Инвестиционная психология: инвестируйте головой, а не сердцем 🧠

Ключ к успешному инвестированию заключается в рациональным мышлении и следовании определенной инвестиционной стратегии. Рыночные циклы могут вызывать различные эмоции, побуждая вас принимать неэффективные решения. Коррекция и падения являются наиболее эмоциональными периодами. 

«Медвежий рынок», как правило, пугает неопытных инвесторов. Они еще не сталкивались с подобной ситуацией и впадают в панику, отказываясь от своей инвестиционной стратегии. Если вы инвестируете менее года, то уже знакомы с волной роста и ощущением эйфории, не так ли? Однако когда наступает «медвежий» период, неизвестно, сколько он продлится, и для преодоления трудных времен потребуется психологическая устойчивость и упорство в достижении финансовых целей. На самом деле именно этот страх сам по себе приводит к дальнейшему падению рынка. 

Рациональность превосходит эмоции

Эмоции могут быть вредны и даже опасны для инвестора, приводя к нерациональным решениям краткосрочных задач и мешая достижению стратегических целей. Будь то страх, тревога или эйфория, эмоции могут дорого обойтись при инвестировании. 

Чаще всего инвесторы либо сожалеют о принятых решениях, либо слишком остро реагируют во время стресса, эйфории или паники. Это особенно верно в отношении инвесторов-физических лиц, которые вкладывают свои заработанные средства, ожидая получить прибыль, как и все инвесторы на планете. Однако, когда стоимость их вложений падает во время коррекции или «медвежьего рынка», это вызывает стресс и панику. 

Ключ к успеху — рациональный подход к инвестированию, аналогичный бесстрастному подходу профессионального портфельного менеджера. Такой образ мышления достигается при проявлении должной осмотрительности, дисциплины в ходе инвестиционного процесса и развитии чувства перспективы.

«Успех при обращении с деньгами имеет мало общего с тем, насколько вы умны, и больше зависит от того, как вы себя ведете»,

— Морган Хаузел, «Психология денег».

Эмоциональные качели

Новички и инвесторы, у которых мало опыта, обычно проходят определенные циклы инвестиционной активности. Эмоции — это актив в нашей жизни, но они также могут стать серьезной угрозой для инвестиционного процесса. Когда рынок растет, появляется чувство возбуждения, за которым следует страх при падении рынка. 

Вот наиболее часто встречающиеся эмоции при инвестировании:

  • страх;
  • жадность;
  • беспокойство;
  • стыд;
  • неопределенность;
  • сомнения;
  • самоуверенность.

Такие эмоциональные качели могут дорого обойтись инвесторам. Например, покупка на пике рынка или продажа непосредственно перед снижением. Прежде чем принять решение, отгородитесь от эмоций. Остановитесь и подумайте, почему вы вообще инвестируете. Таким образом вы не позволите эмоциям повлиять на принятие инвестиционных решений, что поможет вам придерживаться своей стратегии и плана.

Человеческая психология опасна при инвестировании, очень важно воздерживаться от повторения одних и тех же ошибок. Инвестирование — это постоянное обучение. Даже самому опытному и закаленному инвестору есть что узнать. 

Самоуверенность и приписывание себе всех заслуг

Знакома ли вам 100% уверенность в компании или в том, что рынок пойдет вверх? Когда все идет по плану, появляется ощущение, что вы заслуживаете любой похвалы, а когда план не срабатывает, вы вините внешние факторы. 

Такая реакция называется самоуверенностью и приписыванием себе всех заслуг. Вы чувствуете себя лучше большинства инвесторов на растущем рынке и склонны доверять своей интуиции больше всего на свете. Но крайне сложно давать прогнозы на будущее, разумнее придерживаться рационального подхода при инвестировании. Конечно, не стоит игнорировать интуицию, но не полагайтесь на нее в качестве основного метода инвестирования. 

Идеальных инвесторов не существует, поэтому важно выявлять свои ошибки для создания механизма по их предотвращению в будущем.

Как не поддаться эмоциям при инвестировании

  1. Стратегия в центре внимания: перед инвестированием составьте план с временными рамками. Если у вас есть терпение, то долгосрочные вложения — это оптимальная стратегия инвестирования, которой легче всего придерживаться и которая позволяет избежать попадания в краткосрочные ловушки.
  2. СМИ не стоят того: не идите за толпой и не следите за последними новостями. Они склонны преувеличивать важность событий, особенно когда на рынке происходит коррекция или снижение. Вместо этого изучите мнения опытных инвесторов и всегда ищите бычий или медвежий взгляд на ситуацию.
  3. Диверсификация важна: именно диверсификация поможет вам пережить нестабильные времена. Конечно, в определенные моменты падать будет весь рынок, но чаще всего бывает так, что одни секторы идут вниз, а другие остаются на том же уровне или растут, компенсируя убытки. Поэтому диверсифицируйте свой портфель, инвестируя в разные типы активов и секторов (например в акции, криптовалюты, ETF-фонды, копии портфелей популярных инвесторов).
  4. Усреднение долларовой стоимости: наиболее недооцененная стратегия, которая может принести положительные результаты независимо от рыночных условий, особенно на рынке с нисходящим трендом. Использование DCA-стратегии дает вам возможность покупать акции по более низким ценам и, как следует из названия, усреднять покупную цену. Это означает, что при восстановлении рынка вы быстрее вернетесь к максимальным значениям. А когда рынок падает, такая стратегия дает вам возможность усреднить свои инвестиционные позиции по долларовой стоимости. 
  5. Терпение: вы уже слышали поговорку «Инвестирование — это марафон, а не гонка», и это на самом деле так. Чем сильнее вы пытаетесь быстро разбогатеть, тем выше вероятность потерять деньги. Спринтер отличается эмоциональностью, ему сложно сохранять постоянство на протяжении долгого времени. Однако марафонец с высоким уровнем эмоционального контроля получит стабильную и долгосрочную отдачу.

Paulo Gabriel Sa — популярный инвестор на eToro. Paulo инвестирует в акции и криптовалюты, диверсифицируя свой портфель растущими и стоимостными акциями. В сферу его интересов входят технологии, инновации и возобновляемые источники энергии.

CFD является сложным инструментом, подразумевающим высокий риск быстрой потери денежных средств в связи с использованием кредитного плеча. 67% частных инвесторов теряют денежные средства при торговле CFD с данным провайдером. Вам необходимо подумать о том, понимаете ли вы принцип действия CFD-контрактов и можете ли позволить себе принять столь высокий риск потери своих денежных средств.

CopyTrading — продукт в области портфельного управления, предоставляемый компанией eToro Europe Ltd., деятельность которой разрешена и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр.

15 Просмотры