التنظيم والترخيص

تُقدَّم خدمات الوساطة الخاصة بشركة eToro عن طريق شركةeToro (Europe) Ltd (“eToro Europ”)، وهي شركة استثمار قبرصية مُسجلة.  رقم تسجيل الشركة هو HE20058. تخضع شركة eToro Europe لتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية ( CySEC ) بمقتضى الترخيص رقم 109/10 . وبالمملكة المتحدة، اعتُمدت شركة eToro (UK) Ltd (“eToro UK”) (وهي شركة مسجلة تحت رقم تسجيل 7973792) وتخضع لتنظيم هيئة مراقبة السلوكيات المالية البريطانية (FCA) برقم مرجعي 583263. تزاول شركتا eToro Europe وeToro UK أعمالهما بموجب توجيه أدوات الأسواق المالية (MiFID) وعلى نحوٍ يجري فيه الامتثال لهذا التوجيه. وبأستراليا، تُقدم الخدمات والمنتجات من قبل شركة eToro AUS Capital Pty Ltd. (ABN 66 612 791 803) (“eToro Australia”)، وهي شركة منظمة تحمل ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFSL) 491139 الصادر عن هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وتخضع لتنظيم قانون الشركات (الكومنولث). تُنظم شركة eToro Australia لعملائها الخدمات التي تقدمها شركة eToro Europe.

ضمن أي نوع من شركات الوساطة تندرج eToro؟

إيداع الأموال في حسابك

كيف يُمكنك السحب من حسابك لدى eToro

ساغات التداول والرسوم‎

الرافعة المالية والهامش

سياسة ملفات تعريف الارتباط (الكوكيز) لدى eToro

سياسة الخصوصية لشبكة eToro للتداول الاجتماعي

بيان المخاطر العامة

الشروط والأحكام 

eToro والوسطاء

لقد نصت الشروط والأحكام التي وافقت عليها عند التسجيل على الجهة أو اللائحة المنطبقة عليك. تظهر هذه المعلومات أيضًا في إعدادات حسابك.

توجيه MiFID (أدوات الأسواق المالية) هو قانون صادر عن الاتحاد الأوروبي، ينص على نظام رقابي متناسق بخصوص الخدمات الاستثمارية بالمنطقة الاقتصادية الأوروبية. وتتمثل الأهداف الرئيسية لهذا التوجيه في زيادة المنافسة وحماية العملاء في الخدمات الاستثمارية. ويجري في أنشطة شركتي eToro UK وeToro Europe وخدماتهما الامتثال لمتطلبات للتوجيه MiFID. وتتفق جميع الوثائق والإجراءات مع قواعد التوجيه MiFID.

شركة eToro (Europe) Ltd(المشار إليها فيما يلي باسم eToro Europe)

المشار إليها فيما يلي باسم eToro Europe الكائن مقرها المسجل في 4 Profiti Ilia Street, Germasogeia, Limassol, Cyprus هي شركة مرخصة لتقديم الخدمات الاستثمارية الخاصة باستقبال الأوامر وإرسالها وتنفيذ الأوامر بالنيابة عن العملاء، والتعامل لحسابها الخاص وإدارة المحافظ وتقديم الاستشارات الاستثمارية. كما أنها تحمل رخصة تقديم الخدمة الإضافية المتمثلة في حماية الأدوات المالية وإدارتها، بما في ذلك الحفظ والخدمات ذات الصلة. تتعامل شركة eToro Europe مع العملاء بصفتها طرف أصيل أو وكيل. عندما تتعامل شركتنا كوكيل، فسوف تستخدم وسيط تنفيذي آخر، بما في ذلك طرف خارجي غير تابع لها، لتنفيذ أوامر عملائها.

للتعرف على المعلومات الكاملة الخاصة بالخدمات والأدوات المالية المرخص لشركة eToro Europe تقديمها، يرجى النقر على الخدمات الاستثمارية والخدمات الإضافية.

شركة eToro (UK) Ltd.

شركة eToro (UK) الكائن مقرها المسجل في 5 Fleet Place, London EC4M 7RD ومقر عملها الرئيس في 24th floor، One Canada Square، Canary Wharf، London E14 5AB هي شركة مرخصة للتعامل أو إجراء الترتيبات الخاصة بالاستثمارات بصفتها وكيلٍ أو طرفٍ أصيل لحسابها الخاص وحفظ أموال العملاء. تتعامل شركة eToro UK معك كوكيل وسوف تستخدم وسيطًا تنفيذيًا آخر، بما في ذلك eToro Europe أو طرف آخر غير ذي صلة، لتنفيذ أوامر عملائنا.

للتعرف على المعلومات الكاملة الخاصة بالخدمات والأدوات المالية المرخص لشركة eToro Europe تقديمها، يرجى  النقر هنا

شركة eToro AUS Capital Pty Ltd.

eToro أستراليا التي يقع مقرها المُسجل في Level 26 ،1 Bligh Street، سيدنيNSW 2000 بأستراليا، هي شركة مُرخصة للتعامل في المشتقات وعقود العملات الأجنبية بصفتها وكيل لك وطرف أصيل. عندما تتعامل شركتنا كوكيل، فسوف تستخدم وسيط تنفيذي آخر، بما في ذلك eToro Europe أو طرف خارجي غير تابع لها، لتنفيذ أوامر عملائها.

للمزيد من المعلومات وللتقديم، يُرجى التواصل معنا على info@etoro.com.au

التداول بالنسخ (Copy Trading)

CopyTrading™ (أو التداول بالنسخ) هي سمة تسمح لك بتوجيهنا إلى تنفيذ طلب لحسابك تلقائيًا استنادًا إلى اختيارك للصفقات التي ينفذها مستخدم آخر لدى eToro (“المُتداول الأساسي”). تُتيح لك شركة eToro Europe سمة التداول بالنسخ CopyTrading™ (وتقوم بتنظيمها من أجلك الشركة المحلية المُرخصة والمُقدمة للخدمة إذا لم تكن الشركة المحلية المُقدمة للخدمة هي شركة eToro Europe). قبل أن تتمكن من استخدام سمة التداول بالنسخ CopyTrading™، ستقوم شركة eToro Europe بتقييم مدى ملاءمتها لك استنادًا إلى المعلومات التي تقدمها. وقد يؤدي ذلك إلى فرض بعض القيود على أنشطة التداول بالنسخ أو حظرها تمامًا. الوصول إلى سمة التداول بالنسخ CopyTrading™ تحت أي ظرف من الظروف ليس تأكيدًا أو دليلاً على أن أي شركة تابعة لشركات eToro قد نصحتك بأنها مناسبة لك. يُرجى الاطلاع على الشروط الكاملة للوصول إلى الخدمة.

الاختصاص القانوني

أوروبا
المملكة المتحد تخضع شركة eToro (UK) Ltd. لتنظيم هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) وتحتفظ بترخيصٍ عابر للحدود صادر عن هيئة مراقبة السلوكيات المالية البريطانية لتقديم خدماتها في الدول الأعضاء في المنطقة الاقتصادية الأوروبية، وللتعرف على القائمة الكاملة للدول والتصاريح، يرجى النقر هنا.
قبرص تخضع شركة eToro (Europe) Ltd. لتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وتحتفظ بترخيص عابر للحدود صادر من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية لتقديم خدماتها في الدول الأعضاء بالمنطقة الاقتصادية الأوروبية وخارجها.
الولايات المتحدة الأمريكية
الولايات المتحدة الأمريكية تُدار أعمال شركة eToro USA بواسطة شركة eToro USA LLC المُسجلة لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) كشركة خدمات مالية.
أستراليا
أستراليا شركة eToro AUS CapitalAustralia Pty Ltd. المُرخصة والخاضعة لتنظيم هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).

 إفصاحات الجهات التنظيمية

تصنيف العملاء

يتطلب منا توجيه أدوات الأسواق المالية (MiFID) تصنيف العملاء كعملاء أفراد، أو عملاء محترفين أو أطراف مقابلة مؤهلة. وتصنف شركتا eToro Europe وeToro UK جميع العملاء كعملاء أفراد عند فتح حساب تداول، ولدى هؤلاء العملاء أعلى مستوى من الحماية (مثل الأهلية لصندوق تعويض المستثمرين، والتنفيذ الأفضل، وحماية أصول العملاء وما إلى ذلك). ويُسمَح للعملاء بتقديم طلبٍ كتابي لإعادة تصنيفهم إلى شركة eToro Europe/eToro UK، حسبما ينطبق، التي ربما تعيد تصنيفهم، وذلك وفقًا للمواصفات والشروط والإجراءات المذكورة في توجيه أدوات الأسواق المالية (MiFID). “العميل الفرد” هو العميل الذي ليس عميلاً محترفًا أو طرفًا مقابلاً مؤهلاً. الطرف المقابل المؤهل هو عميل محترف أو كيان قانوني يقدم خدمات استثمارية تنطوي على استقبال وإرسال الأوامر أو تنفيذها. والعملاء المندرجون تحت هذه الفئة لديهم أقل مستوى من الحماية. العميل المحترف هو عميل يمتلك من التجارب والمعارف والخبرات ما يمكنه من اتخاذ قراراته الاستثمارية وإجراء تقييم ملائم للمخاطر التي يتكبدها ويجب أن يلتزم بالمعايير التالية: أ. فئات العملاء الذين قد يعدون في حكم المحترفين: ويجب اعتبار ما يلي أشخاصاً محترفين فيما يتعلق بجميع الخدمات والأنشطة الاستثمارية والأدوات المالية:

  1. الكيانات التي يتعين عليها أن تحصل على ترخيص لمزاولة أعمالها في الأسواق المالية وأن تخضع لجهات تنظيمية. يجب فهم القائمة المدرجة أدناه فهمًا صحيحًا، حيث إنها تتضمن جميع الكيانات المعتمدة التي تنفذ الأنشطة المميزة للجهات المذكورة: الكيانات المعتمدة من إحدى الدول الأعضاء بموجب أحد توجيهات المفوضية الأوروبية؛ والكيانات المعتمدة من إحدى الدول الأعضاء أو الخاضعة لتنظيمها من دون الرجوع إلى توجيه من ذلك القبيل؛ والكيانات المعتمدة من دولة ليست من الدول الأعضاء أو الخاضعة لتنظيمها.

    1. المؤسسات الائتمانية.
    2. شركات الاستثمار المسجلة.
    3. مؤسسات مالية أخرى معتمدة أو خاضعة للتنظيم.
    4. شركات التأمين.
    5. برامج الاستثمار المشترك وشركات الإدارة الخاصة بهذه البرامج.
    6. صناديق المعاشات وشركات الإدارة الخاصة بهذه الصناديق.
    7. تجار السلع ومشتقات السلع
    8. مستثمرون آخرون من المؤسسات.
    9. كيانات محلية
  2. الشركات الكبيرة التي تلبي شرطين من شروط الحجم التالية، على أساس تناسبي:

    1. تبلغ إجمالي ميزانيتها العمومية على الأقل: 20.000.000 يورو
    2. يبلغ صافي إيراداتها على الأقل: 40.000.000 يورو
    3. تمتلك أموال تبلغ 2.000.000 يورو على الأقل
  3. الحكومات الوطنية أو الإقليمية، والهيئات العامة التي تدير الدين العام، والبنوك المركزية، والمؤسسات الدولية وفوق الوطنية مثل البنك الدولي، وصندوق النقد الدولي، والبنك المركزي الأوروبي، وبنك الاستثمار الأوروبي والمنظمات الدولية المماثلة الأخرى.
  4. المستثمرون الآخرون من المؤسسات الذين يتمثل نشاطهم الرئيسي في الاستثمار في الأدوات المالية، بما في ذلك الكيانات المتخصصة في توريق الأصول أو صفقات التمويل الأخرى.  ويجب أن يكون مسموحًا لهؤلاء المستثمرين بأن يطلبوا من شركة eToro Europe/eToro UK – حسبما ينطبق – معاملةً خاصة بغير المحترفين، وربما توافق الشركة على منحهم مستوى أعلى من الحماية.
  5. يتحمل العميل – الذي يتم اعتباره عميل محترف – المسئولية عن طلب مستوى أعلى من الحماية عندما يرى أنه يتعذر عليه تحديد أو إدارة المخاطر التي ينطوي عليها استثماره بالشكل المناسب. وسوف يتم تقديم ذلك المستوى الأعلى من الحماية عندما يقوم العميل الذي يعتبر من العملاء المحترفين بإبرام اتفاق كتابي مع شركة eToro Europe/eToro UK – حسبما ينطبق – مفاده بأنه لن يُعامل كعميل محترف لأغراض نظام مزاولة الأعمال الساري.

ب. العملاء الذين تجوز معاملتهم كعملاء محترفين عند الطلب: يُسمح أيضًا للعملاء الذي ليسوا من بين العملاء المذكورين أعلاه –  بما في ذلك جهات القطاع العام والمستثمرين من الأفراد التابعين للقطاع الخاص – بالتنازل عن بعض من الحمايات الممنوحة لهم بموجب قواعد مزاولة الأعمال الخاصة لدى شركة eToro Europe/eToro UK، حسبما ينطبق. ولذلك، يجوز لشركتي eToro Europe وeToro UK معاملة أي من العملاء المذكورين أعلاه كعملاء محترفين بشرط استيفاء المعايير والإجراءات ذات الصلة. على سبيل المثال، قدرة العملاء على اتخاذ قرارات استثمارية خاصة بهم وفهم المخاطر التي ينطوي عليها استثمارهم (اختبار الملاءمة). تحتفظ الشركة بحقها في رفض أي من الطلبات المذكورة أعلاه، وتُرسَل مختلف طلبات التصنيف وإعادة التصنيف إلى

https://www.etoro.com/ar/customer-service/

سياسة التنفيذ الأفضل والتعامل مع الأوامر

سياسة التعامل مع الشكاوى

سياسة تضارب المصالح

صندوق تعويض المستثمرين

وثائق المعلومات الأساسية (eToro Europe)

سياسة مكافحة غسل الأموال

لقد سنت كلاً من المملكة المتحدة وقبرص تشريعات مناسبة واتخذت تدابير تنظيمية وتدابير أخرى فعالة من خلال وضع آليات مناسبة لمنع ومكافحة غسل الأموال وأنشطة تمويل الإرهاب والجرائم المالية. علاوة على ذلك، تلتزم هاتان الدولتان بتطبيق جميع متطلبات المعاهدات والمعايير الدولية في هذا الصدد، وخاصةً تلك الصادرة عن توجيهات الاتحاد الأوروبي. وقد تم سن التشريعات البريطانية والقبرصية في هذا الصدد بما يتوافق مع توجيه الاتحاد الأوروبي الثالث الخاص بمنع استخدام النظام المالي في أغراض غسل الأموال وتمويل الإرهاب (التوجيه 2005/60/ΕC) وتلتزم الشركتان eToro Europe وeToro UK – بصفتهما شركتان خاضعتان للتنظيم – باتباع اللوائح والتشريعات ذات الصلة وتتعهد بضمان اتخاذ الإجراءات المناسبة لمكافحة غسل الأموال وأنشطة تمويل الإرهاب والجرائم المالية.

كفاية رأس المال

وفقًا للوائح والتشريعات السارية، يلزم لشركتي eToro Europe وeToro UK أن يكون لهما أموالٍ خاصة، تلبي في جميع الأوقات أدنى معدلات كفاية رأس المال المنصوص عليها في لائحة متطلبات رأس المال الأوروبية. ويتعين على الشركة الاستثمارية أن تطبق إجراءات وإستراتيجيات صحيحة وفعالة ومتكاملة لتحديد واستبقاء – على أساس دوري – بقيم وأنواع وتوزيعات رأسمالها الداخلي التي تعتبرها كافيةً لتغطية طبيعة ومستوى المخاطر التي قد تتعرض لها. وتخضع هذه الإستراتيجيات والإجراءات لمراجعة داخلية منتظمة، وذلك لضمان أن تظل في جميع الأوقات شاملة ومتناسبة مع طبيعة أنشطة الشركة وحجمها ومدى تعقيدها.

حماية أصول العملاء

تحفظ شركتنا أصول عملائها في حساب منفصل، بحيث سيتم فصل أموال العملاء عن الأصول الخاصة بالشركة. وتجري المراقبة والإشراف على هذا الفصل للحسابات داخليًا وخارجيًا. لا تزاول شركتنا أعمالها إلا مع مؤسسات للدفع ومقدمين لخدمات الدفع من ذوي السمعة الحسنة مثل بنك باركليز، وCoutts وغيرهما من بنوك الفئة الأولى.

إفصاحات الركيزة الثالثة

تقرير المعايير التقنية التنظيمية (28 RTS)

هل علمت أن؟

 eToro هي شركة وساطة تُتيح إمكانية التداول عبر الإنترنت ببساطة وأمان. تعرَّف على شركات الوساطة واللوائح التجارية الدولية الخاصة بشركة eToro