Explication des systèmes de copie d’eToro

Les fonctionnalités sociales d’eToro sont ce qui rend notre plateforme unique dans l’espace du trading en ligne. Le système CopyTrader™ et les Smart Portfolio d’investissement stratégique s’appuient tous deux sur la base d’utilisateurs d’eToro, qui compte plus de 20 millions de membres de 140 pays différents. Ces systèmes sont conçus pour aider les traders à explorer de nouvelles façons de générer des bénéfices.

Comment CopyTrader fonctionne-t-il ?

Le système CopyTrader est l’une des principales raisons pour lesquelles la plateforme est considérée comme un leader de la révolution FinTech. L’idée générale de l’outil CopyTrader est assez simple : choisissez les traders que vous souhaitez copier, décidez du montant que vous souhaitez investir, et copiez tout ce qu’ils font automatiquement, en temps réel et en un seul clic.

Au-delà du concept de base de copy trading, le système comporte quelques éléments supplémentaires.

Avant de commencer, nous ferons référence à :

  • « Trader copié », le trader sur lequel vous investissez (vous le copiez) ;
  • « Copieur », l’utilisateur qui effectue l’action de copie (c’est-à-dire vous).

Voici quelques points importants à prendre en considération avant de copier :« Trader copié », le trader sur lequel vous investissez (vous le copiez) ;

  • Le montant minimum à investir sur un trader est de 200 $.
  • Le nombre maximum de traders que vous pouvez copier simultanément est de 100.
  • Le montant maximum que vous pouvez investir sur un trader est de 2 000 000 $.
  • Le montant minimum pour un trade copié est de 0,5 $. Les positions d’un montant inférieur ne seront pas ouverts.

Réallocation automatique avec CopyTrader

Notre modèle de réallocation automatique des copies vise à préserver la cohérence entre votre portefeuille et celui de l’utilisateur que vous copiez. Dès que l’utilisateur copié apporte des modifications à son portefeuille, celles-ci sont répercutées dans votre portefeuille copié.

Cette fonctionnalité automatise le processus d’ajustement du portefeuille pour refléter les changements dans les investissements du trader copié, assurant l’efficacité, la gestion des risques et une expérience d’investissement simplifiée, particulièrement dans des conditions de marché en évolution rapide. Ce processus de réaffectation est activé dans des conditions spécifiques :

  • Lancer une nouvelle copie, ajouter ou retirer des fonds, reprendre une copie en pause : Ces actions déclenchent ce système de réallocation afin de s’assurer que votre portefeuille correspond au portefeuille et aux stratégies actuels de l’investisseur.
  • Tout retrait effectué par l’investisseur copié entraîne une réaffectation immédiate du portefeuille de votre copie. Inversement, ses dépôts déclenchent une réaffectation dans les 48 heures, ce qui vous donne la possibilité d’ajouter des fonds en conséquence (si vous le souhaitez).

Pendant que la réallocation est en cours, l’ajout ou le retrait de fonds, la fermeture de positions individuelles ou la mise en pause d’une copie ouverte sont limités afin de capturer la dernière distribution d’actifs dans le portefeuille copié.

  • Vous serez informé par des notifications dans l’application lorsque le processus sera terminé.
  • Celui-ci est généralement achevé dans un délai de deux jours ouvrables, après quoi vous pouvez reprendre la gestion de votre copie comme d’habitude.
  • Vous pouvez cependant choisir d’arrêter ce processus à tout moment.

Lancer une nouvelle copie

En ouvrant un nouvel investissement copié, celui-ci s’ouvrira sur la base du pourcentage actuel des actifs dans le portefeuille du trader copié. La répartition du portefeuille sera la même entre votre portefeuille et celui du trader copié à tout moment.

  1. Le placement copié reflétera les positions actuelles et les actions futures du trader copié, notamment les changements de SL (Stop-Loss) et de TP (Take-Profit) et la clôture de la transaction, à partir du moment où vous commencez à les copier. Si le trader copié étend son SL en ajoutant plus de fonds à une position, votre SL s’ajustera en conséquence. Toutefois, le montant de votre position restera identique à son montant initial.
  2. Vous pourrez clôturer une transaction copiée spécifique sans clôturer le compte de copie.
  3. Si le trader copié ouvre une position sur un marché qui est fermé pendant la durée de la copie (pause du marché par exemple), le système ouvrira un ordre de marché pour le copieur. Une fois le marché ouvert, l’ordre sera exécuté dans une position avec le premier taux du marché.
  4. Pour consulter toutes les transactions copiées d’un seul trader, allez dans votre portefeuille et cliquez sur le nom du trader copié.

Remarque : les transactions s’ouvriront toutes en même temps sur votre compte. Vous constaterez une légère perte qui reflète l’écart entre les taux d’achat et de vente, pour vous donner une représentation en temps réel des fonds que vous recevrez si vous clôturez la transaction. Pour les nouvelles transactions, l’équité réalisée (solde + fonds investis) servira de base aux proportions des transactions copiées. Par exemple, une transaction ouverte avec 10 % des fonds propres réalisés du trader copié ouvrira une transaction sur votre compte de copie avec 10 % des fonds propres réalisés dans la relation de copie.

**Ces termes et conditions sont susceptibles d’être modifiés à tout moment à la discrétion d’eToro.

Copy Stop Loss (CSL)

Le CSL est une fonctionnalité qui permet de gérer efficacement l’investissement dans les copies et le portefeuille intelligent, en fournissant une gestion des risques pour chaque relation de copie basée sur des valeurs de profit/perte en temps réel. Il s’agit d’un système automatisé de contrôle des risques qui vous permet de définir des contrôles pour l’ensemble de la relation de copie, à une valeur monétaire.

Le système fixera automatiquement le CSL à 40 %, par défaut, de la valeur totale investie pour chaque relation de copie. Vous pouvez donc supposer que lorsque la valeur de la copie a diminué de 40 %, le CSL se déclenche et met fin à la relation de copie, en restituant les fonds restants à votre solde. La fourchette que vous pouvez définir manuellement pour votre CSL se situe entre 5 % et 95 %. La valeur de 5 % est un véritable « filet de sécurité » qui ne doit se déclencher que lorsque la quasi-totalité de l’argent de la relation de copie a disparu.
En voici un exemple : Le trader A est copié par le trader B avec 1 000 $. Le CSL est fixé à 60 % des capitaux à retourner sur le compte, soit 600 $ dans ce cas. Lorsque les fonds propres actuels, y compris les profits/pertes sur toutes les transactions, sont réduits à 600 $, l’ensemble du compte de copie est fermé et les fonds restants (60 % du montant original de la copie) sont reversés au solde du trader B.

Que se passe-t-il lorsque le CSL se déclenche ?

Si la relation de copie présente des pertes non réalisées de 40 % des fonds alloués, le CSL se déclenche et toutes les positions de cette relation sont clôturées. Dans l’onglet « Historique » de la plateforme, il y a une colonne « Clôturé par ». Les transactions clôturées seront étiquetées dans cette colonne comme « CSL ».

 


Il est possible d’ajuster la valeur CSL à un minimum de 5 % et à un maximum de 95 % en guise de filet de sécurité. Notez que le système ne vous permettra pas de réduire le CSL à une valeur si faible qu’elle pourrait déclencher la fermeture immédiate de la relation CopyTrader.

À titre d’exemple : Supposons que vous copiez un trader avec 1 000 $ et que vous perdez actuellement 300 $, alors que votre CSL est de 60 % par défaut, et que vous souhaitez ajuster la valeur du CSL. Vous ne serez pas en mesure de fixer une valeur de 70 % (300 $ dans ce cas) ou moins, étant donné que cela déclencherait la fermeture immédiate de la relation CopyTrader et de toutes les transactions qui en font partie. Dans le cas présent, le CSL maximum que vous pouvez fixer est de 65%.

Gardez à l’esprit que la valeur du CSL changera si vous modifiez le montant de la copie. Le fait d’ajouter ou de retirer des fonds à l’opérateur copié déclenchera un nouveau calcul de la valeur du CSL en tant que pourcentage du nouveau montant de la copie.

Imaginons, par exemple, que vous copiez un trader avec 1 000 $. Votre investissement dans ce trader a perdu 900 $ de sa valeur, mais vous continuez à croire en cette relation de copie. Si vous allouez 1 000 $ supplémentaires à ce trader, la valeur CSL sera mise à jour et calculée sur le nouveau montant total de 2 000 $ alloué à la copie de ce trader. Rappelez-vous que vous pouvez mettre à jour le CSL à tout moment.

Trades Stop Loss copiés

Le CSL a été mis en place pour limiter votre exposition globale à un trader donné. Parce que vos transactions copiées sont protégées par le CSL, nous pouvons vous permettre une plus grande flexibilité en ce qui concerne leurs Stop-Loss (SL).

Avec les transactions régulières, chaque fois que vous augmentez le Stop-Loss, des fonds sont ajoutés à la transaction à partir du solde du compte pour représenter les fonds supplémentaires nécessaires pour la soutenir.

Dans le cas des transactions copiées, chaque fois que le trader copié augmente son Stop-Loss, il n’y a pas de fonds supplémentaires déduits du montant global de la copie. Par conséquent, une transaction peut subir une perte de 200 %, voire de 300 %, ce qui lui donne la possibilité de récupérer les pertes sans être fermée par le seuil de déclenchement et, en même temps, laisse au montant de la copie un solde suffisant pour couvrir d’autres transactions. Cependant, si le trader copié atteint le CSL que vous avez fixé concernant une perte non réalisée globale, la relation de copie sera entièrement clôturée.

Cette différence crée plusieurs écarts entre les transactions copiées et les transactions originales :

Nous n’ajoutons pas de fonds dans les transactions copiées. Par conséquent, le pourcentage du solde disponible de la copie peut être supérieur au solde de l’opérateur copié.

Le gain/la perte de la transaction copiée est calculé en fonction du montant initial investi dans la transaction.

Mettre en pause ou reprendre une copie

Mettre en pause une copie est une fonction qui vous permet d’arrêter la copie d’un trader sans pour autant fermer toutes les positions actuellement ouvertes.

  • La « Copie en pause » peut être activée à partir de la page du portefeuille sur eToro en cliquant sur le bouton « Paramètres » et « Copie en pause ».
  • Lorsque la « Copie en pause » est activée, aucune nouvelle transaction ne sera ouverte dans le cadre de cette relation de copie. Cependant, toutes les transactions actuellement ouvertes continueront à copier les SL/TP et les actions de clôture du trader copié.
  • Vous pouvez reprendre la relation de copie à tout moment en vous rendant sur la page du portefeuille et en cliquant sur « Reprendre la copie ».

Arrêter la copie

Lorsque vous souhaitez arrêter complètement la copie d’un investisseur, choisissez « Arrêter la copie » dans le menu des paramètres de copie. Deux choix s’offrent alors à vous :

  • « Tout vendre », qui ferme entièrement la copie,
  • « Garder tout », qui transfère toutes les positions copiées dans votre propre portefeuille, où elles peuvent être gérées indépendamment de la copie.
  • Vous pouvez choisir de fermer une position de copie spécifique sans arrêter la relation de copie. Les fonds de cette position seront recrédités dans le solde de votre copie.

Ajouter ou supprimer un fonds

Vous pouvez à tout moment compléter votre investissement en copie en allouant des fonds supplémentaires, qui seront ajustés proportionnellement au sein de votre portefeuille. De même, vous avez la possibilité de retirer des liquidités non investies et de les replacer dans vos « liquidités disponibles ». N’oubliez pas que seuls les fonds qui n’ont pas été investis peuvent être retirés.

Comment les Smart Portfolios fonctionnent-ils ?

Les Smart Portfolios d’eToro sont des instruments d’investissement thématiques, programmés pour générer un retour à long terme à deux chiffres. Chaque Smart Portfolio regroupe divers actifs ou un groupe de traders, et est constamment optimisé par des algorithmes d’apprentissage machine.

Points généraux à prendre en compte pour les Smart Portfolios :

  • Le montant d’investissement minimum est de 500 $.
  • La Stop Loss par défaut pour un Smart Portfolio est fixé à 10 %.
  • L’allocation des pondérations de chaque Smart Portfolio peut changer avec le temps.

Market Smart Portfolios

Les Market Smart Portfolios regroupent différents actifs dans un portefeuille unique, suivant une stratégie de marché prédéterminée ou se concentrant sur un segment de marché spécifique. Les experts financiers d’eToro déterminent la composition de chaque Smart Portfolio, en conjonction avec un algorithme d’apprentissage machine programmé pour réduire les risques et augmenter les bénéfices.

Par exemple, le BigTech Smart Portfolio regroupe des entreprises majeures du secteur de la technologie, offrant un atout pour les traders qui souhaitent investir dans l’ensemble de l’industrie.

Top Trader Smart Portfolios

En s’appuyant sur l’outil CopyTrader, les Top Trader Smart Portfolios regroupent des traders performants dans différents portefeuilles. De manière similaire aux Smart Portfolios, les traders y faisant partie sont sélectionnés par le comité d’investissement d’eToro et un algorithme sophistiqué qui recherche des attributs de trading spécifiques optimisés générer des bénéfices.

Par exemple, le GainersQtr Smart Portfolio regroupe des investisseurs qui ont enregistré des rendements constants et qui sont susceptibles de réaliser un bénéfice au cours du trimestre suivant, en fonction de paramètres prédéterminés pris en compte par l’algorithme des Smart Portfolios. La composition des Smart Portfolios est mise à jour régulièrement afin de maintenir un faible risque et d’augmenter la probabilité de réaliser des bénéfices.

Pour plus d’informations sur les Smart Portfolios, veuillez vous reporter à la page des Smart Portfolios.

Nous espérons que cet article vous a aidé à acquérir une vision plus claire de nos systèmes de copie. Pour toute question supplémentaire, n’hésitez pas à nous contacter sur notre mur @CustomerService sur eToro ou via notre page d’aide.