認識一位菁英的大眾投資人:Francisco Javier Gomez Pastrana Alva

用戶名稱為 jgpastrana 的 Francisco Javier Gomez 是一位 eToro 上的明星投資者,然而他並不是典型的金融專業人士。他擁有機械工程背景,擁有專案管理的理科碩士學位,以及工商管理碩士研究生證書。Javier 透過自學和向頂級投資者學習,成為他在金融市場路途上的指引。他建立全面的投資策略,其目標是透過股息與資本增長,以提供遞增且可靠的收入。根據他的投資策略,他稱自己為「優質股息增長投資者(The QualityDividendGrowth Investor)」屬恰如其分。我們請 Javier 在百忙中抽出時間,與我們談論他的背景、投資策略和投資目標。

請告訴我們一些關於您的事情。

我的名字是 Javier,來自西班牙。我今年 27 歲,對經濟、地緣政治和投資充滿熱情。

請告訴我們您的金融背景。

我對投資和經濟感興趣已經很多年了。我的大部分知識來自於自學、閱讀各種書籍以及我自己本身的投資經驗。

我於 2017 年畢業於維哥大學(西班牙),獲得機械工程學士學位,主修海軍技術,並獲得 ThePowerMBA 商學院和專案管理的 MBA 學位。我的 MBA 為我提供了關於商業策略、會計、行銷和金融的深刻知識,我利用這些知識對公司進行定量和定性分析。

最近,我獲得了英國特許證券與投資協會(CISI)的財富與投資管理國際證書,並且我打算在 CISI 的途徑上提升到下一個層級。

您的策略是什麼,並且您最近是否有改變策略來適應動盪的市場?

我的策略是基於紅利增長投資。我尋找具有股息增長和寬闊護城河的優質公司。我可以說我的策略有三個規則:

1️⃣投資於有紅利增長歷史並有超過競爭對手的護城河的優質公司

2️⃣購買和持有

3️⃣紅利再投資以自複利中獲益。

為了避免波動,我在地區、貨幣和產業之間建立了一個良好的多元化投資組合。

eToro 是如何改變您的交易方式?

eToro 為我提供了投資廣泛各種股票和其他資產的機會,並且與一個龐大的社群分享我的知識和投資策略,還可以向全球許多其他投資人學習。

您是如何研究及選擇所要投資的公司?

我已開發一種研究方法,包括從主要和次要來源收集大量資料,然後利用定性和定量兩者分析方式來進行分析它們。所有相關資訊和分析都反映在我建立的評分系統中,該系統被稱為「品質-股息-增長評分」,它用一個數字顯示了一家公司在多大程度上符合我的投資理念。

該分析包括品質(如盈利能力和護城河)、財務實力和股息等方面,無論是絕對值還是相對於該產業的其他公司。

根據得到的分數,我將公司分為五個等級:優秀、非常好、好、一般和不良。除了少數例外,我只選擇那些被評定為優秀和非常好的公司。此外,我還增加了一個 ESG 標準,這為篩選出的公司提供了另一項過濾條件。

最後,我計算出我認為是公司的公平價格,以確保我不會投資於一個交易量高於其價值的公司。

您在關注哪些資產或產業?

我在我的投資組合中持有 20 到 50 檔股票,確保我有不同地區的投資。歐元、瑞士法郎、香港、美元和加元,以及產業:根據 GICS。

我正在密切關注 Polaris Inc.,我認為它是一家優質公司,股息不斷增長,交易價格低於其實際價值。

在過去 12 個月中,您最喜歡的交易是什麼?

幾個月前,我把 T. Rowe Price 加入了投資組合。對我來說,這是一個隱藏的寶藏,因為它是一個擁有龐大報酬、大利潤率和低資本支出的公司。我喜歡該公司的領導層及其策略觀點。

您是否投資於股票、商品和加密貨幣之外的任何資產類別?

我的投資組合,我稱之為「品質-股息-增長」組合,是一個只投資股票的投資組合。

我並不是說其他資產不有趣。相反,我告訴關注者及投資人,我的投資組合可以對由其他資產類別組成的投資組合產生補充性。

您的長期交易目標是什麼?

「品質-股息-增長」投資組合的目標很明確:透過紅利提供經常性的、不斷增長的收入,從長期來看,可以覆蓋支出或其中的大部分。

有任何訊息要提供給複製者或潛在的複製者嗎?

如果您想透過紅利建立一個穩固的被動收入來源,「品質-股息」投資組合是一個有趣的選擇。透過我的研究方法,我選擇有紅利增長歷史的頂級公司,藉以確保紅利的可靠性和逐年增長。

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