Perché la diversificazione del portafoglio è essenziale?

Che si tratti di investire, camminare per strada, guidare o guardare il tramonto dal balcone, si corrono sempre dei rischi. La personalità e lo stile di vita svolgono un ruolo fondamentale nei rischi che si assumono. Pertanto, in questo post spiegheremo cosa significa diversificazione e come puoi diversificare e ottenere maggiori benefici. 

Cos’è la diversificazione? 

La diversificazione è una strategia di gestione del rischio che combina gli investimenti in un portafoglio. Quando il mercato è in crescita, sembra impossibile vendere un’azione per un importo inferiore al prezzo per cui l’hai acquistata. Tuttavia, dato che il mercato è instabile, è importante avere un portafoglio diversificato. 

Possiamo spiegare meglio il significato della diversificazione con il proverbio: “non mettere tutte le uova in un paniere”. Se lasciamo cadere il paniere, le uova si romperanno. In altre parole, collocare il denaro in asset differenti è più diversificato e sicuro. Ciò significa, secondo il proverbio, che c’è un maggiore rischio di perdere un uovo, ma un minor rischio di perderli tutti. Tuttavia, avere una varietà di panieri può aumentare i costi. 

Inoltre, un portafoglio diversificato ha un mix di asset come azioni, materie prime, immobili, prestiti, ecc. E la diversificazione funziona perché tutti questi asset reagiscono in modo diverso allo stesso evento economico. Investimenti differenti offriranno un rendimento maggiore. Questa è l’idea. 

“Non ho investito in una sola nave o in un unico luogo; né tutta la mia proprietà è appannaggio della fortuna di quest’anno. Pertanto, i miei affari non mi rendono triste.” William Shakespeare, Il mercante di Venezia

Quindi, come possiamo vedere dalla citazione di Shakespeare, in qualsiasi portafoglio, un investimento può andare bene mentre un altro va male. 

Teoricamente, la diversificazione ti consente di ridurre il rischio per il tuo portafoglio senza perdere possibili rendimenti. E un portafoglio ben organizzato ha il rischio più basso possibile per un dato rendimento. Se il tuo portafoglio è troppo diversificato, dovrai correre ulteriori rischi per ottenere un rendimento potenziale maggiore. 

Perché dovresti diversificare 

Lo scopo della diversificazione non è ottenere rendimenti molto elevati. I guadagni non sono garantiti e possono verificarsi perdite. Tuttavia, questo metodo ha il potenziale per farti ottenere rendimenti migliori con qualsiasi livello di rischio tu scelga. Ecco un elenco di ragioni per cui dovresti diversificare: 

  • L’efficienza dell’investimento dipende dal suo tipo; 
  • È possibile creare un portafoglio in cui il rischio complessivo è inferiore ai rischi combinati dei singoli asset; 
  • Gli investimenti sono influenzati in modi diversi dagli eventi mondiali e dalle variazioni dei fattori economici (come i tassi d’interesse, i tassi di cambio e i tassi d’inflazione); 
  • Stai correndo un rischio maggiore se non diversifichi il tuo portafoglio. Il rendimento medio non sarà garantito a un tasso più alto se si assume un rischio non necessario. 

Diversificazione: 5 cose da sapere 

Se desideri avere un portafoglio diversificato, dovresti cercare diversi investimenti con origini diverse. In questo modo, anche se alcuni asset sono in calo, gli altri dovrebbero crescere, o almeno non diminuire così tanto. 

Per aiutarti nella diversificazione, ecco cinque cose che devi sapere: 

1. Continua a costruire il tuo portafoglio 

Non dimenticare di accrescere regolarmente i tuoi investimenti. Segui il mercato in modo da non farti intrappolare nella sua volatilità intrinseca e riduci al minimo il rischio investendo la stessa quantità di denaro durante un periodo di tempo. 

2. Non mettere mai i tuoi soldi in un solo posto 

È importante ridurre al minimo il rischio e l’incertezza, quindi non mettere tutto il denaro in un solo posto (per esempio una sola azione o un solo settore). Se investi in asset diversi, distribuisci il rischio in piccole frazioni e, di conseguenza, puoi guadagnare maggiori ricompense. 

3. Cerca commissioni / costi nascosti

Tieni presente i costi nascosti quando fai trading o quando investi in un asset. Le commissioni mensili o quelle transazionali sono alcuni esempi dei costi che dovresti controllare e che continuano a sommarsi, intaccando i tuoi guadagni. È importante prestare attenzione a ciò che si ottiene per ciò che si paga. In altre parole, ciò che stai ricevendo per le commissioni che stai pagando.

4. Attenzione su quando uscire 

Il mercato è in costante evoluzione e devi tenerlo d’occhio, perché i cambiamenti possono essere improvvisi e non vuoi rimanere intrappolato nella frana. È importante sapere quando è il momento di tagliare le perdite, vendere e passare al prossimo investimento. 

5. Rifletti se aggiungere indici o fondi obbligazionari 

Se stai pianificando di utilizzare la diversificazione nel tuo portafoglio, è una buona idea aggiungere fondi indicizzati o fondi a reddito fisso. Investire in asset che seguono vari indici è un ottimo componente aggiuntivo a lungo termine per il tuo portafoglio. 

Cosa dovreste sapere finora 

Per raggiungere i tuoi obiettivi a lungo termine, ci sono sempre dei rischi che devi correre, ma non devono essere inutili. Come descritto in precedenza, la diversificazione può svolgere un ruolo maggiore in questi piani a lungo termine. È anche importante scegliere la giusta combinazione di investimenti, tenerla d’occhio e nutrirla. Questo farà una grande differenza nei tuoi risultati. 

Indipendentemente dai tuoi scopi, dal tuo orizzonte temporale o dalla tua tolleranza al rischio, un portafoglio diversificato è la base di qualsiasi strategia di investimento intelligente. 

Informazioni su Paulogabrielsa 

Paulo Carvalho De Sa è un Popular Investor su eToro che utilizza l’analisi fondamentale e tecnica per il trading e crede che la pazienza sia chiave quando si investe. Ha oltre 130 copiatori e quasi 4.000 follower.

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