Jeśli kiedykolwiek zastanawiałeś się, jak kupić złoto, nie jesteś sam. Ten cenny metal pozostaje popularny wśród inwestorów, ponieważ pełni rolę bezpiecznej przystani. Kontrakty, fundusze czy akcje to tylko niektóre sposoby zakupu złota. O innych możliwościach, a także wadach i zaletach handlu złotem dowiesz się z tego przewodnika.
Możesz inwestować w złoto i korzystać z jego zmienności cenowej na różne sposoby. Jedną z metod jest posiadanie fizycznego kruszcu, np. biżuterii. Istnieje też wiele instrumentów finansowych, które umożliwiają dostęp do rynku złota.
Inwestorzy długoterminowi często wykorzystują złoto do zrównoważenia
Dlaczego traderzy wybierają złoto?
Na pytanie „Czy złoto to dobra inwestycja?” można odpowiedzieć, analizując główne powody, dla których ten surowiec przyciąga inwestorów.
Złoto jako zabezpieczenie
Złoto jest tradycyjnie uważane za zabezpieczenie – inwestycję, która może rekompensować potencjalne straty na innych aktywach. Wynika to z faktu, że jego cena często ma odwrotną korelację z niektórymi klasami aktywów. Gdy jedna spada, druga może rosnąć.
Ryzyko walutowe
Złoto często służy jako zabezpieczenie przed wahaniami kursów walut, szczególnie względem dolara amerykańskiego (USD). Kiedy dolar traci na wartości, cena złota zazwyczaj rośnie.
Inflacja a złoto
Złoto postrzegane jest również jako ochrona przed
Spekulacja
Złoto przyciąga także spekulantów, którzy traktują je jako wskaźnik nastrojów rynkowych balansujących między strachem a zachłannością.
| Zalety złota: | Wady złota: |
| Bezpieczna przystań w czasie kryzysu | Nie generuje pasywnego dochodu |
| Dywersyfikacja portfela | Historycznie słabsze wyniki niż akcje i obligacje |
| Utrzymanie wartości w czasie | Uzależnienie od dolara amerykańskiego |
| Niska korelacja z akcjami i obligacjami | ETF-y lub CFD na złoto mogą mieć wyższe koszty |
Jakie są sposoby kupowania złota?
Istnieje wiele opcji zakupu złota – od złota fizycznego (sztabki, biżuteria) po nowoczesne instrumenty finansowe. Wśród różnych sposobów nabywania złota można wyróżnić:
- CFD – Kontrakty na różnice kursowe (CFD) umożliwiają spekulację na cenie złota bez fizycznego posiadania. Oferują funkcje takie jak sprzedaż krótka i dźwignia finansowa, ale wiążą się z wysokim ryzykiem i nie są polecane początkującym.
Ostrzeżenie: CFD to złożone instrumenty i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni. 75% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze u tego dostawcy. - ETF – Fundusze notowane na giełdzie (ETF) dają łatwy dostęp do inwestycji w złoto bez fizycznego przechowywania, z cenami w czasie rzeczywistym.
- Akcje – papiery wartościowe spółek wydobywających złoto zwykle podążają za ceną kruszcu, ale pozostają narażone na wysoką
zmienność rynku. - Inteligentne portfele – eToro oferuje Inteligentne portfele oparte na złocie, które łączą akcje, ETF-y i instrumenty pochodne, umożliwiając bezpośrednią dywersyfikację.
- Futures – Kontrakty futures na złoto, notowane na giełdach takich jak CME czy LME, odzwierciedlają globalne ceny, ale często mają wyższe bariery wejścia.
- Złoto fizyczne – Niektórzy inwestorzy preferują inwestycje w kruszce i fizyczne złoto jako część rezerwy kryzysowej.
Handel złotem można realizować na wiele sposobów. Każdy z nich działa nieco inaczej, dlatego różnią się m.in. kosztami z nimi związanymi. Warto wziąć pod uwagę, które podejście jest najbardziej opłacalne dla Twojej strategii i sprawdzić informacje odnośnie naliczania opłat i prowizji.
Jak zacząć handlować złotem?
Jeśli podejmiesz już decyzję o wejściu na rynek, kolejnym krokiem jest wybór sposobu zakupu złota. To proces, który obejmuje określenie celów inwestycyjnych, ocenę ryzyka i wybór odpowiedniej strategii.
Zarządzanie ryzykiem
Ryzyka rynkowe wynikają z wahań cen aktywów. Narzędzia takie jak zlecenia Stop-Loss mogą pomóc ograniczyć potencjalne straty.
Innym czynnikiem jest ryzyko operacyjne, związane z bezpieczeństwem
Wskazówka: Zacznij od mniejszych pozycji i korzystaj z produktów dostosowanych do mniejszych kwot inwestycji.
Jakie istnieją strategie handlu złotem?
Część inwestorów decyduje się na strategię „kup i trzymaj”, podczas gdy inni preferują bardziej aktywne podejście do handlu. W przypadku tych pierwszych kluczowe jest wyczucie rynku i cierpliwość, ale istnieją również alternatywne strategie do rozważenia wykorzystujące metody:
- Analizy fundamentalnej: opartej na polityce monetarnej banków centralnych, rezerwach wydobywczych czy globalnym popycie, polegającej na ustaleniu wartości wewnętrznej złota na podstawie informacji dotyczących takich czynników, jak zasoby górnicze, przyszłe poziomy produkcji i polityka banku centralnego.
- Analizy technicznej: polegającej na przewidywaniu ruchów cen na podstawie badania wykresów cenowych i trendów historycznych.
Strategie różnią się także w zależności od horyzontu czasowego: day trading, swing trading (utrzymywanie pozycji od kilku godzin do kilku dni) czy momentum trading (od tygodni do miesięcy).
Jak handlować złotem na eToro?
Po założeniu konta maklerskiego na eToro, kupno (lub sprzedaż) złota jest tak proste, jak kliknięcie przycisku lub dotknięcie ekranu. Transakcje można przeprowadzać za pomocą komputera stacjonarnego lub urządzenia przenośnego, dzięki czemu możesz być na bieżąco z wydarzeniami rynkowymi, gdziekolwiek się znajdujesz.
Handel złotem na eToro jest prosty. Oto krok po kroku, co należy zrobić, żeby handlować złotem:
- Utwórz konto lub zaloguj się.
- Przejdź do sekcji „Towary” i wybierz „Złoto”.
- Kliknij „Inwestuj” i wybierz Kupno lub Sprzedaż.
- Wprowadź kwotę.
- Ustaw Stop-Loss, dźwignię i Take-Profit, jeśli to konieczne.
- Kliknij „Otwórz transakcję”.
Pozycja pojawi się w Twoim portfelu i pokaże w czasie rzeczywistym zyski oraz straty.
Narzędzia stop-loss lub take-profit można dodać do pozycji w momencie realizacji transakcji lub w dowolnym momencie później. Jeśli nie używasz zleceń stop-loss ani take-profit, nadal możesz ręcznie zamknąć pozycję.
Wskazówka: Regularnie równoważ swój portfel, aby dostosować udział złota do swojej strategii.
Podsumowanie
Miliony traderów mają dziś łatwy dostęp do inwestycji w złoto. Choć nie eliminuje to ryzyka rynkowego, staranne przygotowanie i analiza zwiększają szanse na powodzenie. Jednym z kluczowych elementów jest wybranie odpowiedniego brokera. Nie bez znaczenia jest także wybór dopasowanego sposobu zakupu kruszcu.
Dowiedz się więcej o handlu złotem z Akademią eToro.
Najczęściej zadawane pytania
- Ile złota wydobywa się rocznie?
-
Około 2 500–3 000 ton. Najwięksi producenci to Australia, Rosja i RPA. W Polsce wydobycie złota sięga ok. 600-700 kg rocznie (2019 r.) i waha się w zależności od roku. Nie jest to znacząca eksploracja, ale w niektórych źródłach Polska pojawia się w kontekście jeszcze nie odkrytych złóż złota.
- Który sektor generuje największy popyt na złoto?
-
Pomimo spadku, przemysł jubilerski nadal odpowiada za około 50% globalnego rocznego popytu. Złota biżuteria jest tym, co jest najbardziej pożądane. Popyt na złoto napędzają także banki centralne, szczególnie turecki, chiński i indyjski.
- Jak duże są światowe rezerwy złota?
-
Całe wydobyte złoto zmieściłoby się w sześcianie o boku 22 m³. Państwa gromadzą rezerwy w celu zabezpieczenia swoich walut przed inflacją i zwiększyć swoją pozycję negocjacyjną. Przodują w tej kwestii Stany Zjednoczone, które posiadają ok. 72% wszystkich rezerw. Kolejne kraje to Niemcy, Włochy i Francja. Część rezerw jest także w rękach prywatnych inwestorów.
- Czy można inwestować także w inne metale szlachetne?
-
Tak. Srebro, platyna i pallad są również dostępne i mają silniejsze zastosowania przemysłowe niż złoto. Inwestowanie w różne kruszce może być dobrym sposobem na dywersyfikację portfela, ale dynamiczny rozwój technologii, w których te metale są wykorzystywane, wymusza na inwestorach śledzenie wyników na bieżąco.