يُمكن تداول الذهب بطريقة مشابهة جدًا للأصول الأخرى، بما في ذلك الأسهم والعملات الأجنبية والعملات المشفرة. تتيح حسابات الوساطة متعددة الأصول للمستثمرين الاحتفاظ بمراكز في الذهب، والتي قد تعمل كـ تحوط ضد التضخم والمخاطر الجيوسياسية، مع تعزيز تنويع المحفظة.
لسوق الذهب خصائص معينة يجب التعرف عليها قبل البدء في الاستثمار. اكتشف كيفية الاستثمار في الذهب وأجب عن السؤال الحاسم: هل الذهب استثمار جيد؟
سواء كنت مستثمرًا ذا خبرة تبحث عن استخدام الذهب لإعادة موازنة محفظتك، أو منجذبًا لخصائصه الجوهرية، هناك عدة طرق لشراء الذهب والاستثمار فيه.
كيفية الاستثمار في الذهب
الذهب من أكثر السلع تداولًا في العالم. يمكن شراؤه وبيعه عبر أدوات مالية متعددة.
خيارات الاستثمار في الذهب:
- أسهم شركات تعدين الذهب: أسهم في شركات تستخرج الذهب، وأسعارها مرتبطة بسعر المعدن.
- صناديق المؤشرات المتداولة للذهب (ETF): صناديق تضم أصولًا متعلقة بالذهب.
- عقود الذهب الآجلة: مشتقات يتم تداولها في أسواق السلع.
- المحافظ الذكية للذهب: صناديق تستثمر في شركات الاستكشاف والاستخراج والمعالجة.
- الذهب المادي: في شكل سبائك أو مجوهرات.
لا توجد طريقة واحدة صحيحة للاستثمار في الذهب. يعتمد الأمر على أهدافك، وتحملك للمخاطر، واستراتيجيتك، وأفق الاستثمار .
نصيحة: إذا كنت تتبنى استراتيجية الشراء والاحتفاظ، ضع في اعتبارك التكاليف المستمرة لكل طريقة.
هل الذهب استثمار جيد؟
سوق الذهب بسيط نسبيًا. بما أن الأصل لا يدر أرباحًا أو فوائد، فإن العائد يعتمد على حركة الأسعار وتكاليف التنفيذ.
رغم أنه لا يمكن التنبؤ بسعر الذهب بدقة، فإن سهولة تداوله، وسيولته العالية، وتكاليفه المنخفضة نسبيًا تجعله خيارًا متاحًا.
كيفية التداول بالذهب
المستثمرون النشطون يتداولون عادةً على تحركات الأسعار قصيرة أو متوسطة الأجل. على سبيل المثال، يحتفظ المتداولون اليوميون بمراكزهم خلال نفس اليوم فقط ويستخدمون حسابات الوساطة التي توفر الوصول إلى الأدوات المالية التي تتبع سعر الذهب في الوقت الحقيقي.
عقود الفروقات (CFD) تُستخدم بكثرة لتداول الذهب. هذه المشتقات تعكس سعر الأصل الأساسي مثل العقود الآجلة أو الأسهم.
يمكن إعداد عقد الفروقات للبيع على المكشوف إذا توقعت انخفاض السعر، كما يتيح استخدام الرافعة المالية، مما يزيد من نسبة المخاطرة-العائد. لكن الرافعة تنطوي على مخاطر عالية وغير مناسبة للمبتدئين.
ما الذي يؤثر على سعر الذهب
يتأثر السعر بعوامل العرض والطلب:
- ملاذ آمن: يزداد الطلب عليه في أوقات عدم الاستقرار.
- تحوط ضد التضخم: معروف بدوره في ذلك.
- علاقة عكسية مع الدولار الأمريكي: ارتفاع الدولار يضغط على الذهب للانخفاض.
- عرض غير مرن : تطوير مناجم جديدة يستغرق سنوات.
فوائد ومخاطر الاستثمار في الذهب
كما هو الحال مع العديد من السلع الأخرى، يمتلك الذهب فوائد ومخاطر. فرغم أنه قد يكون احتياطيًا للثروة في حالات الطوارئ، إلا أنه قد يتعرض أيضًا لانخفاض في سعره السوقي.
- مخزن للقيمة في الأزمات.
- أصل مستقر نسبياً في الأزمات.
- يساهم في موازنة المحفظة.
- احتمال انخفاض السعر.
- قيمته تعتمد على الثقة أكثر من الاستخدام الصناعي.
- فقدان مكانته كملاذ آمن قد يسبب هبوطاً حاداً.
خاتمة
قلة من المستثمرين يحتفظون بالذهب فقط، إذ لا يحقق عادةً عوائد تفوق السوق في الظروف الطبيعية. ومع ذلك، كما هو الحال مع أي أصل آخر، سيكون هناك دائمًا مجموعة من المضاربين الذين يتاجرون بالذهب استنادًا إلى تحركات الأسعار قصيرة الأجل.
من منظور استثماري، يُستخدم الذهب عادةً كضمان في الأوقات التي تنخفض فيها قيمة المراكز الأخرى. ولذلك، يُفضل العديد من المستثمرين تخصيص جزء من رأس مالهم الاستثماري للذهب.
تفضل بزيارة أكاديمية eToro لمعرفة المزيد عن الذهب والمعادن الثمينة الأخرى.
- ما هي نسبة الذهب/الفضة؟
-
هي مقارنة بين أسعار الذهب والفضة تُستخدم لتحديد الفرص. رغم تحركهما معًا على المدى الطويل، إلا أن النسبة قد تتغير كثيرًا على المدى القصير.
- ما الفرق بين الاستثمار والتداول في الذهب؟
-
الفرق الأساسي بين الاستثمار والتداول في الذهب هو مدة العملية: التداول يتطلب متابعة مستمرة، بينما الاستثمار غالبًا طويل الأجل.
- ما هي تكاليف الاحتفاظ بالذهب المادي؟
-
يعتمد الأمر على طريقة الحفظ. الاحتفاظ به في المنزل قد لا يكلف ماليًا مباشرة، لكنه ينطوي على مخاطر أمنية. في الخزائن المتخصصة، تُحسب الرسوم كنسبة من حجم التخزين. وتساعد التحديات والتكاليف المرتبطة بتخزين الذهب المادي في تفسير وجود أدوات مالية أخرى تمكن من التعرض للقطاع.
إخلاء المسؤولية:
هذا البيان هو لأغراض تقديم المعلومات والتعليم فقط ولا ينبغي أن يعتبر نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرضًا أو دعوة لشراء أو بيع أي أداة مالية.
تم إعداد هذا المحتوى دون الأخذ بعين الاعتبار أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين للمتلقِّ، ولم يتم إعدادها وفقا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتشجيع البحث المستقل. أي إشارات إلى الأداء السابق أو المستقبلي لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري جاهز ليست ولا ينبغي اعتبارها مؤشرًا موثوقا للنتائج المستقبلية.
لا تقدم eToro أي تعهد ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا المنشور.
هذه المعلومات هي لأغراض تعليمية فقط ولا يجب أن تُؤخذ على أنها نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرض أو طلب شراء أو بيع أي أدوات مالية.
تم إعداد هذه المواد من دون الأخذ في الاعتبار أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين ولم يتم إعدادها وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتشجيع البحوث المستقلة. لا تقدم eToro جميع الأدوات والخدمات المالية المشار إليها وأي إشارات إلى الأداء السابق لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري آخر، لا ينبغي اعتبارها مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
لا تقدم eToro أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا الدليل. تأكد من فهمك للمخاطر التي ينطوي عليها التداول قبل المخاطرة بأي رأس مال. لا تخاطر أبداً بأموال لا تستطيع تحمل خسارتها.