Qu’est-ce que la DeFi ?

La révolution financière dont tout le monde parle 

« La finance décentralisée (DeFi – Decentralized Finance en anglais) est un mouvement qui vise à contourner les intermédiaires financiers traditionnels en proposant des services financiers sur la blockchain. »

Les adeptes de la DeFi pensent que les contrats intelligents formeront les rouages de l’infrastructure financière à venir, en partant du principe que les banques, les courtiers et les autres institutions financières deviendront obsolètes, remplacés par une nouvelle génération de services robustes et transparents basés sur la blockchain.

Au lieu de simplement décentraliser les transactions, comme avec le Bitcoin, la DeFi vise à décentraliser l’ensemble du secteur financier. Ceci est accompli grâce à des contrats intelligents, qui sont des extraits de code informatique, qui permettent d’effectuer des transferts et des accords complexes sur la blockchain sans avoir besoin d’une autorité centrale.

Cas d’utilisation de la DeFi 

La première vague d’innovation de la DeFi a pris la forme d’offres initiales de pièces de monnaie (ICO). Celles-ci ont permis aux entreprises d’échanger des entités commerciales et des comptes bancaires contre des contrats intelligents et des jetons basés sur la blockchain, et de lever des millions de dollars sans avoir besoin des gardiens de la finance traditionnelle.

Depuis, l’innovation ne s’arrête pas. Les développeurs de la DeFi ont été occupés à construire une infrastructure pour un tout nouveau monde de services basés sur la blockchain : 

  • Les bourses décentralisées telles qu’Uniswap permettent à n’importe qui de trader de n’importe où avec une connexion Internet. N’importe qui peut échanger des actifs directement avec un contrat intelligent, sans avoir besoin d’une bourse centralisée avec un carnet d’ordres.
  • Les protocoles de prêt comme Aave et Compound sont l’équivalent basé sur la blockchain des prêteurs sur gages. Les utilisateurs peuvent conserver leurs crypto-monnaies dans un contrat intelligent et emprunter en l’utilisant comme garantie sans vérification de crédit.
  • Les robots-conseillers de la DeFi tels que Yearn agissent en tant que conseillers financiers décentralisés, allouant automatiquement les actifs numériques à travers différents protocoles de la DeFi pour obtenir le meilleur rendement. 

Par rapport aux services financiers traditionnels, ces alternatives décentralisées offrent aux utilisateurs plus de contrôle sur leurs fonds, des transactions plus rapides avec plus de transparence et la possibilité de profiter d’une toute nouvelle innovation financière. 

Par exemple, les prêts flash d’Aave permettent aux traders de spéculer en déployant des stratégies de trading complexes sans payer à l’avance : les fonds peuvent être empruntés instantanément tant que le prêt est remboursé en une seule transaction en Ethereum. Ailleurs, la conception Automated Market Maker (animateur de marché automatisé) d’Uniswap permet aux utilisateurs de générer des récompenses sous forme de jeton en fournissant des actifs contre lesquels trader.

Collectivement, ces innovations de la DeFi créent une nouvelle forme de canal financier pour défier le secteur financier traditionnel. Certains analystes suggèrent que la perturbation pourrait être historiquement aussi importante que des inventions révolutionnaires comme l’imprimerie ou Internet.

Le DeFiPortfolio d’eToro

En juillet 2021, la DeFi avait contribué à investir 50 milliards de dollars dans des contrats intelligents sur la blockchain de l’Ethereum et elle ne montre aucun signe de ralentissement. En effet, le rythme vertigineux de l’innovation de la DeFi rend difficile, même pour les investisseurs les plus avertis, de suivre le rythme.

C’est pourquoi eToro a créé le DeFiPortfolio. Il offre un moyen facile de diversifier votre portefeuille et de vous exposer à l’écosystème de la DeFi, et de rester automatiquement en avance sur l’innovation financière décentralisée grâce à un rééquilibrage périodique.

Des blockchains de contrats intelligents et une sélection de protocoles de premier plan sont inclus dans le portefeuille, vous offrant une exposition à tous les aspects de la DeFi – d’Uniswap à Yearn et au-delà – sans avoir à passer des heures à faire des recherches.

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L’investissement dans les crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd et la garde est assurée par eToro Germany GmbH. Votre capital est assujetti à un risque. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

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