COMMENT INVESTIR
DE L’OR

L’or demeure un placement prisé en raison de son statut d’actif refuge. Plusieurs méthodes permettent d’y accéder, que ce soit par l’achat direct ou via le trading, et ce guide présente les approches les plus adaptées aux différents profils d’investisseurs.

---

Investir dans l’or et profiter de ses fluctuations de valeur peut se faire de plusieurs manières. L’une consiste à le détenir physiquement, même sous forme de bijou, mais il existe aussi de nombreuses solutions financières permettant d’accéder au marché de l’or.

Les investisseurs de long terme choisissent souvent l’or pour ses caractéristiques uniques, comme moyen d’équilibrer la performance globale de leur portefeuille. Les traders adoptent généralement des stratégies d’investissement où les rendements dépendent directement des mouvements de prix.

Pourquoi les traders choisissent-ils d’acheter de l’or ?

Les traders achètent de l’or pour se protèger contre l’inflation, diversifier leur portefeuille et préserver leur capital en période d’instabilité économique. Ce choix dépend des objectifs de l’investisseur, de leur horizon d’investissement et de leur tolérance au risque.

L’or comme couverture

L’or est traditionnellement perçu comme une couverture – un investissement destiné à compenser les pertes éventuelles sur d’autres actifs. Cela repose sur le fait que son prix est souvent inversement corrélé à certaines classes d’actifs. Lorsque l’un baisse, l’autre peut monter.

Risque de change

L’or est fréquemment utilisé comme couverture contre la volatilité des devises, en particulier le dollar américain (USD). Le dollar américain étant la principale monnaie de réserve mondiale et largement détenu, les craintes d’une baisse de sa valeur peuvent être compensées par l’or.

Inflation et or

L’or est aussi considéré comme une couverture contre l’inflation. Les banques centrales peuvent (et le font parfois) créer de la monnaie pour stimuler l’économie en période de difficultés. Comme l’offre d’or est limitée, son prix devrait s’ajuster si la masse monétaire croît rapidement.

Spéculation

Le rôle de l’or comme valeur refuge en a aussi fait un actif spéculatif, servant à observer l’influence de la peur et de la cupidité sur les marchés financiers. Quelle que soit la stratégie adoptée, l’or présente des opportunités de protection mais aussi des risques et des limites comme investissement.

Quelles sont les différentes façons d’acheter de l’or ?

Il existe plusieurs méthodes populaires et établies pour s’exposer au marché de l’or. Elles vont de l’achat d’or physique sous forme de lingots ou de bijoux à divers instruments financiers, tels que les CFD, ETF, actions et contrats à terme. Chaque approche présente ses avantages et inconvénients.

• CFD – Les Contrats sur Différence (CFD) permettent de spéculer sur l’évolution du prix de l’or sans le détenir. Ils offrent des fonctionnalités comme la vente à découvert et l’effet de levier, mais comportent un risque élevé et ne conviennent pas aux débutants.

Avertissement : Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide en raison de l’effet de levier. 75 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent avec ce type d’investissement.

• ETF – Les fonds négociés en bourse (ETF) permettent de détenir une position sur l’or sans payer de frais de coffre bancaire ni assumer le risque lié à la détention d’or physique à domicile. Des ETF comme SPDR Gold ou iShares Gold Trust offrent également des prix en temps réel.
• Actions – Certaines actions évoluent globalement en fonction du prix de l’or. Par exemple, les gisements détenus par les sociétés minières peuvent être encore inexploités, mais le cours de l’action suit souvent les fluctuations de l’or. La corrélation peut varier.
• Portefeuilles intelligents – Ce sont des collections d’actifs sélectionnées pour suivre un thème comme l’or. Le portefeuille @GoldWorldWide investit dans actions aurifères, ETF et dérivés, permettant de diversifier tes placements en combinant actifs, traders et stratégies.
• Futures – Les marchés à terme déterminent les prix mondiaux de l’or, et les CFD suivent généralement ces cours. Les investisseurs particuliers rencontrent souvent des barrières à l’entrée en raison des risques, notamment la possibilité de livraison physique d’or, ce qui complique leur accès..
• Or physique – Les plus fervents défenseurs de l’or préfèrent toujours détenir une partie de leur position en physique, craignant qu’en cas d’utilisation de l’or comme monnaie légale, ta connexion internet, le bureau de ton courtier ou même les coffres bancaires ne soient plus sûrs..

Tu peux trader et détenir des positions sur l’or de différentes façons. Chaque méthode fonctionne différemment et implique des frais spécifiques, qu’il est essentiel de comparer afin d’identifier l’option la plus rentable pour ta stratégie en consultant attentivement les conditions générales.

Comment commencer à trader l’or ?

Une fois l’intérêt pour le marché établi, l’étape suivante consiste à déterminer comment acheter de l’or. Cela implique de définir tes objectifs d’investissement, d’envisager la gestion des risques et de choisir une stratégie adaptée.

Gérer les risques

Le risque de marché concerne la variation des prix des actifs que tu détiens, pouvant générer des gains ou des pertes, et s’applique au marché de l’or comme à tout autre instrument financier. Les systèmes de trading, incluant des outils comme les ordres stop-loss, peuvent aider à réduire ce risque.

Un autre risque à considérer est le « risque opérationnel », lié à la sécuritédu courtier auprès duquel tu places tes fonds. Pour le limiter, choisis un courtier réglementé et soutenu par des banques reconnues, et utilise si possible une assurance pour couvrir le risque de contrepartie.

Quelles sont les stratégies de trading sur l’or ?

Les raisons historiques qui rendent l’or attractif incitent certains investisseurs à n’acheter qu’une petite quantité et à adopter une stratégie de type « acheter et conserver ». Avec cette approche, le choix du moment du marché est crucial et la patience est nécessaire.

Stratégies alternatives

Les stratégies alternatives utilisent l’analyse fondamentale, technique ou les deux. L’analyse fondamentale évalue la valeur de l’or via les réserves minières, la production future et la politique des banques centrales. L’analyse technique prédit les prix à partir des données historiques.

Une autre différence entre les stratégies concerne la durée de détention. Les stratégies de swing trading ou de day trading impliquent de conserver des positions pendant quelques heures ou jours, tandis que le momentum trading peut conduire à les maintenir pendant plusieurs semaines ou années.

Comment trader l’or avec eToro ?

Une fois votre compte de courtage configuré, acheter ou vendre de l’or est possible en cliquant sur un bouton ou en touchant un écran. Les transactions peuvent s’effectuer depuis un ordinateur ou un appareil mobile, permettant de suivre le marché où que vous soyez.

1. Connectez-vous ou créez un compte en cliquant ici.
2. Rendez-vous sur la page des marchés de matières premières, sélectionnez « Or » pour accéder au tableau de trading, puis cliquez sur « Trader ».
3. Choisissez ACHAT ou VENTE selon la direction souhaitée.
4. Indiquez le montant en espèces ou le nombre d’unités à trader.
5. Vérifiez et, si nécessaire, définissez les paramètres stop-loss, effet de levier et take-profit.
6. Cliquez sur « Ouvrir la transaction».

Gestion continue des positions

Votre position sur l’or apparaît dans la section « Portefeuille » de votre compte eToro. Les outils de gestion post-trade incluent un suivi en temps réel des gains et pertes. Stop-loss et take-profit peuvent être ajoutés lors de l’exécution ou à tout moment après l’ouverture.

Si ces ordres sont déclenchés par les mouvements du marché, votre position se clôture automatiquement. Sans stop-loss ni take-profit, vous pouvez fermer votre position manuellement via les menus déroulants de la section « Portefeuille » lorsque vous jugez le moment opportun.

En résumé

Des millions de traders profitent aujourd’hui de moyens accessibles pour investir dans l’or. Cela ne supprime pas le risque de marché, mais de bonnes recherches et une préparation sérieuse augmentent vos chances de réussite. Le choix du bon courtier fait partie intégrante de ce processus.

Apprenez-en plus sur le trading de l’or grâce à l’Académie eToro.

Foire aux questions

Combien d’or est extrait chaque année ?

Environ 2 500 à 3 000 tonnes. Les plus grands détenteurs de réserves sont l’Australie, la Russie et l’Afrique du Sud. L’investissement peut cibler des étapes spécifiques du processus de production ou l’or lui-même. Il est possible d’opter pour un type de fonds, de l’exploration à l’extraction.

Quel secteur génère la plus forte demande d’or ?

La joaillerie représente près de 50 % de la demande mondiale annuelle. Une tendance baissière est en place depuis plusieurs décennies, mais le secteur de la joaillerie représente encore environ 50 % de la demande totale d’or.

Quelle est la taille des réserves mondiales d’or ?

Tout l’or jamais extrait dans l’histoire tiendrait dans une seule caisse de 22 mètres cubes, ce qui illustre la quantité relativement limitée de ce métal précieux. Malgré ce volume restreint, les réserves mondiales d’or restent extrêmement importantes en termes de valeur et d’influence économique.

Peut-on investir dans d’autres métaux précieux ?

L’investissement ne se limite pas à l’or : argent, platine et palladium sont également prisés des investisseurs. Plus utilisés dans l’industrie que comme actifs refuges, leurs prix réagissent davantage aux cycles macroéconomiques qu’à la recherche de sécurité.