A prima vista gli investimenti “coattail” e il copy trading sembrano molto simili. Tuttavia, da un esame più approfondito emergono alcune differenze. Questa guida ti aiuterà a capire cosa sono coattail investing e copy trading, quali sono le differenze tra loro e perché il copy trading può essere un’alternativa migliore del coattail investing.
Copiare altri trader non è “peccato”, ma piuttosto una forma di riconoscenza nei confronti del professionista, tant’è che negli ultimi anni abbiamo assistito a una crescita sostanziale di servizi che permettono il cosiddetto social trading, con strumenti con cui osservare come i professionisti investono i propri fondi per copiarne le strategie. Tra questi, troviamo CopyTrader™ di eToro.
Nel settore finanziario in particolare, sono due le strategie più diffuse: il coattail investing e il copy trading. A un primo impatto le due strategie sembrano somigliare, ma è davvero così?
Cos’è il copy trading?
Il copy trading è uno strumento finanziario attraverso cui l’investitore alloca i propri fondi nel mercato, replicando le strategie di trading di altri investitori eToro. La funzione CopyTrader è stata ideata nel 2010 ed è il culmine della rivoluzione del social trading guidata da eToro.
La pratica del cosiddetto mirror trading, che permette agli investitori di replicare le strategie di un trader professionista, tradizionalmente era un servizio offerto dalle istituzioni finanziarie. Di solito, richiedeva il pagamento di commissioni di utilizzo e costi di gestione.
Suggerimento: utilizzando CopyTrader non sono previste commissioni di gestione o costi nascosti e lo strumento può essere usato da milioni di persone attraverso la piattaforma di eToro.
Non è necessario investire la stessa quantità di fondi del trader copiato. Infatti, potrai aprire le stesse posizioni proporzionali assegnando una parte del tuo capitale da investire in linea con la strategia del trader che stai imitando.
Quindi, se l’investitore allocasse il 15% del proprio capitale, sarà solo questa porzione a essere utilizzata per l’investimento. Poniamo il caso che tu decida di usare il servizio CopyTrader che collega il tuo account per replicare le strategie di investimento di un Popular Investor (un membro del Programma popular investor di eToro) o di un altro trader interessante.
Ogni volta che questo investitore compra o vende azioni, la parte di capitale che hai assegnato al copy trading viene allocata allo stesso modo, in base al sistema che hai creato.
La funzione CopyTrader è stata ideata nel 2010 ed è il culmine della rivoluzione del social trading guidata da eToro.
Cos’è il coattail investing?
Il coattail investing è quella pratica che prevede di copiare le decisioni di investimento degli investitori di successo. Questa strategia è nota anche come copycat investing, che in italiano possiamo tradurre con investimento imitativo.
Come investitore è importante avere un’approfondita conoscenza dei mercati, impegnandosi nella lettura delle ultime notizie sui criptoasset e sui mercati azionari. Tuttavia, possiamo imparare molto anche dalla conoscenza e dall’esperienza di alcuni dei grandi investitori di livello mondiale.
In questo, internet ha facilitato molto l’accesso e la condivisione di informazioni sugli argomenti finanziari ed ha permesso ai piccoli risparmiatori di scoprire come operano i migliori investitori del mondo, cosa comprano o vendono, per poi copiare le loro strategie di investimento.
Un esempio spesso usato quando si parla di coattail investing, fa riferimento alla replica degli investimenti di Warren Buffett, “l’oracolo di Omaha” e amministratore delegato della Berkshire Hathaway, considerato tra gli investitori più famosi di tutti i tempi. Per oltre 20 anni i rendimenti degli investimenti della società amministrata da Buffett hanno regolarmente battuto le performance dell’indice S&P 500.
I grandi investitori sono tenuti a condividere informazioni sulle proprie posizioni con le autorità di regolamentazione governative ogni tre mesi. I rapporti vengono resi pubblici affinché gli azionisti sappiano in cosa stanno investendo. Possiamo affermare che la forma più elementare del coattail investing si basa su una metodologia manuale desunta da dati ufficiali disponibili al pubblico.
Se conosciamo un fondo comune che ottiene costantemente buoni risultati e siamo a conoscenza del fatto che il gestore del fondo ha aumentato l’esposizione in un’azienda di pannelli solari, potremmo adattare i nostri investimenti per replicare la loro decisione.
L’opportunità di replicare gli investimenti di miliardari come Buffett e di manager di fondi comuni di successo, in definitiva, è una prospettiva allettante per l’investitore medio. Grazie a piattaforme come eToro che favoriscono l’accesso ai mercati finanziari per molti investitori al dettaglio, puoi riuscire a praticare il coattail investing anche da solo.
Suggerimento: grazie a eToro, puoi imparare a conoscere meglio le strategie che stanno adottando gli altri investitori, comunicando direttamente con loro e ponendo domande tramite il feed.
Quali sono le differenze tra copy trading e coattail investing?
Da quanto letto finora si desume che il copy trading e il coattail investing siano molto simili; entrambi sono strumenti finanziari ottimi per gli investitori dal momento che forniscono accesso a conoscenze e soluzioni adottate dai trader di maggior successo a livello globale, ma c’è un fattore chiave che li differenzia.
Con il coattail investing, facciamo nostra la conoscenza sugli investimenti di un altro individuo o istituzione finanziaria e usiamo tali informazioni per indirizzare le nostre decisioni di investimento in modo manuale.
Per esempio, se vedessimo che un investitore sta per aprire o chiudere una posizione, potremmo scegliere o meno di fare lo stesso. L’esempio ci fa capire che il coattail investing non è un processo automatizzato, ma si basa sulle ricerche e sulle tue decisioni di investimento.
Con il copy trading vale l’opposto: una parte del processo è automatizzata. Una volta analizzate attentamente le prestazioni passate di altri trader, puoi sceglierne uno o una serie che consideri affidabili e che vuoi imitare. A quel punto il sistema seguirà quei movimenti in qualsiasi momento.
Suggerimento: una volta che avrai configurato il tuo account per seguire i trader scelti utilizzando CopyTrader™, quando questi aprono o chiudono una posizione, lo farai anche tu.
Quali sono i pro e i contro del coattail investing e del copy trading?
Per comprendere se il coattail investing e il copy trading fanno al caso tuo, presentiamo alcuni dei potenziali vantaggi e svantaggi di ciascuna strategia.
| Vantaggi del copy trading | Svantaggi del copy trading |
|---|---|
| Il copy trading riduce il numero delle decisioni manuali che devono essere prese. | Considera il lungo termine, impara a conoscere gli asset su cui investi e non investire più di quanto puoi permetterti di perdere. |
| Imposti i parametri, colleghi le operazioni di investimento del tuo account a quelle di altri investitori e copi i loro investimenti in tempo reale. | Anche copiando gli investimenti di un trader con anni di esperienza, il copy trading non elimina i rischi che derivano dagli investimenti. |
| Fino al momento in cui non modifichi le impostazioni degli account, questi investimenti avvengono automaticamente. | Monitora i tuoi investimenti e le loro prestazioni per essere certo di prendere le decisioni migliori per la tua situazione. |
| Il copy trading può avvantaggiare le persone che hanno difficoltà con le decisioni emotive, che inseguono le perdite e che non rispettano la strategia che hanno prestabilito. | Imparare a fare ricerche su società e investimenti è un’ottima capacità da possedere per diventare un investitore completo. |
| Se ti stai avvicinando agli investimenti per la prima volta o se cerchi informazioni sulle strategie che hanno dato risultati positivi per altre persone, il copy trading può permetterti di scoprire come altri investono i propri soldi e quali strategie utilizzano. | Esiste il rischio che un nuovo investitore possa accontentarsi di copiare gli investimenti delle persone che segue e non cercare in prima persona informazioni utili. |
Suggerimento: se ti stai avvicinando agli investimenti per la prima volta, puoi provare anche a usare un account virtuale su eToro per mettere alla prova le tue strategie di investimento.
Vantaggi del coattail investing
Il coattail investing facilita il reperimento di titoli azionari con performance passate positive o che mostrano un potenziale di crescita. Ovviamente è importante fare ricerche prima di investire. Potrai anche studiare le strategie dei migliori investitori, imparando quali trend seguono.
Svantaggi del coattail investing
Solo perché un’azione ha mostrato buone prestazioni in passato, non è garantito che farà lo stesso in futuro, quindi è importante fare ricerche su un asset prima di puntarci con un investimento. Se stai seguendo un fondo o un investitore molto noti, potrebbero avere già pubblicato alcune delle loro analisi.
Grazie al coattail investing otteniamo informazioni (il più delle volte dagli investimenti di investitori o asset manager di successo) e decidiamo quanto del nostro capitale investire in base alle informazioni acquisite.
Ciò non esclude che sia necessario prendere decisioni consapevoli: se investire o meno e quanto capitale impiegare. Inoltre, monitorare da vicino le azioni degli investitori di successo può richiedere molto tempo.
Suggerimento: con il coattail investing, la tua strategia segue quella di un investitore, quindi il mercato potrebbe essere mutato nel momento in cui decidi di investire.
Ormai è chiaro che il coattail investing richiede un approccio diverso dal copy trading. Infatti, pur seguendo gli account sui social media dei professionisti che condividono consigli finanziari, notizie o analisi di mercato, e pur avendo informazioni preziose, comunque gli investimenti vanno inseriti manualmente sulla piattaforma senza alcun sistema automatico.
Cosa scegliere tra coattail investing e copy trading?
Il coattail investing ha alcuni meriti, ma il copy trading è uno strumento molto potente che può aiutarti a ottenere il massimo dai tuoi investimenti. In definitiva, il social trading può essere incredibilmente vantaggioso per colmare un gap di conoscenza o di disponibilità di tempo, pur rimanendo trader attivi sul mercato.
Con CopyTrader™ di eToro puoi sfruttare tutto il potere del social trading, costruendo un portafoglio diversificato di investitori che investono in molteplici settori industriali, al fine di ampliare la tua strategia di investimento personale.
FAQs
Il copy trading è un buon metodo per imparare a conoscere meglio gli investimenti?
Come comunico con i Popular Investors?
Ci sono problemi con CopyTrading™ se vivo in un Paese diverso?
Scopri di più su che tipo di investitore sei.
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eToro non offre alcuna garanzia né si assume la responsabilità in merito all’accuratezza o alla completezza del contenuto esposto nella presente guida. Il lettore deve garantire di aver compreso appieno i rischi comportati dal trading prima di impegnare capitale. Si sconsiglia di mettere a rischio più denaro di quanto non se ne possa perdere.