هل تمنّيت يومًا أن تتمكّن من أتمتة استثماراتك؟ تتيح لك ميزة الاستثمارات المتكرّرة من eToro القيام بذلك تمامًا. فمن خلال أتمتة الاستثمار، يمكنك العمل على تحقيق أهدافك طويلة الأجل، وإدارة تأثير التقلّبات، والتوقف عن القلق بشأن التنبؤ بتقلبات السوق.
إليك كل ما تحتاج لمعرفته حول هذه الأداة القوية — بما في ذلك كيفية إعدادها، ولماذا يمكن أن تصبح الأتمتة سلاحك السري لتحقيق أهدافك طويلة الأجل.
ما هو الاستثمار المتكرر؟
الاستثمار المتكرر (RI)، المعروف أيضًا بالأوامر المتكررة، يتيح لك تحديد مبلغ ثابت من المال للاستثمار شهريًا في أصولك المفضلة. خطة الاستثمار المتكرر هي:
- سهل الإعداد: اختر من بين آلاف الأسهم، وETFs، والعملات الرقمية، و Pro investors، و Smart Portfolios لخططك المتكرّرة. أنت من يحدد المبلغ والتاريخ الأنسب لك كل شهر.
- فعال من حيث التكلفة: ابدأ بالاستثمار من $25، بالإضافة إلى الاستمتاع برسوم تحويل عملات أجنبية مخفّضة وعمولات أقل على الاستثمارات المتكررة في الأسهم وصناديق ETFs.
- استثمار ثابت: مع خطة مؤتمتة، يمكنك الالتزام باستراتيجيتك والاستثمار بشكل ثابت، بغض النظر عن مدى انشغالك.
- أقل توترًا: تحرر من توقيت السوق والقلق بشأن تفويت الفرص.
- مرن: لا يوجد فترة قفل مما يعني أنه يمكنك تعديل خطتك أو إيقافها في أي وقت — الأمر يعود إليك تمامًا.
لماذا قد تقوم بإعداد استثمار متكرر؟
بناء استراتيجية طويلة الأجل بثبات. من خلال الاستمرار في الاستثمار كجزء من ميزانيتك الشهرية، يمكن لمحفظتك أن تنمو مع مرور الوقت. كما أن الاستثمارات المتكررة تساعدك على الاستفادة من تأثير التراكم ، مما يحول المساهمات الصغيرة المستمرة إلى نتائج أكبر.
البقاء منضبطًا، حتى عندما تصبح الحياة مزدحمة. تضمن لك الأتمتة الاستمرار في المساهمة في محفظتك، حتى خلال الفترات الأكثر انشغالًا. هذا الثبات هو استراتيجية أساسية لتحقيق الأهداف المالية.
تقليل المخاطر باستخدام متوسط التكلفة بالدولار. يتيح لك الاستثمار بمبالغ ثابتة صغيرة بانتظام، بغض النظر عن ظروف السوق، أن تكسب تعرضًا بأسعار شراء متوسطة ومتفاوتة — مما يساعد على تقليل التكلفة مع مرور الوقت ويساهم في إدارة التقلبات.
توقيت السوق مقابل الوقت في السوق
لنلقِ نظرة أقرب على ما يمكن أن يفعله متوسط التكلفة بالدولار .
البقاء مستثمرًا على المدى الطويل (المعروف بـ “الوقت في السوق”) قد يكون في كثير من الأحيان أكثر أهمية من محاولة التنبؤ بأفضل الأوقات للشراء أو البيع (“توقيت السوق”). يمكنك استخدام “الاستثمار المتسلسل بمبلغ ثابت كل شهر” مع خطة استثمار متكررة كاستراتيجية تداول باستخدام متوسط تكلفة الدولار (DCA).
على سبيل المثال، يوضح الرسم البياني أدناه كيف تفوق متوسط التكلفة بالدولار على توقيت السوق على SPDR S&P 500 (SPY) ETF، وهو صندوق متداول في البورصة الذي يتتبع مؤشر S&P 500.
استثمار افتراضي بقيمة $1000 في صندوق SPDR S&P 500 (SPY) ETF (من 2007 إلى 2024)
البيانات حتى 1 ديسمبر 2024. لأغراض التوضيح فقط. لا يعتبر الأداء السابق مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
المصدر: Yahoo Finance، Galaxy Asset Management.
إذا تم إجراء استثمار كلما انخفض المؤشر بأكثر من 5% (“شراء الانخفاض”)، فإن ذلك كان سيؤدي إلى 16 استثمارًا، مقارنة بـ 210 أشهر من الاستثمار المنتظم (DCA) — مع أداء DCA أفضل بمقدار 1.25 مرة.
يمكن أن تكون ميزة DCA أكثر وضوحًا مع الأصول المتقلبة مثل العملات الرقمية.
توضح الرسوم البيانية أدناه كيف أن شراء Bitcoin (BTC) باستخدام استراتيجية DCA قد حقق أداءً أفضل من استراتيجية توقيت السوق المثالية خلال نفس الفترة الزمنية، مع العلم أن النتائج قد تختلف حسب ظروف السوق، وفئة الأصول، وأفق الاستثمار.
خلال الفترة الزمنية من 2017 إلى 2024، حققت استراتيجية DCA عوائد أعلى بمقدار 1.46 مرة:
استثمار افتراضي بقيمة $1000 في Bitcoin (2017-2024)
البيانات حتى 1 ديسمبر 2024. لأغراض التوضيح فقط. لا يعتبر الأداء السابق مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
المصدر: CCData، Galaxy Asset Management
كن على علم بأنه في سوق صاعد، قد تؤدي استراتيجية DCA إلى أداء أقل مقارنة بالاستثمار بمبلغ كبير دفعة واحدة في البداية. فمن خلال توزيع عمليات الشراء على مدى فترة زمنية، قد ينتهي المطاف بالمستثمر الذي يشتري لاحقًا بأسعار أعلى بعائد إجمالي أقل.
يمكنك قراءة المزيد عن متوسط التكلفة بالدولار هنا.
ما هي الأصول التي يمكنني الاستثمار فيها من خلال الاستثمارات المتكررة؟
تقدم eToro مجموعة واسعة من الأصول للاستثمارات المتكررة، مما يتيح لك تنويع محفظتك وإدارة المخاطر:
- الأسهم: استثمر في أسهم شركاتك المفضلة دون أي رسوم عمولة.
- صناديق ETFs: استثمر في صناديق متنوعة مصممة لتتبع قطاعات أو أسواق معينة.
- العملات الرقمية: استفد من الإمكانات المتاحة للعملات الرقمية.
- Pro Investors: انسخ تلقائيًا استراتيجيات المتداولين ذوي الخبرة.
- Smart Portfolios: احصل على تعرض لمواضيع استثمارية مُنسّقة احترافيًا، تجمع بين أصول متعددة ضمن استراتيجية طويلة الأمد ومتنوعة.
من خلال التنويع عبر هذه الأنواع من الأصول، يمكنك إنشاء محفظة متوازنة جيدًا تتماشى مع أهدافك المالية.
كيفية إعداد الاستثمارات المتكررة على eToro:
- قم بتسجيل الدخول إلى حسابك على eToro. (ليس لديك حساب بعد؟ احصل على واحد هنا.)
- اختر الأصل الخاص بك. توجه إلى السهم أو صندوق ETF أو العملة الرقمية أو Pro investors أو Smart Portfolios التي ترغب في إعداد استثمار متكرر لها، أو انقر هنا لاكتشاف أفضل الأصول.
- انقر فوق “استثمار”.
- حدد “الاستثمار المتكرر” وأدخل المبلغ والتاريخ المناسبين لك كل شهر.
- أكد إعداداتك. هذا كل شيء — تم إعداد محفظتك للمدفوعات المتكررة.
ما الذي يجب مراعاته قبل بدء الاستثمارات المتكررة
قبل إعداد RI، ضع في اعتبارك بعض العوامل الأساسية:
- ميزانيتك: ابدأ بمبلغ يتناسب مع قدرتك المالية.
- التكرار: حدد متى خلال الشهر ترغب في الاستثمار.
- أهدافك: هل لديك أهداف طويلة الأجل أم قصيرة الأجل؟ هل تقوم بتجربة العملات الرقمية؟ ستعتمد استراتيجيتك على أهدافك.
- اتجاهات السوق: بينما يمكن أن يساعد الاستثمار المتكرر في تقليل مخاطر توقيت السوق، يجب أن تظل على اطلاع حول التحركات الرئيسية للسوق لاتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
ابدأ في بناء مستقبلك اليوم
مع الاستثمارات المتكرّرة على eToro، يمكنك إنشاء استراتيجية منضبطة ومتسقة تساعدك على الالتزام بأهدافك مع الاستمتاع بـ:
- رسوم عمولة منخفضة على الأسهم وصناديق ETFs
- حد أدنى منخفض قدره $25 لبدء الاستثمار في الأصول
- مرونة كاملة دون فترات تقييد
سواء كنت قد بدأت للتو في رحلتك الاستثمارية أو كنت تبحث عن طريقة بسيطة للمساعدة في نمو محفظتك الحالية، فقد تكون الاستثمارات المتكررة هي الحل الذي كنت تنتظره.
eToro هي منصة استثمارية متعددة الأصول. لا تعتبر ميزة Copy Trading نصيحة استثمارية. قد ترتفع قيمة استثماراتك أو تنخفض. رأس مالك معرَّض للمخاطر. الأصول الرقمية معقدة وتنطوي على مخاطر عالية من التقلبات والخسائر. قد لا يكون التداول أو الاستثمار في الأصول الرقمية مناسبًا لجميع المستثمرين.
هذه الرسالة مخصّصة للأغراض الإخبارية والتعليمية فقط، ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرضًا أو طلبًا لشراء أو بيع أي أدوات مالية. تم إعداد هذه المادة دون مراعاة أهداف الاستثمار أو الوضع المالي الخاص بأي مستلم معين، كما لم يتم إعدادها وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتعزيز البحث المستقل. لا تعتبر الإشارة لأداء أحد السندات المالية أو المؤشرات أو مجموعات المواد الاستثمارية مؤشرًا موثوقًا به بالنسبة للنتائج المستقبلية ولا ينبغي التعامل معها على أنها كذلك. لا تقدّم eToro أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا المنشور.