Strategie pro investování
do kryptoměn

Obchodní strategie slouží investorům do kryptoměn jako klíčový nástroj pro lepší řízení jak krátkodobých obchodů, tak dlouhodobých investic. Na volatilním trhu mohou strategie, jako je HODL, denní obchodování nebo průměrování nákladů, pomoci snížit riziko a podpořit růst portfolia.

---

Investiční strategie, která kombinuje technickou i fundamentální analýzu, může investorům pomoci lépe sledovat podmínky na trhu, rozpoznávat trendy a identifikovat cenové vzorce pro lepší předvídání budoucích cenových pohybů.

Existuje celá řada indikátorů a ukazatelů, které investoři do kryptoměn využívají pro získávání klíčových informací, pro efektivní řízení rizik a pro rozpoznání potenciálních příležitostí.

Proč je obchodní strategie důležitá?

Kryptoměnovým investorům může jasná obchodní strategie, která využívá řadu analytických nástrojů, pomoci vytvořit konzistentní přístup k orientaci na krypto trhu. 

Promyšlená strategie také zpravidla zahrnuje správně nastavené a diverzifikované portfolio, které investorům umožní využít příležitostí či trendů a zároveň zmírnit rizika při případné volatilitě na trhu.

Fundamentální a technická analýza

Většina obchodních strategií hodnotí investiční příležitosti pomocí fundamentální a technické analýzy. Fundamentální analýza využívá skutečné informace o krypto aktivech, zatímco technická analýza předpovídá budoucí cenové pohyby na základě grafových dat a vzorců.

Fundamentální analýza se opírá o informace z “reálného světa”, které jsou o krypto aktivech veřejně k dispozici – jako jsou whitepapery, zprávy společností, globální zprávy nebo nálada na trhu.

Tyto faktory lze použít k určení hodnoty daného aktiva ve vztahu k aktuální širší geopolitické situaci.

Technická analýza se opírá o data a vzorce vytvořené na grafech jednotlivých kryptoměn. Umožňuje „předpovídat” budoucí pohyby cen aktiv.

Existují proto různé nástroje pro úpravy a analýzu grafů, které nabízejí data týkající se výkonnosti sledované kryptoměny. Krátkodobí obchodníci s kryptoměnami tyto ukazatele využívají k načasování vstupních (entry points) a výstupních bodů (exit points).

Strategie pro obchodování kryptoměn

Pro každou obchodní situaci se hodí různé obchodní a investiční strategie, jakož i technické indikátory a ukazatele. Investoři a obchodníci nejčastěji využívají obchodní strategie, jako jsou klouzavé průměry, index relativní sily či sledování ekonomických zpráv a událostí, které mohou ovlivnit trh. 

Mezi krátkodobými obchodníky s kryptoměnami jsou oblíbené spíše technické ukazatele, jelikož nabízejí rychlá a užitečná data o cenových pohybech, které mohou obchodníci využít ve svůj prospěch.

Naopak investoři, kteří uvažují při obchodování s kryptoměnami v dlouhodobém horizontu, často spoléhají na fundamentální ukazatele, jako je například ukazatel tržního sentimentu. Tyto nástroje jim totiž mohou poskytnout hlubší vhled do celkové situace na trhu a potenciálu konkrétních aktiv. 

Klouzavé průměry (moving averages)

Klouzavé průměry a trendové čáry patří mezi klíčové technické ukazatele, které investorům pomáhají sledovat vývoj ceny krypto aktiv v čase.

Tyto nástroje jim umožňují identifikovat dlouhodobé trendy. Stejně tak jim mohou pomoci naznačit optimální momenty pro otevření/uzavření pozice.

Index relativní síly (RSI)

Index relativní síly (Relative Strength Index – RSI) představuje ukazatel určený k měření relativní síly kryptoměny v daném okamžiku v porovnání s její cenovou historií.

Jedná se o strategii technické analýzy, kterou investoři používají k identifikaci překoupených nebo přeprodaných tržních podmínek v případě daného aktiva. Zároveň indikuje optimální momenty pro vstup/výstup z trhu.

Analýza řízená událostmi 

Nástroje fundamentální analýzy založené na událostech jednoduše sledují náladu na trhu a nabízejí vhled do událostí, které by mohly v krátkodobém nebo dlouhodobém horizontu způsobit prudké pohyby cen.

K analýze obecné nálady panující mezi krypto investory lze použít například Crypto Fear and Greed Index (index strachu a chamtivosti).

Dlouhodobé strategie pro investování do kryptoměn

Existuje několik oblíbených strategií, které využívají dlouhodobí investoři na trhu s kryptoměnami – mezi nejpopulárnější z nich patří strategie HODL, DCA nebo staking.

Dlouhodobé držení (HODL)

HODL znamená nákup a „holdování” (= držení) vybraného krypto aktiva po dlouhou časovou dobu. V tomto případě investor neplánuje prodej v blízkém časovém horizontu.

Úspěšná strategie HODL tkví v tom, že jsou investoři přesvědčeni, že cena daného krypto aktiva v průběhu času poroste. 

DCA

Strategii s názvem Dollar cost averaging (DCA) využívá velká část investorů. V podstatě se jedná o to, že místo toho, aby prováděli větší jednorázový vklad (nákup) za určitou cenu, tak raději postupně pravidelně investují stejné nižší částky v průběhu času. 

Investoři v rámci DCA průměrují cenu, za kterou nakupují vybrané krypto aktivum, aby se ochránili před nepříznivou (příliš vysokou) nákupní cenou „na vrcholu” v případě potenciálního prudkého cenového výkyvu.

Staking

Staking představuje dlouhodobou strategii, díky které mohou investoři získávat pasivní příjem z držených krypto aktiv. Probíhá to tak, že na nějakou dobu uzamykají svá aktiva do blockchainové sítě v rámci mechanismu Proof-of-Stake (PoS), za které následně obdrží odměnu v podobě vyplaceného “úroku”.

Staking je běžný na decentralizovaných burzách, ale neomezuje se pouze na ně. V současné době má i většina centralizovaných burz zavedené procesy, které investorům umožňují poměrně snadno stakeovat své kryptoměny.

Populární investiční strategie do kryptoměn

Kromě držení, průměrování ceny nebo stakingu pak existuje mnoho dalších populárních strategií, které investoři při obchodování s kryptoměnami využívají – například yield farming, ICO nebo Copy Trading.

Yield farming

Yield farming je další ze strategií, kterou krypto investoři využívají k tvorbě pasivního příjmu z krypto aktiv, která drží.

V tomto případě uzamykají (nebo „půjčují”) své kryptoměny projektům nebo platformám na bázi decentralizovaných financí (DeFi). 

Toto uzamknutí držených krypto aktiv probíhá na předem stanovenou dobu. Přičemž investoři po celou dobu také získávají odměny v podobě “úroků” za svou poskytnutou likviditu.

Investování do ICO

Investování do Počáteční nabídky mincí (ICO) nabízí možnost  zapojit se do nových projektů, které právě spatřily světlo světa. Jde o příležitost najít (prozatím) podhodnocená aktiva s potenciálem růstu své velikosti, užitečnosti, adopce či popularity, a tím pádem i ceny daného aktiva.

Copy Trading

Copy Trading je oblíbenou strategií mezi obchodníky napříč všemi třídami aktiv. Obzvlášť populární je ale mezi těmi, kteří se na trhu s kryptoměnami teprve rozkoukávají. 

Tato strategie umožňuje investorům využívat odborné znalosti a zkušenosti ostatních obchodníků. Díky Copy Tradingu totiž můžete kopírovat chování úspěšnějších obchodníků v reálném čase.

Tato strategie je často automatizována, takže je považována za uživatelsky přívětivější než předešlé zmíněné možnosti.

Jak si vybrat investiční strategii

Při výběru vhodné investiční strategie do kryptoměn by měl každý zvážit své cíle, časový horizont a zamyslet se nad tím, jaký je typ investora. Chcete získat pasivní příjem? Kolik času chcete obchodování věnovat? Plánujete zainvestované prostředky držet v řádu let/měsíců? Jaký máte vztah k riziku?

Důležité je zjistit, který investiční přístup vám nejlépe vyhovuje:

• Hodnotové investování = se zaměřuje na identifikaci podhodnocených aktiv pomocí fundamentální a technické analýzy.
• Růstové investování = se naopak soustředí na výběr aktiv, u kterých se v budoucnu očekává nadprůměrný růst. Opět je k tomu možné využít nástroje fundamentální i technické analýzy.

Pro některé investory může být atraktivní i momentum investování, které sleduje aktuální trendy a tržní sentiment. Další možností je pasivní investování, jež využívá metody jako staking nebo yield farming, které umožňují generování pasivního příjmu z již držených krypto aktiv.

Shrnutí

Investoři by si měli vždy vytvořit svou vlastní obchodní či investiční strategii v souladu se svými finančními cíli a tolerancí k riziku.

Pro získání ucelenějšího přehledu o aktuální tržní situaci s kryptoměnami mohou využít kombinaci fundamentálních i technických ukazatelů. Investoři, kteří jsou na trhu s kryptoměnami noví, by si měli zvolit investiční strategii, která dbá na diverzifikaci portfolia a řízení rizik, přičemž ale stále nabízí možnosti, jak využít tržních příležitostí.

Navštivte Akademii eToro a přečtěte si o obchodování a investování víc.

Test

Časté dotazy

Jak mohu vyzkoušet jednotlivé krypto strategie?

Při testování investičních strategií do krypto aktiv může začít investor i bez rizika, aniž by riskoval svůj vlastní kapitál. K tomu slouží demo účet, který simuluje obchody s virtuálními prostředky v reálném čase.

Každý tak může získat cenné zkušenosti, bezpečně se seznámit s novými strategiemi a testovat jejich účinnost, což minimalizuje riziko ztráty investice. Obecně se pak doporučuje začít obchodovat s malými pozicemi a postupně je zvyšovat, jakmile se strategie osvědčí v reálných podmínkách.

Jak mohu určit svou toleranci k riziku v oblasti kryptoměn?

Kryptoměnoví investoři by se měli při určení své tolerance k riziku řídit především podle svých preferencí. Měli by individuálně zvážit, jaký typ investora jsou (aktivní, nebo pasivní) a jaké jsou jejich investiční cíle (krátkodobé, nebo dlouhodobé).

Nikdy by pak neměli riskovat více, než si mohou dovolit ztratit. Při všech svých rozhodnutích by vždy měli brát v úvahu svůj rozpočet a diverzifikaci portfolia.

Jak často bych měl měnit svou krypto strategii?

Neexistuje žádná stanovená ideální frekvence pro změnu investiční strategie. Investoři do kryptoměn by však měli být flexibilní a ochotní přizpůsobit svůj přístup v závislosti na změnách tržních podmínek nebo svých osobních cílech a okolnostech.

I přesto, že není možné přesně předpovědět budoucí vývoj kryptoměn, pravidelná analýza výkonnosti vašeho portfolia vám může pomoci zjistit, zda vaše strategie stále odpovídá vašim investičním cílům a potřebám.