Het begrijpen van wat voor soort belegger je bent is een cruciale eerste stap om succesvol te investeren. Door je beleggingsstijl, doelen en risicotolerantie te kennen kun je een strategie ontwikkelen die past bij jouw situatie. In deze gids ontdek je verschillende soorten beleggers.
Beleggen biedt veel opties voor de verschillende doelen en voorkeuren van iedere belegger. Of je nu geïnteresseerd bent in aandelen, obligaties of andere financiële activa, het begint allemaal met het begrijpen van jouw persoonlijke beleggingsstijl.
Het vaststellen van je risicotolerantie, het definiëren van je financiële doelen en het kiezen van een aanpak die aansluit bij jouw voorkeuren vormen de basis voor succesvolle investeringen. Ontdek de verschillende soorten beleggers.
De belangrijkste eigenschap van een belegger is temperament, niet verstand. – Warren Buffett
Wat zijn de verschillen tussen actieve en passieve beleggers?
Het belangrijkste verschil tussen actieve en passieve beleggers is dat actieve beleggers de markt willen verslaan, terwijl passieve beleggers juist de markt proberen te volgen.
Actief beleggen
Actieve beleggers willen de markt overtreffen door middel van frequente transacties en diepgaande analyses. Ze evalueren voortdurend financiële gegevens, markttrends en economische indicatoren om kansen te identificeren. Deze aanpak vereist veel tijd en expertise en gaat gepaard met hogere transactiekosten.
Passief beleggen
Passieve beleggers investeren vaak in indexfondsen of ETF’s (exchange-traded funds) die een marktindex volgen. Deze methode vereist minder actief beheer wat resulteert in lagere kosten en een bredere spreiding van risico’s. Passief beleggen is vooral geschikt voor beleggers die op de lange termijn willen investeren zonder zich dagelijks bezig te houden met marktbewegingen.
Tip: De eerste stap naar het maken van een realistisch beleggingsplan is beslissen of je actief wilt handelen en of je daar de tijd voor hebt.
Belangrijke overwegingen
Houd bij je keuze voor actief of passief beleggen rekening met het volgende:
- Kosten: actief beheerde fondsen brengen vaak hogere kosten met zich mee vanwege intensief onderzoek en frequente handel, terwijl passieve fondsen doorgaans lagere kosten hebben.
- Tijdsbesteding: actief beleggen vereist voortdurende monitoring en analyse, wat tijdrovend kan zijn. Passief beleggen is minder tijdsintensief en vereist minder frequente aanpassingen.
- Rendement: hoewel actieve beleggers streven naar hogere rendementen door de markt te verslaan, tonen studies aan dat dit op de lange termijn moeilijk te realiseren is. Passieve beleggers accepteren marktgemiddelde rendementen. Deze zijn na aftrek van lagere kosten vaak concurrerend.
Het bepalen welke beleggingsstijl het beste bij jou past, hangt af van je financiële doelen, risicobereidheid en de tijd die je wilt besteden aan het beheren van je beleggingen.
Welk type beleggers bestaan er nog meer?
Er bestaan naast actieve en passieve beleggers ook nog andere types beleggers, zoals waardebeleggers, groeibeleggers, inkomstenbeleggers, momentumbeleggers en indexbeleggers. Deze beleggers hanteren diverse strategieën, afhankelijk van hun financiële doelen, risicobereidheid en beleggingshorizon.
Waardebeleggers
Waardebeleggers zoeken naar aandelen die ondergewaardeerd zijn ten opzichte van hun intrinsieke waarde. Door fundamentele analyse proberen zij bedrijven te identificeren waarvan de marktprijs lager is dan de werkelijke waarde, in de verwachting dat de markt dit uiteindelijk zal corrigeren. Deze aanpak vereist geduld en een lange beleggingshorizon.
Groeibeleggers
Groeibeleggers richten zich op bedrijven met een hoog groeipotentieel. Ze investeren in ondernemingen die naar verwachting sneller zullen groeien dan het marktgemiddelde, vaak door innovatie of expansie. Hoewel deze strategie hogere rendementen kan opleveren gaat deze ook gepaard met hogere risico’s.
Inkomensbeleggers
Inkomensbeleggers streven naar regelmatige inkomsten uit hun beleggingen, bijvoorbeeld via dividenden van aandelen of rentebetalingen van obligaties. Deze strategie is populair bij beleggers die een stabiele inkomsten wensen, zoals gepensioneerden.
Tip: Overweeg welke beleggingsstrategie het beste past bij jouw financiële doelen en risicotolerantie.
Momentumbeleggers
Momentumbeleggers proberen te profiteren van markttrends door te investeren in aandelen die een opwaartse koersbeweging vertonen en deze te verkopen wanneer de trend lijkt te keren. Deze strategie vereist nauwkeurige timing en voortdurende marktmonitoring.
Indexbeleggers
Indexbeleggers investeren in indexfondsen of ETF’s die een specifieke marktindex volgen, zoals de S&P 500. Deze passieve beleggingsstrategie biedt brede diversificatie en lagere kosten, en is geschikt voor beleggers die op de lange termijn willen investeren zonder actief beheer.
Tip: Indexen fungeren vaak als benchmarks voor marktprestaties.
De keuze voor een bepalende beleggingsstrategie hangt af van persoonlijke voorkeuren, financiële doelen en risicobereidheid. Sommige beleggers combineren meerdere strategieën om zo een evenwichtig portfolio op te bouwen die aansluit bij hun specifieke behoeften. In de onderstaande grafiek zie je de relatieve prestaties van vier verschillende activa over 24 maanden:
Waarom is je risicotolerantie belangrijk?
Het is essentieel om je risicotolerantie te begrijpen voordat je begint met beleggen. Risicotolerantie wordt beïnvloed door factoren zoals leeftijd, inkomen, financiële verplichtingen en beleggingshorizon.
Over het algemeen kunnen beleggers op basis van hun risicobereidheid worden ingedeeld in drie categorieën, namelijk conservatieve beleggers, gemiddelde beleggers en agressieve beleggers.
Conservatieve beleggers
Deze beleggers geven prioriteit aan kapitaalbehoud door te kiezen voor veilige investeringen, zoals staatsobligaties of spaarrekeningen. Ze accepteren lagere rendementen in ruil voor meer zekerheid. Deze aanpak is geschikt voor mensen die dicht bij hun financiële doelen zijn of een korte beleggingshorizon hebben.
Gemiddelde beleggers
Gemiddelde beleggers zoeken een balans tussen risico en rendement. Ze investeren in een mix van aandelen, obligaties en andere activa om zowel groei als stabiliteit te bereiken. Deze strategie vraagt om het volgen van markttrends en het spreiden van investeringen om risico’s te beperken.
Agressieve beleggers
Agressieve beleggers streven naar hoge rendementen en zijn bereid aanzienlijke risico’s te nemen. Ze investeren vaak in volatiele markten, zoals groeiaandelen of opkomende markten, en kunnen gebruikmaken van hefboomwerking. Deze aanpak is geschikt voor beleggers met een lange beleggingshorizon en een hoge risicobereidheid.
Tip: Actief beleggen betekent niet automatisch dat je betere resultaten behaalt dan de markt. Het brengt ook risico’s met zich mee.
Het identificeren van je risicoprofiel helpt bij het kiezen van een beleggingsstrategie die aansluit bij je financiële doelen en persoonlijke omstandigheden. Het is raadzaam om periodiek je risicotolerantie te herzien, vooral bij veranderingen in je leven, zoals een nieuwe baan, huwelijk of pensionering.
Conclusie
Zodra je vastgesteld hebt wat je beleggingsdoelen, risicotolerantie en beschikbare tijd voor portfoliobeheer zijn, kun je ontdekken of passief of actief beleggen beter bij je past.
Of je nu streeft naar kapitaalbehoud, een stabiel inkomen of agressieve groei, het is belangrijk om je keuzes te baseren op grondig onderzoek en een goed doordacht plan. Een regelmatige evaluatie en aanpassing van je strategie zorgt ervoor dat je blijft inspelen op veranderende marktcondities en persoonlijke situaties, zodat je optimaal voorbereid bent om je financiële doelen te bereiken.
Bezoek de eToro Academy om meer te leren over beleggen in aandelen en andere soorten activa.
Veelgestelde vragen
- Welke activa moet een passieve en conservatieve belegger kopen?
-
Passieve en conservatieve beleggers geven vaak prioriteit aan behoud van kapitaal. Dat betekent dat ze activa met een laag risico kopen en hun geld spreiden. ETF’s zijn fondsachtige producten die van nature diversificatie. Ze kunnen ook op elk moment worden gekocht en verkocht.
- Moet ik mijn risicobenadering veranderen?
-
Beleggers doen er soms goed aan het risico-rendement van hun portfolio aan te passen aan veranderende markten of persoonlijke omstandigheden. Het kan moeilijk zijn om te voorspellen wanneer de markten crashen of de koersvolatiliteit verandert.
Wanneer je een portfolio samenstelt is het belangrijk om na te denken over het gewenste rendementpercentage en hoe lang je bereid bent te wachten om dit rendement te behalen.
Denk ook na over de gevolgen van het niet behalen van je doelen of het verliezen van een deel van je kapitaal. Je kunt oefenen met handelen via een demo-account, waarbij je met virtueel geld de kneepjes van het beleggen ontdekt.