Maak kennis met een Elite Popular-belegger: Francisco Javier Gomez Pastrana Alva

Francisco Javier Gomez, met de gebruikersnaam jgpastrana, is een populaire belegger op eToro, maar hij voldoet niet aan het beeld van een typische financiële professional. Zijn achtergrond is in werktuigbouw en hij heeft daarbij een MSc in projectmanagement en een postgraduate MBA. Javier heeft zijn eigen route uitgestippeld door middel van zelfstudie en het leren van topbeleggers. Hij heeft een alomvattende beleggingsstrategie ontwikkeld waarbij het verschaffen van stijgende en betrouwbare inkomsten via dividenden en kapitaalgroei het doel vormt. Op basis van deze strategie noemt hij zichzelf “The QualityDividendGrowth Investor“. Hij heeft wat tijd vrijgemaakt om te praten over zijn achtergrond, beleggingsstrategie en doelstellingen als belegger.

Vertel ons wat over jezelf.

Ik heet Javier en kom uit Spanje. Ik ben 27 jaar en heb een passie voor economie, geopolitiek en beleggen. 

Vertel ons eens iets over je financiële achtergrond.

Ik ben al jarenlang geinteresseerd in beleggen en economie. Het grootste deel van mijn kennis komt van zelfstudie, het lezen van diverse boeken en door mijn eigen ervaring met beleggen. 

Ik ben in 2017 afgestudeerd met een Bachelor’s Degree in Mechanical Engineering aan de Universidad de Vigo (Spanje) met een major in Naval Technology en heb een MBA van de ThePowerMBA Business School in Project Management. Mijn MBA heeft mij een diepgaande kennis opgeleverd over bedrijfsstrategieën, bedrijfsadministratie, marketing en financiën, die ik gebruik voor de kwantitatieve en kwalitatieve analyse van bedrijven.

Onlangs heb ik het International Certificate in Wealth & Investment Management van het Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) behaald en ik ben van plan om door te stromen naar het volgende niveau op het CISI-traject.

Wat is je strategie en heb je die onlangs aangepast om op de wisselvallige markten in te kunnen spelen? 

Mijn strategie is gebaseerd op dividendgroeibeleggen. Ik zoek bedrijven van topkwaliteit met een geschiedenis van groeiende dividenden en brede moats. Ik zeg graag dat mijn strategie drie regels heeft:

1️⃣ Beleg in kwaliteitsbedrijven met een geschiedenis van stijgende dividenden en met bredere moats dan hun concurrenten.

2️⃣ Buy&Hold

3️⃣ Beleg dividenden opnieuw om zo van rente op rente te kunnen profiteren.

Om volatiliteit te vermijden, heb ik een portefeuille samengesteld uit goed gediversifieerde regio’s, valuta’s en sectoren.

Hoe heeft eToro de manier waarop je handelt veranderd?

eToro biedt mij de mogelijkheid om in een breed scala aan aandelen en andere activa te beleggen en om mijn kennis en beleggingsstrategie met een grote gemeenschap te delen, maar ook om van heel veel andere beleggers over de hele wereld te leren.

Hoe onderzoek en selecteer je bedrijven waarin je wilt beleggen?

Ik heb een onderzoeksmethodologie ontwikkeld die eruit bestaat grote hoeveelheden gegevens uit primaire en secundaire bronnen te verzamelen en deze vervolgens te analyseren met behulp van zowel kwalitatieve als kwantitatieve analyse. Al deze gegevens en analyses komen tot uiting in een puntensysteem dat ik de QualityDividendGrowth Score heb genoemd, en dat in één enkel cijfer laat zien in hoeverre een bedrijf in mijn beleggingsfilosofie past. 

De analyse omvat aspecten van kwaliteit (zoals winstgevendheid en moat), financiële kracht en dividend, zowel in absolute termen als in verhouding tot andere bedrijven in de sector. 

Met de verkregen score rangschik ik de bedrijven op vijf niveaus: uitstekend, zeer goed, goed, redelijk en slecht.  Op enkele uitzonderingen na selecteer ik alleen de bedrijven die als uitstekend en zeer goed staan gerangschikt. Ik voeg ook een ESG-criterium toe, dat een extra filter biedt om bedrijven mee te screenen. 

Tenslotte bereken ik wat ik als een billijke prijs voor het bedrijf beschouw om er zeker van te zijn dat ik niet investeer in een bedrijf dat boven zijn waarde wordt verhandeld.

Welke activa of sectoren heb je op het oog?

Ik heb tussen de 20 en 50 aandelen in mijn portefeuille, waarbij ik ervoor zorg dat ik exposure heb naar verschillende regio’s: Europa, Azië, VK, VS en Canada, en valuta’s: EUR, CHF, HK, USD, en CAD, en sectoren: volgens GICS. 

Ik kijk aandachtig naar Polaris Inc., dat volgens mij een bedrijf van hoge kwaliteit is met stijgende dividenden en dat onder zijn reële waarde wordt verhandeld.

Wat was je favoriete transactie van de afgelopen twaalf maanden?

Een paar maanden geleden heb ik T. Rowe Price aan de portefeuille toegevoegd. Voor mij is het een verborgen juweeltje, want het is een bedrijf met een geweldig rendement, grote marges en lage kapitaaluitgaven. Ik hou van het leiderschap van het bedrijf en zijn strategische visie.

Investeer je ook in andere categorieën activa’s dan aandelen zoals grondstoffen en crypto?

Mijn portefeuille, die ik de QualityDividendGrowth-portefeuille noem, bestaat uitsluitend uit aandelen.

Niet dat andere activa niet interessant voor me zijn. Integendeel: Ik vertel volgers en beleggers dat mijn portefeuille een aanvulling kan zijn op een portefeuille die uit andere categorieën activa’s bestaat.

Wat is je handelsdoel op de lange termijn?

Het doel van de QualityDividendGrowth-portefeuille is duidelijk: terugkerende en groeiende inkomsten verschaffen via dividenden die op lange termijn uitgaven of een groot deel daarvan kunnen dekken.

Wil je nog iets tegen kopieerders of potentiële kopieerders zeggen?

Als je een solide bron van passief inkomen door middel van dividenden wilt opbouwen, is de QualityDividendPortfolio een interessante optie. Met mijn onderzoeksmethodologie selecteer ik top-bedrijven met een doorlopende geschiedenis van stijgende dividenden voor betrouwbaarheid en jaarlijkse groei van dividenden.

Deze publicatie is uitsluitend bedoeld voor informatieve en educatieve doeleinden en mag niet worden opgevat als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling of aanbieding van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten. Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen of de financiële situatie van de lezer ervan, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Verwijzingen naar prestaties in het verleden of in de toekomst van een financieel instrument, index of een verpakt beleggingsproduct zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten en mogen niet als zodanig worden beschouwd. eToro doet geen toezeggingen en aanvaardt geen aansprakelijkheid met betrekking tot de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie.

Deze publicatie is uitsluitend bedoeld voor algemene informatieve en educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als advies over financiële producten, persoonlijke aanbeveling of een aanbieding van, of een verzoek tot, het kopen of verkopen van enig financieel product. Het is opgesteld zonder rekening te houden met uw doelstellingen, financiële situatie of behoeften. Verwijzingen naar prestaties in het verleden en toekomstige indicaties zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten en mogen niet als zodanig worden beschouwd. eToro doet geen toezeggingen en aanvaardt geen aansprakelijkheid met betrekking tot de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie.

 

112 Weergaven