Een beleggingsstrategie is een plan om je geld doelgericht te investeren. Je kiest hoe, waarin en voor hoe lang je belegt, afhankelijk van je doelen en risicoprofiel. Bekende strategieën zijn bijvoorbeeld groei- of waardeaandelen.
Beleggingsstrategieën helpen beleggers bij het balanceren van de risico-rendementsverhouding en het vaststellen van de beleggingshorizon . Door een strategie te kiezen die past bij je beleggingsdoelen, kun je mogelijke kansen benutten en risico’s beheersen.
Wat is een beleggingsstrategie?
Een beleggingsstrategie is een gestructureerd plan dat beleggers helpt bij het bereiken van hun financiële doelen. Het omvat onder andere het risicoprofiel, de beleggingshorizon en persoonlijke doelstellingen en biedt een houvast bij het kopen en verkopen van verschillende activa.
Hoe kies je een beleggingsstrategie?
Bij het kiezen van een beleggingsstrategie moet je rekening houden met wat je wilt bereiken, het tijdsbestek waarin je dit wilt bereiken en de mogelijke gevolgen als je je doel niet haalt.
De financiële markten omvatten een breed scala aan instrumenten die kunnen worden gebruikt voor diverse benaderingen, van kortetermijnkansen met een hoog risico-rendementspotentieel tot activa die relatieve stabiliteit en consistente inkomsten bieden.
Wat zijn populaire beleggingsstrategieën?
Populaire beleggingsstrategieën zijn waardebeleggen, het volgen van trends, momentumbeleggen, kwantitatief beleggen, duurzaam beleggen, passief beleggen en groeibeleggen. Veel beleggers kiezen voor strategieën die gericht zijn op het opbouwen van vermogen op de lange termijn, zoals pensioenplanning, terwijl anderen zich richten op kortetermijnwinst.
Beleggingsstrategieën kunnen worden onderverdeeld in subcategorieën op basis van hun doelstellingen, zoals inkomstenstrategieën, groeistrategieën of waardebeleggen. Het kiezen van de juiste strategie hangt af van je financiële doelen en risicobereidheid.
Tip: Stel een beleggingsstrategie op voordat je begint en pas deze aan bij veranderende marktomstandigheden.
Waardebeleggen
Bij waardebeleggen wordt gebruikgemaakt van fundamentele analyse en waarderingsmethoden om aandelen te identificeren die onder hun intrinsieke waarde worden verhandeld.
Aandelen kunnen ondergewaardeerd zijn vanwege tijdelijke marktdalingen, negatieve publiciteit of andere externe factoren. Beleggers die deze aandelen vroeg herkennen, kunnen mogelijk van de situatie profiteren wanneer de marktprijs zich na verloop van tijd corrigeert.
Een waardebeleggingsstrategie richt zich op het vinden van kwalitatieve bedrijven met sterke fundamentals, ongeacht de huidige markttrend. Deze aanpak vereist geduld, omdat het rendement vaak pas op de lange termijn zichtbaar wordt.
De beste manier om je beleggingssucces te meten, is niet of je de markt verslaat, maar of je een financieel plan en een gedragsdiscipline hebt waarmee je je doelen kunt bereiken.
Benjamin Graham
Trendvolgend beleggen
Trendvolgend beleggen is een strategie waarbij beleggers inspelen op langdurige markttrends. De aandelenmarkten en de economie doorlopen natuurlijke cycli van groei en krimp. Trendvolgende strategieën proberen deze bewegingen te benutten door in te zetten op stijgende of dalende prijzen.
Omdat trends zich over een langere periode kunnen ontwikkelen, is deze strategie vooral aantrekkelijk voor langetermijnbeleggers. Toch kunnen ook kortetermijnhandelaren trendvolgende methoden toepassen door sneller in en uit posities te stappen op basis van marktbewegingen.
Tip: Beleggers die trendvolgende strategieën gebruiken, moeten de marktomstandigheden continu monitoren en flexibel genoeg zijn om posities te sluiten wanneer de trend omslaat.
Momentumbeleggen
Momentumbeleggen richt zich op aandelen of sectoren die populair zijn bij beleggers. De strategie is gebaseerd op het principe dat als een aandeel eenmaal in een bepaalde richting begint te bewegen, het waarschijnlijk een tijdlang in die richting zal blijven gaan.
Er zijn verschillende indicatoren die kunnen wijzen op een mogelijke verandering in het prijsbereik van een aandeel. Een van de belangrijkste signalen is een toename van de handelsactiviteit, wat wijst op groeiende marktaandacht. Een verhoogde volatiliteit kan duiden op grotere prijsschommelingen, wat aantrekkelijk kan zijn voor momentumbeleggers.
Kwantitatief beleggen
Kwantitatief beleggen maakt gebruik van historische marktgegevens en technische analyse om afwijkingen in aandelenkoersen te identificeren. De strategie gaat ervan uit dat financiële markten niet altijd efficiënt werken, waardoor er kansen ontstaan voor beleggers.
Kwantitatieve beleggers (‘quants’) gebruiken statistieken en wiskundige modellen om aandelen te vinden waarvan de prijs afwijkt van de verwachting. Ze gaan ervan uit dat de koers zich zal corrigeren en zal bewegen in de richting van de reële marktwaarde .
Duurzaam beleggen
Duurzaam beleggen richt zich op bedrijven die voldoen aan bepaalde ethische normen en een verantwoord beleid hanteren. Voordat beleggers een belegging doen, analyseren zij de duurzaamheidsrichtlijnen en de impact van een bedrijf op het milieu, de maatschappij en het bestuur (ESG-criteria).
Door te beleggen in duurzame beleggingsstrategieën kunnen beleggers progressieve bedrijfspraktijken ondersteunen en tegelijkertijd streven naar financiële rendementen.
Tip: Bij duurzaam beleggen is geduld cruciaal. Rendement ontstaat vaak pas door het langdurig aanhouden van een gespreid portfolio.
Passief beleggen
Passief beleggen is een langetermijnstrategie waarbij beleggers de markt volgen in plaats van deze te verslaan. Dit gebeurt vaak door te beleggen in indexfondsen of ETF’s die een aandelenindex repliceren.
Deze aanpak is gebaseerd op historische gegevens die laten zien dat aandelen op de lange termijn doorgaans inflatie trotseren en rendement genereren. Passieve beleggers vermijden actieve handel en minimaliseren zo transactiekosten.
Passief beleggen wordt vaak gebruikt voor buy-and-hold . Deze strategie is ideaal voor beleggers die prijsschommelingen willen uitzitten zonder individuele aandelen te analyseren.
Groeibeleggen
Groeibeleggen richt zich op het selecteren van groeiaandelen; bedrijven die naar verwachting sneller zullen groeien dan hun sector of de bredere markt.
Deze opvallende groei kan het gevolg zijn van technologische vooruitgang, zoals de implementatie van AI of blockchain, veranderingen in de bedrijfsstructuur, zoals fusies en overnames, of een stijgende vraag naar een specifieke sector, zoals hernieuwbare energie of biotech.
Groeiaandelen bieden een hoog rendementspotentieel, maar gaan vaak gepaard met meer volatiliteit en een hoger risico.
Waarom is een beleggingsstrategie belangrijk?
Een gestructureerd plan helpt bij het kiezen van activaklassen die bij je risicoprofiel passen en om de discipline te behouden die nodig is om je langetermijndoelen te realiseren. Dit voorkomt dat je emotioneel reageert op plotselinge winsten of verliezen.
De enige zekerheid op de aandelenmarkten is dat marktomstandigheden voortdurend veranderen. Een flexibel plan dat kan worden aangepast aan veranderende marktomstandigheden en persoonlijke omstandigheden is essentieel.
Evalueer regelmatig hoe goed je beleggingsstrategie presteert, maar onthoud dat geduld en consistentie cruciaal zijn. Vooral langetermijnstrategieën vereisen tijd voordat ze hun maximale potentieel bereiken. Bij eToro kun je met een demo-account oefenen om te zien welke strategie het beste bij jou past.
Conclusie
Een duidelijke beleggingsstrategie is essentieel om je financiële doelen te bereiken. Een combinatie van meerdere beleggingsstrategieën kan helpen om marktvolatiliteit beter op te vangen, risico’s te spreiden en je portfolio te diversifiëren.
Als de ene strategie in waarde daalt, kan een andere juist positieve groei laten zien. Dit zorgt voor meer stabiliteit en helpt je om gefocust te blijven op je langetermijnplan.
Bezoek de eToro Academy om meer te weten te komen over beleggen in aandelen en andere activa.
Quiz
Veelgestelde vragen
- Wat is het verschil tussen beleggen en handelen?
-
Handelaren nemen doorgaans shortposities in activa om te profiteren van kortetermijnprijsbewegingen, terwijl beleggers meestal een langere beleggingshorizon aanhouden.
Beleggingsstrategieën zijn ontworpen om rekening te houden met zowel stijgende als dalende trends op de markt. Hoewel kortetermijnschommelingen misschien aantrekkelijk lijken, is een langetermijnperspectief minder onvoorspelbaar en kan het uiteindelijk nog steeds lonen.
- Hoe kan ik een nieuwe strategie testen?
-
Met een demo-account kun je op een risicovrije manier een nieuwe strategie testen door met virtueel geld en werkelijke marktprijzen transacties uit te voeren.
Desalniettemin is het, zelfs als je strategie in de demo-omgeving veelbelovende resultaten laat zien, raadzaam om op een live-account eerst met kleine hoeveelheden kapitaal te beginnen.
- Wat is een paradigmaverschuiving?
-
Een paradigmaverschuiving verwijst naar een significante en fundamentele verandering in een onderliggende economie of financiële markt. Dergelijke verschuivingen kunnen slecht nieuws zijn voor beleggers, omdat hun strategie dan mogelijk niet meer werkt.
Het kan lastig zijn om een paradigmaverschuiving van reguliere marktschommelingen te onderscheiden. Beleggers staan daardoor vaak voor een dilemma: veranderen ze hun strategie of blijven ze ermee doorgaan?
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met specifieke beleggingsdoelstellingen of financiële situaties, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Niet alle financiële instrumenten en diensten waarnaar wordt verwezen worden aangeboden door eToro, en verwijzingen naar in het verleden behaalde prestaties van een financieel instrument, index of verpakt beleggingsproduct zijn geen, en mogen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
eToro biedt geen garanties en aanvaardt geen aansprakelijkheid over de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat u de risico’s van handelen begrijpt voordat u kapitaal inlegt. Riskeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.