عندما تفكر في الاستثمار فإن الخيارات كثيرة ومتنوعة ولا تنتهي أبدًا. بداية من الأسهم التقليدية والاستثمار التقليدي إلى العقود الذكية والعملات المشفرة التي تُطَوَّرُ باستمرار. أسواق الاستثمار مفتوحة للجميع ومتعددة وقد تشمل العديد من الخيارات من ضمنها العملات المشفرة والأسهم والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة، ولكن الآن ربما حان الوقت لتعرف أكثر عن تداول الفوركس. وقد يفاجئك أن سوق الفوركس هو سوق التداول الأكبر في العالم.
دعنا الآن نعرض في هذا المقال، ماهية سوق الفوركس، وتعلم الفوركس للمبتدئين، وهو ما ينطبق أيضًا على سوق الفوركس العربي، ونوضح بعض المعلومات المهمة للمبتدئين والمهتمين عن تعلم الفوركس قبل البدء في نشاط الاستثمار وتداول العملات.
ما تداول الفوركس؟
يُعد الفوركس ببساطة، سوق الصرف للعملات الأجنبية، وهو المكان الذي يتم فيه تداول العملات أي أنه السوق ككل. ويُشار إليه أحيانًا باسم “تداول العملات الأجنبية”. وعند مقارنة الفوركس مع أدوات الاستثمار الأخرى مثل الأسهم والسندات، فستجد أن تداول الفوركس هو مفهوم جديد نسبيًا للتداول. فقبل 30 عامًا فقط، لم يكن الفوركس منتشرًا وكان المستثمر والمتداول العادي يستخدم البنوك أو المؤسسات المالية المشابهة، حتى أصبح تداول الفوركس متاحًا للسوق العامة وبدأ في الازدهار، ولكن لا يوجد سوق أو منصة محددة يتم فيها تداول العملات. فالعملات مهمة لأنها تتيح شراء السلع والخدمات محليًا وعبر الحدود. يجب تبادل العملات الدولية لإجراء التجارة الخارجية والأعمال.
يوفر سوق الفوركس فرصة ممتازة لأولئك الذين لديهم رؤوس أموال صغيرة نسبيًا ليظلوا قادرين على الاستثمار. يستثمر المتداولون في أزواج أسعار الصرف لتداول عملة مقابل أخرى. فعلى سبيل المثال، لا يستطيع السائح الفرنسي في مصر الدفع باليورو لمشاهدة الأهرامات لأنها ليست العملة المقبولة محليًا. يجب على السائح استبدال اليورو بالعملة المحلية، في هذه الحالة الجنيه المصري، بسعر الصرف الحالي.
كيف يعمل تداول الفوركس؟
يتم تداول الفوركس بشكل مشابه لأي معاملات تداول في الأسواق الأخرى، إلا أن تداول الفوركس قد يشبه المقايضة قليلًا، فأنت عندما تقوم بمعاملة البيع فأنت بالفعل تقوم في نفس الوقت بمعاملة الشراء، فإذا كنت تستثمر في الدولار الأمريكي والدولار الأسترالي على سبيل المثال، فعند بيعك لمبلغ معين من الدولار الأسترالي فأنت تأخذ في المقابل مبلغًا معينًا من الدولار الأمريكي. وهناك ثلاث طرق رئيسية يتبعها محترفو الفوركس لإجراء المعاملات:
- السوق الفوري:
هو أكثر الطرق انتشارًا في تداول الفوركس، فعندما يشير الناس إلى سوق الفوركس، فإنهم عادة ما يشيرون إلى السوق الفوري، لأنه الأسهل فهمًا، وتتم المعاملة فيه فوريًا. تميل أسواق العقود الآجلة إلى أن تكون أكثر شيوعًا لدى الشركات التي تحتاج إلى التحوط من مخاطر الصرف الأجنبي حتى تاريخ محدد في المستقبل.
تُعرف الصفقة النهائية باسم “الصفقة الفورية”. إنها معاملة ثنائية يقوم فيها أحد الأطراف بتسليم مبلغ من عملة متفق عليه للطرف المقابل ويتلقى مبلغًا محددًا من عملة أخرى بقيمة سعر الصرف الحالية.
- السوق الآجل:
عندما تتداول في السوق الآجل، فأنت لا تتداول فعليًا مقابل النقود كما تفعل في معاملة السوق الفورية. بدلاً من ذلك، تستثمر عقدًا لنوع معين من العملات بسعر صرف معين في تاريخ محدد يتم فيه التبادل. وبدلاً من ذلك، فهم يتعاملون في عقود تمثل مطالبات لنوع معين من العملات وسعر محدد لكل وحدة وتاريخ تسوية في المستقبل.
- سوق العقود الآجلة:
في سوق العقود الآجلة، يتم شراء وبيع العقود خارج البورصة بين طرفين يحددان شروط الاتفاقية بينهما. حيث أنه مبني على فكرة الموافقة على عقد يتم فيه تبادل العملة بسعر متفق عليه في وقت متفق عليه. في سوق العقود الآجلة، يتم شراء العقود الآجلة وبيعها بناءً على الحجم القياسي وتاريخ التسوية في أسواق السلع الرسمية.
أحد الجوانب الفريدة لهذا السوق الدولي هو عدم وجود سوق مركزي للعملات الأجنبية. بدلاً من ذلك، يتم تداول العملات إلكترونيًا عبر العداد (OTC)، مما يعني أن جميع المعاملات تتم عبر شبكات الكمبيوتر بين المتداولين حول العالم، وليس في بورصة مركزية واحدة. كلا النوعين من العقود ملزمان ويتم تسويتهما عادةً نقدًا في البورصة المعنية عند انتهاء الصلاحية، على الرغم من أنه يمكن أيضًا شراء العقود وبيعها قبل انتهاء صلاحيتها. يمكن أن توفر أسواق العملات الآجلة والعقود الآجلة الحماية من المخاطر عند تداول العملات. عادةً ما تستخدم الشركات الدولية الكبرى هذه الأسواق للتحوط ضد تقلبات أسعار الصرف المستقبلية، لكن المضاربين يشاركون في هذه الأسواق أيضًا. السوق مفتوح 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام ونصف في الأسبوع، ويتم تداول العملات في جميع أنحاء العالم.
ما زوج العملات؟
في تداول الفوركس، يُظهر زوج العملات نوع العملة التي يتم تداولها مقابل عملة أخرى، والعملة الأولى المدرجة في زوج العملات الأجنبية تُسمى العملة الأساسية، بينما تسمى العملة الثانية عملة التسعير.
يتم سرد كل عملة في الزوج كرمز مكون من ثلاثة أحرف، والذي يميل إلى أن يتكون من حرفين يرمزان إلى المنطقة، والآخر يرمز إلى العملة نفسها. على سبيل المثال، GBP / USD= 1.10000 هو زوج عملات يتضمن شراء الجنيه البريطاني وهو العملة الأساسية وبيع الدولار الأمريكي وهو عملة التسعير، وهذا يعني أنه يمكنك استبدال 1.10 دولار أمريكي بجنيه بريطاني واحد.
إذا ارتفع الجنيه الإسترليني مقابل الدولار، فإن الجنيه الواحد سيكون أكثر قيمة من الدولارات وسيرتفع سعر الزوج. إذا انخفض، سينخفض سعر الزوج. لذلك، إذا كنت تعتقد أن العملة الأساسية في زوج ما من المرجح أن تقوى مقابل عملة التسعير، يمكنك شراء الزوج (الشراء). إذا كنت تعتقد أنه سيضعف، يمكنك بيع الزوج.
فيما يلي بعض أزواج العملات الأكثر تداولًا:
| زوج العملات | الوصف |
| EUR/USD– يورو / دولار أمريكي | كم يلزمك بالدولار الأمريكي لشراء 1 يورو. |
| USD/JPY– دولار أمريكي / ين ياباني | كم عدد الين الياباني المطلوب لشراء 1 دولار أمريكي. |
| USD/GBP– دولار أمريكي / جنيه إسترليني | كم عدد الجنيه الإسترليني الذي تحتاجه لشراء 1 دولار أمريكي. |
| EUR/JPY – اليورو / الين الياباني | كم عدد الين الياباني المطلوب لشراء 1 يورو. |
| EUR/GBP – اليورو / جنيه إسترليني | كم عدد الجنيه الإسترليني الذي يتطلبه شراء 1 يورو. |
| USD/CAD – دولار أمريكي / دولار كندي | كم يلزمك بالدولار الكندي لشراء 1 دولار أمريكي. |
| AUD/USD – دولار أسترالي / دولار أمريكي |
كم يلزم من الدولار الأمريكي لشراء 1 دولار أسترالي. |
للحفاظ على ترتيب الأشياء، تقوم معظم شركات الفوركس ومقدمي الخدمة بتقسيم الأزواج إلى الفئات الثلاث التالية:
- العملات الرئيسية: سبع عملات تشكل 80٪ من تجارة الفوركس العالمية. هي اقتصادات كبيرة ومستقرة بشكل عام لن يكون لديها قدر كبير من التقلب مثل الأسواق الناشئة الأخرى الصغيرة التي يمكن أن تتأثر بواحد أو اثنين من الأحداث الطبيعية الرئيسية أو قرارات العمل. تشمل EUR / USD وUSD / JPY وGBP / USD وUSD / CHF وUSD / CAD وAUD / USD
- العملات المتقاطعة: يتم تداول هذه العملات بشكل أقل تواترًا، وغالبًا ما تتميز بعملات رئيسية مقابل بعضها البعض بدلاً من الدولار الأمريكي. يشمل: EUR / GBP، EUR / CHF، GBP / JPY
- عملات السلع: يطلق على أزواج العملات الأخيرين في الجدول (USD / CAD، AUD / USD) عملات السلع. تتميز كل من كندا وأستراليا باقتصادات تربطها روابط قوية بالسلع مثل النفط والغاز والحديد. لهذا السبب، يمكن أن يكون هناك سيولة عالية وتقلبات عالية عندما يتعلق الأمر بأزواج العملات هذه.
هل يستحق تداول الفوركس كل هذا العناء؟
يبقي دائمًا السؤال الأهم عند البدء في أي نشاط استثماري، هل هو مُجزٍ؟! إذن، السؤال هل تداول الفوركس مُربح، كما هو الحال مع الاستثمار في الأسواق الأخرى وهل يمكن أن تكون العملة الأجنبية استثمارًا مفيدًا لوقتك ومواردك ؟ الإجابة أنه استثمار مربح فعلًا، ولكن دعنا نتفق أن لكل استثمار عيوب ومميزات ولذلك سنوضحها في السطور القليلة القادمة:
فوائد تداول الفوركس
هناك عدة جوانب لتداول الفوركس تجعله فرصة استثمارية كبيرة، منها:
- السيولة: تشير السيولة إلى السهولة التي يمكن بها شراء الأصل أو بيعه مع تأثير محدود على قيمته. هذا يعني أن هناك الكثير من هذه العملة المتاحة، لذلك يمكن إكمال الصفقات في أي وقت تقريبًا. باختصار، هذا يعتمد على مدى نشاط سوق معين. قد يبدو هذا بنتائج عكسية، حيث أن القليل من التباين يعني ربحًا ضئيلًا، ولكن مع إستراتيجية تداول قوية، تتيح لك هذه السيولة التداول بفعالية بأقل قدر من المخاطر. كما أن الطبيعة المنتشرة لهذه العملات تجعلها مقاومة للتغيرات أو التلاعبات المفاجئة. هذا يعني أن المتداولين لا يجب أن يكونوا قلقين بشأن الوقوع في شرك التحركات التجارية الكبرى أو القرارات السياسية.
- المرونة: أصبح من السهل على المتداولين في أسواق الفوركس الدخول أو الخروج من المراكز عندما يرغبون في ذلك. وبما أنه غير محدد في سوق واحد يمكن أن تتم معاملات الفوركس المتاحة طوال اليوم من أي مكان في العالم على مدار خمسة أيام ونصف في الأسبوع.
- التوفر: تم إنشاء سوق الفوركس بشكل أساسي لخدمة المتداولين يوميًا. نمت إمكانية الوصول هذه مع زيادة منصات التداول عبر الإنترنت، مثل eToro، المتوفرة ببضع نقرات فقط.
- الرافعة المالية: يسمح معظم وسطاء الفوركس لتجار التجزئة بإيداع وديعة والاقتراض مقابل ذلك للسيطرة على حصة أعلى بكثير، على غرار إيداع وديعة للرهن العقاري عند التعامل في الممتلكات. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في تطبيق رافعة مالية بمقدار 100 ضعف على حسابك، فكل ما عليك هو توفير 1000 دولار من أموالك الخاصة لتتمكن من التداول بمبلغ 100000 دولار. في حين أن هذا يفتح احتمالية زيادة الربح، إلا أنه يمكن أن يؤدي أيضًا إلى خسائر أكبر، لذلك يجب دائمًا استخدام الرافعة المالية بحذر.
مخاطر تداول الفوركس
يجب على المتداولين المحتملين أن يكونوا على دراية بالمخاطر قبل البدء في التداول. فيما يلي بعض الأشياء الرئيسية التي يجب التفكير فيها قبل البدء:
- الرافعة المالية: هي ميزة وعيبٌ في نفس الوقت، إذا دخلت بعمق كبير مع الرافعة المالية الحقيقية، يمكنك أن تخسر بسرعة جزءًا كبيرًا من رأس المال الخاص بك حتى مع حدوث تحول بسيط في السوق.
- الفشل: لا أحد يخطط لخسارة الأموال عندما يبدأ التداول. تظهر البيانات العامة أن ما بين 73-95 ٪ من تجار التجزئة يخسرون أموالهم في تداول العملات الأجنبية. لذلك، توخى الحذر عند البدء.
- قلة الخبرة: لا يمتلك متداولو الفوركس نفس خيارات التوجيه مثل المستشارين الماليين ومديري المحافظ. وقد يهيأ للمتداولين الجدد أنهم بلا هدف في السوق. كما أن المؤسسات الضخمة مثل البنوك والشركات الأخرى لا تزال تسيطر على الكثير من تداول العملات الأجنبية، مما قد يكون مخيفًا للمستثمرين الأفراد.
- التعلم: لكي تكون متداولًا ناجحًا في فوركس، يجب أن يكون لديك فهم شامل للاقتصادات العالمية وما يجعلها علامة. قد يكون هذا النوع من المعلومات صعبًا بعض الشيء على المستثمر اليومي فهمه. على سبيل المثال، يلعب ارتفاع وانخفاض سعر الفائدة في بلد ما دورًا كبيرًا في مدى قوة عملتها. وهذا ما يسمى مخاطر سعر الفائدة. وفي الوقت نفسه، ترتبط مخاطر الدولة بالاستقرار العام للأمة. قد يكون هذا مهتزًا بالنسبة للدول الأصغر التي لديها مجال أقل للخطأ فيما يتعلق بالمدفوعات والاحتياطيات، والتي بدورها يمكن أن تجعلها أكثر عرضة لأزمات العملة.
يوفر لك تداول الفوركس الوصول إلى سوق عالمي حقيقي مليء بشركات الفوركس والذي يُعد الأكبر في العالم. بالطبع، تأتي أيضًا مصحوبة بالمخاطرة، مثل أي فرصة استثمارية. سوق الفوركس واسع ويتكون من العديد من الكيانات بما في ذلك البنوك والمؤسسات المالية / التجارية والوسطاء، وجميعهم يتضاربون على حركة أزواج العملات. كما أنها تزداد شعبية لدى المتداولين الهواة والمتداولين نظرًا لإمكانية الوصول إليها ومدى ملاءمتها للمبتدئين. يمكن أن يكون تداول الفوركس فرصة ممتازة للمتداولين الذين يتمتعون بمستويات مختلفة من الخبرة ورأس المال المتاح للاستثمار. يوفر لك الوصول إلى سوق عالمي حقيقي يعد الأكبر في العالم. ولكن، بالطبع، تأتي أيضًا مصحوبة بالمخاطرة، مثل أي فرصة استثمارية.
يمنحك تداول العملات على eToro فرصة شراء وبيع مجموعة من العملات الدولية.
يمكنك متابعة أخبار التداول في سوق الفوركس من خلال تسجيلك على منصة المتداولين eToro.
هذه المعلومات هي لأغراض تعليمية فقط ولا يجب أن تُؤخذ على أنها نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرض أو طلب شراء أو بيع أي أدوات مالية. تم إعداد هذه المواد من دون الأخذ في الاعتبار أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين ولم يتم إعدادها وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتشجيع البحوث المستقلة.
أي إشارات إلى الأداء السابق لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري آخر، لا ينبغي اعتبارها مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
لا تقدم eToro أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا الدليل. تأكد من فهمك للمخاطر التي ينطوي عليها التداول قبل المخاطرة بأي رأس مال. لا تخاطر أبداً بأموال لا تستطيع تحمل خسارتها.