Stockdividenden zijn aandelen die bedrijven aan hun aandeelhouders uitkeren in plaats van een geldbedrag. Bedrijven kunnen zo hun winst delen zonder hun kaspositie te verkleinen. Voor beleggers kunnen ze een middel zijn om hun aandelenbezit te vergroten en op lange termijn rendement te genereren.
Als je een aandeel koopt, word je mede-eigenaar van een bedrijf. Dit betekent dat je recht hebt op een deel van de winst, die wordt uitbetaald als dividend.
Dividenden zijn een passieve inkomstenstroom waarmee je je levensstijl kunt ondersteunen of die je kunt herbeleggen. Als je leert hoe je het beste stockdividenden beheert, kun je dat gebruiken om financiële onafhankelijkheid te bereiken.
Wat zijn dividenden?
Dividenden zijn betalingen die bedrijven aan hun aandeelhouders doen als beloning voor hun investering. Dit kan in de vorm van contant geld of extra aandelen. De hoogte en frequentie worden bepaald door het management van het bedrijf. Hoe meer aandelen je bezit, hoe hoger de dividenduitkering.
Hoe werken stockdividenden?
Stockdividenden zijn extra aandelen die als dividend aan beleggers worden uitgekeerd. Dit in tegenstelling tot contant geld. Hierdoor wordt het aandelenbezit van beleggers groter, zonder extra kosten. Het kan echter ook de aandelenprijs verlagen, omdat het totale aantal uitstaande aandelen toeneemt.
De keuze om stockdividenden te accepteren of ze te herbeleggen hangt af van de individuele beleggingsstrategie.
Tip: Een lager dan verwacht dividend kan als een negatief signaal worden gezien en kan de aandelenkoers beïnvloeden.
Hoe beleggen in dividendaandelen?
Veel dividendaandelen delen bepaalde kenmerken, waaronder solide bedrijfsmodellen, betrouwbare inkomstenstromen en potentieel beperkte groeivooruitzichten.
De bedrijven in kwestie keren het geld uit aan hun beleggers in plaats van dat ze kapitaal voor nieuwe projecten gebruiken. Dit betekent dat het bedrijf een lagere kans heeft op een kapitaalwinst en een stijging van zijn aandelenprijs.
De aandelen van bedrijven die meer dynamische bedrijfsplannen hebben, betalen mogelijk geen dividend. Beleggers in deze groeiaandelen kopen ze met de verwachting dat de aandelenprijs zal stijgen als die plannen tot bloei komen.
De hoogte en frequentie van dividenduitkeringen worden bepaald door het management van het bedrijf.
Soorten van dividendbelegging
In de meeste beleggingsportfolio’s is er ruimte voor dividendaandelen. Voor beleggers met lagere risicoprofielen of pensionarissen zijn dividendaandelen mogelijk interessant vanwege het passieve inkomen dat ze genereren.
Beleggers met meer agressieve strategieën kunnen dividendaandelen kopen als tegenwicht voor beleggingen met een hoger risico, met een goed gediversifieerd portfolio of samengesteld rendement als doel.
Wat zijn de belangrijkste dividendaandelen?
Sommige bedrijven hebben een reputatie opgebouwd voor het regelmatig uitbetalen van bovengemiddelde dividenden. Op basis van dividendrendement kun je vaststellen wat de belangrijkste dividendaandelen zijn, zoals Verizon Communications Inc., AT&T Inc. en Bank of America.
Deze aandelen hadden in 2023 dividendrendementen tussen de 3% en 7% en liggen aanzienlijk hoger dan het gemiddelde langetermijnrendement van dividenden van de S&P 500 Index, dat bijvoorbeeld 2,00% is.
Hoe werkt belasting op dividenden?
Dividendbelasting verschilt per land. In Nederland wordt doorgaans 15% dividendbelasting ingehouden op dividenden, maar deze belasting kan worden verrekend met de inkomstenbelasting. Voor buitenlandse dividenden kunnen er aanvullende belastingregels gelden.
Tip: Dividendinkomsten op een pensioenrekening kunnen vaak belastingvrij worden opgebouwd.
Hoe ontwikkel je een beleggingsstrategie voor dividenden?
Bij het opstellen van een strategie is het belangrijk om te bepalen of je dividend als inkomstenbron wilt gebruiken of wilt herbeleggen voor samengesteld rendement of als tegengewicht van beleggingen met een hoger risico.
Wat je motivatie ook is, onthoud dat dividenden niet gegarandeerd zijn. Als je een product van het type ‘fonds’ koopt, zoals een ETF van dividendaandelen, verlaag je het risico dat één aandeel plotseling minder geld aan zijn aandeelhouders uitkeert.
Tip: Met DRIP’s kun je samengestelde rendementen behalen. Bij elke dividenduitbetaling neemt de grootte van je aandelenpositie toe, waardoor het bedrag telkens hoger zal zijn.
Conclusie
Een bedrijf dat een regelmatig en bovengemiddeld dividend uitbetaalt, kan als een veiligere belegging worden gezien dan sommige alternatieven. Veel bluechipaandelen vallen in deze categorie.
Deze aandelen bieden misschien geen explosieve kapitaalgroei, maar als de dividendbetalingen goed worden beheerd, kunnen ze een belangrijk onderdeel van een doordachte beleggingsstrategie vormen.
Meer leren? Bezoek de eToro Academy om je kennis over dividendbeleggen te verdiepen.
FAQs
- Wat is de registratiedatum voor dividenden?
-
De registratiedatum voor dividenden is de datum waarop een bedrijf een lijst van zijn aandeelhouders opstelt. Deze lijst zal worden gebruikt om te berekenen welke beleggers dividendbetalingen ontvangen en hoeveel zal worden uitbetaald.
De registratiedatum voor dividenden wordt vooraf aangekondigd, zodat beleggers kunnen vaststellen of hun gekochte aandelen dividenden zullen ontvangen of niet.
- Hoe identificeer ik dividendaandelen?
-
Er zijn een aantal manieren om te bepalen of een bedrijf dividenden uitkeert of niet. Met behulp van een dividendkalender beschikt een nieuwe belegger over alle benodigde informatie om dividendaandelen te identificeren.
Als alternatief kun je de financiële pagina’s van bedrijven of de beurzen waar ze worden verhandeld, bezoeken om te zien of ze dividenden uitkeren of niet.
- Hoe beoordeel ik dividendaandelen?
-
Het dividendrendement van een aandeel is een metriek aan de hand waarvan je de hoeveelheid dividenden kunt vergelijken die door verschillende bedrijven worden uitbetaald.
Het wordt berekend door het dividendbedrag door de aandelenprijs te delen en wordt uitgedrukt als een percentage. Hiermee zou je moeten kunnen bepalen of een aandeel geschikt is voor je beleggingsportfolio.
- Hoe kan ik vaststellen wanneer een dividend zal worden uitbetaald?
-
Bedrijven moeten van tevoren aangeven op welke datum een dividend zal worden uitbetaald. Wanneer de datum nadert, moeten ze ook aangeven hoeveel er zal worden uitbetaald.
Deze informatie wordt door makelaars en online-onderzoeksplatforms verder verspreid, maar de betrouwbaarste bron voor deze informatie blijft het gedeelte ‘Investor Relations’ op de website van het bedrijf in kwestie, zoals dat van Philips.
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met specifieke beleggingsdoelstellingen of financiële situaties, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Niet alle financiële instrumenten en diensten waarnaar wordt verwezen worden aangeboden door eToro, en verwijzingen naar in het verleden behaalde prestaties van een financieel instrument, index of verpakt beleggingsproduct zijn geen, en mogen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
eToro biedt geen garanties en aanvaardt geen aansprakelijkheid over de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat u de risico’s van handelen begrijpt voordat u kapitaal inlegt. Riskeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.