如何避免情绪化/冲动的投资决策

迷你术语表

  • 简介
  • 了解您的策略
  • 规范您的研究
  • 写下来
  • 总结

简介

股票市场是最具波动性的市场之一。只需点击按钮,可买卖数千美元的股票仓位。通过这种操作,您可以随时买卖股票,让您的投资流动起来。然而,这打开了情绪化/恐慌买卖的大门,可能会让您失去所有的投资资金。 

Investopedia (2020) 表示,基于恐慌和贪婪的投资决策是导致许多人在市场高点买入、在市场低点卖出的主要原因。在 2007 年2008 年市场崩盘期间,市场低点的净资金流出达到顶峰,造成过度贴现投资,然而,恐惧支配着许多人再投资的心理。因此,学习如何避免情绪化的投资决策,是成为一名成功投资者的必修课。

有许多探讨风险容忍度和平均成本法的文章,可帮助减少情绪化投资。然而,尽管我了解它们的重要性,但我不认为其能从根本上解决问题。为确保投资决策理智,我个人采用三步策略。 

了解 🡪 规范化 🡪 写下来

解您的策略

这听起来相对简单,但它是一切事物的基础。当您准备投资一家公司时,一定要问问自己:“我是否偏离了自己所擅长研究和投资的公司类型?”如果回答是肯定的,那么您可能就是一个“社交控”(由于害怕错失快速轻松可得的利润而购买股票),除非您有一个所有数据都证明这是一个好买卖的书面理由。

您看到机遇,去投资一个不符合您策略的公司,这并没有错。在我主要投资增长型和以合理的价格增长(GARP)的股票时,我的个人投资组合中会有一只派息股票。然而,我不仅对公司做了适当的研究,有数据支持,而且我还制作了 YouTube 视频来说明它为是一个好买卖,以确保万无一失。

规范化

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只需对您想要投资的公司进行规范化研究,可大大减少恐慌性抛售或买入的机率。制作一个 excel 表格模型,记录您在研究公司时通常关注的数据,并在某一部分写下公司业务、管理、收入来源等方面的优缺点。有了这个 excel 表格,您便可以随时看一眼,提醒自己当初为何购买某只股票,以及您对其在几个月或几年之内的表现有何看法。

通过使用规范化表格,记录您研究的所有相同类型的股票,还能够帮助您迅速各个公司进行比,做出更好的投资决策,以实现利润最大化。 

写下来

这听起来虽然很直观,但要写下来。即使是您认为自己会记住的简单事情,也要把它们写下来。您研究家公司时,请写下要遵循的流程和关注的数据。好记性不如烂笔头,因为这种方式能够确保您不会遗忘任何事情。  

总结

简而言之,所做的一切都是为了利用这些数字和研究,帮助您做出理性决策,而不是凭直觉做决策,通过书面规范化的方式记录您的研究,便可以在一段时间后,您想回顾当时的购买决定时,无需花费大量的时间和精力去思考当初投资这家公司的理由。

本博客的作者是 Muhab Hasan,他是一名明星投资者,在 12 岁时就对投资充满了热情,现在就读于英国一所顶尖院校,是一名机械工程专业的学生。

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