تعرف على المستثمر النخبة المشهور: فرانسيسكو خافيير جوميز باسترانا ألفا

فرانسيسكو خافيير جوميز، الذي اتخذ اسم المستخدم jgpastrana مستثمر شهير على eToro، لكنه ليس نموذج الاختصاصي المالي المناسب لك. مجال خبرتة هو الهندسة الميكانيكية لأنه يحمل ماجستير في إدارة المشاريع بالإضافة إلى شهادة ماجستير في إدارة الأعمال بعد التخرج. وقد مهد خافيير الطريق لنفسه في الأسواق المالية من خلال التعليم الذاتي والتعلُّم من كبار المستثمرين. وقد ابتكر استراتيجية استثمار شاملة بهدف تحقيق دخل متزايد ومضمون يمكن الاعتماد عليه وذلك من خلال توزيعات الأرباح وتنمية رأس المال. وقد أطلق على نفسه لقب يناسبه بناءً على استراتيجيته الاستثمارية ألا وهو “مستثمر تنمية توزيعات الأرباح الجيدة”. وقد أتيح لنا بعض الوقت خلال جدول خافيير المزدحم للتحدث معه عن خلفيته، واستراتيجيته الاستثمارية، وأهدافه كمستثمر.

حدّثنا قليلًا عن نفسك:

اسمي خافيير وأنا من إسبانيا. أبلغ من العمر 27 عامًا وأهتم بالاقتصاد، والجغرافيا السياسية، والاستثمار.

أخبرنا عن خبرتك المالية.

لقد كنت مهتمًا بالاستثمار والاقتصاد لسنوات عديدة. معظم معرفتي هي من الدراسة الذاتية، وقراءة الكتب المختلفة، ومن خلال تجربتي في الاستثمار. 

لقد تخرجت بدرجة البكالوريوس في الهندسة الميكانيكية من جامعة Universidad de Vigo (إسبانيا) في عام 2017 بتخصص في التكنولوجيا البحرية، وحصلت على ماجستير إدارة الأعمال من كلية ThePowerMBA للأعمال وإدارة المشاريع. زودني ماجستير إدارة الأعمال بمعرفة عميقة باستراتيجيات الأعمال، والمحاسبة، والتسويق، والتمويل، والتي أستخدمها للتحليل الكمي والنوعي للشركات.

حصلت مؤخرًا على الشهادة الدولية في إدارة الثروات والاستثمار من Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) وأعتزم التقدم إلى المستوى التالي في مسار CISI.

ما هي استراتيجيتك، وهل غيّرتها مؤخرًا للتكيّف مع الأسواق المتقلبة؟ 

تعتمد استراتيجيتي على استثمار نمو توزيعات الأرباح. أبحث عن شركات عالية الجودة التي لديها توزيعات أرباح متزايدة ومزايا تنافسية. أود أن أقول إن استراتيجيتي لها ثلاث قواعد:

1️⃣أستثمر في شركات عالية الجودة لها تاريخ حافل بتوزيعات الأرباح المتزايدة ومزايا تتفوق على المنافسين.

2️⃣ أشتري أسهمها وأحتفظ بها.

3️⃣ أُعيد استثمار أرباح الأسهم للاستفادة من الفوائد المركبة.

لتجنب التقلبات، قمت بإنشاء محفظة متنوعة للغاية تضم مختلف المناطق والعملات والقطاعات.

كيف غيّرت eToro طريقة تداولك؟

توفر لي eToro الفرصة للاستثمار في مجموعة واسعة من الأسهم والأصول الأخرى ومشاركة معرفتي واستراتيجيتي في الاستثمار مع مجتمع كبير، وكذلك التعلم من العديد من المستثمرين الآخرين في جميع أنحاء العالم.

كيف تبحث عن الشركات التي تستثمر فيها وتختارها؟

لقد طورت منهجية بحث تتكون من جمع كميات كبيرة من البيانات من المصادر الرئيسية والثانوية، ثم تحليلها باستخدام كل من التحليل النوعي والكمي. تنعكس كل هذه المعلومات والتحليلات في نظام تسجيل النقاط الذي وضعته، ويُسمى The QualityDividendGrowth Score، والذي يوضح برقم واحد مدى ملاءمة الشركة لفلسفتي في الاستثمار. 

يتضمن التحليل جوانب الجودة (مثل الربحية والمزايا التنافسية) والقوة المالية والأرباح، سواءً من حيث القيمة المطلقة أو بالنسبة إلى الشركات الأخرى في القطاع. 

بعد أن أحصل على النتيجة، أقوم بترتيب الشركات في خمسة مستويات: ممتازة، جيدة جدًا، جيدة، مقبولة، ضعيفة.  أختار دائمًا الشركات المصنفة على أنها ممتازة وجيدة جدًا، ونادرًا ما أختار شركات من الفئات الأخرى. أيضًا، أضفت معايير ESG (حوكمة بيئية واجتماعية وحوكمة الشركات)، والتي توفر فلترًا آخر لتصفية الشركات. 

أخيرًا، أحسب ما أعتقد أنه سعر عادل للشركة للتأكد من أنني لا أستثمر في شركة يجري تداول سهمها بأعلى من قيمته.

ما هي الأصول أو القطاعات التي تراقبها؟

أمتلك ما بين 20 و 50 سهمًا في محفظتي، وأتأكد من تنويعها بين مناطق مختلفة: أوروبا، آسيا، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، كندا، وعملات مختلفة: يورو، فرنك سويسري، دولار هونغ كونغ، ودولار أمريكي، دولار كندي، وقطاعات مختلفة: وفقًا لمؤشر GICS. 

إنني أتابع عن كثب شركة .Polaris Inc، التي أعتقد أنها شركة عالية الجودة وتقدم توزيعات أرباح متزايدة ويجري تداول سهمها بأقل من قيمته الحقيقية.

ما هي صفقتك المفضلة التي أبرمتها خلال 12 شهرًا الماضية؟

قبل بضعة أشهر، أضفت T. Rowe Price إلى المحفظة. بالنسبة لي، أراها جوهرة خفية، لأنها شركة ذات عوائد كبيرة، وهوامش كبيرة، ونفقات رأسمالية منخفضة. تعجبني قيادة الشركة ونظرتها الاستراتيجية.

هل تستثمر في أي فئات أصول بخلاف الأسهم، والسلع، والعملات المشفرة؟

محفظتي، التي أسميها QualityDividendGrowth، هي محفظة أسهم فقط.

أنا لا أقول أن الأصول الأخرى ليست هامة. على العكس من ذلك، أُخبر المتابعين والمستثمرين أن محفظتي يمكن أن تكون مكملة لمحفظة تتكون من فئات أصول أخرى.

ما هو هدفك طويل الأجل في التداول؟

إن الهدف من محفظة QualityDividendGrowth واضح: توفير دخل متكرر ومتزايد من خلال توزيعات الأرباح التي يمكنها — على المدى الطويل — تغطية النفقات أو جزء كبير منها.

ألديك رسالة تُقدمها لمن ينسخون صفقاتك حاليًا أو يُحتمل أنهم سيفعلون ذلك فيما بعد؟

إذا كنت ترغب في بناء مصدر قوي للدخل المحقق دون عناء من خلال توزيعات الأرباح، فإن QualityDividendPortfolio تعتبر خيارًا جيدًا. من خلال منهجية بحثي، أختار شركات من الدرجة الأولى لها تاريخ من توزيعات الأرباح المتزايدة لضمان موثوقية الأرباح والنمو السنوي.

هذه المراسلة هي للأغراض الإعلامية والتعليمية فقط، ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية، أو توصية شخصية، أو عرض، أو دعوة لشراء أو بيع أي صكوك مالية. أُعدت هذه المواد دون مراعاة أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين لمستلم معين، ولم تُعد وفقًا للمتطلبات القانونية والتشريعية لتعزيز البحث المستقل. أي ذِكر للأداء السابق أو المستقبلي لصك مالي، أو مؤشر، أو منتج استثماري لا يُعد مؤشرًا موثوقًا للنتائج المستقبلية، ولا ينبغي اعتباره كذلك. لا تقدم eToro أي تعهد ولا تتحمل أي مسؤولية تجاه دقة أو اكتمال محتويات هذا المنشور.

هذه المراسلة هي للأغراض الإعلامية العامة والتعليمية فقط، ولا ينبغي اعتبارها نصيحة بمنتج مالي، أو توصية شخصية، أو عرض، أو دعوة لشراء أو بيع أي منتج مالي. لقد أُعدت دون أخذ أهدافك أو وضعك المالي أو احتياجاتك بعين الاعتبار. أي ذِكر للأداء السابق والمؤشرات المستقبلية ليس مؤشرًا موثوقًا للنتائج المستقبلية. لا تقدم eToro أي تعهد ولا تتحمل أي مسؤولية تجاه دقة أو اكتمال محتويات هذا المنشور.

53 مشاهدات