什么是DeFi?

大家都在谈论的金融革命

“去中心化金融(DeFi)是旨在通过在区块链上建立金融服务来绕开传统金融媒介的运动。”

DeFi支持者认为,智能合约将成为未来金融架构的基本要素,其前提是银行、经纪商和其他金融机构均被淘汰,被新一代强大而透明的区块链服务所取代。

DeFi的目标并非是像比特币那样仅仅实现交易去中心化,而是要实现整个金融行业的去中心化。这一目标可通过智能合约来实现。智能合约是计算机代码片段,可以在区块链上执行复杂的传输和协议,而不需要中央授权。

DeFi用例

DeFi创新的第一波浪潮表现为首次代币发行(ICO)。这使得企业能够将实体和银行账户转换为智能合约和区块链代币来进行交易,从而可筹集数以百万计的资金而无需传统金融提供的把关者。

自此,这项创新一直从未停歇。DeFi开发者一直忙于为基于区块链的全新服务构建基础架构:

  • Uniswap等去中心化交易所可让任何人在任何地方通过互联网连接进行交易。任何人都可以通过智能合约直接转换资产,而无需通过委托账本在集中式交易所进行交易。
  • AaveCompound等贷款协议相当于基于区块链上的典当行。用户以智能合约形式保存其加密货币并以此进行借贷,而无需通过信用检查。
  • Yearn等DeFi机器人顾问作为去中心化金融顾问,可自动将数字资产分配到不同的DeFi协议来赚取最高收益。

与传统金融服务相比,这些去中心化替代方案可让用户更好地控制资金,加快交易速度,提高透明度,并可从全新的金融创新中获利。

例如,Aave的“闪电贷”允许交易者通过部署复杂的交易策略进行投机交易而无需提前支付:只要在单笔以太坊交易中偿还贷款,就可以立即借入资金。此外,Uniswap的自动做市商方式可让用户通过为他人提供资产进行交易来获得代币回报。

整体而言,这些DeFi创新正在创造一种新的金融管道系统,向传统金融行业提出挑战。部分分析师认为,这种颠覆性方法可能与印刷术或互联网等突破性发明一样具有历史性的重要意义。

eToro的DeFiPortfolio

截至2021年7月,DeFi已为以太坊区块链的智能合约吸纳500亿美元,而且并未显示出放缓迹象。事实上,DeFi创新的速度之快令人目不暇接,即使是最有见识的投资者也很难随时掌握最新动态。

这就是eToro创建DeFiPortfolio的原因。此项投资组合为您提供了一种简单方式以实现投资组合多元化,获得DeFi生态系统投资机会,并进行定期再平衡从而在去中心化金融创新投资中自动把握先机。

该投资组合包含智能合约区块链和一系列领先协议,从而可让您投资于从Uniswap到Yearn等DeFi的每一方面,而无需花费大量时间用于研究。

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