Investice do stříbra nabízejí výhody v podobě ochrany proti inflaci a diverzifikace portfolia, ale zároveň nesou rizika spojená s volatilitou cen a geopolitickými faktory.
Existuje mnoho způsobů, jak investovat do různých druhů aktiv, ať už se jedná o portfolio složené z fyzických nemovitostí nebo třeba světových akcií. Svou investici však můžete směrovat také do komodit, jako jsou zlato nebo stříbro.
Je však stříbro aktivem, které vám může pomoci dosáhnout vašich finančních cílů? Přečtěte si více o investování do stříbra a zjistěte, zda je vhodné pro vaše portfolio.
Jak investovat do stříbra
Existuje mnoho možností, jak můžete do stříbra začít investovat. Může se přitom jednat o způsoby přímé i nepřímé. Přímé způsoby investice do stříbra zahrnují nákup fyzického stříbra, zatímco nepřímé způsoby zahrnují investice do finančních nástrojů.
Pokud hledáte nepřímou expozici vůči stříbru, můžete se rozhodnout investovat do akcií společností, které stříbro těží. Hodnota těchto akcií bude obvykle kolísat spolu s hodnotou stříbra, ale může být také ovlivněna výkonností společnosti a dalšími vnějšími faktory.
ETF fondy
ETF je investiční fond, jehož podíly se obchodují na burze stejně jako akcie. Veřejně obchodované fondy (ETF), které se na stříbro zaměřují, umožňují sledovat pohyb různých podkladových aktiv, a to od konkrétních akcií až po fyzickou komoditu.
Tip: ETF lze nakupovat a prodávat stejně jako klasické akcie. To může být pro investory praktické, jelikož mohou tyto dva typy aktiv zpravidla pořídit skrze jednoho brokera.
Fyzická aktiva
Pokud dáváte přednost fyzickému vlastnictví komodit, do kterých investujete, můžete se rozhodnout pro nákup stříbrných slitků, mincí nebo šperků. Důležité je využívat služeb pouze renomovaných prodejců a před nákupem si porovnat aktuální spotový kurz s nabídkou prodejce.
Investovat do zlata, nebo stříbra?
Do zlata lze investovat z důvodu například bezpečného přístavu nebo potenciálního osvobození od DPH. Do stříbra pak vzhledem k jeho průmyslovému využití nebo nižší vstupní investici díky nižší ceně.
Zlato a stříbro patří mezi nejoblíbenější drahé kovy, protože mají dlouhou historii jako prostředky směny a uchovávání hodnoty.
| Zlato | Stříbro |
|---|---|
| Obecně méně volatilní než stříbro | Bývá volatilnější než zlato |
| Často je vhodnější pro dlouhodobé investice | Může být vhodnější pro krátkodobé investice |
| Má tendenci mít vysokou spotovou cenu | Je obecně levnější investovat do stříbra než do zlata |
| Může být méně ovlivněno širšími ekonomickými faktory | Hodnota často kolísá v závislosti na širších ekonomických faktorech |
| Lze jej použít jako bezpečnou investici nebo zajištění v době ekonomické nejistoty | Lze jej použít jako bezpečnou investici nebo zajištění v době ekonomické nejistoty |
| Ročně se vytěží menší množství zlata | Ročně se vytěží větší množství stříbra |
Je důležité si uvědomit výrazný rozdíl mezi investicí do zlata a investicí do stříbra. Stříbro je totiž obvykle mnohem volatilnější než zlato, jelikož je jeho hodnota úzce spjata s průmyslovou nabídkou a poptávkou. Stává se totiž důležitou součástí inovativních technologií.
Tip: Nejlepší investiční volba pro vaše portfolio závisí na vaší toleranci k riziku a osobních finančních cílech.
Obě aktiva jsou však považována za bezpečná a zpravidla si udržují nebo zvyšují svou hodnotu ve volatilních obdobích.
Jak obchodovat stříbro
Obchodníci investují do stříbra, protože je to cenově dostupný kov, který nabízí diverzifikaci, ochranu proti inflaci a potenciál růstu v obdobích ekonomické nejistoty. Pro obchodování stříbra otevřete brokerský účet, proveďte vklad a nakupte jej jako aktiv níže.
Rozdílové smlouvy (Contracts For Difference – CFD)
Obchodníci, kteří chtějí spekulovat na pohyb ceny stříbra, se mohou rozhodnout využít tzv. CFD. Obchodníci v tomto případě uzavírají smlouvu s brokerskou společností a spekulují na rozdíl v ceně stříbra mezi okamžikem otevření smlouvy a jejím uzavřením.
Ti, kteří si přejí vůči stříbru získat větší pozici, mohou u CFD využít také pákového efektu. Je však důležité si uvědomit, že zatímco obchodníci mohou díky tomuto nástroji dosáhnout mnohonásobně vyššího zisku, v případě neúspěchu budou markantnější i jejich ztráty.
Trh s futures
Futures kontrakty jsou v podstatě smlouvou mezi dvěma stranami, které se dohodly na nákupu nebo prodeji aktiva za stanovenou cenu a ve stanoveném termínu.
Někteří obchodníci tak mohou díky futures kontraktům získat expozici vůči stříbru na bázi své predikce na růst, nebo pokles jeho ceny. Pokud bude tato predikce správná, na futures kontraktu vydělají.
Opce
Obchodníci musí u futures kontraktů podkladové aktivum koupit nebo prodat, jakmile vyprší jeho platnost. Opční kontrakty (opce) však poskytují investorům možnost, nikoliv povinnost, koupit nebo prodat stříbro za stanovenou cenu ke stanovenému datu.
Spotové ceny
Zatímco futures umožňují spekulovat na cenu stříbra k pozdějšímu datu, spotové ceny stříbra umožňují investovat do této komodity “na spotu” (ihned) a za její aktuální cenu. Investoři tak mohou této metody využít k získání expozice vůči stříbru, aniž by museli vlastnit fyzickou komoditu.
Co ovlivňuje cenu stříbra?
Cenu stříbra může ovlivnit několik faktorů. Patří mezi ně poptávka a nabídka, stav ekonomiky nebo pohyby hodnot ostatních měn a další.
- Poptávka a nabídka: Roste-li poptávka po stříbře, roste i jeho hodnota. Pokud poptávka slábne nebo je stříbra nadbytek, jeho cena obvykle klesá.
- Stav ekonomiky: Podobně jako u zlata se investoři mohou obracet ke stříbru jako k zajištění proti inflaci nebo jiným druhům ekonomické volatility. To může zvýšit poptávku a následně i cenu stříbra. Když se ekonomice daří, poptávka se může opět snížit.
- Pohyby hodnoty měn: Jelikož je stříbro denominováno v amerických dolarech, když tato měna oslábne, klesne i hodnota stříbra. Pokud americký dolar posílí, hodnota stříbra pravděpodobně také vzroste.
- Poptávka po bezpečných investicích: V obdobích ekonomické volatility se investoři mohou obracet ke stříbru jako k bezpečnému přístavu. Po oživení ekonomiky se však pozornost investorů může opět obrátit k jiným druhům aktiv, jako jsou např. akcie.
Rizika a výhody investování do stříbra
Při investování do stříbra je třeba zohlednit veškerá rizika, jako je volatilita nebo vázání kapitálu. Mezi jeho výhody patří například zhodnocování, zvyšování poptávky nebo poskytnutí diverzifikace. Je důležité zvážit, zda investice odpovídá vašim cílům, toleranci k riziku a investičnímu horizontu.
- Vzhledem k tomu, že výkonnost stříbra může být ovlivněna širší ekonomikou a dalšími faktory, jeho hodnota má tendenci kolísat. Případné zisky a ztráty tak mohou být výraznější.
- Na rozdíl od některých akcií a jiných aktiv negeneruje stříbro jako hmotná komodita investorům žádný dodatečný příjem. Obchodníci také mohou zvážit investice do akcií společností, jež se zabývají těžbou stříbra a vyplácí dividendy.
- Přestože stříbro může v průběhu času nabývat na hodnotě a je možné jej použít jako zajištění rizikovějších investic, investice do stříbra jako taková může vázat kapitál, který by jinak mohl být použit buď na investice nabízející vyšší výnosy, nebo jiné atraktivní příležitosti s nízkým rizikem.
- Ačkoli hodnota tohoto drahého kovu kolísá, stříbro v průběhu času zhodnocovalo a někdy také překonávalo akcie a jiné třídy aktiv.
- Poptávka po stříbře existuje v různých průmyslových odvětvích a může se i nadále zvyšovat. Má totiž mnoho užitečných vlastností – společnosti v lodní dopravě a přepravě jej poptávají pro jeho elektrickou vodivost (např. pro RFID tagy), zatímco společnosti ze sektoru zdravotní péče využívají jeho antibakteriální vlastnosti.
- Vzhledem k tomu, že existuje nízká korelace mezi výkonností ostatních trhů a výkonností stříbra, může být investice do stříbra dobrou příležitostí, jak diverzifikovat své portfolio a pomoci spravovat investiční riziko.
Shrnutí
Stříbro je cenný kov s širokým využitím, který nabízí stabilitu a který je poptáván v technologických sektorech. Zejména využívané je v elektronice, při výrobě solárních panelů či ve zdravotnictví. Přináší ale i rizika cenové volatility a citlivosti na ekonomické faktory.
Může být vhodným doplňkem portfolia mnoha investorů. Vždy záleží na vaší toleranci k riziku, na množství studia, které investici do stříbra věnujete, a na tom, zda je v souladu s vaší celkovou investiční strategií.
Navštivte eToro Akademii a prohlubte své znalosti o komoditách.
Test
Často kladené otázky
- Je stříbro dobrou volbou pro nové investory?
-
Jelikož je stříbro mnohem levnější než zlato, bývá pro nové investory dostupnější. Před investováním je však důležité zvážit osobní investiční cíle, toleranci k riziku a složky širšího portfolia.
- Proč je stříbro volatilní komoditou?
-
Cena stříbra se neřídí pouze spekulacemi, ale také nabídkou a poptávkou. Jelikož má ve srovnání s většími komoditami, jako je zlato, nižší tržní likviditu, je pravděpodobnější, že jeho cena bude více kolísat.
- Proč je stříbro dobrou investicí?
-
Odpověď na tuto otázku závisí na jednotlivci a na tom, zda je stříbro vhodné pro jeho investiční portfolio. Mnoho investorů však preferuje stříbro pro jeho vnitřní hodnotu, a proto je stabilní vůči ekonomickým a politickým událostem i dalším vnějším faktorům, jako je inflace.
Tyto informace slouží pouze pro vzdělávací účely a nelze je považovat za investiční poradenství, osobní doporučení, nabídku nebo výzvu k nákupu či prodeji jakýchkoli finančních nástrojů.
Tento materiál byl připraven bez ohledu na konkrétní investiční cíle nebo finanční situaci a nebyl připraven v souladu s právními a regulačními požadavky na podporu nezávislého výzkumu. Ne všechny zmiňované finanční nástroje a služby jsou nabízeny na eToro a jakékoli odkazy na minulou výkonnost finančního nástroje, indexu nebo investičního produktu nejsou a neměly by být považovány za spolehlivý ukazatel budoucích výsledků.
eToro nezaručuje přesnost ani úplnost obsahu tohoto průvodce a nepřebírá v tomto ohledu žádnou odpovědnost. Před vložením kapitálu se ujistěte, že rozumíte rizikům spojeným s obchodováním. Nikdy neriskujte více, než jste připraveni ztratit.