投资心理学:用头脑投资,不要情绪用事🧠

成为成功投资者的关键是理性投资并坚持自己的投资策略。这是因为市场周期可能引发情绪并导致您做出错误决定。最易造成情绪化的时期是市场修正和熊市期间。

熊市通常会使最没有经验的投资者感到惊恐。因为从未经历过这种情况,他们会惊慌失措,放弃原有的投资策略。如果您开始投资不到1年左右,赶上了整个牛市,这感觉很不错,对吧? 但当熊市到来,您永远都不知道市场何时会再次回升,您需要心理和财务毅力才能度过这场风暴。如果仔细想一想,这种恐惧本身就是导致市场持续下跌的原因。

理性胜过情绪

情绪对于投资者而言可能很不健康且有危险,因为这可导致基于短期痛苦的非理性决策,让您忽视战略目标和财务目标。无论是恐惧、焦虑还是狂喜,投资决策中的任何情绪化都可能代价高昂。

最常见的情绪反应是,投资者在压力、欣悦或恐慌时会感到后悔或反应过度。对于散户投资者而言尤其如此,他们通常会投入来之不易的现金并期待获得回报,正如世界上所有其他投资者一样。但是,当他们的投资在市场修正或熊市期间贬值时,则可能会引起压力和恐慌。

关键在于采取理性的方法来投资,类似于专业投资组合经理的冷静方法。这一理念可通过审慎调查、严格的投资流程和客观视角来实现。

“成功投资与一个人的聪明程度没有太多关系,而与一个人的行为做法却密切相关。”——摩根·豪士尔(Morgan Housel),《The Psychology of Money》

情绪过山车

新手或经验不足的投资者都有一个常见的周期性投资过程。情绪是我们生活中的重要资产,但也可能对我们的投资过程构成重大威胁。市场上涨时感到兴奋,但当市场下跌时也会感到恐惧。

以下是投资时最常见的情绪:

  • 恐惧
  • 贪心
  • 焦虑
  • 羞愧
  • 不确定
  • 怀疑
  • 过度自信

这些情绪和感觉的跌宕起伏可能导致投资者犯下代价高昂的错误。例如,在市场高点买入或在市场即将反弹之前抛出。在决策之前,请收拾好情绪。先退一步,想一想你进行投资的初衷。这样可以确保您的情绪不会影响投资决策,并帮助您坚持自己的策略和计划。

对投资而言,人性心理是个很危险的因素,但避免重复错误至关重要。投资是一个学习的过程。即使是经验最丰富的投资者或股市高手也可以学到新知识。

过度自信和自我归因

你知道对某家公司感到有充分把握或者确信市场将会上涨的那种感觉吗? 如果计划进展顺利,您会觉得所有功劳都属于自己;而如果计划进展不顺利,您会归咎于外部因素。

这种反应被称为过度自信和自我归因。您会觉得自己比牛市中的大部分投资者都要高明,并且往往相信自己的直觉胜过一切。预测未来异常困难,因此明智的做法是坚持自己的理性投资思维。您也可以使用直觉,但不要将其用作主要投资工具。

这个世界上没有完美的投资者,因此同样至关重要的一点是意识到自己所犯的错误,以便建立一种机制来防止我们重蹈覆辙。

避免情绪化投资的相关贴士

  1. 专注于策略:开始投资时,你必须制定投资计划,然后确定投资期限目标。如果有耐心,则长远观念是最佳投资方式,也是最容易坚持的方式,这可以防止您陷入短线陷阱。
  2. 忽略媒体:不要从众,不要再关注媒体的说辞。媒体往往夸大其词,尤其是在市场处于调整或下跌时。正确做法是寻求其他有经验投资者的意见,并始终寻求对股市情况看涨和看跌的观点。
  3. 多元化很重要:多元化可帮助您度过波动时期。当然,有时候市场会全面下跌,但更常见的情况是某些行业下跌而其他行业不会下跌,这可抵消下跌股票带来的损失。因此,您需要通过投资于不同类型的资产和行业(如股票、加密货币、ETF、明星 投资者)来实现投资组合多样化。
  4. 美元成本平均法:这是一种最被低估的策略,无论市场状况如何这种方法都可以产生积极结果,尤其是在市场呈下降趋势时。使用DCA(美元成本平均法)可使您以较低价格买入股票,因此,顾名思义,您可以实现购买价格的平均化。这意味着一旦市场开始恢复,您将以更快的速度实现恢复。当市场下跌时,您可将其视为对投资仓位实施美元成本平均法的机会。
  5. 要有耐心:您听说过“投资是一场马拉松,而不是一次短跑”这种说法,但事实也的确如此。越想一夜暴富,亏损的机会就越大。通常,短跑型的投资者较为情绪化,所以他们很难保持长期的稳定性。但是,成为可控制情绪的马拉松型投资者可为您带来稳定的长期回报。

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Paulo Gabriel Sa是eToro平台的一位明星投资者。Paulo的投资重点是股票和加密货币,他寻求在成长型股票和价值型股票中实现投资组合多元化。他的关注点包括:技术、创新和可再生能源。

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