Experții platformei de investiții sociale eToro și compania multinațională de management al investițiilor Franklin Templeton au făcut echipă pentru a crea Smart Portfolios care se ajustează în funcție de orizont de timp.
Sincronizarea este totul, după cum se spune… și acest lucru este valabil și în cazul investițiilor. Când obiectivele tale financiare sunt departe în viitor și timpul este de partea ta, s-ar putea să te simți mai confortabil cu o strategie de investiții pe termen lung, cu risc mai mare, cu o creștere mai mare. Însă cu cât data țintă pentru obiectivul tău se apropie mai mult, cu atât mai conservator ai vrea să fii pentru a limita riscul capitalului.
Ce zici dacă portofoliul tău s-ar putea ajusta automat în funcție de calendarul ales, obținând un echilibru între creștere și risc în fiecare etapă a călătoriei tale investiționale? Exact în asta sunt concepute să facă seria de Smart Portfolios Target Models de la eToro, create împreună cu Franklin Templeton.
Ce înseamnă investiția în anul țintă?
Portofoliile pentru anul țintă sunt concepute pentru a-i ajuta pe investitori să navigheze în complexitatea investițiilor pe termen lung, de obicei atunci când lucrează la un anumit obiectiv. Aceste portofolii își ajustează automat alocarea activelor în timp, concentrându-se pe o strategie de „risc mai mare, potențial mai mare” în primii ani și devenind mai conservatoare pe măsură ce anul țintă se apropie.
Cum funcționează:
- Data țintă: aceste portofolii se bazează pe o cronologie vizată. Anul din numele portofoliului (de exemplu, „Target 2035”) reprezintă anul aproximativ în care investitorul intenționează să folosească fondurile.
- Calea descendentă: portofoliul își schimbă treptat alocarea activelor în timp, trecând de la un portofoliu mai orientat spre creștere (procent mare de capitaluri proprii) la un portofoliu mai conservator (procent mai mare din venit fix) pe măsură ce se apropie data țintă.
Funcții cheie:
- Fără comisioane de administrare: Target Model Smart Portfolios de la eToro sunt concepute pentru investitorii care preferă o abordare pasivă, în timp ce experții se ocupă de alocarea activelor. Toate acestea fără comisioane de administrare sau comisioane.*
- Fără reechilibrare manuală: folosind modele Franklin Templeton, fiecare portofoliu este reechilibrat automat pentru a se potrivi cu planul său – trecând treptat de la activele orientate spre creștere (ETF-uri de capitaluri) la active mai conservatoare (ETF-uri cu venit fix) pe măsură ce se apropie data țintă selectată.
- Fără perioade de blocare: ești liber să adaugi sau să retragi fonduri în orice moment.
- Diversificare globală: aceste portofolii investesc într-o combinație de ETF-uri globale pentru expunere și diversificare largă pe piață.
Ce să iei în considerare:
- Negarantat: portofoliile Target Model, la fel ca și orice investiție, nu sunt garantate pentru obținerea unui anumit randament sau protejarea investitorilor de fluctuațiile pieței.
- Nevoi individuale: este important să iei în considerare obiectivele de investiții individuale, toleranța la risc și orizont de timp atunci când selectezi un portofoliu pentru un an țintă.
Investiții care evoluează odată cu tine
Indiferent de calendarul tău, există o strategie de portofoliu concepută pentru a se alinia cu obiectivele tale și cu toleranța la risc.
Target 2028
Strategie: Axată pe stabilitate, cu puțin spațiu de creștere
🔹 Începe cu 40% acțiuni cu risc mai mare și 60% active cu risc mai mic cu venit fix, trecând treptat la 90% venituri fixe cu risc mai mic
🔹 Expunerea moderată a capitalului permite un risc moderat de profil
Target 2030 (În curând)
Strategie: Creștere echilibrată cu protecție a capitalului
🔹 Începe de la 60% acțiuni cu risc mai mare și 40% active cu risc mai mic cu venit fix, trecând treptat la 90% venituri fixe cu risc mai mic
🔹 Include protecție 100% a capitalului dacă deținut până în 2030 (se aplică termeni și condiții)
Target 2033
Strategie: Potențial de creștere cu controlul riscurilor în evoluție
🔹 Începe cu acțiuni cu un risc mai mare cu 80%, trecând treptat către active cu venit fix cu risc mai mic
🔹 Un orizont de investiții de 7–10 ani își propune să profite de oportunitățile de piață pe termen mediu și lung
Target 2035
Strategie: Orientat către creștere și agresiv, apoi pivotează
🔹 Începe cu o alocare de acțiuni cu risc mai mare cu 90% pentru a maximiza potențialul de creștere timpurie
🔹 Trece la un venit fix cu risc mai mic de 90% în aproape anul țintă, urmărind păstrarea valorii acumulate
Obiectivele tale, în ritmul tău
Ce se întâmplă dacă ești în căutarea unei investiții cu risc scăzut pentru a-ți păstra capitalul fără o dată țintă specifică? Sau, poate ți se potrivește mai bine o strategie deschisă, cu riscuri mai mari, orientată spre creștere… În plus două portofolii, create și el Franklin Templeton, completează seria, astfel încât să alegi orice se potrivește obiectivelor tale financiare, cu sau fără stabilește anul țintă.
Ambele portofolii nu au o dată țintă – investește atâta timp cât strategia se aliniază cu obiectivul tău și confortul privind riscurile.
FixedIncome-FT
Strategie: Venituri fixe cu păstrarea capitalului
🔹 Expunere foarte conservatoare de 10% acțiuni cu risc mai mare și 90% active cu venit fix cu risc mai mic
🔹 Alocarea activelor prioritățile generează randamente potențiale și limitează volatilitatea
Equity-FT
Strategie: 100% capitaluri pentru un potențial de creștere pe termen lung
🔹 Nivel mai ridicat de risc pentru a permite câștiguri potențiale mai mari
🔹 Perspectivă investițională pe termen lung, fără reducere a riscurilor în timp
Experții de încredere pentru liniștea ta sufletească
Cu peste 1,5 trilioane de dolari în active gestionate1 și peste 75 de ani de experiență globală, Franklin Templeton aduce fiecărui model competență în investiții de talie mondială. Echipa sa de cercetare selectează ETF-uri diversificate pe piețele globale, asigurând portofolii robuste și adaptabile – o gestionare expertă cu zero taxe sau comisioane de administrare.*
Alege-ți calea către investiții direcționate
| Portofoliu | Țintă | Punctul de plecare al capitalului propriu | Punctul de plecare al veniturilor fixe | Alocarea finală | Profil de risc | |
| Fixed Income | Niciuna | 10% | 90% | Nicio schimbare | Conservator | |
| Target 2028 | Iunie 2028 | 40% | 60% | 10% acțiuni / 90% obligațiuni | Conservator-Moderat | |
| Target 2030 | Iunie 2030 | 60% | 40% | 10% acțiuni / 90% obligațiuni | Moderat (cu capital protejat*) | |
| Target 2033 | Iunie 2033 | 80% | 20% | 10% acțiuni / 90% obligațiuni | Moderat–Ridicat | |
| Target 2035 | Iunie 2035 | 90% | 10% | 10% acțiuni / 90% obligațiuni | Agresiv | |
| Equity | Niciuna | 100% | 0% | Nicio schimbare | Agresiv |
Investițiile în aceste portofolii implică grade diferite de risc în funcție de alocarea activelor și de anul țintă. Portofoliile cu alocări mai mari de capitaluri proprii pot avea o volatilitate mai mare și un potențial de randamente mai mari, dar și un risc mai mare de pierdere. În schimb, portofoliile cu alocări mai mari de venit fix tind să fie mai conservatoare, dar pot oferi randamente mai mici. Performanțele anterioare nu reprezintă un indicator al rezultatelor viitoare și nu există nicio garanție că obiectivele de investiții vor fi atinse. Investitorii ar trebui să-și ia cu atenție toleranța la risc, orizont de investiție și circumstanțe financiare înainte de a investi.
*Protecția capitalului este supusă anumitor Termeni și condiții și nu este garantată pentru toate portofoliile.
* Se pot aplica și alte comisioane; vezi aici pentru mai multe informații.
Copy Trading nu echivalează cu sfaturile de investiții. Valoarea investițiilor tale poate crește sau scădea. Capitalul tău este expus riscurilor. Se aplică și alte comisioane.
Target2030: Dacă capitalul este retras înainte de perioada minimă de deținere 30 iunie 2030, capitalul tău este expus riscurilor. Te rugăm să vezi Termenii și condițiile pentru mai multe detalii despre riscurile asociate.