Passief beleggen betekent investeren in brede indexfondsen of ETF’s zonder actief handelen. Dividendbeleggen focust op aandelen die regelmatig winst uitkeren. Beide strategieën vragen weinig tijd en kunnen op lange termijn zorgen voor stabiel rendement en groei van je vermogen.
Beleggen in aandelen hoeft geen fulltime inspanning te zijn. Met passief beleggen en dividendstrategieën kun je mogelijk rendement behalen zonder voortdurend marktonderzoek. Ontdek waarom deze strategieën ideaal zijn voor zowel beginnende als ervaren beleggers.
Wat is passief beleggen?
Passief beleggen is een langetermijnstrategie waarbij beleggers weinig transacties uitvoeren en beleggen in aandelen of indexfondsen die de markt volgen. Passieve beleggers hanteren doorgaans een buy-and-hold-aanpak met als doel winst op de lange termijn te maken.
Wat zijn dividendrendementen?
Dividendrendementen geven aan hoeveel dividend een bedrijf uitkeert als percentage van de huidige aandelenkoers. Dit is een essentiële maatstaf binnen dividendbeleggen, omdat het beleggers helpt de potentiële inkomsten uit hun beleggingen te evalueren.
De formule voor dividendrendement is:
Dividendrendement = uitgekeerde dividend per aandeel / aandelenkoers
Wanneer het dividend per aandeel (DPS) stijgt, neemt ook het dividendrendement toe – en vice versa. Beleggers die zich richten op passief inkomen via dividenden, gebruiken deze ratio om bedrijven te selecteren met een stabiel of groeiend dividend.
Tip: Niet alle bedrijven keren dividend uit. Enkele bekende Nederlandse bedrijven die dit wel doen, zijn ABN Amro, Aperam en NN Group.
Bedrijven keren doorgaans elk kwartaal dividenden uit, maar sommige geven de voorkeur aan maandelijkse of jaarlijkse uitkeringen. Gebruik een financiële kalender om te zien wanneer een bedrijf dividend uitbetaalt en plan je strategie dienovereenkomstig.
Hoe kun je passief beleggen toepassen in je portfolio?
Passief beleggen kan eenvoudig met indexbeleggingen zoals de S&P 500 Indices, die de 500 grootste bedrijven van de Amerikaanse aandelenmarkt omvat, zoals Microsoft en Procter & Gamble. Door de multinationale aard van veel S&P 500 indexen gebruiken beleggers deze vaak om wereldwijd te investeren.
Een efficiënte manier om passief te beleggen is via ETF’s (exchange-traded funds). Deze bieden een kosteneffectieve en gediversifieerde toegang tot verschillende activaklassen en sectoren, zoals aandelen, obligaties en grondstoffen.
- Wil je inzetten op de Nederlandse markt? Overweeg dan het iShares AEX UCITS ETF dat de prestaties van de AEX-index volgt.
- Geïnteresseerd in duurzame energie? Kijk dan naar het Future of Power (@RenewableEnergy) Smart Portfolio, dat specifiek is samengesteld om de prestaties van de energiesector te volgen.
Hoe werken passieve beleggingsstrategieën?
Beleggers met een lange beleggingshorizon tonen vaak meer interesse in passieve beleggingen dan degenen die snel resultaat willen zien.
Historische statistieken tonen aan dat aandelenmarkten op de lange termijn groeien. Passieve beleggers moeten echter voorkomen dat ze gedwongen verkopers worden tijdens marktcorrecties in de economische en aandelenmarktcyclus.
Bij het toepassen van passieve strategieën is het belangrijk om geduldig en flexibel te blijven. Door aandelen en andere activa meer tijd te geven om te groeien, kunnen beleggers mogelijk profiteren van marktstijgingen en op lange termijn wellicht een sterker rendement behalen.
Hoe kun je hedgen bij passieve beleggingsstrategieën?
Een van de grootste uitdagingen voor passieve beleggers is marktrisico . Je kunt risico verminderen door je strategie lang genoeg vast te houden of te hedgen door middel van opties, de VIX-Index of defensieve beleggingen.
Opties
Opties bieden beleggers de mogelijkheid om zich in te dekken tegen marktvolatiliteit. Door een optie te kopen, kun je een activum later kopen of verkopen tegen een vaste prijs en zonder verplichting. Dit werkt vergelijkbaar met een verzekering waarbij je premie betaalt om risico’s te beperken.
Tip: Als prijzen stijgen en het marktrisico is vermeden, kan de winst uit je passieve beleggingen de kosten compenseren van ongebruikte opties.
VIX-Index
De VIX-index, vaak de ‘greed and fear’-index genoemd, meet de volatiliteit van de financiële markt. Een stijgende VIX duidt vaak op marktonzekerheid en dalende aandelenkoersen. Beleggers kunnen VIX-futures gebruiken om zich in te dekken tegen marktdalingen.
Defensieve beleggingen als buffer
Defensieve beleggingen presteren vaak beter tijdens marktcorrecties. Hoewel ze minder winstgevend zijn in stijgende markten, kunnen ze verliezen beperken. Voorbeelden zijn gezondheidszorgaandelen en goud, die als veilige havens dienen bij economische onzekerheid.
Tip: Men verwacht dat passieve fondsen die Amerikaanse aandelen beheren in 2026 de omvang van actief beheerde fondsen zullen overtreffen.
Wat zijn de voor- en nadelen van passief beleggen?
Voordelen van passief beleggen zijn de diversificatie, het gemak en lagere kosten. Nadelen van passief beleggen zijn het marktrisico, de beperkte flexibiliteit en de opportuniteitskosten.
- Ingebouwde diversificatie: het kopen van een aandelenindex of sector-ETF stelt je in staat om in één keer een mandje van verschillende activa te kopen.
- Gemak: fondsen worden continu geprijsd, waardoor je op elk moment tijdens de handelsuren een ETF-positie kunt kopen of verkopen.
- Lagere kosten: lage beheerskosten en het vermijden van over-trading kunnen leiden tot lagere handelskosten.
- Marktrisico: bij elke vorm van beleggen bestaat het risico dat de waarde van je belegging afneemt.
- Beperkte flexibiliteit: in tegenstelling tot actief beleggen kun je niet snel inspelen op marktontwikkelingen of specifieke kansen.
- Opportuniteitskosten: passieve strategieën zijn eenvoudiger en minder tijdrovend, maar het actief selecteren van individuele aandelen kan mogelijk een hoger rendement opleveren.
Conclusie
Passief beleggen draait om het volgen van de markt in plaats van deze te proberen te verslaan. Dit is een efficiënte en kosteneffectieve manier om rendement te behalen, zonder de noodzaak voor actief beheer.
Zelfs actieve handelaren kunnen profiteren van passieve beleggingsstrategieën. Wanneer je geen specifiek aandeel hebt gevonden dat de markt kan overtreffen, biedt een passief fonds een stabiele en gespreide beleggingsoptie.
Wil je meer leren over passief beleggen en dividendstrategieën? Bezoek de eToro Academy en ontdek hoe je je portfolio kunt optimaliseren.
Veelgestelde vragen
- Wanneer is het beste moment om te beginnen met passief beleggen?
-
Het starten van passief beleggen gaat vaak gepaard met ‘buying the dip’, oftewel kopen wanneer de markt lager staat. Dit kan je rendement verbeteren, maar het is lastig om de markt perfect te timen.
Een slimme aanpak is om een regelmatig beleggingsplan op te zetten, bijvoorbeeld met maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse beleggingen, waardoor je de gemiddelde instapprijs op lange termijn stabiliseert.
- Hoe betrouwbaar zijn dividendvoorspellingen?
-
Bedrijven zoals Shell hebben een sterke reputatie opgebouwd voor het consistent uitbetalen van dividenden aan hun beleggers. Elke significante verandering in dit beleid zou waarschijnlijk kritiek krijgen van bestaande aandeelhouders.
Hoewel toekomstige dividenden niet gegarandeerd zijn, ontmoedigen de langdurige geschiedenis van regelmatige uitkeringen en de belangen van belangrijke belanghebbenden doorgaans plotselinge wijzigingen in het dividendbeleid.
- Waarom wordt passief beleggen steeds populairder?
-
Passief beleggen is een handige en betaalbare manier om op lange termijn rendementen te behalen. Niet iedereen wil aandelen selecteren, en degenen die dat wel willen, hebben mogelijk niet de benodigde vaardigheden.
Quiz
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met specifieke beleggingsdoelstellingen of financiële situaties, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Niet alle financiële instrumenten en diensten waarnaar wordt verwezen worden aangeboden door eToro, en verwijzingen naar in het verleden behaalde prestaties van een financieel instrument, index of verpakt beleggingsproduct zijn geen, en mogen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
eToro biedt geen garanties en aanvaardt geen aansprakelijkheid over de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat u de risico’s van handelen begrijpt voordat u kapitaal inlegt. Riskeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.