Hai mai desiderato di poter automatizzare i tuoi investimenti? La funzione Piano di Accumulo del Capitale (PAC) di eToro ti consente di fare proprio questo. Automatizzando gli investimenti, puoi lavorare per raggiungere i tuoi obiettivi a lungo termine, gestire l’impatto della volatilità e smettere di preoccuparti dei tempi di mercato.
Ecco tutto ciò che devi sapere su questo potente strumento, compreso come configurarlo e perché l’automazione potrebbe essere la tua arma segreta per raggiungere i tuoi obiettivi a lungo termine.
Cos’è un piano di accumulo del capitale?
PAC o Piani di accumulo del capitale, noti anche come ordini ricorrenti, ti consentono di impostare una somma fissa di denaro da investire mensilmente nei tuoi asset preferiti. Un piano di accumulo del capitale è:
- Facile da configurare: Scegli tra migliaia di azioni, ETF, criptovalute, Pro investors e Portafogli Intelligenti per i tuoi piani ricorrenti. Sei tu a decidere quale importo e quale data funzionano meglio per te ogni mese.
- Conveniente: Inizia a investire da 25 $, approfittando inoltre di commissioni di cambio ridotte e di costi inferiori sugli investimenti ricorrenti in azioni e ETF.
- Coerenza: Con un piano automatizzato, puoi attenerti alla tua strategia e investire con coerenza, indipendentemente da quanto tu sia impegnato.
- Meno stressante: Liberati dalla preoccupazione di dover calcolare il momento giusto del mercato e di perdere opportunità.
- Flessibile: Nessun periodo di vincolo significa che puoi modificare il tuo piano o interromperlo in qualsiasi momento, la scelta è completamente tua.
Perché considerare i piani di accumulo del capitale?
Costruisci una strategia a lungo termine con costanza. Investendo continuamente come parte del tuo budget regolare, il tuo portafoglio ha il potenziale di crescere nel tempo. I Piani di Accumulo del Capitale (PAC) ti aiutano anche a sfruttare l’effetto compounding, trasformando piccoli contributi costanti in risultati più grandi.
Mantieni la disciplina, anche quando la vita si fa frenetica. L’automazione ti assicura di contribuire sempre al tuo portafoglio, anche durante i periodi di frenesia. Questa costanza è una strategia fondamentale per il raggiungimento degli obiettivi finanziari.
Riduci il rischio con la strategia del dollar-cost averaging. Investire importi fissi più piccoli a intervalli regolari, indipendentemente dalle condizioni di mercato, consente di ottenere un’esposizione a prezzi di acquisto variabili, mediando il costo nel tempo e contribuendo a gestire la volatilità.
Tempismo di mercato contro tempo nel mercato
Diamo un’occhiata più da vicino a cosa il dollar-cost averaging può fare.
Mantenere l’investimento a lungo termine (il cosiddetto “time in the market”) spesso può essere più importante che cercare di prevedere i periodi migliori per acquistare o vendere (“timing the market”). Puoi utilizzare un piano di accumulo del capitale per investire un importo fisso ogni mese come strategia di trading basata sul dollar-cost averaging (DCA).
Ad esempio, il grafico seguente mostra come il DCA abbia sovraperformato il mercato del tempismo sul SPDR S&P 500 (SPY) ETF, un fondo negoziato in borsa che replica l’indice S&P 500.
Ipotetico investimento da 1.000$ in ETF SPDR S&P 500 (SPY) (2007-2024)
Dati al 1° dicembre 2024. A scopo puramente illustrativo. Le prestazioni passate non sono indicative dei risultati futuri.
Fonte: Yahoo Finance, Galaxy Asset Management.
Se fosse stato effettuato un investimento ogni volta che l’Indice scendeva di oltre il 5% (“buying the dip”), ne sarebbero stati effettuati 16 investimenti, rispetto a 210 mesi di DCA costanti, con un rendimento DCA 1,25 volte migliore.
Il vantaggio del DCA può essere ancora più pronunciato con asset volatili come le criptovalute.
I grafici sottostanti mostrano come l’acquisto di Bitcoin (BTC) utilizzando una strategia DCA abbia ottenuto risultati migliori nello stesso periodo rispetto a una strategia di market-timing perfetta, sebbene i risultati possano variare a seconda delle condizioni di mercato, della classe di attivi e dell’orizzonte temporale d’investimento.
Nell’intervallo di tempo dal 2017 al 2024, DCA ha prodotto rendimenti 1,46 volte più alti:
Ipotetico investimento da 1.000$ in Bitcoin (2017-2024)
Dati al 1° dicembre 2024. A scopo puramente illustrativo. Le prestazioni passate non sono indicative dei risultati futuri.
Fonte: CCData, Galaxy Asset Management.
Ricorda che, in un mercato in rialzo, il DCA potrebbe sottoperformare investendo una somma forfettaria in anticipo. Distribuendo gli acquisti nel tempo, l’investitore che compra in un secondo momento a prezzi più alti potrebbe ottenere rendimenti complessivi inferiori.
Puoi leggere di più sul dollar-cost averaging qui
Su quali asset posso investire con i piani di accumulo del capitale?
eToro offre un’ampia gamma di asset per i piani di accumulo del capitale, che ti permettono di diversificare e ridurre i rischi:
- Azioni: Investi nelle azioni delle tue aziende preferite senza commissioni.
- ETF: Investi in fondi diversificati progettati per monitorare settori o mercati specifici.
- Criptovalute: Sfrutta il potenziale delle valute digitali.
- Pro Investors: Copia automaticamente le strategie di investitori esperti
- Portafogli Intelligenti: Ottieni esposizione a temi di investimento curati da professionisti, combinando più asset in una strategia diversificata a lungo termine.
Diversificando tra questi tipi di asset, puoi creare un portafoglio ben bilanciato in linea con i tuoi obiettivi finanziari.
Come impostare i piani di accumulo del capitale su eToro
- Accedi al tuo account eToro. (Non hai ancora un conto? Crealo qui.)
- Scegli il tuo asset. Vai all’azione, ETF, criptovaluta, Pro investors o Portafogli Intelligenti per cui vuoi impostare un RI, oppure clicca qui per scoprire i migliori asset.
- Clicca su “Investi”.
- Seleziona “Piano di accumulo del capitale” e inserisci l’importo e la data di ogni mese che vanno bene per te.
- Conferma le tue impostazioni. Il gioco è fatto: il tuo portafoglio è impostato per pagamenti ricorrenti.
Cosa considerare prima di iniziare i piani di accumulo del capitale
Prima di impostare il tuo investimento ricorrente, considera alcuni fattori chiave:
- Il tuo budget: Inizia con un importo che si adatta alla tua zona di comfort finanziaria.
- Frequenza: Decidi in quale mese investire.
- I tuoi obiettivi: Hai obiettivi a lungo o breve termine? Stai sperimentando con le criptovalute? La tua strategia dipenderà dai tuoi obiettivi.
- Tendenze di mercato: Sebbene i piani di accumulo del capitale possano aiutare a mitigare i rischi legati al timing di mercato, è importante rimanere informati sui principali movimenti di mercato per prendere le migliori decisioni di investimento.
Inizia a costruire il tuo futuro oggi
Con un Piano di Accumulo del Capitale (PAC) su eToro, puoi creare una strategia disciplinata e coerente che ti aiuti a rispettare i tuoi obiettivi, godendoti allo stesso tempo:
- Commissioni basse su azioni ed ETF
- Investimento minimo di 25$ per iniziare a investire
- Completa flessibilità senza periodi di blocco
Che tu stia appena iniziando il tuo percorso di investimento o cerchi un modo semplice per far crescere il tuo portafoglio esistente, i Piani di accumulo del capitale potrebbe essere la soluzione che stavi aspettando.
Imposta un Piano di Accumulo del Capitale (PAC)
eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il Copy Trading non rappresenta un consiglio di investimento. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio. Gli investimenti in criptovalute potrebbero non essere adatti agli investitori al dettaglio e l’intero importo investito potrebbe andare perso. È importante leggere e comprendere i rischi di questo investimento, che sono illustrati nel dettaglio a questo link
Si applicano altre commissioni. Per maggiori informazioni, visita etoro.com/it/trading/fees.
La presente comunicazione è a scopo puramente illustrativo ed educativo e non deve essere intesa come un consiglio d’investimento, una raccomandazione personale, un’offerta o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi strumento finanziario. Questo materiale è stato preparato senza tenere conto degli obiettivi di investimento o della situazione finanziaria di specifici destinatari e non è stato preparato in conformità con i requisiti legali e normativi per la promozione della ricerca indipendente. Eventuali riferimenti alle prestazioni passate o future di uno strumento finanziario, di un indice o di un prodotto di investimento preassemblato non rappresentano, e non devono essere considerati, un indicatore affidabile di eventuali risultati futuri. eToro non offre alcuna garanzia né si assume la responsabilità in merito all’accuratezza o alla completezza del contenuto della presente pubblicazione.