Ve shrnutí našeho kurzu investičních technik si připomenete klíčové postupy, které vám pomohou sestavit strategii podle vašich cílů a rizikového profilu, kdy jednotlivé přístupy používat a jak vám mohou pomoci držet se plánu i v měnících se tržních podmínkách.
Dopad behaviorálních financí
Behaviorální finance vycházejí z psychologického výzkumu a identifikují předvídatelné vzorce chování, které vysvětlují některá rozhodnutí investorů. Tyto koncepty poskytují vhled do rozhodování na individuální i makro úrovni.
Pochopení příčin chování, spíše než pouhé pozorování, pomáhá investorům rozpoznat okolnosti, za kterých může dojít k iracionálnímu jednání. Pokud si uvědomíte kognitivní zkreslení a emocionální vlivy na investiční rozhodnutí, můžete jako investoři lépe interpretovat tržní trendy.
Tip: Zvolte takovou strategii, která vám umožní rozhodovat se racionálně a vyhnout se rozhodnutím, které by byly založeny na emocích.
Pochopte vaše aktiva
Alternativní investice jsou aktiva, která nespadají do tradičních kategorií akcií, dluhopisů nebo hotovosti. Za alternativní investici lze považovat téměř cokoli, co lze koupit a prodat. Mezi oblíbené trhy u investorů, kteří již drží tradiční investice, patří např:
- komodity,
- nemovitosti,
- private equity nástroje,
- hedgeové fondy,
- strukturované produkty,
- sběratelské předměty (například starožitnosti nebo umělecké předměty),
- kryptoaktiva.
Sektor alternativních investic je široký a zahrnuje složitá a vysoce riziková aktiva. Tato aktiva však obvykle mají dvě společné vlastnosti: nabízejí diverzifikaci vašeho portfolia a potenciál výjimečných zisků.
Tip: Pro úspěšné investování je jako vždy zásadní dobře zvolená investiční strategie. Při výběru aktiv je třeba postupovat opatrně.
Jako obvykle je pro úspěšné investování důležitá investiční strategie založená na důkladném průzkumu. Výběr aktiv je třeba pečlivě zvážit.
Etické investování
Někteří investoři se při výběru aktiv řídí zásadami „etického investování“. Jejich cílem není pouze dosažení zisku, ale i podpora pozitivních změn ve společnosti prostřednictvím jejich investic.
Zatímco tradiční investování se v drtivé většině případů zabývá pouze tím, jaká aktiva zvýší svou hodnotu, aby generovala co nejpozitivnější ekonomické výsledky, etičtí investoři kladou větší důraz na to, co je morálně a eticky správné, někdy i na úkor hospodářského výsledku.
Existují tři hlavní formy společensky odpovědného investování:
| ESG investování | Společensky odpovědné investování (SRI) | Dopadové investování |
|---|---|---|
Investování na základě environmentálních, sociálních a správních faktorů společnosti. | Investování na základě morálních a etických otázek. Výběr investičních příležitostí probíhá na základě věcí, které investoři chtějí podpořit nebo eliminovat. Ty mohou vycházet z různých politických a náboženských přesvědčení a životních zkušeností. | Teoreticky se jedná o nejaltruističtější formu etického investování. Investování do organizací a projektů, o nichž investoři věří, že mají pozitivní dopad na svět, a to i na úkor zisku. |
Techniky dlouhodobého investování
Náš kurz se zabýval různými strategiemi dlouhodobého investování. Jednou z nejvýznamnějších výhod dlouhodobě zaměřeného investování je složené úročení, což je účinná investiční technika, která může vést k exponenciálnímu růstu výnosů z investic.
Složené úročení zahrnuje reinvestování výnosů dosažených v průběhu trvání investice, přeměnu získaných příjmů na další investiční kapitál a následné získání výnosů nejen z původní investice, ale také z jakýchkoli příjmů z ní.
Klíčem k úspěšnému složenému úročení je stabilita, důslednost a disciplína.
Jak už název napovídá, investice typu „kup a drž“ nabízí pohodlný a relativně pasivní přístup k investování prostřednictvím nákupu aktiv a jejich dlouhodobého držení. Důraz je kladen na dlouhodobý potenciál a růst v čase, místo zaměření na krátkodobé zisky.
- Dlouhodobý růstový potenciál: držení investic v průběhu času umožňuje složené úročení.
- Minimální obchodní aktivita: méně obchodování znamená nižší transakční náklady, jako jsou poplatky a daně.
- Jednoduchost: v porovnání s aktivním obchodováním vyžaduje nákup a držení méně času a úsilí.
- Náklady obětované příležitosti: Vázání kapitálu v dlouhodobých investicích může znamenat, že přijdete o krátkodobé příležitosti.
- Omezená flexibilita: dlouhodobé držení investic může omezit reakce na změny na trhu nebo špatnou výkonnost.
- Riziko držení aktiv s nízkou výkonností: může být náročné rozhodnout se, zda pokračovat v držení nevýkonných investic, nebo přejít na lepší příležitosti a potenciálně přijít o vyšší výnosy.
Průměrování nákladů (DCA) je další technikou dlouhodobého investování, která umožňuje investice do finančních trhů rozložit v čase namísto jednorázového investování velké částky. Cílem této strategie je zjednodušit rozhodování a omezit emocionální reakce na výkyvy trhu.
Průměrování usnadňuje investování tím, že ho rozděluje na menší, pravidelné příspěvky. Podporuje včasné zahájení investování a setrvání v pozicích navzdory vzestupům a poklesům trhu, což v konečném důsledku pomáhá investorům úspěšně přečkat tržní volatilitu.
Techniky krátkodobého investování
Krátkodobé obchodování lze provádět na různých trzích a v různých třídách aktiv, ale obchodníci se často zaměřují na trhy s vyšší volatilitou cen.
Tato preference je vede k tomu, že se zaměřují spíše na růstové akcie, indexy, komodity, měny a kryptoaktiva než na méně volatilní aktiva, jako jsou dluhopisy nebo blue-chip akcie.
Krátkodobé obchodní strategie se od dlouhodobého investování výrazně liší. Krátkodobí obchodníci například při svém rozhodování kladou větší důraz na technickou analýzu před fundamentální analýzou.
Divergence jsou klíčovým nástrojem technické analýzy, který obchodníkům umožňuje včas odhalit známky zvratu na trhu a upravit své strategie. Porovnáním cenových grafů s grafy indikátorů můžete odhalit momenty, kdy se signály liší, například jeden indikuje nákup a druhý prodej. To pomáhá při identifikaci a sledování trendů pro úspěšné obchodování a investování.
Shrnutí
Úspěšné investování vyžaduje jasnou strategii, která odpovídá vaší individuální toleranci k riziku a osobním finančním cílům. Kurz zdůrazňuje význam začlenění různých technik do investiční strategie, abyste se mohli efektivně orientovat v různých tržních podmínkách.
QUESTION 1 OUT OF
Tyto informace slouží pouze pro vzdělávací účely a nelze je považovat za investiční poradenství, osobní doporučení, nabídku nebo výzvu k nákupu či prodeji jakýchkoli finančních nástrojů.
Tento materiál byl připraven bez ohledu na konkrétní investiční cíle nebo finanční situaci a nebyl připraven v souladu s právními a regulačními požadavky na podporu nezávislého výzkumu. Ne všechny zmiňované finanční nástroje a služby jsou nabízeny na eToro a jakékoli odkazy na minulou výkonnost finančního nástroje, indexu nebo investičního produktu nejsou a neměly by být považovány za spolehlivý ukazatel budoucích výsledků.
eToro nezaručuje přesnost ani úplnost obsahu tohoto průvodce a nepřebírá v tomto ohledu žádnou odpovědnost. Před vložením kapitálu se ujistěte, že rozumíte rizikům spojeným s obchodováním. Nikdy neriskujte více, než jste připraveni ztratit.