Já desejou poder automatizar os seus investimentos? A funcionalidade de Investimentos Recorrentes da eToro permite-lhe fazer exatamente isso. Ao automatizar o seu investimento, pode trabalhar para os seus objetivos de longo prazo, gerir o impacto da volatilidade e parar de se preocupar com o momento certo do mercado.
Aqui está tudo o que precisa saber sobre esta poderosa ferramenta — incluindo como configurá-la e por que a automação pode ser a sua arma secreta para trabalhar em direção aos seus objetivos de longo prazo.
O que é Investimento automático?
O Investimento automático (IA), também conhecido como ordens recorrentes, permite-lhe definir um montante fixo de dinheiro para investir mensalmente nos seus ativos favoritos. Um plano de Investimento automático é:
- Fácil de configurar: Escolha entre milhares de ações, ETFs, criptomoedas, Pro Investors e Smart Portfolios para os seus planos recorrentes. O utilizador decide que montante e data são melhores para si em cada mês.
- Custo-benefício: Comece a investir a partir de 25 $, e beneficie de comissões FX reduzidas e de comissões mais baixas em investimentos recorrentes em ações e ETFs.
- Consistente: Com um plano automatizado, pode manter a sua estratégia e investir com consistência, independentemente do quão ocupado esteja.
- Menos stressante: Livre-se da preocupação com o mercado e com a perda de oportunidades.
- Flexível: Sem período de fidelização, pode modificar o seu plano ou cancelá-lo a qualquer momento — a decisão é inteiramente sua.
Porque considerar o Investimento automático?
Construir uma estratégia de longo prazo com consistência. Ao investir continuamente como parte do seu orçamento normal, o seu portfólio tem potencial para crescer ao longo do tempo. Os investimentos recorrentes também ajudam a aproveitar o efeito composto, transformando pequenas contribuições consistentes em resultados maiores.
Mantenha-se disciplinado, mesmo quando a vida fica agitada. A automatização garante que está sempre a contribuir para o seu portfólio, mesmo em períodos mais agitados. Esta consistência é uma estratégia fundamental para atingir os objetivos financeiros.
Reduza o risco com o custo médio em dólares. Investir regularmente montantes fixos menores, independentemente das condições de mercado, permite que o investidor ganhe exposição a uma média de preços de compra variáveis — compensando o custo ao longo do tempo e ajudando a gerir a volatilidade.
Adivinhar o mercado vs. tempo no mercado
Vamos analisar mais detalhadamente o que a média do custo em dólares pode fazer.
Manter-se investido a longo prazo (conhecido como “tempo no mercado”) pode ser frequentemente mais importante do que tentar prever os melhores momentos para comprar ou vender (“timing the market”). Pode utilizar “investir consistentemente um montante definido a cada mês” com um plano de Investimento automático como estratégia de negociação de custo médio em dólares (DCA).
Por exemplo, o gráfico abaixo ilustra como a DCA superou o tentar adivinhar o mercado no ETF SPDR S&P 500 (SPY), um fundo negociado em bolsa que acompanha o índice S&P 500.
Investimento hipotético de $1000 em SPDR S&P 500 (SPY) ETF (2007-2024)
Dados de 1 de dezembro de 2024. Apenas para fins ilustrativos. O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros.
Fonte: Yahoo Finance, Galaxy Ativo Management.
Se um investimento fosse feito sempre que o índice caísse mais de 5% (“Comprar na queda”), isto teria resultado em 16 investimentos, em comparação com 210 meses de DCA consistente — com o desempenho do DCA 1,25x melhor.
A vantagem da DCA pode ser ainda mais pronunciada com ativos voláteis como as criptomoedas.
Os gráficos abaixo ilustram como a compra de Bitcoin (BTC) utilizando uma estratégia de DCA teve um desempenho melhor do que uma estratégia de ‘timing do mercado’ perfeita durante o mesmo período de tempo, embora os resultados possam variar dependendo das condições de mercado, classe de ativos e horizonte de investimento.
Durante o período de 2017 a 2024, a DCA obteve retornos 1,46 vezes superiores:
Investimento hipotético de $1000 em Bitcoin (2017-2024)
Dados de 1 de dezembro de 2024. Apenas para fins ilustrativos. O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros.
Fonte: CCData, Galaxy Asset Management.
Esteja ciente de que, num mercado em ascensão, o DCA pode possivelmente ter um desempenho inferior ao investir um montante fixo antecipadamente. Ao distribuir as compras ao longo do tempo, o investidor que comprar mais tarde a preços mais altos pode acabar com retornos globais inferiores.
Pode ler mais sobre o cálculo do custo médio em dólares aqui.
Em que ativos posso investir com investimentos recorrentes?
A eToro oferece uma ampla gama de ativos para investimentos recorrentes, que lhe permitem diversificar e gerir os riscos:
- Ações: Invista em ações das suas empresas favoritas sem comissões.
- ETF: Invista em fundos diversificados concebidos para acompanhar sectores ou mercados específicos.
- Cripto: Aproveite o potencial das moedas digitais.
- Pro Investors: Copie automaticamente as estratégias dos negociantes experientes
- Smart Portfolios: Obtenha exposição a temas de investimento com curadoria profissional, combinando vários ativos numa estratégia diversificada de longo prazo.
Ao diversificar nestes tipos de ativos, pode criar um portfólio bem equilibrado que se alinhe com os seus objetivos financeiros.
Como criar um Investimento automático na eToro
- Faça login na sua conta eToro. (Ainda não tem uma conta? Crie uma aqui.)
- Escolha o seu ativo. Aceda às ações, ETFs, criptomoedas, Pro Investors e Smart Portfolios específicos para os quais deseja configurar um IR, ou clique aqui para descobrir os principais ativos.
- Clique em “Investir.”
- Selecione “Investimento automático” e introduza o montante e a data de cada mês que lhe seja conveniente.
- Confirme as suas definições. E é tudo – o seu portfólio está definido para pagamentos recorrentes.
O que considerar antes de iniciar um Investimento automático
Antes de configurar a sua IR, considere alguns fatores-chave:
- O seu orçamento: Comece com um montante que se adeque à sua zona de conforto financeiro.
- Frequência: Decida em que altura do mês quer investir.
- Os seus objetivos: Tem objetivos a longo ou curto prazo? Está a fazer experiências com cripto? A sua estratégia dependerá dos seus objetivos.
- Tendências de mercado: Embora a IR possa ajudar a atenuar os riscos de ‘timing’ do mercado, desejará manter-se informado sobre os principais movimentos do mercado para tomar decisões de investimento informadas.
Comece a construir o seu futuro ainda hoje
Com Investimento automático na eToro, pode criar uma estratégia disciplinada e consistente para o ajudar a cumprir os seus objetivos, enquanto desfruta de:
- Comissões baixas em ações e ETFs
- Investimento mínimo baixo de $25 para começar com ativos
- Flexibilidade total sem períodos de carência
Quer esteja apenas a começar a sua jornada de investimento ou à procura de uma forma simples de ajudar a fazer crescer a sua carteira existente, os Investimentos Recorrentes podem ser a solução que tem procurado.
Defina um Investimento automático
A eToro é uma plataforma de investimento de multiativos. O Copy Trading não constitui um aconselhamento de investimento. O valor dos seus investimentos pode subir ou descer. O seu capital está em risco. Os investimentos em criptografia podem não ser adequados para investidores individuais e o montante total investido pode ser perdido. É importante ler e compreender os riscos deste investimento, que são explicados em pormenor neste Link
Aplicam-se outras comissões. Para obter mais informações, consulte etoro.com/pt-pt/trading/fees.
Estes materiais têm fins educativos e informativos apenas, e não devem ser interpretados como aconselhamento ao investimento, recomendação pessoal, ou uma oferta ou solicitação para comprar ou vender quaisquer instrumentos financeiros. Este material foi preparado sem ter em conta os objetivos de investimento ou a situação financeira de qualquer destinatário específico e não foi preparado de acordo com os requisitos legais e regulamentares para promover a investigação independente. Quaisquer referências ao desempenho passado ou futuro de um instrumento financeiro, Índices ou de um pacote de produtos de investimento não são, e não devem ser tomadas como, um indicador fiável de resultados futuros. A eToro não faz nenhuma representação e não assume nenhuma responsabilidade quanto à exatidão ou integridade do conteúdo desta publicação.