Почему необходима диверсификация портфеля?

Независимо от того, занимаетесь ли вы инвестированием, гуляете по улице, ездите на автомобиле или наблюдаете закат солнца со своего балкона, вы всегда принимаете на себя риск. Ваш характер и образ жизни играют одну из ключевых ролей в том, какие риски вы можете принять на себя. Поэтому в данной публикации мы объясним, что означает диверсификация и как вы можете диверсифицировать свои инвестиции и получать более ощутимые выгоды. 

Что такое диверсификация? 

Диверсификация — это стратегия управления рисками, заключающаяся в сочетании различных инвестиций в одном портфеле. При росте рынка невозможно продать акцию за сумму меньше той, за которую вы ее купили. Поскольку рынок неустойчив, важно иметь диверсифицированный портфель. 

Для более понятного объяснения смысла диверсификации можно вспомнить пословицу: «Не складывай все яйца в одну корзину». Если мы уроним такую корзину, то разобьем все яйца. Иными словами, помещение денежных средств в различные активы является более разнообразным и безопасным. Это означает, обращаясь к той же пословице, что возрастает риск потерять какое-либо яйцо, но уменьшается риск потерять их все сразу. Однако наличие разнообразных корзин может увеличить затраты. 

Кроме того, диверсифицированный портфель включает в себя комбинацию таких активов, как акции, биржевые товары, недвижимость, кредиты и пр. Диверсификация работает потому, что все эти активы по-разному реагируют на одно и то же экономическое событие. Различные инвестиции обеспечат более высокие прибыли. Так можно описать эту концепцию вкратце. 

 

«Мой риск не одному я вверил судну, не одному и месту; состояние мое не мерится текущим годом: Я не грущу из-за моих товаров». Уильям Шекспир, «Венецианский купец»

Таким образом, как видно из цитаты Шекспира, в любом портфеле одно капиталовложение может идти на пользу, тогда как другое — давать плохие результаты. 

Теоретически диверсификация позволяет снизить риск для вашего портфеля без потери возможных доходов. А хорошо организованный портфель несет в себе минимально возможный риск при заданной доходности. Если ваш портфель слишком диверсифицирован, то для получения более высокой потенциальной прибыли вам потребуется принять на себя дополнительные риски. 

Зачем необходима диверсификация? 

Цель диверсификации заключается не в получении очень высоких прибылей. Прибыли не гарантируются, а возможны и убытки. Тем не менее, этот метод способен принести вам более высокие прибыли при любом выбранном вами уровне риска. Ниже приводится список причин, по которым вам следует диверсифицировать свой портфель: 

  • эффективность инвестиций зависит от их типа; 
  • можно создать портфель, в котором совокупный риск будет меньше суммы рисков, связанных с отдельными активами; 
  • на инвестиции по-разному влияют события в мире и изменения экономических факторов (таких как процентные ставки, обменные курсы и темпы инфляции); 
  • отказываясь диверсифицировать свой портфель, вы принимаете на себя больший риск. В случае принятия на себя ненужного риска средняя доходность не будет гарантирована при более высоком курсе. 

Диверсификация: 5 вещей, которые необходимо знать 

Если вы хотите иметь диверсифицированный портфель, то вам следует подбирать различные инвестиции, имеющие разное происхождение. Таким образом, даже если некоторые активы падают в цене, остальные должны расти или, по крайней мере, не падать слишком сильно. 

Чтобы помочь вам в диверсификации, предлагаем пять вещей, которые необходимо знать: 

1. Формируйте свой портфель непрерывно 

Не забывайте пополнять свои инвестиции на регулярной основе. Следите за ситуацией на рынке, чтобы не оказаться жертвой свойственной ему волатильности, и минимизируйте свой инвестиционный риск, вкладывая одну и ту же сумму денег за определенный период времени. 

2. Ни в коем случае не помещайте свои деньги в единственное место 

Важно минимизировать риск и неопределенность, поэтому не вкладывайте все свои деньги только в одно место (т.е. в одну акцию или один сектор). Инвестируя в различные активы, вы распределяете риск на мелкие доли и, как следствие, можете получать больше выгод. 

3. Узнавайте о комиссиях / скрытых расходах

Будьте в курсе скрытых издержек при торговле или инвестировании в один актив. Ежемесячная плата или комиссии за сделки — лишь некоторые примеры того, на что следует обратить внимание и что накладывается друг на друга, сокращая ваши прибыли. Важно обращать внимание на то, что вы получаете за то, что платите. Другими словами — на то, что вы получаете за уплачиваемые вами комиссии.

4. Намечайте для себя, когда следует выходить из сделок 

Рынок постоянно меняется, и вы должны следить за его изменениями, поскольку они могут быть весьма неожиданными, а вы не хотите быть застигнутыми врасплох. Важно знать, когда наступает время сократить свои убытки, продать актив и перейти к следующим инвестициям. 

5. Подумайте о внесении в портфель индексных или облигационных фондов 

Если вы планируете диверсифицировать свой портфель, то стоит добавить в него индексные фонды или фонды ценных бумаг с фиксированными доходами. Инвестирование в активы, отслеживающие различные индексы, является превосходным долгосрочным дополнением к вашему портфелю. 

Что вы должны знать на данный момент? 

Для достижения ваших долгосрочных целей всегда необходимо принимать на себя некоторые риски, но они не должны быть неоправданными. Как указывалось выше, диверсификация может играть более значительную роль в долгосрочных планах. Кроме того, важно выбирать правильное сочетание инвестиций, следить за ними и поддерживать их. Это существенно изменит ваши результаты. 

Независимо от ваших целей, временных рамок или готовности к риску основой любой разумной инвестиционной стратегии является диверсифицированный портфель.

Информация о Paulogabrielsa 

Paulo Carvalho De Sa — популярный инвестор на платформе eToro, использующий фундаментальный и технический анализ для совершения сделок и убежденный в том, что главное при инвестировании — сохранять терпение. У него более 130 копировщиков и почти 4000 подписчиков.

Данный материал носит рекламный характер и не может рассматриваться в качестве инвестиционной или личной рекомендации либо предложения участия в какой-либо сделке купли-продажи финансовых инструментов. Материал подготовлен безотносительно к инвестиционным целям или финансовому положению конкретного получателя и без проверки на соответствие каким-либо законодательным и нормативным требованиям, предусматривающим обязательное проведение независимых исследований. Любые ссылки на предыдущие или будущие статистические показатели того или иного финансового инструмента, индекса или комплексного инвестиционного продукта не считаются и не должны считаться надежным показателем будущих результатов. Компания eToro не выступает с какими-либо заверениями и не принимает на себя ответственности за точность или полноту содержания данной публикации, которая подготовлена с использованием общедоступной информации.

35 Просмотры