Los expertos de la plataforma de inversión social eToro y la empresa multinacional de gestión de inversiones Franklin Templeton se han unido para crear Smart Portfolios que se ajustan a su horizonte temporal.
El momento oportuno es clave… y también se aplica a las inversiones. Cuando sus objetivos financieros se encuentran lejos en el futuro y el tiempo juega a su favor, puede que se sienta más cómodo con una estrategia de inversión a largo plazo de mayor riesgo y crecimiento. Pero cuanto más se acerque la fecha límite para alcanzar su objetivo, más conservador querrá ser para limitar el riesgo de su capital.
¿Qué pasaría si su portafolio pudiera ajustarse automáticamente según el plazo elegido, logrando un equilibrio entre crecimiento y riesgo en cada etapa del recorrido? Eso es exactamente lo que ofrece la serie de Smart Portfolios Target Model de eToro, creada con Franklin Templeton.
¿Qué es la inversión en una fecha objetivo?
Los portafolios con una fecha objetivo están diseñados para ayudar a los inversores a sortear la complejidad de la inversión a largo plazo cuando se pretende alcanzar un objetivo concreto. Estos portafolios ajustan automáticamente su asignación de activos a lo largo del tiempo, centrándose en una estrategia de «mayor riesgo y potencial» en los primeros años y volviéndose más conservadores a medida que se acerca la fecha objetivo.
Cómo funciona:
- Fecha objetivo: estos portafolios se basan en un plazo objetivo. El año que figura en el nombre del portafolio (por ejemplo, «Target 2035») representa el año aproximado en que el inversor planea utilizar los fondos.
- Plan progresivo: el portafolio cambia gradualmente su asignación de activos a lo largo del tiempo, pasando de un portafolio más orientado al crecimiento (alto porcentaje de renta variable) a uno más conservador (mayor porcentaje de renta fija) a medida que se acerca la fecha objetivo.
Características clave:
- Sin comisiones de gestión: los Smart Portfolios Target Model de eToro están diseñados para inversores que prefieren no intervenir mientras los expertos se encargan de la asignación de activos. Todo ello sin gastos de gestión ni comisiones.*
- Sin reequilibrio manual: cada portafolio se reequilibra automáticamente utilizando modelos de Franklin Templeton para cumplir su plan progresivo, pasando gradualmente de activos orientados al crecimiento (ETF de renta variable) a activos más conservadores (ETF de renta fija) a medida que se acerca la fecha objetivo seleccionada.
- Sin periodo de bloqueo: puede añadir o retirar fondos en cualquier momento.
- Diversificación global: estos portafolios invierten en una combinación de ETF globales para obtener una amplia exposición al mercado y diversificación.
A tener en cuenta:
- No garantizado: no se garantiza que los portafolios Target Model, como cualquier inversión, logren un rendimiento específico o protejan a los inversores de las fluctuaciones del mercado.
- Necesidades individuales: es importante tener en cuenta los objetivos de inversión individuales, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal al seleccionar un portafolio con fecha objetivo.
Inversión que evoluciona con usted
Sea cual sea su horizonte temporal, existe un portafolio con una estrategia diseñada para adaptarse a sus objetivos y tolerancia al riesgo.
Target 2028
Estrategia: centrada en la estabilidad con cierto margen de crecimiento
🔹 Comienza con un 40% de renta variable de mayor riesgo y un 60% de renta fija de menor riesgo, pasando gradualmente a un 90% de renta fija de menor riesgo
🔹 Una exposición moderada a la renta variable permite un perfil de riesgo moderado
Target 2030 (Próximamente)
Estrategia: crecimiento equilibrado con protección del capital
🔹 Comienza con un 60% de activos de renta variable de mayor riesgo y un 40% de activos de renta fija de menor riesgo, pasando gradualmente a un 90% de renta fija
🔹 Incluye protección del 100% del capital si se mantiene hasta 2030 (se aplican términos y condiciones)
Target 2033
Estrategia: potencial de crecimiento con un control del riesgo en constante evolución
🔹 Comienza con un 80% de renta variable de mayor riesgo, pasando gradualmente a activos de renta fija de menor riesgo
🔹 Con un horizonte de inversión de 7 a 10 años, su objetivo es aprovechar oportunidades de mercado a medio y largo plazo
Target 2035
Estrategia: orientada al crecimiento y agresiva, para luego dar un giro
🔹 Comienza con una asignación del 90% a renta variable de mayor riesgo para aumentar el potencial de crecimiento inicial
🔹 Pasa a un 90% de renta fija de menor riesgo al acercarse el año objetivo para preservar el valor acumulado
Sus objetivos en su propio plazo
¿Y si busca una inversión de bajo riesgo para preservar su capital sin una fecha objetivo específica? O tal vez le convenga más una estrategia abierta, orientada al crecimiento y con mayor riesgo… Dos portafolios adicionales, también creados por Franklin Templeton, completan la serie, para que pueda elegir el que mejor se adapte a sus objetivos financieros, con o sin una fecha objetivo fijada.
Ninguno de estos portafolios tiene fecha objetivo: invierta siempre y cuando la estrategia se ajuste a su objetivo y a su nivel de tolerancia al riesgo.
FixedIncome-FT
Estrategia: Renta fija con preservación del capital
🔹 Exposición muy conservadora de un 10% de renta variable de mayor riesgo y un 90% de activos de renta fija de menor riesgo
🔹 La asignación de activos da prioridad a la generación de rendimientos potenciales y a la limitación de la volatilidad
Equity-FT
Estrategia: 100% en renta variable para un potencial de crecimiento a largo plazo
🔹 Mayor nivel de riesgo para aumentar el potencial de ganancias
🔹 Perspectiva de inversión a largo plazo sin reducción del riesgo a lo largo del tiempo
Expertos de confianza para su tranquilidad
Con más de 1,5 billones de dólares en activos bajo gestión1 y más de 75 años de trayectoria a nivel global, Franklin Templeton aporta su experiencia en inversión de primer nivel a cada modelo. Su equipo de investigación selecciona ETF diversificados en los mercados globales, garantizando portafolios sólidos y adaptables: una gestión experta sin comisiones ni gastos de gestión.*
Elija su camino a la inversión dirigida
| Portafolio | Fecha objetivo | Renta variable inicial | Renta fija inicial | Asignación final | Perfil de riesgo | |
| Fixed Income | Ninguna | 10% | 90% | No afecta | Conservador | |
| Target 2028 | Junio de 2028 | 40% | 60% | 10% acciones / 90% bonos | Conservador-moderado | |
| Target 2030 | Junio de 2030 | 60% | 40% | 10% acciones / 90% bonos | Moderado (capital protegido*) | |
| Target 2033 | Junio de 2033 | 80% | 20% | 10% acciones / 90% bonos | Moderado-alto | |
| Target 2035 | Junio de 2035 | 90% | 10% | 10% acciones / 90% bonos | Agresivo | |
| Equity | Ninguna | 100% | 0% | No afecta | Agresivo |
Las inversiones en estos portafolios implican diversos grados de riesgo según la asignación de activos y la fecha objetivo. Los portafolios con mayor asignación a renta variable pueden conllevar una mayor volatilidad y un potencial de mayor rentabilidad, pero también un mayor riesgo de pérdidas. Por el contrario, los portafolios con mayor asignación a renta fija tienden a ser más conservadores pero pueden ofrecer rendimientos más bajos. El rendimiento pasado no es indicador de resultados futuros, y no hay garantía de que se alcancen los objetivos de inversión. Los inversores deben considerar detenidamente su propia tolerancia al riesgo, su horizonte de inversión y sus circunstancias financieras antes de invertir.
*La protección del capital está sujeta a términos y condiciones específicos y no está garantizada en todos los portafolios.
* Es posible que se apliquen otras comisiones; consulte aquí para obtener más información.
El Copy Trading no es un consejo de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo. Se aplican otras comisiones.
Target2030: si el capital se retira antes del periodo mínimo de tenencia el 30 de junio de 2030, su capital estará en riesgo. Consulte los términos y condiciones para obtener más información sobre los riesgos asociados.