LA LEGALITÀ
DI BITCOIN

Per la maggior parte delle persone, Bitcoin è diventato sinonimo di criptovaluta. Nonostante questo, però, sono anche in molti a chiedersi se Bitcoin sia legale a livello internazionale. Sfortunatamente, non c’è una risposta semplice. In questo articolo troverai maggiori informazioni sulla legalità del trading di Bitcoin a livello mondiale e i motivi che hanno spinto alcune istituzioni politiche a porre limiti alla negoziazione di criptovalute.

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Poter comprare e vendere criptovalute è uno dei modi più emozionanti per iniziare a fare trading. E non è difficile capire il perché. Con piattaforme di trading facili da utilizzare e fondate su tecnologie affascinanti, le criptovalute sono ormai diventate una proposta intrigante per molti. Durante la rapidissima ascesa delle criptomonete, una di esse ha saputo ergersi al di sopra di tutte. Parliamo ovviamente di Bitcoin, diventata sinonimo per eccellenza delle criptovalute.

Tuttavia, solo perché ad oggi rappresenta l’opzione di trading numero uno per milioni di persone in tutto il mondo, non significa che le criptovalute legali abbiano avuto un percorso legislativo sempre uniforme e, soprattutto, tranquillo.

La regolamentazione di Bitcoin ha conosciuto interruzioni in tutto il mondo Le problematiche principali sono arrivate a causa di una serie di avvenimenti legati all’assenza di trasparenza dietro gli scambi, rendendo più difficile per coloro che desiderassero entrare nel mercato libero del Bitcoin prendervi effettivamente parte.

Dunque, Bitcoin è legale in Italia? E nel mondo? Continua a leggere per scoprire di più sul rapporto tra Bitcoin e legalità nel mondo e come e perché alcune istituzioni legislative e politiche incontrano difficoltà nel rendere Bitcoin accessibile a tutti.

Perché Bitcoin non è legale in tutti i Paesi?

Come capita spesso, a volte un paio di mele marce rovinano qualcosa di positivo per la collettività. E while la maggior parte di coloro che vogliono fare trading di Bitcoin possono effettivamente farlo, ci sono alcune persone che hanno impedito che venisse legalizzato ovunque.

Ecco qui di seguito alcune ragioni per cui Bitcoin (BTC), e altre criptovalute legali, non riescono a essere interamente legalizzate in alcune parti del mondo.

Anonimato

Uno degli aspetti più invitanti del trading di criptovalute è che consente ai suoi utenti di restare anonimi. Nonostante sia un grande vantaggio per la sicurezza generale, dato che può mantenere i dati e le decisioni di trading privati, può anche facilitare i criminali che utilzzano le criptovalute per attività illegali, come ad esempio il riciclaggio di denaro e il finanziamento di attività criminali.

L’assenza di controllo sulle criptomonete ha fatto sì che molti governi e istituzioni con potere legislativo abbiano limitato o persino vietato l’utilizzo e il trading del Bitcoin.

Frodi cibernetiche

Sulla stessa scia di quanto descritto sopra, Bitcoin è divenuto uno degli strumenti preferiti da criminali cibernetici, in particolare per via dell’anonimato.

Piuttosto che richiedere i dati della carta di credito, hacker e cyber-criminali possono minacciare o trarre in inganno gli utenti della rete affinché spediscano soldi mediante il sistema Bitcoin.

Assenza di controllo

Bitcoin è un sistema decentralizzato, ossia non necessita di una banca o un’autorità centrale che regolamentino l’attività di trading.

Questo metodo peer-to-peer per le transazioni ha diversi vantaggi chiave, inclusa la possibilità per i consumatori (invece della Banca Centrale) di determinare il valore della criptovaluta, rendendo Bitcoin piuttosto resistente a crolli o fallimenti improvvisi di banche o elevate commissioni. Ciò garantisce transazioni internazionali efficienti e a basso costo.

L’altra faccia della medaglia è la seguente: l’attrattiva del modello democratico di Bitcoin è ciò che può spingere i governi a essere titubanti nei confronti delle criptovalute legali.

Insieme alla difficoltà insita nel rintracciare a chi viene spedito Bitcoin e come viene usato, il rapporto tra criptomonete, controllo e legalità è un altro problema che intacca l’attività di regolamento del Bitcoin. Alcuni governi temono che il passaggio drastico verso le criptovalute possa svalutare le tradizionali monete aventi corso legale e avere un enorme impatto sull’economia. Altri sono preoccupati dalla facilità con cui i soldi possono essere spediti in altre nazioni, togliendo di conseguenza questi fondi agli ecosistemi economici locali.

Questa assenza di controllo spaventa non solo i governi ufficiali, ma anche gli investitori di Wall Street. Un buon esempio di questa assenza di regolamentazione è la tristemente nota vicenda di Mt. Gox nel 2014.

In quell’anno, Mt. Gox era il più grande exchange di Bitcoin in circolazione, ma un enorme attacco hacker ha causato il furto di milioni di dollari in criptovalute. Nonostante Mt. Gox sia un esempio di exchange finito male, ce ne sono moltissimi altri che hanno continuato a operare indisturbatamente senza subire alcuna operazione di hacking.

In quali Paesi è legale Bitcoin?

Alcune aree del mondo hanno agevolato l’avvento e l’utilizzo delle criptovalute, consentendo alle persone di scambiarle a proprio piacimento. Altre hanno differenti regolamentazioni e leggi che considerano le criptomonete in maniera diversa.

Ecco qui di seguito un breve elenco di come le regioni chiave del mondo considerano le criptovalute.

Europa

• Come per altre grandi regioni del mondo industrializzate ed economicamente sviluppate, in Europa vige il mercato libero su Bitcoin e altre criptovalute.
• Gli asset digitali possono essere scambiati liberamente in una dozzina di Paesi europei, come l’Italia, la Francia, il Regno Unito, la Germania, e altri ancora. Dunque, Bitcoin in Italia è legale al pari di altri Paesi europei.
• Le criptovalute sono legali in tutti gli Stati dell’Unione Europea e in quelli che operano nell’area Schengen, ma ci possono essere regolamentazioni diverse a seconda del Paese.
• Bitcoin è legale in Italia, ma deve rispettare determinate leggi sulla tassazione. Queste, ad esempio, possono differire da quelle tedesche o francesi. Lo stesso vale per la più ampia regolamentazione delle criptovalute in Italia.

Nord America

• Anche i trader di criptovalute in Nord America non dovrebbero avere grossi problemi. Chi controlla i Bitcoin contenuti nel proprio wallet digitale può venderli o comprarne, insieme ad altre criptovalute. Le crypto sono legali in Canada, Stati Uniti e Messico.
• Tuttavia, ci sono regolamentazioni specifiche che riguardano i Paesi di quest’area geografica. Per esempio, negli Stati Uniti gli exchange di criptovalute devono collaborare con le autorità del Paese per contrastare le attività illecite come il riciclaggio di denaro.
• Queste leggi richiedono che gli exchange raccolgano alcuni dati personali degli utenti, il che elimina buona parte dell’anonimato tradizionalmente associato alle criptovalute. Detto ciò, è piuttosto facile per i trader accedere agli exchange esteri, i quali godono di una regolamentazione meno restrittiva.
• Il Canada ha una regolamentazione simile dal momento che le criptovalute sono legali, ma maggiormente regolamentate rispetto agli exchange esteri. Inoltre, non sono considerate valute correnti, ma piuttosto materie prime.
• Il Messico consente lo scambio di criptovalute nel rispetto della sua recente legiferazione in materia fintech.

Sud America

• Il Brasile, ossia il più grande Paese dell’America Latina, non ha una regolamentazione precisa o delle restrizioni per le persone o le entità che detengono o scambiano Bitcoin. Lo stesso vale per il Cile.
• L’Argentina consente l’utilizzo di criptovalute come riserva di valore o mezzo di scambio, ma non sono considerate una valuta a corso legale poiché non è il governo argentino a controllare ed emettere i Bitcoin.
• Bitcoin è completamente proibito in Bolivia ed Ecuador dal momento che le criptovalute non appartengono a nessun Paese nazionale o ente centralizzato.Questo è un primo esempio di Paesi che esitano a legalizzare e regolamentare un asset digitale sul quale non hanno controllo.

Alcuni governi temono che il passaggio drastico verso le criptovalute possa svalutare le tradizionali monete aventi corso legale e avere un enorme impatto sull’economia.

Asia

• Tra le altre regioni industrializzate del mondo, il continente asiatico e le aree circostanti di Oceania e Australasia hanno probabilmente la situazione di regolamentazione più frammentata.
• Da un Paese a un altro, infatti, ci sono enormi differenze in termini di regolamentazione, legittimità e tassazione di Bitcoin e delle criptovalute.
• Ad esempio, Bitcoin è legale in Giappone e Australia. In Cina, una delle più avanzate economie mondiali, il Bitcoin è soggetto a severissime restrizioni.
• Nel 2019, l’autorità di regolamentazione bancaria cinese (ossia la Banca Popolare Cinese), ha dichiarato di voler bloccare l’accesso agli exchange di criptomonete.
• Pur non rendendo Bitcoin illegale, ciò ha reso notevolmente più difficile per i cittadini cinesi partecipare al mercato delle criptovalute.
• Nel frattempo, il Vietnam ha dichiarato illegali Bitcoin e altre criptovalute.

Legalità di Bitcoin nel mondo

Bitcoin in Italia è legale? Sì. Ma nel resto del mondo? Ecco una panoramica sugli standard di legalità dei Bitcoin in alcune delle principali economie al mondo.

Ricorda sempre che la legislazione sulle criptovalute è in costante cambiamento. Assicurati di mantenerti aggiornato facendo ricerche sullo stato attuale delle leggi nel tuo Paese prima di cominciare.

Stati Uniti	Legale, con acquisto e investimento consentiti e regolamentazioni antiriciclaggio in azione
Canada	Legale, ma non considerato valuta di corso
Messico	Legale, in accordo con le recenti leggi fintech
Brasile	Legale, non regolamentato
Argentina	Legale, ma non considerato valuta di corso
Cile	Legale, ma non considerato valuta di corso
Ecuador	Illegale
Bolivia	Illegale
Regno Unito	Legale, ma non considerato valuta di corso e soggetto a regolamentazioni e registrazioni a fini di antiriciclaggio
Italia	Legale, non regolamentato
Francia	Legale, non regolamentato
Germania	Legale, ma non considerato valuta di corso
Giappone	Legale, considerato a corso legale
Cina	Legale, sebbene fortemente limitato.
Vietnam	Illegale
Australia	Legale, soggetto a regolamentazioni a fini di antiriciclaggio
Russia	Legale, ma proibito come mezzo di pagamento

Organismi di regolamentazione di Bitcoin

Quindi, chi si occupa della regolamentazione delle criptovalute in Italia e nel mondo? Generalmente, sarà ogni organo istituzionale finanziario nazionale a occuparsi di questioni come legalità del Bitcoin, tassazione e altro.

Tuttavia, ecco come alcuni dei principali organismi di regolamentazione nel mondo hanno giocato un ruolo nel plasmare lo scenario normativo e fiscale internazionale delle criptovalute legali. Come già espresso in precedenza, in caso di dubbio circa la tassazione di Bitcoin nella tua area del mondo, assicurati di condurre alcune ricerche per rimanere in regola con le leggi.

• Le criptovalute sono legali nel loro complesso in tutta Europa, con gli Stati membri che variano nel loro approccio alla regolamentazione degli exchange degli asset digitali. Per rimediare alla segmentazione legislativa del continente, l’Unione Europea rilascia regolarmente diverse tipologie di direttive legislative a cui ogni Paese deve conformarsi in termini di raggiungimento dei risultati.

La quinta direttiva AML (5AMLD) è il più recente aggiornamento legislativo, che si occupa principalmente della necessità di prevenire riciclaggio di denaro e finanziamento al terrorismo.

• La Commissione per i Titoli e gli Scambi Statunitense (US Securities and Exchange Commission, conosciuta come “SEC”) è una delle agenzie federali più potenti in una delle economie mondiali più importanti.

A livello generale, non ha regolamentato il trading del Bitcoin negli USA. Nella pratica, ha rilasciato diverse dichiarazioni e affermato che Bitcoin non è un titolo.

• La FinCEN, conosciuta anche come “Financial Crimes Enforcement Network”, è un’altra importante agenzia statunitense. Si concentra principalmente nell’analizzare i movimenti finanziari per aiutare a individuare potenziali frodi, eventi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, o altri crimini finanziari.

Riguardo al Bitcoin, FinCEN non richiede ai trader individuali di tenere traccia precisa della cronologia delle transazioni e neanche le informazioni personali. Tuttavia, gli exchange devono farlo per legge.

• Negli Stati Uniti, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) è generalmente considerata come l’organismo di governo che si occupa di criptovalute. Ciò perché le cripto legali non sono viste come titoli, ma come materie prime.

Una buona notizia per i trader di criptovalute è che la CFTC ha sostenuto le operazioni di mercato di criptovalute, emettendo multe e richiami nei confronti di coloro che hanno condotto truffe.

• Dal momento che l’acquisto e la vendita di Bitcoin e di altre criptovalute è sempre più diffuso negli Stati Uniti, la Internal Revenue Service (IRS) ha provato a dare una propria interpretazione circa la tassazione di ciò che viene definito genericamente come “valuta digitale”.

È considerata una proprietà, dunque se compri, vendi o scambi Bitcoin negli Stati Uniti sarai tassato come se stessi comprando o vendendo un qualsiasi asset.

È sicuro fare trading di Bitcoin con eToro?

Con così tante diverse piattaforme di trading in tutto il mondo e scarsa regolamentazione, non sorprende che possano esserci problemi e truffe per i trader di Bitcoin.

eToro protegge i fondi depositati sulla sua piattaforma attraverso sistemi di crittografia e protocolli avanzati. Gli utenti di oltre 140 Paesi che vogliono tradare criptovalute, tra cui gli italiani, possono farlo in sicurezza.

Conclusioni

Dato che il trading di criptovalute continua a evolversi, così sarà per le regolamentazioni di governo nei mercati mondiali. Il principale consiglio che possiamo dare è di farsi trovare preparati conoscendo le normative da rispettare.

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FAQ

Quali nazioni hanno scelto di usare Bitcoin come valuta legale?

Nel settembre 2021, El Salvador ha scelto Bitcoin come propria valuta legale. La Repubblica Centrafricana è stata la seconda nazione a farlo, prima di cambiare idea e dirigersi su una meme coin interna.

In che modo è possibile assicurarsi di rispettare le leggi in vigore quando si fa trading?

È fondamentale informarsi sulle normative in vigore nel proprio Paese prima di iniziare qualsiasi attività di trading relazionata alle criptovalute. Durante la ricerca delle informazioni, i trader dovrebbero sempre utilizzare piattaforme affidabili. Ad esempio i siti Web regolamentati a livello governativo. Inoltre, è importante conoscere tutte le normative fiscali relative a Bitcoin e altre criptovalute, in modo da evitare di incorrere in problemi legali.

Dov’è legale il trading di Bitcoin?

Il trading di Bitcoin è legale in molte nazioni mondiali. In Europa, Nord America, buona parte del Sud America, Asia e Africa è possibile fare trading di Bitcoin. In ogni caso, esistono differenti limitazioni e normative nazionali sull’acquisto e utilizzo di Bitcoin. Di conseguenza, i trader dovrebbero sempre effettuare ricerche approfondite su questi argomenti dato che il trading rischia di essere illegale in alcune nazioni.

Quali sono le conseguenze legate ad attività illegali di trading?

Le conseguenze legate al trading illegale di criptovalute variano a seconda della natura del crimine e dalla legislazione nazionale. Il modo migliore per evitare problematiche relative al trading di Bitcoin è di informarsi in merito alle differenti normative nazionali.