuilen blootleggen, die niet altijd zichtbaar waren tijdens de planningsfase.
In deze fase kunnen verliezen ervoor zorgen dat beleggers hun strategie in twijfel trekken of aannemen dat veranderende marktomstandigheden de strategie inefficiënt hebben gemaakt.
| Valkuil | Definitie |
|---|---|
| Bevestigingsbias | Beleggers zoeken alleen informatie die hun oorspronkelijke idee bevestigt, in plaats van gegevens die een volledig beeld bieden. Hierdoor blijft de focus op de oorspronkelijke opvatting, zelfs als die mogelijk niet meer klopt. |
| Verliesaversie | Beleggers vermijden liever verlies dan dat ze winst maken, wat kan leiden tot een lagere risico-rendementsverhouding, die langetermijnbeloningen beperkt. |
| Focus op winst | Beleggers streven ernaar dat elke transactie succesvol is, waardoor ze slechte beslissingen blijven nemen in plaats van verliezen beperken. |
Een andere belangrijke valkuil in deze fase is uitstelgedrag. Welke emoties ook een rol spelen, de oorspronkelijke redenen om te beleggen blijven geldig. Het vermijden van actie kan beleggers ervan weerhouden om hun financiële doelen te bereiken, zoals het beschermen van vermogen tegen inflatie of het plannen van financiële onafhankelijkheid en vervroegd pensioen.
Soms is het grootste risico helemaal geen risico nemen. Door de juiste stappen te zetten, kunnen beleggers hun doelen op de lange termijn realiseren en onzekerheden overwinnen.
Hoe vermijd je emotioneel beleggen?
Voor nieuwe beleggers is het cruciaal dat ze erkennen dat verliezen een onvermijdelijk onderdeel zijn van beleggen. Zelfs met een waterdichte strategie zullen er momenten zijn waarop je verliezen lijdt.
Ervaren beleggers blijven gefocust op hun langetermijndoelen en laten zich niet uit het veld slaan door kortetermijnverliezen. Dit helpt emotioneel beleggen te voorkomen. Richt je niet op je winst-verliesverhouding, maar streef naar een duurzaam positief rendement.
Het aanpakken van psychologische factoren die emotioneel beleggen veroorzaken, begint met een goed doordacht plan.
- Doe grondig onderzoek en blijf op de hoogte van marktnieuws.
- Stel realistische doelen en ken je persoonlijk risicoprofiel.
- Diversifieer je portfolio om volatiliteit te verminderen.
- Evalueer je strategie regelmatig om beginnersfouten te vermijden.
- Pas je strategie aan waar nodig, of plan vooraf scenario’s waarin aanpassingen noodzakelijk kunnen zijn.
“De belangrijkste kwaliteit voor een belegger is karakter, niet intellect.”
– Warren Buffett
Conclusie
Of je portfolio nu in waarde stijgt of daalt, een sterke beleggingsmentaliteit kan je helpen om je rendement te optimaliseren.
Door te begrijpen hoe emoties zoals hebzucht en angst je beslissingen kunnen beïnvloeden, kun je je concentreren op de aspecten van beleggen die je wel kunt controleren.
Bezoek de eToro Academy om nieuwe technieken te leren en je kansen op succes in de markten te vergroten.
Veelgestelde vragen
- Is er een manier om de stemming van de markt te meten?
-
De CBOE Volatility VIX Index (VIX) meet de handelsactiviteit op de optiemarkt. Dit soort instrumenten worden vaak gebruikt om risico’s te beheersen: hoe groter het verhandelde bedrag, hoe groter het aantal beleggers dat denkt dat de Amerikaanse markt in de nabije toekomst een plotselinge prijsbeweging kan doormaken.
- Welke technieken kan ik gebruiken om te voorkomen dat emoties mijn besluitvormingsproces beïnvloeden bij het beleggen?
-
Het gevaar van emotioneel beleggen kan worden beperkt of omzeild met intelligente strategieën. Zo kan portfoliodiversificatie, waarbij je verschillende soorten beleggingen koopt, gemiddelde rendementen verhogen en de emotionele reactie op verhoogde marktvolatiliteit verminderen.
- Kan ik, door het belegde bedrag te verlagen, ook de impact van emoties verlagen?
-
Een groot kapitaal beleggen zonder te weten hoe je het moet beheren, kan leiden tot mogelijk rampzalige emotionele beslissingen. Daarom is het cruciaal om alleen te beleggen met het geld dat je bereid bent te verliezen.
Quiz
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met specifieke beleggingsdoelstellingen of financiële situaties, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Niet alle financiële instrumenten en diensten waarnaar wordt verwezen worden aangeboden door eToro, en verwijzingen naar in het verleden behaalde prestaties van een financieel instrument, index of verpakt beleggingsproduct zijn geen, en mogen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
eToro biedt geen garanties en aanvaardt geen aansprakelijkheid over de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat u de risico’s van handelen begrijpt voordat u kapitaal inlegt. Riskeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.